第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁一個星期基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.基金合同中，關(guān)于基金運作方式描述不正確的是？

（A）說明基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

（B）列明基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

（C）明確基金費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式

（D）規(guī)定基金管理人可自行決定調(diào)整投資比例

3.下列哪項不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利？

（A）分享基金財產(chǎn)收益

（B）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

（C）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

（D）對基金財產(chǎn)進行財產(chǎn)分配

4.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，以下做法合規(guī)的是？

（A）承諾最低收益率為8%

（B）夸大過往業(yè)績，稱“本基金三年內(nèi)連續(xù)奪冠”

（C）說明基金的投資風(fēng)險等級

（D）使用“無風(fēng)險”“保本”等誤導(dǎo)性詞語

5.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述錯誤的是？

（A）包括季度報告、半年度報告、年度報告

（B）季度報告需在每季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

（C）年度報告需在每年4月30日前披露

（D）半年度報告需在每年6月30日前披露

6.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)報___審查批準(zhǔn)。

（A）中國證監(jiān)會

（B）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（C）中國銀保監(jiān)會

（D）證券交易所

7.下列不屬于基金投資禁止行為的是？

（A）利用基金財產(chǎn)進行證券交易，違反有關(guān)證券交易規(guī)則

（B）基金份額持有人大會未經(jīng)批準(zhǔn)擅自召集

（C）基金管理人將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

（D）基金托管人以自己的名義使用基金財產(chǎn)進行交易

8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

9.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的內(nèi)容，以下缺失的是？

（A）基金投資目標(biāo)、投資策略

（B）基金風(fēng)險揭示、費率標(biāo)準(zhǔn)

（C）基金管理人、托管人的職責(zé)分工

（D）基金財產(chǎn)的會計核算原則

10.基金銷售機構(gòu)在辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，以下做法不符合規(guī)定的是？

（A）對基金銷售人員進行合規(guī)培訓(xùn)

（B）向投資者提供基金投資風(fēng)險評價問卷

（C）將基金宣傳材料放置在顯眼位置

（D）允許未取得基金從業(yè)資格的人員向投資者提供投資建議

11.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的是？

（A）普通決議需代表基金份額1/2以上通過

（B）特別決議需代表基金份額2/3以上通過

（C）持有人可以委托代理人出席大會并表決

（D）大會決議需經(jīng)全體持有人書面同意

12.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？

（A）安全保管基金財產(chǎn)

（B）對基金資產(chǎn)進行會計核算

（C）按照基金合同約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

（D）監(jiān)督基金管理人的投資運作

13.下列關(guān)于基金費用的表述錯誤的是？

（A）基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

（B）基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

（C）基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取

（D）基金財產(chǎn)因稅費、交易手續(xù)費等發(fā)生的費用，計入基金財產(chǎn)

14.基金管理人聘請會計師事務(wù)所進行年度審計，審計報告需經(jīng)___審查。

（A）中國證監(jiān)會

（B）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（C）證券交易所

（D）基金份額持有人大會

15.基金合同中，關(guān)于基金名稱的表述，以下正確的是？

（A）可以使用“保證收益基金”等誤導(dǎo)性名稱

（B）名稱需清晰反映基金投資特征

（C）可以省略基金管理人、托管人的名稱

（D）名稱需包含“指數(shù)”“量化”等字樣

16.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不包括？

（A）基金法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識

（B）投資者適當(dāng)性管理要求

（C）基金營銷技巧、銷售話術(shù)

（D）基金投資風(fēng)險評價方法

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)召開基金份額持有人大會。

（A）10

（B）15

（C）20

（D）30

18.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險揭示書”的內(nèi)容，以下缺失的是？

（A）基金投資風(fēng)險概述

（B）可能影響基金凈值波動的因素

（C）基金財產(chǎn)的會計核算原則

（D）基金投資組合的分配方式

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立___制度，規(guī)范基金投資運作。

（A）信息披露

（B）風(fēng)險控制

（C）投資者適當(dāng)性管理

（D）以上都是

20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？

（A）無條件執(zhí)行

（B）暫緩執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會

（C）拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會

（D）與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)包括？

（A）基金管理人的投資管理職責(zé)

（B）基金托管人的財產(chǎn)保管職責(zé)

（C）基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

（D）基金財產(chǎn)的收益分配方案

22.基金信息披露的禁止行為包括？

（A）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

（B）對投資業(yè)績進行預(yù)測

（C）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

（D）詆毀其他基金管理人

23.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，應(yīng)當(dāng)說明的內(nèi)容包括？

（A）基金的投資目標(biāo)、投資策略

（B）基金的風(fēng)險等級、費率標(biāo)準(zhǔn)

