第第頁(yè)基金從業(yè)資格考試有趣及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值會(huì)因基金分紅而增加

D.基金份額凈值越高，投資者獲得的收益越多

2.基金信息披露中，屬于“重要提示”內(nèi)容的是（______）。

A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

B.基金經(jīng)理的變更通知

C.基金近三年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容

3.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于主動(dòng)管理型基金

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)綜合評(píng)定

C.資產(chǎn)配置是降低基金風(fēng)險(xiǎn)的唯一方法

D.高風(fēng)險(xiǎn)基金可能帶來(lái)高收益，也可能導(dǎo)致本金損失

4.投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的資料不包括（______）。

A.身份證明文件

B.財(cái)富證明材料

C.證券賬戶號(hào)碼

D.交易密碼設(shè)置

5.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是（______）。

A.客戶的年齡和職業(yè)

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)

C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

6.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.QDII基金只能投資于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍不受限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批

D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于國(guó)內(nèi)基金

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，通常不包括（______）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金贖回費(fèi)

8.基金定期報(bào)告中的“管理費(fèi)用”項(xiàng)目，主要反映的是（______）。

A.基金投資損失

B.基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬

C.基金管理費(fèi)的實(shí)際支取金額

D.基金交易傭金

9.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有一只基金的同時(shí)，將其部分或全部份額轉(zhuǎn)換為另一只基金

B.基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)率通常低于直接申購(gòu)或贖回

C.基金轉(zhuǎn)換的時(shí)間較長(zhǎng)，一般需要T+2日到賬

D.基金轉(zhuǎn)換不需要繳納申購(gòu)費(fèi)

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要要求的是（______）。

A.信息披露的內(nèi)容必須完整

B.信息披露的時(shí)間必須提前

C.信息披露的格式必須規(guī)范

D.信息披露的對(duì)象必須廣泛

11.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的表述中，正確的是（______）。

A.基金公司董事會(huì)負(fù)責(zé)基金的投資決策

B.基金公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)基金的日常運(yùn)營(yíng)管理

C.基金公司獨(dú)立董事應(yīng)占董事會(huì)人數(shù)的1/3以上

D.基金公司高級(jí)管理人員的任免由股東大會(huì)決定

12.基金投資者贖回基金份額時(shí)，通常需要（______）。

A.提前3個(gè)工作日提交贖回申請(qǐng)

B.繳納贖回費(fèi)

C.重新簽署基金合同

D.提供贖回原因

13.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)與基準(zhǔn)進(jìn)行比較

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)忽略市場(chǎng)波動(dòng)的影響

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮短期和長(zhǎng)期表現(xiàn)

14.基金招募說(shuō)明書中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分，主要目的是（______）。

A.吸引投資者購(gòu)買基金

B.減少投資者的風(fēng)險(xiǎn)感知

C.幫助投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)特征

D.為基金管理人免責(zé)

15.下列關(guān)于基金投資組合的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.基金投資組合的多樣性可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)

B.基金投資組合的集中度越高，風(fēng)險(xiǎn)越低

C.基金投資組合的調(diào)整頻率越高，收益越高

D.基金投資組合的配置應(yīng)符合基金的投資目標(biāo)

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，必須遵守的原則不包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開(kāi)透明

C.收入最大化

D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

17.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求（______）。

A.重要事項(xiàng)需經(jīng)全體持有人同意

B.重大事項(xiàng)需經(jīng)持有人總數(shù)2/3以上同意

C.一般事項(xiàng)需經(jīng)持有人總數(shù)1/2以上同意

D.所有事項(xiàng)均需經(jīng)持有人書面同意

18.下列關(guān)于ETF基金的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.ETF基金可以在交易所上市交易

B.ETF基金的投資門檻較高

C.ETF基金的投資風(fēng)格通常較為保守

D.ETF基金的管理費(fèi)通常高于普通基金

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，通常（______）。

A.不設(shè)期限，除非持有人大會(huì)決定

B.設(shè)有固定期限，一般為5年以上

C.設(shè)有靈活期限，可隨時(shí)延長(zhǎng)或縮短

D.設(shè)有最低期限，但無(wú)最高期限

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則，主要要求的是（______）。

A.信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)可靠

B.信息披露的格式必須美觀

C.信息披露的時(shí)間必須及時(shí)

D.信息披露的對(duì)象必須廣泛

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金投資組合管理中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括（______）。

A.資產(chǎn)配置

B.限額管理

C.分散投資

D.業(yè)績(jī)歸因

22.基金銷售適用性中，關(guān)于“適合的基金產(chǎn)品”的判斷依據(jù)包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的投資策略

D.基金的歷史業(yè)績(jī)

23.基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利義務(wù)，通常包括（______）。

A.決定基金的投資策略

B.負(fù)責(zé)基金的投資決策

C.管理基金資產(chǎn)

