第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試拍照及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，下列哪項不屬于客戶資產(chǎn)的范疇？（）

A.客戶委托證券公司代為持有的股票

B.客戶在證券公司開立的資金賬戶內的資金

C.客戶以證券公司名義在銀行存放的定期存款

D.客戶向證券公司借款的融資融券保證金部分

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資人員不得少于多少人？（）

A.5人

B.10人

C.15人

D.20人

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供哪些材料？（）

A.身份證明文件和信用賬戶開戶申請

B.證券交易委托代理協(xié)議和信用額度申請表

C.資金賬戶證明和信用風險測評問卷

D.以上所有

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當與客戶簽訂的協(xié)議中，下列哪項不屬于必須載明的內容？（）

A.融資融券的額度、期限

B.利率和費用

C.擔保方式

D.客戶信用評級等級

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，哪種方式不屬于擔保方式？（）

A.保證金擔保

B.質押擔保

C.信用擔保

D.保證金和質押物混合擔保

6.證券公司對客戶信用評級，應當遵循的原則不包括？（）

A.公開透明原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.客觀公正原則

D.分類管理原則

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理每季度至少有多少時間用于研究客戶資產(chǎn)狀況？（）

A.5小時

B.10小時

C.15小時

D.20小時

8.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，哪種收費方式不屬于常見的收費方式？（）

A.管理費

B.扣除率

C.業(yè)績報酬

D.交易傭金

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理與客戶的關系應當遵循的原則不包括？（）

A.專業(yè)誠信原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風險隔離原則

D.收入最大化原則

10.證券公司為客戶提供的信用證券賬戶服務中，哪種服務不屬于信用賬戶的日常服務？（）

A.信用額度調整

B.信用賬戶查詢

C.信用交易委托

D.資金賬戶開戶

11.證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用評級應當至少每年進行幾次？（）

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

12.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，哪種風險不屬于信用風險？（）

A.客戶違約風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用評級不準確風險

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當具備哪些資質？（）

A.具備證券從業(yè)資格

B.具備基金從業(yè)資格

C.具備投資咨詢從業(yè)資格

D.以上所有

14.證券公司為客戶提供的信用證券賬戶服務中，哪種情況會導致信用賬戶被凍結？（）

A.客戶信用評級下降

B.客戶信用額度不足

C.客戶違反信用協(xié)議

D.以上所有

15.證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用評級等級不包括？（）

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

16.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，哪種情況會導致資產(chǎn)管理合同被解除？（）

A.客戶違約

B.市場風險

C.投資經(jīng)理更換

D.以上所有

17.證券公司從事信用證券賬戶服務的，其客戶信用評級等級的劃分依據(jù)不包括？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶信用記錄

C.客戶收入水平

D.客戶年齡

18.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，哪種情況會導致融資融券業(yè)務被暫停？（）

A.客戶信用評級下降

B.客戶信用額度不足

C.市場風險

D.以上所有

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當遵循的原則不包括？（）

A.專業(yè)誠信原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風險隔離原則

D.收入最大化原則

20.證券公司為客戶提供的信用證券賬戶服務中，哪種服務不屬于信用賬戶的日常服務？（）

A.信用額度調整

B.信用賬戶查詢

C.信用交易委托

D.資金賬戶開戶

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當具備哪些能力？（）

A.豐富的投資經(jīng)驗

B.良好的風險控制能力

C.客戶關系管理能力

D.合規(guī)經(jīng)營意識

22.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，哪種情況會導致融資融券業(yè)務被終止？（）

A.客戶信用評級下降

B.客戶信用額度不足

C.客戶違反信用協(xié)議

D.市場風險

23.證券公司從事信用證券賬戶服務的，其客戶信用評級等級的劃分依據(jù)包括？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶信用記錄

C.客戶收入水平

D.客戶年齡

24.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，哪種情況會導致資產(chǎn)管理合同被解除？（）

A.客戶違約

B.市場風險

C.投資經(jīng)理更換

D.以上所有

25.證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用評級等級的劃分依據(jù)包括？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶信用記錄

C.客戶收入水平

D.客戶年齡

26.證券公司為客戶提供的信用證券賬戶服務中，哪種服務屬于信用賬戶的日常服務？（）

A.信用額度調整

B.信用賬戶查詢

C.信用交易委托

D.資金賬戶開戶

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當遵循的原則包括？（）

A.專業(yè)誠信原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風險隔離原則

D.收入最大化原則

28.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，哪種風險不屬于信用風險？（）

A.客戶違約風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用評級不準確風險

29.證券公司從事信用證券賬戶服務的，其客戶信用評級等級的劃分依據(jù)包括？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶信用記錄

C.客戶收入水平

D.客戶年齡

30.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，哪種情況會導致資產(chǎn)管理合同被解除？（）

A.客戶違約

B.市場風險

C.投資經(jīng)理更換

D.以上所有

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務中，客戶資產(chǎn)包括客戶委托證券公司代為持有的股票。（）

32.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資人員不得少于10人。（）

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供身份證明文件和信用賬戶開戶申請。（）

34.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當與客戶簽訂的協(xié)議中，必須載明融資融券的額度、期限、利率和費用。（）

35.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，保證金擔保不屬于擔保方式。（）

36.證券公司對客戶信用評級，應當遵循客觀公正原則。（）

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理每季度至少有10小時用于研究客戶資產(chǎn)狀況。（）

38.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，管理費屬于常見的收費方式。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理與客戶的關系應當遵循風險隔離原則。（）

40.證券公司為客戶提供的信用證券賬戶服務中，信用賬戶查詢屬于信用賬戶的日常服務。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當遵循__________原則。（）

