第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試無法及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前幾日開始進行宣傳推介？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

2.下列哪種基金產(chǎn)品屬于貨幣市場基金？（）

A.混合型基金

B.股票型基金

C.純債型基金

D.短期融資券基金

3.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，以下哪項不屬于常見約定？（）

A.基金的投資目標

B.基金的估值方法

C.基金管理人的更換條件

D.基金的投資范圍

4.基金信息披露中，定期報告的核心組成部分是？（）

A.臨時公告

B.業(yè)績報告

C.基金凈值公告

D.招募說明書

5.以下哪項行為不屬于基金銷售機構(gòu)禁止的行為？（）

A.以低于成本的銷售費用銷售基金

B.虛假宣傳基金業(yè)績

C.未按規(guī)定進行風險揭示

D.提供合理的基金投資建議

6.基金估值時，對于交易所交易的基金，其估值日的交易價格應采用？（）

A.當日收盤價

B.當日加權(quán)平均價

C.前一交易日收盤價

D.市場中間價

7.基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前多少日通知基金份額持有人？（）

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

8.下列哪項不屬于基金份額凈值計算中應考慮的因素？（）

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負債

C.基金份額總數(shù)

D.基金管理費

9.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，以下哪項不屬于應披露的內(nèi)容？（）

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末按市值排序的前十名股票明細

C.基金投資的前十名證券明細

D.基金持有的現(xiàn)金比例

10.基金合同生效后，基金管理人應當在多少日內(nèi)進行首次基金份額凈值公告？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

11.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險評估，以下哪項不屬于評估內(nèi)容？（）

A.投資者的財務狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗

C.投資者的投資目標

D.投資者的風險承受能力

12.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金份額持有人有權(quán)自行出席或委托代理人出席

B.基金份額持有人大會應當有一定比例的基金份額持有人出席方為有效

C.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過，且不得低于基金份額總額的三分之一

13.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金管理費應當在招募說明書中詳細說明

B.基金托管費應當在定期報告中披露

C.基金銷售服務費應當在基金凈值公告中披露

D.基金費用的計提方法應當在基金合同中約定

14.基金投資組合限制中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍進行關(guān)聯(lián)交易

B.關(guān)聯(lián)交易的定價應公允合理

C.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)過基金份額持有人大會的批準

D.關(guān)聯(lián)交易需在定期報告中披露

15.基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任包括？（）

A.返還投資者已繳納的款項

B.承擔相應的賠償責任

C.基金管理人及其工作人員應當承擔相應的民事責任

D.以上都是

16.基金合同中，關(guān)于基金運作費用，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金運作費用應當在基金凈值中列示

B.基金運作費用應當在招募說明書中詳細說明

C.基金運作費用應當在定期報告中披露

D.基金運作費用的計提方法應當在基金合同中約定

17.基金信息披露中，關(guān)于基金投資策略，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金投資策略應當在招募說明書中詳細說明

B.基金投資策略應當在定期報告中披露

C.基金投資策略的調(diào)整需經(jīng)基金份額持有人大會的批準

D.基金投資策略的調(diào)整無需在臨時公告中披露

18.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險揭示，以下哪項不屬于風險揭示的內(nèi)容？（）

A.基金投資風險

B.基金流動性風險

C.基金托管風險

D.基金管理風險

19.基金合同中，關(guān)于基金托管人的更換，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金托管人的更換需經(jīng)基金份額持有人大會的批準

B.基金托管人的更換需在招募說明書中披露

C.基金托管人的更換需在臨時公告中披露

D.基金托管人的更換無需在定期報告中披露

20.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金業(yè)績應當在招募說明書中披露

B.基金業(yè)績應當在定期報告中披露

C.基金業(yè)績應當在基金凈值公告中披露

D.基金業(yè)績的披露不得夸大或虛假

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，以下哪些屬于常見約定？（）

A.基金的投資目標

B.基金的估值方法

C.基金管理人的更換條件

D.基金的投資范圍

E.基金的風險等級

22.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，以下哪些屬于應披露的內(nèi)容？（）

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末按市值排序的前十名股票明細

C.基金投資的前十名證券明細

D.基金持有的現(xiàn)金比例

E.基金投資的前十名債券明細

23.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險評估，以下哪些屬于評估內(nèi)容？（）

A.投資者的財務狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗

C.投資者的投資目標

D.投資者的風險承受能力

E.投資者的投資期限

24.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪些說法正確？（）

A.基金份額持有人有權(quán)自行出席或委托代理人出席

B.基金份額持有人大會應當有一定比例的基金份額持有人出席方為有效

C.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過，且不得低于基金份額總額的三分之一

E.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)基金份額持有人所持表決權(quán)的四分之三以上通過

