第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試?？萍按鸢附馕觯ê鸢讣敖馕觯┬彰嚎剖?部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當獨立于證券公司自有資產(chǎn)，并由具有證券托管業(yè)務資格的機構托管。以下關于資產(chǎn)托管的表述，正確的是（）

A.可以由證券公司內部部門自行保管以方便管理

B.只能由商業(yè)銀行作為托管機構

C.可以委托其他證券公司進行資產(chǎn)托管

D.委托證券登記結算機構保管更為便利

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當確保客戶的信用證券賬戶內的證券數(shù)量和種類符合證券交易所規(guī)定的最低限額。以下關于最低限額的表述，正確的是（）

A.最低限額由證監(jiān)會根據(jù)市場情況動態(tài)調整

B.最低限額僅適用于信用交易客戶

C.最低限額適用于所有證券交易客戶

D.最低限額由證券公司自行確定

3.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在證券交易場所內進行自營證券買賣。以下關于自營業(yè)務的表述，正確的是（）

A.經(jīng)證監(jiān)會批準后，可以在特定時段內進行自營交易

B.可以通過其資產(chǎn)管理計劃進行自營投資

C.必須在營業(yè)部內完成自營交易操作

D.可以在非交易時段進行自營證券買賣

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分揭示風險。以下關于風險揭示的表述，正確的是（）

A.可以通過短信發(fā)送簡版風險揭示書

B.需要客戶簽署紙質風險揭示書

C.可以口頭告知風險內容并由客戶簽字確認

D.風險揭示內容無需具體列舉

5.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當明確決策權限、決策程序、風險控制措施等內容。以下關于決策機制的表述，正確的是（）

A.可以由單一高管直接決策所有自營投資行為

B.需要建立投資決策委員會集體決策

C.可以通過內部郵件形式完成決策流程

D.決策機制無需明確記錄

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人員不得從事可能導致利益沖突的業(yè)務。以下行為不屬于利益沖突的是（）

A.同時管理同一家企業(yè)的公募和私募產(chǎn)品

B.利用內幕信息為客戶提供投資建議

C.在自營賬戶和資管賬戶中同時投資同一上市公司

D.收取資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)績報酬

7.證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務，應當確?？蛻糍Y金安全。以下關于資金存管的表述，正確的是（）

A.可以將客戶資金與自有資金存放在同一賬戶

B.需要定期向證監(jiān)會報告資金存管情況

C.可以委托第三方支付機構進行資金存管

D.客戶資金可以用于證券公司的日常運營

8.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當遵循公平、公正的原則，不得進行虛假承銷。以下關于虛假承銷的表述，正確的是（）

A.可以夸大發(fā)行規(guī)模以吸引投資者

B.需要確保發(fā)行價格高于市場平均水平

C.可以在承銷過程中泄露發(fā)行人信息

D.可以通過關聯(lián)方包銷發(fā)行證券

9.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向客戶說明投資咨詢服務的性質、目的、風險等。以下關于投資咨詢的表述，正確的是（）

A.可以通過廣告宣傳承諾投資收益

B.需要具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.可以在未了解客戶風險承受能力的情況下提供咨詢

D.投資咨詢意見無需承擔法律責任

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害客戶利益。以下關于產(chǎn)品運作的表述，正確的是（）

A.可以通過不公平收費方式提高業(yè)績

B.需要建立產(chǎn)品風險監(jiān)控機制

C.可以將客戶資金用于非指定用途

D.產(chǎn)品運作無需接受監(jiān)管機構檢查

11.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品期限不得低于（）

A.6個月

B.1年

C.2年

D.3年

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團成員應當具備相應的承銷業(yè)務資格。以下關于承銷團資格的表述，正確的是（）

A.可以由非證券公司擔任承銷團成員

B.需要證監(jiān)會批準成員資格

C.承銷團成員數(shù)量不得超過5家

D.承銷團成員可以代為發(fā)行人履行發(fā)行義務

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。以下行為不屬于損害客戶利益的是（）

A.泄露客戶投資信息

B.收取不正當傭金

C.提供虛假投資建議

D.維護客戶合法權益

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品信息披露應當真實、準確、完整。以下關于信息披露的表述，正確的是（）

A.可以延遲披露產(chǎn)品凈值信息

B.需要定期披露產(chǎn)品運作情況

C.可以選擇性披露部分風險信息

D.信息披露內容無需經(jīng)證監(jiān)會審核

16.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于獨立判斷，不得違反有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。以下關于決策獨立的表述，正確的是（）

A.可以參考其他證券公司的投資決策

B.需要建立獨立的投資決策機制

C.可以由單一高管直接決策

D.決策過程無需記錄

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷過程應當公平、公正，不得進行利益輸送。以下關于利益輸送的表述，正確的是（）

A.可以優(yōu)先承銷關聯(lián)方發(fā)行的證券

B.需要確保承銷價格合理

C.可以通過非公開方式分配承銷份額

D.利益輸送行為無需承擔法律責任

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其服務質量應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。以下關于服務質量的表述，正確的是（）