42.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，保證金擔保屬于__________擔保。（）

43.證券公司對客戶信用評級，應當遵循__________原則。（）

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當具備__________資質。（）

45.證券公司為客戶提供的信用證券賬戶服務中，信用賬戶查詢屬于__________服務。（）

46.證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用評級等級的劃分依據(jù)包括__________、__________和__________。（）

47.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，管理費屬于__________收費方式。（）

48.證券公司從事信用證券賬戶服務的，其客戶信用評級等級的劃分依據(jù)包括__________、__________、__________和__________。（）

49.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，保證金比例屬于__________。（）

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當遵循__________、__________和__________原則。（）

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的基本流程。

52.簡述證券公司客戶信用評級的基本原則。

53.簡述證券公司客戶融資融券業(yè)務的風險控制措施。

54.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理職責。

55.簡述證券公司客戶信用證券賬戶服務的操作規(guī)范。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某證券公司客戶張先生，信用評級為二級，信用額度為100萬元。2023年10月，張先生通過信用證券賬戶買入股票A，買入金額為80萬元，占其信用額度的80%。隨后，股票A價格下跌，導致其持有的股票A價值下降至70萬元。此時，該證券公司要求張先生追加保證金，但張先生拒絕追加。請問：

（1）該證券公司可以采取哪些措施來控制風險？（10分）

（2）如果張先生拒絕追加保證金，該證券公司可以采取哪些措施來維護自身權益？（10分）

（3）從該案例中，我們可以得到哪些啟示？（5分）

一、單選題

1.D

解析：客戶向證券公司借款的融資融券保證金部分屬于客戶負債，不屬于客戶資產(chǎn)。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資人員不得少于10人。

3.D

解析：證券公司辦理信用證券賬戶開戶，應當要求客戶提供身份證明文件和信用賬戶開戶申請。

4.D

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當與客戶簽訂的協(xié)議中，必須載明融資融券的額度、期限、利率和費用，以及客戶信用評級等級。

5.C

解析：信用擔保不屬于擔保方式，保證金擔保和質押擔保屬于常見的擔保方式。

6.B

解析：證券公司對客戶信用評級，應當遵循客觀公正原則、分類管理原則和公開透明原則，客戶利益優(yōu)先原則不屬于信用評級的依據(jù)。

7.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理每季度至少有10小時用于研究客戶資產(chǎn)狀況。

8.B

解析：扣除率不屬于常見的收費方式，管理費、業(yè)績報酬和交易傭金屬于常見的收費方式。

9.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理與客戶的關系應當遵循專業(yè)誠信原則、客戶利益優(yōu)先原則和風險隔離原則，收入最大化原則不屬于合規(guī)經(jīng)營的要求。

10.D

解析：資金賬戶開戶不屬于信用賬戶的日常服務，信用額度調整、信用賬戶查詢和信用交易委托屬于信用賬戶的日常服務。

11.B

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用評級應當至少每年進行2次。

12.B

解析：市場風險不屬于信用風險，客戶違約風險、操作風險和信用評級不準確風險屬于信用風險。

13.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當具備證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格和投資咨詢從業(yè)資格。

14.D

解析：以上所有情況都可能導致信用賬戶被凍結，包括客戶信用評級下降、客戶信用額度不足和客戶違反信用協(xié)議。

15.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務的，其客戶信用評級等級包括一級、二級、三級和四級。

16.D

解析：以上所有情況都可能導致資產(chǎn)管理合同被解除，包括客戶違約、市場風險和投資經(jīng)理更換。

17.D

解析：客戶年齡不屬于客戶信用評級等級的劃分依據(jù)，客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶信用記錄和客戶收入水平屬于客戶信用評級等級的劃分依據(jù)。

18.D

解析：以上所有情況都可能導致融資融券業(yè)務被暫停，包括客戶信用評級下降、客戶信用額度不足和市場風險。

19.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當遵循專業(yè)誠信原則、客戶利益優(yōu)先原則和風險隔離原則，收入最大化原則不屬于合規(guī)經(jīng)營的要求。

20.D

解析：資金賬戶開戶不屬于信用賬戶的日常服務，信用額度調整、信用賬戶查詢和信用交易委托屬于信用賬戶的日常服務。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當具備豐富的投資經(jīng)驗、良好的風險控制能力、客戶關系管理能力和合規(guī)經(jīng)營意識。

22.ACD

解析：客戶信用評級下降、客戶違反信用協(xié)議和市場風險都可能導致融資融券業(yè)務被終止，客戶信用額度不足屬于正常的風險控制措施。

23.ABCD

解析：客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶信用記錄、客戶收入水平和客戶年齡都是客戶信用評級等級的劃分依據(jù)。

24.D

解析：以上所有情況都可能導致資產(chǎn)管理合同被解除，包括客戶違約、市場風險和投資經(jīng)理更換。

25.ABCD

解析：客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶信用記錄、客戶收入水平和客戶年齡都是客戶信用評級等級的劃分依據(jù)。

26.ABC

解析：信用額度調整、信用賬戶查詢和信用交易委托屬于信用賬戶的日常服務，資金賬戶開戶不屬于信用賬戶的日常服務。

27.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其投資經(jīng)理應當遵循專業(yè)誠信原則、客戶利益優(yōu)先原則和風險隔離原則。

28.BCD

解析：市場風險、操作風險和信用評級不準確風險不屬于信用風險，客戶違約風險屬于信用風險。

29.ABCD

解析：客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶信用記錄、客戶收入水平和客戶年齡都是客戶信用評級等級的劃分依據(jù)。

30.D

解析：以上所有情況都可能導致資產(chǎn)管理合同被解除，包括客戶違約、市場風險和投資經(jīng)理更換。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

42.保證金

43.客觀公正

44.證券從業(yè)資格

45.信用賬戶

46.客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶信用記錄、客戶收入水平

47