25.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，以下哪些說法正確？（）

A.基金管理費應當在招募說明書中詳細說明

B.基金托管費應當在定期報告中披露

C.基金銷售服務費應當在基金凈值公告中披露

D.基金費用的計提方法應當在基金合同中約定

E.基金費用的披露不得夸大或虛假

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前3日開始進行宣傳推介。

27.貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品中的混合型基金。

28.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，基金的估值方法屬于常見約定。

29.基金信息披露中，定期報告的核心組成部分是業(yè)績報告。

30.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以未進行風險評估即向投資者銷售。

31.基金估值時，對于交易所交易的基金，其估值日的交易價格應采用當日收盤價。

32.基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前5日通知基金份額持有人。

33.基金份額凈值計算中，基金負債不屬于應考慮的因素。

34.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，基金持有的現(xiàn)金比例屬于應披露的內(nèi)容。

35.基金合同生效后，基金管理人應當在7日內(nèi)進行首次基金份額凈值公告。

36.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險揭示，基金流動性風險屬于風險揭示的內(nèi)容。

37.基金合同中，關(guān)于基金托管人的更換，基金托管人的更換需經(jīng)基金份額持有人大會的批準。

38.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績，基金業(yè)績的披露不得夸大或虛假。

39.基金募集失敗時，基金管理人應當返還投資者已繳納的款項。

40.基金合同中，關(guān)于基金運作費用，基金運作費用的計提方法應當在基金合同中約定。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前______日開始進行宣傳推介。

42.貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品中的______型基金。

43.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，基金的______方法屬于常見約定。

44.基金信息披露中，定期報告的核心組成部分是______。

45.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險評估，投資者的______屬于評估內(nèi)容。

46.基金份額持有人大會的表決機制中，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)______通過。

47.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，基金管理費應當在______中詳細說明。

48.基金估值時，對于交易所交易的基金，其估值日的交易價格應采用______。

49.基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前______日通知基金份額持有人。

50.基金合同生效后，基金管理人應當在______內(nèi)進行首次基金份額凈值公告。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人進行宣傳推介時應遵循的原則。

52.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，應披露哪些內(nèi)容？

53.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應如何進行風險評估？

54.基金份額持有人大會的表決機制是怎樣的？

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在基金募集期間，通過電視廣告宣傳其新發(fā)行的基金產(chǎn)品，廣告中聲稱該基金過去一年取得了30%的收益率，且風險極低。基金募集結(jié)束后，該基金管理人被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其宣傳內(nèi)容與實際情況不符。

（1）分析該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

（2）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，該基金管理人應承擔哪些法律責任？

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十七條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

2.D

解析：貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品中的短期融資券基金，其他選項均屬于其他類型的基金。

3.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，基金的估值方法是常見約定，但基金管理人的更換條件不屬于運作方式。

4.B

解析：定期報告是基金信息披露的核心組成部分，包括業(yè)績報告、基金凈值公告等。

5.D

解析：基金銷售機構(gòu)應提供合理的基金投資建議，其他選項均屬于禁止行為。

6.A

解析：交易所交易的基金，其估值日的交易價格應采用當日收盤價。

7.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十九條，基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前10日通知基金份額持有人。

8.D

解析：基金份額凈值計算中，基金管理費不屬于應考慮的因素。

9.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，基金持有的現(xiàn)金比例屬于應披露的內(nèi)容，但基金投資的前十名債券明細不屬于應披露的內(nèi)容。

10.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在5日內(nèi)進行首次基金份額凈值公告。

11.A

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險評估，投資者的財務狀況屬于評估內(nèi)容，但不應作為唯一評估依據(jù)。

12.D

解析：基金份額持有人大會的決議需經(jīng)出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過，且不得低于基金份額總額的三分之一，而非三分之一。