A.可以提供有償?shù)耐顿Y咨詢意見

B.需要建立服務質量監(jiān)控機制

C.可以通過廣告宣傳承諾投資收益

D.服務質量無需接受監(jiān)管機構檢查

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害客戶利益。以下關于產(chǎn)品運作的表述，正確的是（）

A.可以通過不公平收費方式提高業(yè)績

B.需要建立產(chǎn)品風險監(jiān)控機制

C.可以將客戶資金用于非指定用途

D.產(chǎn)品運作無需接受監(jiān)管機構檢查

20.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害客戶利益。以下關于產(chǎn)品運作的表述，正確的有（）

A.可以通過不公平收費方式提高業(yè)績

B.需要建立產(chǎn)品風險監(jiān)控機制

C.可以將客戶資金用于非指定用途

D.產(chǎn)品運作無需接受監(jiān)管機構檢查

22.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于獨立判斷，不得違反有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。以下關于決策獨立的表述，正確的有（）

A.可以參考其他證券公司的投資決策

B.需要建立獨立的投資決策機制

C.可以由單一高管直接決策

D.決策過程無需記錄

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷過程應當公平、公正，不得進行利益輸送。以下關于利益輸送的表述，正確的有（）

A.可以優(yōu)先承銷關聯(lián)方發(fā)行的證券

B.需要確保承銷價格合理

C.可以通過非公開方式分配承銷份額

D.利益輸送行為無需承擔法律責任

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其服務質量應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。以下關于服務質量的表述，正確的有（）

A.可以提供有償?shù)耐顿Y咨詢意見

B.需要建立服務質量監(jiān)控機制

C.可以通過廣告宣傳承諾投資收益

D.服務質量無需接受監(jiān)管機構檢查

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品信息披露應當真實、準確、完整。以下關于信息披露的表述，正確的有（）

A.可以延遲披露產(chǎn)品凈值信息

B.需要定期披露產(chǎn)品運作情況

C.可以選擇性披露部分風險信息

D.信息披露內容無需經(jīng)證監(jiān)會審核

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品期限不得低于1年。

27.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

28.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團成員應當具備相應的承銷業(yè)務資格。

29.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。

30.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品信息披露應當真實、準確、完整。

31.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于獨立判斷，不得違反有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷過程應當公平、公正，不得進行利益輸送。

33.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其服務質量應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

34.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害客戶利益。

35.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關______、______的規(guī)定，不得損害客戶利益。

37.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于______，不得違反有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷過程應當______、______，不得進行利益輸送。

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其服務質量應當符合有關______、______的規(guī)定。

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品信息披露應當______、______、______。

五、簡答題（共20分）

41.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合哪些規(guī)定？

42.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于哪些原則？

43.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷過程應當如何確保公平、公正？

44.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其服務質量應當如何提升？

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某證券公司A部門經(jīng)理張某，利用職務便利，在未告知客戶的情況下，將客戶資金用于自營賬戶進行投資，并從中獲取收益?？蛻舭l(fā)現(xiàn)后向證監(jiān)會舉報。