（C）基金過往業(yè)績（需說明非未來業(yè)績承諾）

（D）基金的投資經(jīng)理及從業(yè)經(jīng)歷

24.基金份額持有人大會的表決事項中，屬于特別決議的是？

（A）修改基金合同

（B）更換基金管理人或托管人

（C）更換基金投資顧問

（D）基金清盤

25.基金管理人對基金財產(chǎn)的運用，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括？

（A）遵守有關(guān)證券交易規(guī)則，不得利用基金財產(chǎn)從事內(nèi)幕交易

（B）不得將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

（C）基金財產(chǎn)不得用于承擔(dān)無限責(zé)任

（D）基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人或托管人提供融資

26.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容中，包括？

（A）基金專業(yè)知識掌握程度

（B）投資者適當(dāng)性管理執(zhí)行情況

（C）銷售誤導(dǎo)行為發(fā)生率

（D）客戶投訴處理能力

27.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括？

（A）安全保管基金財產(chǎn)

（B）對基金資產(chǎn)進行會計核算

（C）按照基金合同約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

（D）監(jiān)督基金管理人的投資運作

28.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的內(nèi)容，包括？

（A）基金募集申請的批準(zhǔn)文件

（B）基金管理人、托管人的名稱和住所

（C）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

（D）基金投資風(fēng)險和投資策略

29.基金管理人聘請會計師事務(wù)所進行年度審計，審計報告需經(jīng)___審查。

（A）中國證監(jiān)會

（B）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（C）證券交易所

（D）基金份額持有人大會

30.基金銷售機構(gòu)在辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括？

（A）對基金銷售人員進行合規(guī)培訓(xùn)

（B）向投資者提供基金投資風(fēng)險評價問卷

（C）將基金宣傳材料放置在顯眼位置

（D）允許未取得基金從業(yè)資格的人員向投資者提供投資建議

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以未披露招募說明書就開始發(fā)售基金份額。

32.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即開始投資運作。

33.基金份額持有人大會的表決機制中，普通決議需代表基金份額1/2以上通過。

34.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的內(nèi)容，需在基金份額發(fā)售前3日開始披露。

35.基金管理人可以自行決定調(diào)整基金的投資比例，無需告知基金份額持有人。

36.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，可以使用“無風(fēng)險”“保本”等誤導(dǎo)性詞語。

37.基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議需代表基金份額2/3以上通過。

38.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)僅限于安全保管，無需對基金資產(chǎn)進行會計核算。

39.基金管理人聘請會計師事務(wù)所進行年度審計，審計報告需經(jīng)中國證監(jiān)會審查。

40.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容中，包括基金營銷技巧、銷售話術(shù)。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

42.基金合同中，關(guān)于基金運作方式描述需說明基金投資目標(biāo)、投資范圍、___等。

43.基金份額持有人享有的權(quán)利包括分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的___、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等。

44.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，應(yīng)當(dāng)說明基金的風(fēng)險等級、___等內(nèi)容。

45.基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，包括季度報告、半年度報告、___。

46.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。

47.基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進行證券交易，違反有關(guān)___規(guī)則。

48.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告。

49.基金信息披露中，關(guān)于“招募說明書”的內(nèi)容，需列明基金費用的種類、___和方式。

50.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立___制度，規(guī)范基金投資運作。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)。（5分）

52.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？（5分）

53.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立哪些風(fēng)險控制制度？（5分）

54.基金份額持有人大會的表決機制有哪些？（5分）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只基金時，聲稱“本基金過去三年收益率連續(xù)位居同類基金前列，預(yù)計未來一年收益率仍將保持較高水平，保證投資者獲得至少10%的收益”。該機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？請分析并說明理由。（10分）