D.向持有人大會(huì)報(bào)告工作

24.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”內(nèi)容的有（______）。

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合

D.基金管理人報(bào)告

25.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，通常需要（______）。

A.填寫申購(gòu)申請(qǐng)表

B.繳納申購(gòu)費(fèi)

C.提供資金證明

D.選擇基金代碼

26.基金公司內(nèi)部控制制度中，通常包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信息披露制度

C.投資管理制度

D.人力資源管理

27.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括（______）。

A.夏普比率

B.詹森指數(shù)

C.特雷諾比率

D.信息比率

28.基金投資者在贖回基金時(shí)，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（______）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的法律法規(guī)包括（______）。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《基金銷售管理辦法》

D.《公司法》

30.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定，通常包括（______）。

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

B.出席或者委托代理人出席持有人大會(huì)的權(quán)利

C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

D.獲得基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

32.基金管理人可以同時(shí)管理多只基金。

33.基金投資者在贖回基金時(shí)，不需要繳納任何費(fèi)用。

34.基金信息披露的“完整性”原則，要求披露的信息必須全面。

35.基金公司董事會(huì)負(fù)責(zé)基金的投資決策。

36.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有一只基金的同時(shí)，將其部分或全部份額轉(zhuǎn)換為另一只基金。

37.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)忽略市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

38.基金招募說(shuō)明書中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分，主要目的是為基金管理人免責(zé)。

39.基金投資組合的多樣性可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，必須遵守的原則不包括收入最大化。

41.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求重大事項(xiàng)需經(jīng)持有人總數(shù)2/3以上同意。

42.ETF基金可以在交易所上市交易。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，通常設(shè)有固定期限，一般為5年以上。

44.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要要求的是信息披露的時(shí)間必須提前。

45.基金公司內(nèi)部控制制度中，通常包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、投資管理制度、人力資源管理。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金份額凈值是基金________與基金總份額的比值。

47.基金信息披露的“________”原則，要求披露的信息必須真實(shí)可靠。

48.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，通常需要繳納________。

49.基金公司董事會(huì)中，獨(dú)立董事應(yīng)占董事會(huì)人數(shù)的________以上。

50.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括夏普比率、________、特雷諾比率。

51.基金投資者在贖回基金時(shí)，可能面臨________風(fēng)險(xiǎn)。

52.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的法律法規(guī)包括《________》。

53.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定，通常包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。

54.基金投資組合管理中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括________。

55.基金信息披露的“________”原則，要求披露的信息必須全面。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的核心要求。

57.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。

58.簡(jiǎn)述基金公司治理結(jié)構(gòu)中，董事會(huì)的主要職責(zé)。

59.簡(jiǎn)述基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，通常需要履行的程序。

六、案例分析題（共25分）

某基金投資者小張，在2019年1月1日投資了一只混合型基金，基金代碼為A001。在投資過(guò)程中，小張發(fā)現(xiàn)該基金的投資風(fēng)格較為激進(jìn)，且基金份額凈值波動(dòng)較大。2020年1月1日，小張決定贖回該基金，但發(fā)現(xiàn)基金贖回費(fèi)率較高，且贖回時(shí)間較長(zhǎng)。小張對(duì)此非常不滿，認(rèn)為基金公司存在欺詐行為。

請(qǐng)結(jié)合案例，分析以下問(wèn)題：

（1）小張?jiān)谕顿Y該基金時(shí)，應(yīng)該注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（2）基金公司是否存在欺詐行為？為什么？

（3）針對(duì)該案例，提出一些建議，以避免類似情況再次發(fā)生。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算，但并非每日計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)因基金資產(chǎn)變化而變化，與基金分紅無(wú)關(guān)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，投資者獲得的收益不一定越多，還需考慮投資收益率等因素。

2.B

解析：基金信息披露中，“重要提示”內(nèi)容包括基金投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金管理人及基金經(jīng)理變更等，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的內(nèi)容，但并非“重要提示”。

3.C

解析：資產(chǎn)配置是降低基金風(fēng)險(xiǎn)的方法之一，但并非唯一方法，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于主動(dòng)管理型基金。B選項(xiàng)正確，基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)綜合評(píng)定。D選項(xiàng)正確，高風(fēng)險(xiǎn)基金可能帶來(lái)高收益，也可能導(dǎo)致本金損失。

4.B

解析：投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供身份證明文件、證券賬戶號(hào)碼、交易密碼設(shè)置等資料，但不需要財(cái)富證明材料，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.B

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于了解客戶的內(nèi)容，但并非核心要求。

6.C

解析：QDII基金的投資范圍不受中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)限制，可以投資于境外市場(chǎng)，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的投資范圍受中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批，因此C選項(xiàng)正確。QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)通常較高，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等，但通常不包括基金贖回費(fèi)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.C

