行業(yè)通用合同管理工具風(fēng)險評估與條款審查版一、工具概述與價值定位本工具旨在為企業(yè)法務(wù)、合同專員、律師及中小型企業(yè)管理者提供標(biāo)準(zhǔn)化的合同風(fēng)險評估與條款審查流程，通過結(jié)構(gòu)化審查清單、量化風(fēng)險評估模型及可視化輸出模板，解決傳統(tǒng)合同審查中“條款遺漏風(fēng)險”“風(fēng)險識別主觀化”“審查標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一”等痛點，助力企業(yè)降低合同履約風(fēng)險，保障交易安全，提升合同管理效率。二、適用范圍與應(yīng)用場景（一）適用主體企業(yè)法務(wù)部門、合同管理崗；律師事務(wù)所、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)；中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)者、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；需要對合同進(jìn)行合規(guī)性、風(fēng)險性審查的各類組織。（二）典型應(yīng)用場景合同簽訂前審查：業(yè)務(wù)部門與合作方達(dá)成初步合作意向后，對合同文本進(jìn)行全面風(fēng)險評估，避免條款漏洞；合同履約中監(jiān)控：對已簽訂合同的關(guān)鍵條款（如付款節(jié)點、違約責(zé)任）進(jìn)行跟蹤，識別履約風(fēng)險點；合同糾紛處理：發(fā)生爭議時，通過原合同條款審查明確責(zé)任劃分，為協(xié)商、仲裁或訴訟提供依據(jù)；合同模板標(biāo)準(zhǔn)化：基于審查結(jié)果優(yōu)化企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)合同模板，提升合同體系的通用性與安全性。三、合同審查操作流程詳解（一）第一步：合同接收與初步分類操作目標(biāo)：明確合同類型，匹配審查重點，避免“一刀切”審查。操作步驟：合同登記：接收合同文本后，填寫《合同接收登記表》（見表1），記錄合同名稱、編號、接收日期、提交部門、合作方基本信息等基礎(chǔ)內(nèi)容；類型劃分：根據(jù)合同性質(zhì)劃分為買賣合同、服務(wù)合同、租賃合同、勞動合同、技術(shù)合同等，或按行業(yè)特性劃分為建筑工程合同、電子商務(wù)合同、金融借款合同等；緊急程度標(biāo)注：根據(jù)業(yè)務(wù)需求標(biāo)注“特急（24小時內(nèi)完成）”“緊急（3個工作日內(nèi)完成）”“常規(guī)（5個工作日內(nèi)完成）”，合理分配審查資源。（二）第二步：基礎(chǔ)信息核驗操作目標(biāo)：確認(rèn)合同主體及基本信息真實性、完整性，避免“無效合同”風(fēng)險。審查要點：合同主體信息：出具方/接收方名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人是否與營業(yè)執(zhí)照一致；涉及特殊行業(yè)的，需核查資質(zhì)許可證（如建筑施工企業(yè)需具備施工總承包資質(zhì)，醫(yī)療機(jī)構(gòu)需具備執(zhí)業(yè)許可證）；授權(quán)代理人簽字的，需核查授權(quán)委托書是否載明代理權(quán)限、代理期限及是否加蓋公章。合同基礎(chǔ)條款：合同編號、簽訂日期、簽訂地點是否規(guī)范；合同標(biāo)的、數(shù)量、價款（或報酬）是否明確，避免“約數(shù)”“大概”等模糊表述；是否包含“合同生效條件”（如簽字蓋章后生效、附條件生效等）。輸出成果：《合同基礎(chǔ)信息核驗表》（見表2），標(biāo)注“符合”“需補(bǔ)正”“不符合”及處理意見。（三）第三步：核心條款逐項審查操作目標(biāo)：聚焦合同關(guān)鍵條款，識別法律風(fēng)險與商業(yè)漏洞，保證條款合規(guī)、明確、可執(zhí)行。審查維度與操作要點：條款類型審查要點標(biāo)的條款1.標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量是否具體，避免“一批貨物”“相關(guān)服務(wù)”等模糊描述；2.標(biāo)的物是否符合法律法規(guī)禁止性規(guī)定（如禁止交易的標(biāo)的物、侵權(quán)產(chǎn)品等）。質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)條款1.是否明確質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)）；2.約定質(zhì)量檢驗期限、檢驗方法及質(zhì)量異議處理流程。價款與支付條款1.價款金額、計價單位、貨幣種類是否清晰；2.