第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司開展證券經紀業(yè)務，不得在營業(yè)場所內進行的是（）。

A.證券交易委托代理

B.證券投資咨詢服務

C.證券發(fā)行與承銷

D.證券賬戶管理

2.根據(jù)《證券法》，下列哪種證券發(fā)行行為屬于欺詐發(fā)行？（）

A.承銷商在承銷過程中未按規(guī)定披露信息

B.發(fā)行人在招股說明書里對風險因素披露不充分

C.發(fā)行人與投資者合謀連續(xù)操縱證券交易價格

D.承銷商未按承銷協(xié)議的約定發(fā)行證券

3.下列關于證券公司風險控制指標的說法，正確的是（）。

A.凈資本與凈資產的比例不得低于15%

B.風險覆蓋率不得低于100%

C.資本杠桿率不得低于5%

D.證券自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的20%

4.證券投資咨詢機構向客戶提供投資建議，應當遵循的原則是（）。

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風險中性原則

D.成本效益原則

5.下列哪種金融工具屬于我國《證券法》規(guī)定的證券？（）

A.貨幣市場基金份額

B.保險理財產品

C.證券公司債券

D.銀行承兌匯票

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當（）。

A.事先征得客戶的書面同意

B.無需客戶授權，直接開立

C.事后通知客戶即可

D.必須由客戶本人到營業(yè)部辦理

7.證券公司從事證券資產管理業(yè)務的，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于（）萬元人民幣。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當（）。

A.客戶信用評級不低于BBB級

B.客戶資產不低于50萬元人民幣

C.客戶的風險承受能力與融資融券業(yè)務需求相適應

D.客戶必須是機構投資者

9.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，應當（）。

A.持有公司發(fā)行的部分股票

B.不得買賣公司股票

C.持有公司發(fā)行的全部股票

D.可以隨時買賣公司股票

10.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

11.證券公司向客戶提供融資融券服務，應當（）。

A.以收取傭金為目的

B.以賺取利息為目的

C.以控制客戶交易風險為目的

D.以提高市場流動性為目的

12.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務，應當（）。

A.由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員提供服務

B.無需特定人員資質

C.由非專業(yè)人員提供服務

D.由客戶自行判斷是否需要專業(yè)人員

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.保證發(fā)行人利益優(yōu)先

B.不得承諾發(fā)行價格

C.不得參與發(fā)行定價

D.不得向特定投資者配售證券

14.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當（）。

A.事先征得客戶的書面同意

B.無需客戶授權，直接管理

C.事后通知客戶即可

D.必須由客戶本人到營業(yè)部辦理

15.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資方向應當（）。

A.與公司發(fā)展戰(zhàn)略相一致

B.優(yōu)先投資高風險領域

C.優(yōu)先投資低風險領域

D.優(yōu)先投資自己熟悉的領域

16.證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當（）。

A.以賺取利息為目的

B.以收取傭金為目的

C.以控制市場風險為目的

D.以提高市場流動性為目的

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.保證發(fā)行人利益優(yōu)先

B.不得承諾發(fā)行價格

C.不得參與發(fā)行定價

D.不得向特定投資者配售證券

18.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當（）。

A.事先征得客戶的書面同意

B.無需客戶授權，直接管理

C.事后通知客戶即可

D.必須由客戶本人到營業(yè)部辦理

19.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資方向應當（）。

A.與公司發(fā)展戰(zhàn)略相一致

B.優(yōu)先投資高風險領域

C.優(yōu)先投資低風險領域

D.優(yōu)先投資自己熟悉的領域

20.證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當（）。

A.以賺取利息為目的

B.以收取傭金為目的

C.以控制市場風險為目的

D.以提高市場流動性為目的

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當（）。

A.向客戶提供證券交易服務

B.向客戶提供投資咨詢服務

C.向客戶提供融資融券服務

D.向客戶提供資產管理服務

22.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.按照公平、公正的原則進行承銷

B.按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行承銷

C.按照發(fā)行人的要求進行承銷

D.按照投資者的要求進行承銷

23.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當（）。

A.自主決策、獨立運作

B.風險可控、信息透明

C.與其他業(yè)務嚴格分離

D.嚴格遵守法律法規(guī)