56.某基金份額持有人大會擬召開，會議通知中列明的事項包括：修改基金合同、更換基金托管人。請問哪些事項屬于特別決議？請說明理由。（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第56條，基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，但基金管理人不可自行決定調(diào)整投資比例，需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人享有分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等權(quán)利，但無權(quán)對基金財產(chǎn)進行財產(chǎn)分配。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，應(yīng)當(dāng)說明基金的風(fēng)險等級、費率標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，但不得承諾最低收益或使用誤導(dǎo)性詞語。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，半年度報告需在每年9月30日前披露。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第30條，基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金份額持有人大會未經(jīng)批準(zhǔn)擅自召集屬于禁止行為。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金招募說明書內(nèi)容與格式指引》第9條，基金管理人、托管人的職責(zé)分工屬于基金合同的內(nèi)容，而非招募說明書。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進行合規(guī)培訓(xùn)，但不得允許未取得基金從業(yè)資格的人員向投資者提供投資建議。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，持有人可以委托代理人出席大會并表決。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、對基金資產(chǎn)進行會計核算、按照基金合同約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時按比例收取，而非一次性收取。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第31條，基金管理人聘請會計師事務(wù)所進行年度審計，審計報告需經(jīng)中國證監(jiān)會審查。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金名稱需清晰反映基金投資特征，但不得使用“保證收益”“保本”等誤導(dǎo)性名稱。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，包括基金專業(yè)知識掌握程度、投資者適當(dāng)性管理執(zhí)行情況、銷售誤導(dǎo)行為發(fā)生率等，但不應(yīng)包括基金投資風(fēng)險評價方法。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開基金份額持有人大會。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第21條，基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險揭示書”的內(nèi)容，包括基金投資風(fēng)險概述、可能影響基金凈值波動的因素、基金投資組合的分配方式等，但無需列明基金財產(chǎn)的會計核算原則。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第29條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立信息披露、風(fēng)險控制、投資者適當(dāng)性管理等一系列制度，規(guī)范基金投資運作。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)包括基金管理人的投資管理職責(zé)、基金托管人的財產(chǎn)保管職責(zé)、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)等。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、對投資業(yè)績進行預(yù)測、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、詆毀其他基金管理人等。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，應(yīng)當(dāng)說明基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險等級、費率標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，但無需說明基金的投資經(jīng)理及從業(yè)經(jīng)歷。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，修改基金合同、更換基金管理人或托管人屬于特別決議事項。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第55條，基金管理人對基金財產(chǎn)的運用，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)證券交易規(guī)則，不得利用基金財產(chǎn)從事內(nèi)幕交易；不得將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保；基金財產(chǎn)不得用于承擔(dān)無限責(zé)任；基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人或托管人提供融資。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容中，包括基金專業(yè)知識掌握程度、投資者適當(dāng)性管理執(zhí)行情況、銷售誤導(dǎo)行為發(fā)生率、客戶投訴處理能力等。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、對基金資產(chǎn)進行會計核算、按照基金合同約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜、監(jiān)督基金管理人的投資運作。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金招募說明書內(nèi)容與格式指引》第8條，基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的內(nèi)容，包括基金募集申請的批準(zhǔn)文件、基金管理人、托管人的名稱和住所、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式等。

29.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第31條，基金管理人聘請會計師事務(wù)所進行年度審計，審計報告需經(jīng)中國證監(jiān)會審查。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機構(gòu)在辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括對基金銷售人員進行合規(guī)培訓(xùn)、向投資者提供基金投資風(fēng)險評價問卷、將基金宣傳材料放置在顯眼位置，但不得允許未取得基金從業(yè)資格的人員向投資者提供投資建議。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介，并需披露招募說明書。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)開始投資運作。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金份額持有人大會的表決機制中，普通決議需代表基金份額1/2以上通過。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的內(nèi)容，需在基金份額發(fā)售前10日開始披露。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第56條，基金管理人調(diào)整基金的投資比例，需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，不得使用“無風(fēng)險”“保本”等誤導(dǎo)性詞語。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議需代表基金份額2/3以上通過。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管、對基金資產(chǎn)進行會計核算、按照基金合同約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜等。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第31條，基金管理人聘請會計師事務(wù)所進行年度審計，審計報告需經(jīng)中國證監(jiān)會審查。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，包括基金專業(yè)知識掌握程度、投資者適當(dāng)性管理執(zhí)行情況、銷售誤導(dǎo)行為發(fā)生率等，但不應(yīng)包括基金營銷技巧、銷售話術(shù)。

四、填空題

41.20

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

42.投資策略

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第56條，基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

43.剩余基金財產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等。

44.費率標(biāo)準(zhǔn)

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，應(yīng)當(dāng)說明基金的風(fēng)險等級、費率標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

45.年度報告

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金信息披露中，關(guān)于“定期報告”的表述，包括季度報告、半年度報告、年度報告。

46.中國證監(jiān)會

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第30條，基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。

47.證券交易

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進行證券交易，違反有關(guān)證券交易規(guī)則。

48.10

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告。

49.計提標(biāo)準(zhǔn)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金信息披露中，關(guān)于“基金費用”的內(nèi)容，需列明基金費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式。

50.風(fēng)險控制

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第29條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立信息披露、風(fēng)險控制、投資者適當(dāng)性管理等一系列制度，規(guī)范基金投資運作。

五、簡答題

51.答：

①基金管理權(quán)利人的義務(wù)包括：管理基金財產(chǎn)、編制基金報告、召集基金份額持有人大會等；義務(wù)包括：遵守法律法規(guī)、履行基金合同、保護基金份額持有人利益等。

②基金托管人的權(quán)利義務(wù)包括：保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人投資運作等；義務(wù)包括：遵守法律法規(guī)、履行基金合同、保證基金財產(chǎn)安全等。

③基金份額持有人的權(quán)利包括：分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額等；義務(wù)包括：遵守基金合同、繳納基金份額認(rèn)購款項等。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第54條，基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)包括基金管理人的投資管理職責(zé)、基金托管人的財產(chǎn)保管職責(zé)、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)等。

52.答：

①基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，應(yīng)當(dāng)說明基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險等級、費率標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

②不得承諾最低收益或使用誤導(dǎo)性詞語。

③不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

④不得詆毀其他基金管理人。

⑤對基金銷售人員進行合規(guī)培訓(xùn)，確保其具備基金專業(yè)知識。

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條、第24條，基金銷售機構(gòu)在向投