解析：基金定期報(bào)告中的“管理費(fèi)用”項(xiàng)目，主要反映的是基金管理費(fèi)的實(shí)際支取金額，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資損失屬于基金凈值變化，與管理費(fèi)用無(wú)關(guān)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬屬于基金收益分配，與管理費(fèi)用無(wú)關(guān)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金交易傭金屬于基金交易費(fèi)用，與管理費(fèi)用無(wú)關(guān)。

9.D

解析：基金轉(zhuǎn)換不需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但需要繳納轉(zhuǎn)換費(fèi)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要要求的是信息披露的時(shí)間必須提前，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的要求，但并非“及時(shí)性”原則的核心要求。

11.C

解析：基金公司獨(dú)立董事應(yīng)占董事會(huì)人數(shù)的1/3以上，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司董事會(huì)負(fù)責(zé)基金的投資決策，但并非所有決策。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金公司的運(yùn)作，而非基金的日常運(yùn)營(yíng)管理。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司高級(jí)管理人員的任免由董事會(huì)決定。

12.B

解析：基金投資者贖回基金份額時(shí)，通常需要繳納贖回費(fèi)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金贖回的程序，但并非必須條件。

13.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮市場(chǎng)波動(dòng)的影響，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的要求。

14.C

解析：基金招募說(shuō)明書中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分，主要目的是幫助投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)特征，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，但并非“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分的目的。

15.D

解析：基金投資組合的配置應(yīng)符合基金的投資目標(biāo)，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資組合的特點(diǎn)，但并非正確選項(xiàng)。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公開(kāi)透明、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，但不包括收入最大化，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求重大事項(xiàng)需經(jīng)持有人總數(shù)2/3以上同意，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，但并非通常要求。

18.A

解析：ETF基金可以在交易所上市交易，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于ETF基金的特點(diǎn)，但并非正確選項(xiàng)。

19.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，通常設(shè)有固定期限，一般為5年以上，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作期限的特點(diǎn)，但并非正確選項(xiàng)。

20.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則，主要要求的是信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)可靠，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的要求，但并非“準(zhǔn)確性”原則的核心要求。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：基金投資組合管理中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括資產(chǎn)配置、限額管理、分散投資，因此A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制方法。

22.ABC

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于“適合的基金產(chǎn)品”的判斷依據(jù)包括基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略，因此A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，不屬于“適合的基金產(chǎn)品”的判斷依據(jù)。

23.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利義務(wù)，通常包括決定基金的投資策略、負(fù)責(zé)基金的投資決策、管理基金資產(chǎn)、向持有人大會(huì)報(bào)告工作，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

24.BCD

解析：基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”內(nèi)容的有基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金管理人報(bào)告，因此B、C、D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，不屬于“定期報(bào)告”。

25.AB

解析：基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，通常需要填寫申購(gòu)申請(qǐng)表、繳納申購(gòu)費(fèi)，因此A、B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，申購(gòu)基金不需要提供資金證明。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者在申購(gòu)基金時(shí)，需要選擇基金代碼，但并非“通常需要”的程序。

26.ABCD

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，通常包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、投資管理制度、人力資源管理，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

27.ABCD

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括夏普比率、詹森指數(shù)、特雷諾比率、信息比率，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

28.ABCD

解析：基金投資者在贖回基金時(shí)，可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

29.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的法律法規(guī)包括《證券法》、《證券投資基金法》、《基金銷售管理辦法》，因此A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，《公司法》不屬于基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)。

30.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定，通常包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利、出席或者委托代理人出席持有人大會(huì)的權(quán)利、依法轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利、獲得基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

解析：基金投資者在贖回基金時(shí)，可能需要繳納贖回費(fèi)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

35.×

解析：基金公司董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金公司的運(yùn)作，而基金的投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

37.×

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮市場(chǎng)波動(dòng)的影響，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.×

解析：基金招募說(shuō)明書中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分，主要目的是幫助投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)特征，而非為基金管理人免責(zé)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.×

解析：基金投資組合的多樣性可以降低風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金資產(chǎn)凈值

47.準(zhǔn)確性

48.申購(gòu)費(fèi)

49.1/3

50.詹森指數(shù)

51.流動(dòng)性

52.證券投資基金法

53.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

54.限額管理

55.完整性

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.答：基金銷售適用性原則的核心要求是了解你的客戶，了解基金產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。具體包括：

①了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)；

②了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略；

③將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，進(jìn)行適當(dāng)銷售。

57.答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容是，基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)，不得延遲、隱瞞、遺漏或提供虛假信息。具體包括：

①信息披露的時(shí)間應(yīng)當(dāng)及時(shí)，不得延遲；

②信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整、真實(shí)，不得隱瞞或提供虛假信息；

③信息披露的對(duì)象應(yīng)當(dāng)廣泛，不得局限于特定群體。

58.答：基金公司董事會(huì)的主要職責(zé)包括：