第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試27日及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合以下哪個條件？（）

A.客戶必須具備融資融券經(jīng)驗

B.客戶信用評級必須在BBB級別以上

C.客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

D.客戶風險承受能力評級為C4級

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其注冊資本不得低于多少萬元？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

3.下列哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品？（）

A.普通股票

B.國庫券

C.資產(chǎn)支持證券

D.貨幣市場基金

4.證券交易過程中，以下哪項行為不屬于操縱市場行為？（）

A.聯(lián)合多家機構(gòu)買入某只股票，以抬高股價

B.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某只股票，影響交易價格

C.通過虛假申報，影響證券交易價格或交易量

D.向特定投資者泄露內(nèi)幕信息，引導其買賣證券

5.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，其資本凈額與負債總額的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪種情況下，投資者可以申報撤單？（）

A.證券交易價格大幅波動

B.證券交易時間即將結(jié)束

C.申報指令尚未成交

D.證券交易所在該證券暫停交易

7.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于多少人？（）

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取多少比例的保證金？（）

A.不得低于50%

B.不得低于100%

C.不得低于150%

D.不得低于200%

9.以下哪種情況下，上市公司可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券？（）

A.公司最近三年連續(xù)虧損

B.公司凈資產(chǎn)低于實收資本

C.公司最近一年財務會計報告被出具保留意見或無法表示意見的審計報告

D.公司募集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策

10.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？（）

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的主要風險包括哪些？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

E.不可抗力風險

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當符合哪些條件？（）

A.具有證券承銷業(yè)務資格

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有符合要求的風險管理能力

D.具有足夠的資本金

E.具有符合要求的從業(yè)人員

13.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易行為？（）

A.投資者通過非法手段獲取內(nèi)幕信息，并買賣相關證券

B.上市公司董事利用職務便利，泄露內(nèi)幕信息給他人

C.證券公司工作人員利用內(nèi)幕信息，為本人或他人謀取利益

D.投資者根據(jù)市場傳聞，推測并買賣相關證券

E.上市公司監(jiān)事利用知情權(quán)，買賣相關證券

14.證券交易過程中，以下哪些信息屬于證券交易信息？（）

A.證券交易價格

B.證券交易量

C.證券交易時間

D.證券交易員姓名

E.證券交易場所

15.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循哪些原則？（）

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.誠實信用原則

E.自愿原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為客戶開立信用證券賬戶，但不需要進行風險評估。（）

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，可以不受客戶資產(chǎn)規(guī)模限制。（）

18.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是一種風險較低的金融工具。（）

19.操縱市場行為是指通過不正當手段，影響證券交易價格或交易量。（）

20.內(nèi)幕交易行為是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易的行為。（）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，可以不受凈資本規(guī)模限制。（）

22.證券公司從事證券承銷業(yè)務，可以承銷自己發(fā)行的證券。（）

23.證券交易信息是指證券交易過程中產(chǎn)生的各種信息。（）

24.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，可以代理客戶買賣證券。（）

25.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，不需要對客戶進行適當性管理。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循__________原則，保護客戶的合法權(quán)益。

27.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當以__________為前提，禁止利用客戶資金、證券從事自營業(yè)務。

28.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當遵循__________原則，確保證券的發(fā)行和交易公平、公正。

29.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循__________原則，為客戶提供安全、便捷的證券交易服務。

30.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全__________制度，防范和控制風險。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的主要流程。（）

32.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的主要風險。（）

33.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務的主要職責。（）

六、案例分析題（共20分）

34.某上市公司計劃發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，以下是該公司的基本情況：

-公司最近三年凈利潤分別為1000萬元、1500萬元、2000萬元；

-公司凈資產(chǎn)為5億元，實收資本為4億元；

-公司最近一年財務會計報告被出具標準無保留意見的審計報告；

-公司募集資金用途為建設新生產(chǎn)線，符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

請分析該公司是否符合發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的條件，并說明理由。（）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當符合客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元的條件。A選項錯誤，客戶是否具備融資融券經(jīng)驗并非開立賬戶的條件；B選項錯誤，客戶信用評級要求根據(jù)業(yè)務類型有所不同，并非所有業(yè)務都需要BBB級別以上；D選項錯誤，客戶風險承受能力評級與信用評級不同，且并非開立賬戶的條件。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，注冊資本不得低于1億元。A、C、D選項均低于法定要求。