支付方式（轉(zhuǎn)賬、支票、現(xiàn)金）、支付節(jié)點（預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例及時間）是否明確；3.是否約定逾期付款的違約責(zé)任（如違約金計算方式）。履行期限與地點1.履行開始時間、截止時間是否具體（避免“盡快”“適時”等表述）；2.履行地點（交貨地、服務(wù)提供地）是否明確，涉及管轄權(quán)及風(fēng)險轉(zhuǎn)移。權(quán)利義務(wù)條款1.雙方核心權(quán)利、義務(wù)是否對等，避免“單方義務(wù)過重”或“權(quán)利義務(wù)模糊”；2.涉及第三方（如中介、供應(yīng)商）的，是否明確第三方責(zé)任劃分。違約責(zé)任條款1.是否約定常見違約情形（遲延履行、質(zhì)量不符、根本違約等）的責(zé)任承擔(dān)方式；2.違約金是否合理（一般不超過實際損失的30%，過高可能被法院調(diào)整）；3.是否約定“定金罰則”（定金金額不超過主合同標(biāo)的額的20%）。爭議解決條款1.爭議解決方式（協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟）是否唯一明確；2.約定仲裁的，需明確仲裁機(jī)構(gòu)全稱（如“北京仲裁委員會”而非“北京仲裁”）；3.約定訴訟的，是否明確管轄法院（被告住所地、合同履行地、合同簽訂地等，不得違反級別管轄專屬管轄）。保密與知識產(chǎn)權(quán)條款1.保密范圍、保密期限、保密義務(wù)人是否明確；2.涉及知識產(chǎn)權(quán)的，需明確權(quán)利歸屬（如職務(wù)發(fā)明、委托開發(fā)成果的歸屬）、侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)。合同變更與解除條款1.是否約定變更、解除的法定情形及雙方協(xié)商一致的處理流程；2.合同解除后，已履行部分的處理方式（如退貨、退款）是否明確。不可抗力條款1.是否定義不可抗力事件（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政策變化等）；2.不可抗力發(fā)生后的通知義務(wù)、證明義務(wù)及責(zé)任減免范圍是否明確。輸出成果：《核心條款審查清單》（見表3），逐項標(biāo)注“無風(fēng)險”“低風(fēng)險”“中風(fēng)險”“高風(fēng)險”，并附修改建議。（四）第四步：風(fēng)險評估量化分析操作目標(biāo)：通過量化模型評估合同整體風(fēng)險等級，為決策提供直觀依據(jù)。操作步驟：風(fēng)險點識別：結(jié)合《核心條款審查清單》，匯總所有風(fēng)險點（如“質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)未約定”“違約金過高”等）；風(fēng)險等級劃分：按“發(fā)生概率”與“影響程度”雙維度評估（見表4），將風(fēng)險分為四級：低風(fēng)險（L）：發(fā)生概率低，影響小，無需立即處理；中風(fēng)險（M）：發(fā)生概率中等或影響中等，需關(guān)注并適時優(yōu)化；高風(fēng)險（H）：發(fā)生概率高或影響大，需立即整改；重大風(fēng)險（CR）：可能導(dǎo)致合同無效、重大損失或法律糾紛，必須重新談判或終止合作。風(fēng)險匯總：填寫《風(fēng)險評估量化表》（見表5），列出風(fēng)險點、等級、責(zé)任部門及整改期限，形成《合同風(fēng)險評估報告》。（五）第五步：審查結(jié)果輸出與反饋操作目標(biāo)：將審查結(jié)論清晰傳達(dá)給業(yè)務(wù)部門，推動風(fēng)險整改。操作步驟：出具審查意見：根據(jù)《風(fēng)險評估報告》，出具《合同審查意見書》，內(nèi)容包括：審查結(jié)論（“建議簽署”“修改后簽署”“不建議簽署”）；具體修改意見（條款原文+修改建議+風(fēng)險說明）；風(fēng)險提示（如“需關(guān)注對方履約能力”“建議增加擔(dān)保條款”）。溝通反饋：與業(yè)務(wù)部門、合作方就修改意見進(jìn)行溝通，達(dá)成一致后形成《合同修訂確認(rèn)記錄》；審批流轉(zhuǎn)：按企業(yè)內(nèi)部流程提交法務(wù)負(fù)責(zé)人/管理層審批，審批通過后進(jìn)入合同簽訂環(huán)節(jié)。（六）第六步：合同歸檔與動態(tài)跟蹤操作目標(biāo)：實現(xiàn)合同全生命周期管理，便于后續(xù)履約監(jiān)控與復(fù)盤優(yōu)化。操作步驟：歸檔備案：將最終版合同、審查意見書、修訂記錄等資料整理歸檔，電子檔備份至合同管理系統(tǒng)，紙質(zhì)檔按編號存放；履約跟蹤：建立《合同履約跟蹤表》（見表6），記錄關(guān)鍵節(jié)點（如付款日、交貨日）的履行情況，對逾期未履行或存在異常的情況及時預(yù)警；復(fù)盤優(yōu)化：定期對已履行合同進(jìn)行復(fù)盤，分析常見風(fēng)險點，更新《核心條款審查清單》及企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)合同模板。