13.B

解析：基金托管費應當在基金合同中約定，而非定期報告中披露。

14.C

解析：關(guān)聯(lián)交易的定價應公允合理，但無需經(jīng)過基金份額持有人大會的批準。

15.D

解析：基金募集失敗時，基金管理人應當返還投資者已繳納的款項，并承擔相應的賠償責任。

16.A

解析：基金運作費用應當在基金凈值中列示，而非基金凈值中列示。

17.C

解析：基金投資策略的調(diào)整無需在臨時公告中披露。

18.C

解析：基金托管風險屬于風險揭示的內(nèi)容，但不應作為唯一評估依據(jù)。

19.D

解析：基金托管人的更換需在定期報告中披露。

20.A

解析：基金業(yè)績應當在定期報告中披露，而非招募說明書中披露。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，基金的估值方法、基金管理人的更換條件、基金的投資范圍屬于常見約定。

22.ABCD

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，期末基金資產(chǎn)組合、期末按市值排序的前十名股票明細、基金投資的前十名證券明細、基金持有的現(xiàn)金比例屬于應披露的內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險評估，投資者的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險承受能力屬于評估內(nèi)容。

24.ABC

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，基金份額持有人有權(quán)自行出席或委托代理人出席，基金份額持有人大會應當有一定比例的基金份額持有人出席方為有效，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過。

25.ABCDE

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，基金管理費應當在招募說明書中詳細說明，基金托管費應當在定期報告中披露，基金銷售服務費應當在基金凈值公告中披露，基金費用的計提方法應當在基金合同中約定，基金費用的披露不得夸大或虛假。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品中的貨幣市場基金，而非混合型基金。

28.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，基金的估值方法是常見約定。

29.×

解析：基金信息披露中，定期報告的核心組成部分是業(yè)績報告，但不是唯一組成部分。

30.×

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須進行風險評估，否則將承擔法律責任。

31.√

解析：交易所交易的基金，其估值日的交易價格應采用當日收盤價。

32.√

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前5日通知基金份額持有人。

33.×

解析：基金份額凈值計算中，基金負債屬于應考慮的因素。

34.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，基金持有的現(xiàn)金比例屬于應披露的內(nèi)容。

35.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在7日內(nèi)進行首次基金份額凈值公告。

36.√

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險揭示，基金流動性風險屬于風險揭示的內(nèi)容。

37.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的更換，基金托管人的更換需經(jīng)基金份額持有人大會的批準。

38.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績，基金業(yè)績的披露不得夸大或虛假。

39.√

解析：基金募集失敗時，基金管理人應當返還投資者已繳納的款項。

40.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用，基金運作費用的計提方法應當在基金合同中約定。

四、填空題

41.5

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十七條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

42.貨幣

解析：貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品中的貨幣市場基金。

43.估值

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，基金的估值方法是常見約定。

44.業(yè)績報告

解析：基金信息披露中，定期報告的核心組成部分是業(yè)績報告。

45.風險承受能力

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者進行的風險評估，投資者的風險承受能力屬于評估內(nèi)容。

46.出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)出席持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過。

47.招募說明書

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，基金管理費應當在招募說明書中詳細說明。

48.當日收盤價

解析：交易所交易的基金，其估值日的交易價格應采用當日收盤價。

49.5

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會，應當提前5日通知基金份額持有人。

50.7

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在7日內(nèi)進行首次基金份額凈值公告。

五、簡答題

51.答：

①真實、準確、完整、及時；

②不得進行虛假或誤導性陳述；

③不得夸大或隱瞞基金投資風險；

④不得使用煽動性或誤導性的語言；

⑤不得與其他基金產(chǎn)品進行不公平比較。

解析：基金募集期間，基金管理人進行宣傳推介時應遵循真實、準確、完整、及時的原則，確保宣傳內(nèi)容真實可靠，不得進行虛假或誤導性陳述，不得夸大或隱瞞基金投資風險，不得使用煽動性或誤導性的語言，不得與其他基金產(chǎn)品進行不公平比較。

52.答：

①期末基金資產(chǎn)組合；

②期末按市值排序的前十名股票明細；

③基金投資的前十名證券明細；

④基金持有的現(xiàn)金比例；

⑤基金投資組合的變更情況。

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合，應披露的內(nèi)容包括期末基金資產(chǎn)組合、期末按市值排序的前十名股票明細、基金投資的前十名證券明細、基金持有的現(xiàn)金比例、基金投資組合的變更情況等。

53.答：

①收集投資者的財務狀況信息；

②了解投資者的投資經(jīng)驗；

③明確投資者的投資目標；

④評估投資者的風險承受能力；

⑤根據(jù)評估結(jié)果推薦合適的基金產(chǎn)品。

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應進行風險評估，