24.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當（）。

A.事先征得客戶的書面同意

B.按照客戶的投資需求進行管理

C.定期向客戶報告資產狀況

D.嚴格履行受托職責

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當（）。

A.由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員提供服務

B.向客戶提供客觀、專業(yè)的投資建議

C.向客戶提供虛假或誤導性信息

D.遵守職業(yè)道德和行為規(guī)范

26.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當（）。

A.誠實守信，勤勉盡責

B.不得利用職務便利謀取不正當利益

C.不得泄露公司商業(yè)秘密

D.不得從事與公司利益沖突的活動

27.證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當（）。

A.開立客戶的證券賬戶

B.為客戶提供證券交易服務

C.為客戶提供資金賬戶服務

D.為客戶提供投資咨詢服務

28.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.按照公平、公正的原則進行承銷

B.按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行承銷

C.按照發(fā)行人的要求進行承銷

D.按照投資者的要求進行承銷

29.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當（）。

A.自主決策、獨立運作

B.風險可控、信息透明

C.與其他業(yè)務嚴格分離

D.嚴格遵守法律法規(guī)

30.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當（）。

A.事先征得客戶的書面同意

B.按照客戶的投資需求進行管理

C.定期向客戶報告資產狀況

D.嚴格履行受托職責

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司可以無限制地開展證券經紀業(yè)務。（）

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務，可以承諾發(fā)行價格。（）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務，可以優(yōu)先投資高風險領域。（）

34.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，可以無需客戶授權，直接管理。（）

35.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，可以提供虛假或誤導性信息。（）

36.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員可以泄露公司商業(yè)秘密。（）

37.證券公司從事證券經紀業(yè)務，可以不開立客戶的證券賬戶。（）

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務，可以不按照公平、公正的原則進行承銷。（）

39.證券公司從事證券自營業(yè)務，可以與其他業(yè)務不嚴格分離。（）

40.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，可以不定期向客戶報告資產狀況。（）

41.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，可以由非專業(yè)人員提供服務。（）

42.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員可以從事與公司利益沖突的活動。（）

43.證券公司從事證券經紀業(yè)務，可以不為客戶提供資金賬戶服務。（）

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務，可以不按照發(fā)行人的要求進行承銷。（）

45.證券公司從事證券自營業(yè)務，可以不嚴格遵守法律法規(guī)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當遵循____________________原則。

47.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當按照____________________原則進行承銷。

48.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當____________________。

49.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當____________________。

50.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當____________________。

51.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當____________________。

52.證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當____________________。

53.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當____________________。

54.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當____________________。

55.證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當____________________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.簡述證券公司從事證券經紀業(yè)務的基本要求。

57.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務的基本要求。

58.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的基本要求。

59.簡述證券公司從事證券資產管理業(yè)務的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

60.案例背景：某證券公司A開設了融資融券業(yè)務，其客戶B申請融資買入股票。經調查，B的信用評級為AA級，資產為80萬元人民幣，風險承受能力為穩(wěn)健型，擬融資買入的股票為A公司股票，A公司股票最近一年的波動率較高。