四、風(fēng)險評估與條款審查模板清單表1：《合同接收登記表》合同編號合同名稱接收日期提交部門合作方名稱合同金額（元）簽訂期限緊急程度提交人聯(lián)系方式備注（如特殊要求）表2：《合同基礎(chǔ)信息核驗表》核驗項目標(biāo)準(zhǔn)要求實際內(nèi)容問題標(biāo)識審查人日期主體名稱與營業(yè)執(zhí)照一致□符合□需補(bǔ)正□不符合統(tǒng)一社會信用代碼18位編碼法定代表人與營業(yè)執(zhí)照一致授權(quán)委托書載明權(quán)限、期限、公章合同生效條件明確（簽字蓋章/附條件）表3：《核心條款審查清單》（示例：買賣合同）條款類型審查要點原文內(nèi)容風(fēng)險等級修改建議標(biāo)的數(shù)量明確具體數(shù)量“一批貨物”中風(fēng)險明確貨物數(shù)量及單位質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)約定國標(biāo)/行標(biāo)/企標(biāo)“質(zhì)量合格”高風(fēng)險增加具體標(biāo)準(zhǔn)編號（如GB/T19001-2016）付款節(jié)點明確預(yù)付款、進(jìn)度款比例“分期付款”中風(fēng)險約定“預(yù)付款30%，發(fā)貨前付至70%，驗收后付清尾款”爭議解決明確仲裁機(jī)構(gòu)/管轄法院“協(xié)商解決”高風(fēng)險修改為“協(xié)商不成，由甲方所在地人民法院管轄”表4：風(fēng)險等級評估矩陣影響程度低（<30%）中（30%-70%）高（>70%）嚴(yán)重（損失>50萬）中風(fēng)險（M）高風(fēng)險（H）重大風(fēng)險（CR）中等（10萬-50萬）低風(fēng)險（L）中風(fēng)險（M）高風(fēng)險（H）輕微（<10萬）低風(fēng)險（L）低風(fēng)險（L）中風(fēng)險（M）表5：《風(fēng)險評估量化表》風(fēng)險點描述風(fēng)險等級發(fā)生概率影響程度責(zé)任部門整改期限質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)未約定高風(fēng)險60%中等業(yè)務(wù)部3個工作日付款節(jié)點模糊中風(fēng)險30%嚴(yán)重財務(wù)部2個工作日爭議解決方式缺失重大風(fēng)險80%嚴(yán)重法務(wù)部立即整改表6：《合同履約跟蹤表》合同編號關(guān)鍵節(jié)點計劃日期實際日期履行情況責(zé)任人備注交貨日2024-06-30驗收日2024-07-15尾款支付日2024-07-31五、關(guān)鍵風(fēng)險提示與操作規(guī)范（一）法律合規(guī)性風(fēng)險禁止性條款審查：重點核查合同內(nèi)容是否違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定（如《民法典》第153條無效情形），避免“名為合作實為借貸”“陰陽合同”等無效風(fēng)險；行業(yè)特殊規(guī)定：涉及特殊行業(yè)（如金融、醫(yī)療、建筑）的，需同步遵守行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如《商業(yè)銀行法》《醫(yī)療質(zhì)量管理條例》），避免因行業(yè)合規(guī)問題導(dǎo)致合同無效或行政處罰。（二）條款明確性風(fēng)險避免模糊表述：禁止使用“大概”“相關(guān)”“盡快”等模糊詞匯，需替換為具體數(shù)字、時間、標(biāo)準(zhǔn)（如“7個工作日內(nèi)”“按GB/T1-2020標(biāo)準(zhǔn)”）；歧義條款規(guī)避：對易產(chǎn)生歧義的條款（如“標(biāo)的物交付前風(fēng)險轉(zhuǎn)移”），需明確具體情形（如“標(biāo)的物運(yùn)抵指定倉庫并簽收后，風(fēng)險由買方承擔(dān)”）。（三）風(fēng)險動態(tài)管理履約過程監(jiān)控：合同簽訂后需定期跟蹤履行情況，對合作方經(jīng)營異常（如破產(chǎn)、失信）及時預(yù)警，必要時啟動合同變更或解除程序；案例復(fù)盤優(yōu)化：對發(fā)生糾紛的合同進(jìn)行案例分析，更新審查工具中的風(fēng)險點庫，避免同類風(fēng)險重復(fù)發(fā)生。（四）溝通協(xié)作規(guī)范業(yè)務(wù)與法務(wù)協(xié)同：法務(wù)審查需結(jié)合業(yè)務(wù)背景，避免“為了合規(guī)而合規(guī)”；業(yè)務(wù)部門需及時反饋交易需求，保證條款既合規(guī)又滿足商業(yè)目的；外部溝通留痕：與合作方就合同條款的溝通記錄（如郵件、會議紀(jì)要）需書面保存，作為后續(xù)糾紛的證據(jù)材料。（五）工具更新迭代法律法規(guī)同步：