3.C

解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是指將固定收益證券和權(quán)益類證券等基礎資產(chǎn)進行組合，通過設計不同的風險收益結(jié)構(gòu)，使產(chǎn)品投資者獲得與基礎資產(chǎn)收益波動不完全相關的收益的金融工具。A選項屬于權(quán)益類工具；B選項屬于固定收益證券；D選項屬于基金類產(chǎn)品。

4.D

解析：根據(jù)《證券法》第77條，禁止任何人以下列方法操縱證券市場：（一）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（三）在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（四）利用虛假或者不確定的重大信息，誘導投資者進行證券交易；（五）對證券發(fā)行、交易或者其他活動作虛假陳述或者信息誤導，擾亂證券市場秩序。A、B、C選項均屬于操縱市場行為。

5.C

解析：根據(jù)《證券法》第128條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，其資本凈額與負債總額的比例不得低于12%。A、B、D選項均低于法定要求。

6.C

解析：根據(jù)《證券交易規(guī)則》第9條，證券交易指令一旦申報，在成交前可以撤銷。A、B、D選項均不屬于可以撤單的情形。

7.B

解析：根據(jù)《公司法》第24條，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于2人。C、D選項人數(shù)過多，不符合要求。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取不得低于100%的保證金。A、C、D選項比例均低于法定要求。

9.D

解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第10條，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，應當符合下列條件：（一）最近三年經(jīng)審計的財務會計報告顯示盈利；（二）最近一期期末凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元；（三）最近三年現(xiàn)金流量凈額累計不低于人民幣5億元或者最近三年營業(yè)收入累計不低于人民幣30億元；（四）本次發(fā)行后累計債券余額不超過最近一期期末凈資產(chǎn)的40%；（五）本次發(fā)行規(guī)模不超過最近一期期末凈資產(chǎn)的10%；（六）符合《證券法》規(guī)定的其他條件。A選項錯誤，公司最近三年連續(xù)虧損不符合發(fā)行條件；B選項錯誤，公司凈資產(chǎn)低于實收資本不符合發(fā)行條件；C選項錯誤，公司最近一年財務會計報告被出具保留意見或無法表示意見的審計報告不符合發(fā)行條件。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍。A、B、C選項均超過法定限制。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.ABCDE

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的主要風險包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險和不可抗力風險。A、B、C、D、E選項均屬于主要風險。

12.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第47條，證券公司從事證券承銷業(yè)務的，應當具備下列條件：（一）具有證券承銷業(yè)務資格；（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；（三）具有符合要求的風險管理能力；（四）具有足夠的資本金；（五）具有符合要求的從業(yè)人員。A、B、C、D、E選項均屬于從事證券承銷業(yè)務的條件。

13.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第74條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣證券。A、B、C選項屬于內(nèi)幕交易行為。D選項不屬于內(nèi)幕交易行為，因為投資者根據(jù)市場傳聞進行交易，不屬于利用內(nèi)幕信息。E選項不屬于內(nèi)幕交易行為，因為監(jiān)事雖然具有知情權(quán)，但利用知情權(quán)進行交易并不屬于內(nèi)幕交易。

14.ABC

解析：證券交易信息是指證券交易過程中產(chǎn)生的各種信息，包括證券交易價格、證券交易量和證券交易時間。D選項不屬于證券交易信息，因為證券交易員姓名不屬于交易信息。E選項不屬于證券交易信息，因為證券交易場所屬于交易場所，不屬于交易信息。

15.ABCDE

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循公開原則、公平原則、公正原則、誠實信用原則和自愿原則。A、B、C、D、E選項均屬于應當遵循的原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當進行風險評估。該說法錯誤。