問題：

（1）分析該證券公司A是否應當同意客戶B的融資買入申請？

（2）說明理由。

（3）如果該證券公司A同意了客戶B的融資買入申請，應當采取哪些風險控制措施？

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得在營業(yè)場所內進行證券發(fā)行與承銷業(yè)務，因此C選項錯誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》，欺詐發(fā)行包括在招股說明書里對風險因素披露不充分，因此B選項正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，風險覆蓋率不得低于100%，因此B選項正確。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》，證券投資咨詢機構向客戶提供投資建議，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此B選項正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券包括證券公司債券，因此C選項正確。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當事先征得客戶的書面同意，因此A選項正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事資產管理業(yè)務的，其資產管理計劃的規(guī)模不得低于5000萬元人民幣，因此C選項正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當客戶的風險承受能力與融資融券業(yè)務需求相適應，因此C選項正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，不得買賣公司股票，因此B選項正確。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%，因此C選項正確。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司向客戶提供融資融券服務，應當以控制客戶交易風險為目的，因此C選項正確。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務，應當由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員提供服務，因此A選項正確。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，不得承諾發(fā)行價格，因此B選項正確。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當事先征得客戶的書面同意，因此A選項正確。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資方向應當與公司發(fā)展戰(zhàn)略相一致，因此A選項正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當以收取傭金為目的，因此B選項正確。

17.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，不得承諾發(fā)行價格，因此B選項正確。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當事先征得客戶的書面同意，因此A選項正確。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資方向應當與公司發(fā)展戰(zhàn)略相一致，因此A選項正確。

20.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當以收取傭金為目的，因此B選項正確。

二、多選題

21.ABD

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當向客戶提供證券交易服務、投資咨詢服務和資產管理服務，因此ABD選項正確。

22.AC

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當按照公平、公正的原則進行承銷，按照發(fā)行人的要求進行承銷，因此AC選項正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當自主決策、獨立運作、風險可控、信息透明、與其他業(yè)務嚴格分離、嚴格遵守法律法規(guī)，因此ABCD選項正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當事先征得客戶的書面同意、按照客戶的投資需求進行管理、定期向客戶報告資產狀況、嚴格履行受托職責，因此ABCD選項正確。

25.AB

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務，應當由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員提供服務、向客戶提供客觀、專業(yè)的投資建議，因此AB選項正確。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當誠實守信、勤勉盡責、不得利用職務便利謀取不正當利益、不得泄露公司商業(yè)秘密、不得從事與公司利益沖突的活動，因此ABCD選項正確。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當開立客戶的證券賬戶、為客戶提供證券交易服務、為客戶提供資金賬戶服務，因此ABC選項正確。

28.AC

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當按照公平、公正的原則進行承銷、按照發(fā)行人的要求進行承銷，因此AC選項正確。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當自主決策、獨立運作、風險可控、信息透明、與其他業(yè)務嚴格分離、嚴格遵守法律法規(guī)，因此ABCD選項正確。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當事先征得客戶的書面同意、按照客戶的投資需求進行管理、定期向客戶報告資產狀況、嚴格履行受托職責，因此ABCD選項正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司開展證券經紀業(yè)務，應當遵循一定的規(guī)定，不得無限制地開展。

32.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，不得承諾發(fā)行價格。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當控制風險，不得優(yōu)先投資高風險領域。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當事先征得客戶的書面同意。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，不得提供虛假或誤導性信息。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不得泄露公司商業(yè)秘密。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當開立客戶的證券賬戶。

38.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當按照公平、公正的原則進行承銷。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當與其他業(yè)務嚴格分離。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產管理業(yè)務，應當定期向客戶報告資產狀況。

41.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務，應當由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員提供服務。

42.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不得從事與公司利益沖突的活動。

43.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當為客戶提供資金賬戶服務。

44.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當按照發(fā)行人的要求進行承銷。

45.×

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當嚴格遵守法律法規(guī)。

四、填空題

46.客戶利益優(yōu)先

47.公平、公正

48.自主決策、獨立運作、風險可控、信息透明、與其他業(yè)務嚴格分離、嚴格遵守法律法規(guī)

49.事先征得客戶的書面同意、按照客戶的投資需求進行管理、定期向客戶報告資產狀況、嚴格履行受托職責

50.由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員提供服務、向客戶提供客觀、專業(yè)的投資建議、遵守職業(yè)道德和行為規(guī)范

51.誠實守信，勤勉盡責、不得利用職務便利謀取不正當利益、不得泄露公司商業(yè)秘密、不得從事與公司利益沖突的活動

52.開立客戶的證券賬戶、為客戶提供證券交易服務、為客戶提供資金賬戶服務

53.按照公平、公正的