問題：

（1）分析張某行為違反了哪些規(guī)定？

（2）證券公司應當如何防范此類行為？

（3）客戶在發(fā)現(xiàn)類似情況時應當如何維權？

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當獨立于證券公司自有資產(chǎn)，并由具有證券托管業(yè)務資格的機構托管。委托證券登記結算機構保管更為便利，但并非唯一方式，因此D選項不完全正確。A選項錯誤，客戶資金不能由證券公司內部部門自行保管。B選項錯誤，托管機構可以是具有資格的商業(yè)銀行或其他機構。C選項錯誤，不能委托其他證券公司進行資產(chǎn)托管。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當確?？蛻舻男庞米C券賬戶內的證券數(shù)量和種類符合證券交易所規(guī)定的最低限額。最低限額僅適用于信用交易客戶，因此B選項正確。A選項錯誤，最低限額由證券交易所規(guī)定，而非證監(jiān)會。C選項錯誤，僅適用于信用交易客戶。D選項錯誤，最低限額由證券交易所規(guī)定，而非證券公司自行確定。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在證券交易場所內進行自營證券買賣。自營業(yè)務必須在營業(yè)部內完成自營交易操作，因此C選項正確。A選項錯誤，即使批準也不能在交易場所內進行。B選項錯誤，資產(chǎn)管理計劃屬于特定業(yè)務，不適用于自營業(yè)務。D選項錯誤，自營交易只能在營業(yè)部內進行。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分揭示風險，需要客戶簽署紙質風險揭示書，因此B選項正確。A選項錯誤，簡版風險揭示書不足以充分揭示風險。C選項錯誤，需要書面形式確認。D選項錯誤，風險揭示內容需要具體列舉。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策機制應當明確決策權限、決策程序、風險控制措施等內容，需要建立投資決策委員會集體決策，因此B選項正確。A選項錯誤，單一高管決策不符合集體決策原則。C選項錯誤，決策流程需明確記錄。D選項錯誤，決策機制必須明確記錄。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人員不得從事可能導致利益沖突的業(yè)務。同時管理同一家企業(yè)的公募和私募產(chǎn)品屬于利益沖突，因此A選項正確。B選項錯誤，利用內幕信息屬于違法行為。C選項錯誤，自營賬戶和資管賬戶同時投資同一上市公司屬于利益沖突。D選項錯誤，收取業(yè)績報酬屬于正常行為，但需符合規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務，應當確保客戶資金安全，需要定期向證監(jiān)會報告資金存管情況，因此B選項正確。A選項錯誤，客戶資金不能與自有資金存放在同一賬戶。C選項錯誤，第三方支付機構不能作為資金存管機構。D選項錯誤，客戶資金不能用于證券公司的日常運營。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當遵循公平、公正的原則，不得進行虛假承銷。需要確保承銷價格合理，因此B選項正確。A選項錯誤，不能夸大發(fā)行規(guī)模。C選項錯誤，承銷過程中不能泄露發(fā)行人信息。D選項錯誤，不能通過關聯(lián)方包銷發(fā)行證券。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向客戶說明投資咨詢服務的性質、目的、風險等，需要具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，因此B選項正確。A選項錯誤，不能承諾投資收益。C選項錯誤，需要了解客戶風險承受能力。D選項錯誤，投資咨詢意見需承擔法律責任。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害客戶利益，需要建立產(chǎn)品風險監(jiān)控機制，因此B選項正確。A選項錯誤，不能通過不公平收費方式提高業(yè)績。C選項錯誤，不能將客戶資金用于非指定用途。D選項錯誤，產(chǎn)品運作需接受監(jiān)管機構檢查。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%，因此D選項正確。A、B、C選項均不符合規(guī)定。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品期限不得低于1年，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷團成員應當具備相應的承銷業(yè)務資格，需要證監(jiān)會批準成員資格，因此B選項正確。A選項錯誤，非證券公司不能擔任承銷團成員。C選項錯誤，承銷團成員數(shù)量沒有上限。D選項錯誤，承銷團成員不能代為發(fā)行人履行發(fā)行義務。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得從事?lián)p害客戶利益的行為。維護客戶合法權益不屬于損害客戶利益行為，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于損害客戶利益行為。

15.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品信息披露應當真實、準確、完整，需要定期披露產(chǎn)品運作情況，因此B選項正確。A選項錯誤，不能延遲披露凈值信息。C選項錯誤，不能選擇性披露風險信息。D選項錯誤，信息披露內容需經(jīng)證監(jiān)會審核。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于獨立判斷，不得違反有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，需要建立獨立的投資決策機制，因此B選項正確。A選項錯誤，不能參考其他證券公司的投資決策。C選項錯誤，不能由單一高管直接決策。D選項錯誤，決策過程必須記錄。

17.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷過程應當公平、公正，不得進行利益輸送。需要確保承銷價格合理，因此B選項正確。A選項錯誤，不能優(yōu)先承銷關聯(lián)方證券。C選項錯誤，不能通過非公開方式分配承銷份額。D選項錯誤，利益輸送行為需承擔法律責任。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其服務質量應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，需要建立服務質量監(jiān)控機制，因此B選項正確。A選項錯誤，不能提供有償服務。C選項錯誤，不能承諾投資收益。D選項錯誤，服務質量需接受監(jiān)管機構檢查。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害客戶利益，需要建立產(chǎn)品風險監(jiān)控機制，因此B選項正確。A選項錯誤，不能通過不公平收費方式提高業(yè)績。C選項錯誤，不能將客戶資金用于非指定用途。D選項錯誤，產(chǎn)品運作需接受監(jiān)管機構檢查。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%，因此D選項正確。A、B、C選項均不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品運作應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害客戶利益。需要建立產(chǎn)品風險監(jiān)控機制，因此B選項正確。A選項錯誤，不能通過不公平收費方式提高業(yè)績。C選項錯誤，不能將客戶資金用于非指定用途。D選項錯誤，產(chǎn)品運作需接受監(jiān)管機構檢查。

22.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于獨立判斷，不得違反有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，需要建立獨立的投資決策機制，因此B選項正確。A選項錯誤，不能參考其他證券公司的投資決策。C選項錯誤，不能由單一高管直接決策。D選項錯誤，決策過程必須記錄。

23.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷過程應當公平、公正，不得進行利益輸送。需要確保承銷價格合理，因此B選項正確。A選項錯誤，不能優(yōu)先承銷關聯(lián)方證券。C選項錯誤，不能通過非公開方式分配承銷份額。D選項錯誤，利益輸送行為需承擔法律責任。

24.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其服務質量應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，需要建立服務質量監(jiān)控機制，因此B選項正確。A選項錯誤，不能提供有償服務。C選項錯誤，不能承諾投資收益。D選項錯誤，服務質量需接受監(jiān)管機構檢查。

25.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其產(chǎn)品信息披露應當真實、準確、完整，需要定期披露產(chǎn)品運作情況，因此B選項正確。A選項錯誤，不能延遲披露凈值信息。C選項錯誤，不能選擇性披露風險信息。D選項錯誤，信息披露內容需經(jīng)證監(jiān)會審核。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.