17.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶資產(chǎn)應當不低于人民幣100萬元。該說法錯誤。

18.×

解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品是一種風險較高的金融工具，其風險取決于基礎資產(chǎn)的風險和產(chǎn)品設計。該說法錯誤。

19.√

解析：根據(jù)《證券法》第77條，禁止任何人以下列方法操縱證券市場：（一）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（三）在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（四）利用虛假或者不確定的重大信息，誘導投資者進行證券交易；（五）對證券發(fā)行、交易或者其他活動作虛假陳述或者信息誤導，擾亂證券市場秩序。該說法正確。

20.√

解析：根據(jù)《證券法》第74條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣證券。該說法正確。

21.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍。該說法錯誤。

22.×

解析：根據(jù)《證券法》第28條，證券公司承銷證券，應當依照《中華人民共和國證券法》和中國證監(jiān)會的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。證券公司不得承銷自己發(fā)行的證券。該說法錯誤。

23.√

解析：證券交易信息是指證券交易過程中產(chǎn)生的各種信息。該說法正確。

24.√

解析：根據(jù)《證券法》第112條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，可以代理客戶買賣證券。該說法正確。

25.×

解析：根據(jù)《證券法》第114條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循誠實信用原則，以專業(yè)能力為客戶辦理經(jīng)紀業(yè)務。證券公司應當對客戶進行適當性管理。該說法錯誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.客戶資產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第4條，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循客戶資產(chǎn)保值增值原則，保護客戶的合法權(quán)益。

27.自有資金或者依法籌集的資金

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第4條，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當以自有資金或者依法籌集的資金為限，禁止利用客戶資金、證券從事自營業(yè)務。

28.公開、公平、公正

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券市場的公開、公平、公正原則，應當貫穿證券發(fā)行、證券交易、證券登記結(jié)算、證券信息傳播的各個環(huán)節(jié)。證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當遵循公開、公平、公正原則，確保證券的發(fā)行和交易公平、公正。

29.誠實信用

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券市場的公開、公平、公正原則，應當貫穿證券發(fā)行、證券交易、證券登記結(jié)算、證券信息傳播的各個環(huán)節(jié)。證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循誠實信用原則，為客戶提供安全、便捷的證券交易服務。

30.風險控制

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第3條，證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全風險控制制度，防范和控制風險。

五、簡答題（共25分）

31.答：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的主要流程包括：

①接受客戶委托：證券公司與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，明確雙方的權(quán)利義務。

②制定投資方案：證券公司根據(jù)客戶的風險承受能力和投資目標，制定投資方案。

③執(zhí)行投資方案：證券公司按照投資方案，進行證券投資。

④監(jiān)控投資過程：證券公司對投資過程進行監(jiān)控，確保投資方案的實施。

⑤業(yè)績評估：證券公司對投資業(yè)績進行評估，向客戶報告投資情況。

⑥結(jié)算清算：證券公司對投資進行結(jié)算清算，將投資收益分配給客戶。

32.答：證券公司從事證券自營業(yè)務的主要風險包括：

①市場風險：證券市場價格波動可能導致自營投資損失。

②信用風險：交易對手方違約可能導致自營投資損失。

③操作風險：操作失誤可能導致自營投資損失。

④法律風險：法律法規(guī)變化可能導致自營投資損失。

33.答：證券公司從事證券承銷業(yè)務的主要職責包括：

①確保證券發(fā)行符合法律法規(guī)：證券公司應當確保證券發(fā)行符合相關法律法規(guī)的要求。

②公開披露信息：證券公司應當公開披露證券發(fā)行信息，確保投資者了解證券發(fā)行情況。

③維護市場秩序：證券公司應當維護證券市場秩序，防止市場操縱等違法行為。

④保護投資者權(quán)益：證券公司應當保護投資者權(quán)益，確保投資者獲得公平待遇。

六、案例分析題（共20分）

34.答