第第頁基金從業(yè)考試考試規(guī)則及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分試題部分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵循的原則是？

（）A.公開、公平、公正

（）B.合法、合規(guī)、適當(dāng)

（）C.保護(hù)投資者利益優(yōu)先

（）D.流動(dòng)性優(yōu)先、收益最大化

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是？

（）A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

（）B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

（）C.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

（）D.基金份額凈值每日計(jì)算，但可能存在累計(jì)誤差

3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報(bào)告

（）C.基金份額持有人大會(huì)通知

（）D.基金合同變更公告

4.基金投資顧問為基金提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定是？

（）A.可以與基金管理人約定利益分成

（）B.應(yīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.可以通過非公開方式傳遞投資信息

（）D.不需遵守基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

5.基金募集期限的法定最短期限是？

（）A.3個(gè)月

（）B.6個(gè)月

（）C.9個(gè)月

（）D.1年

6.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是？

（）A.組織結(jié)構(gòu)控制

（）B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

（）C.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.員工行為控制

7.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括？

（）A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

（）B.承擔(dān)因募集產(chǎn)生的費(fèi)用

（）C.對投資者進(jìn)行賠償

（）D.提起訴訟要求投資者承擔(dān)責(zé)任

8.基金投資中，屬于私募基金的禁止行為的是？

（）A.向合格投資者非公開募集資金

（）B.在基金合同中約定最低收益

（）C.設(shè)定基金封閉期

（）D.限制基金份額轉(zhuǎn)讓

9.基金估值中，對流動(dòng)性較差的資產(chǎn)估值時(shí)，通常采用的方法是？

（）A.市場法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.折現(xiàn)法

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求？

（）A.信息披露前需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

（）B.重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）C.投資者可自行選擇披露時(shí)間

（）D.披露內(nèi)容需經(jīng)審計(jì)確認(rèn)

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，錯(cuò)誤的是？

（）A.明確基金的投資目標(biāo)

（）B.規(guī)定基金的投資范圍

（）C.允許基金投資未上市股票

（）D.設(shè)定基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定是？

（）A.可以承諾保本保息

（）B.應(yīng)向投資者揭示所有風(fēng)險(xiǎn)

（）C.可通過電話銷售非貨幣市場基金

（）D.無需對銷售人員進(jìn)行資質(zhì)管理

13.基金運(yùn)作中，屬于基金托管人職責(zé)的是？

（）A.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）B.執(zhí)行基金投資指令

（）C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）D.負(fù)責(zé)基金份額登記

14.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金半年度報(bào)告

（）C.基金管理人變更公告

（）D.基金資產(chǎn)凈值公告

15.基金投資顧問與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須包含的內(nèi)容是？

（）A.雙方的利益分配方案

（）B.投資顧問的資質(zhì)要求

（）C.投資決策的執(zhí)行方式

（）D.違約責(zé)任條款

16.基金募集過程中，合格投資者的數(shù)量要求是？

（）A.不低于50人

（）B.不低于100人

（）C.不低于200人

（）D.不低于300人

17.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定，錯(cuò)誤的是？

（）A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

（）B.基金份額轉(zhuǎn)讓的權(quán)利

（）C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

（）D.決定基金投資策略的權(quán)利

18.基金信息披露中，屬于“實(shí)質(zhì)性內(nèi)容”的是？

（）A.基金投資組合的披露

（）B.基金管理人的照片

（）C.基金費(fèi)用的構(gòu)成

（）D.基金辦公地址

19.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是？

（）A.個(gè)股經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）B.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

（）C.交易員操作失誤

（）D.上市公司財(cái)務(wù)造假

20.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為管理中，必須建立的是？

（）A.收入分配激勵(lì)機(jī)制

（）B.職業(yè)道德培訓(xùn)制度

（）C.投訴處理機(jī)制

（）D.業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，必須載明的信息包括？

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金投資范圍

（）C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

（）E.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

22.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求？

（）A.信息內(nèi)容真實(shí)可靠

（）B.披露語言簡潔明了

（）C.不得有誤導(dǎo)性陳述

（）D.不得出現(xiàn)計(jì)算錯(cuò)誤

（）E.披露格式需美觀大方

23.基金投資中，屬于私募基金合格投資者的特征是？

（）A.金融資產(chǎn)不低于300萬元

（）B.最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元

（）C.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

（）D.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

（）E.可以是單位的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

24.基金運(yùn)作中，屬于基金托管人監(jiān)督職責(zé)的是？

（）A.監(jiān)督基金資產(chǎn)的合法運(yùn)用

（）B.監(jiān)督基金費(fèi)用的計(jì)提

（）C.監(jiān)督基金投資指令的執(zhí)行

（）D.監(jiān)督基金信息披露的合規(guī)性

（）E.監(jiān)督基金管理人的內(nèi)部控制

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括？

（）A.向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

（）B.禁止承諾保本保息

（）C.不得銷售不適合的產(chǎn)品

（）D.應(yīng)向投資者提供基金合同

（）E.可通過非公開方式宣傳基金

26.基金募集過程中，合格投資者的數(shù)量要求包括？

（）A.合格投資者累計(jì)不少于200人

（）B.單個(gè)投資者累計(jì)投資金額不低于100萬元

（）C.合格投資者人數(shù)不得超過200人

（）D.單個(gè)投資者投資金額不低于300萬元

（）E.合格投資者應(yīng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

27.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是？

（）A.基金年度報(bào)告

（）B.基金季度報(bào)告

（）C.基金半年度報(bào)告

（）D.基金臨時(shí)報(bào)告

（）E.基金招募說明書

28.基金投資中，屬于私募基金禁止行為的是？

（）A.向非合格投資者募集資金

（）B.在基金合同中約定最低收益

（）C.設(shè)定基金封閉期

（）D.限制基金份額轉(zhuǎn)讓

（）E.承諾保本保息

29.基金估值中，對流動(dòng)性較差的資產(chǎn)估值時(shí)，通常采用的方法包括？

（）A.市場法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.折現(xiàn)法

（）E.現(xiàn)金流量法

30.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為管理中，必須建立的是？

（）A.收入分配激勵(lì)機(jī)制

（）B.職業(yè)道德培訓(xùn)制度

（）C.投訴處理機(jī)制

（）D.業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

（）E.行為監(jiān)控措施

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者募集資金。

32.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告。

33.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

34.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資目標(biāo)。

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾保本保息。

36.基金運(yùn)作中，屬于基金托管人職責(zé)的是編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

37.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是基金季度報(bào)告。

38.基金投資顧問與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須包含利益分配方案。

39.基金募集過程中，合格投資者的數(shù)量要求是不低于200人。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為管理中，必須建立投訴處理機(jī)制。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵循的原則是________和________。

42.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/________。

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在________日內(nèi)披露。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資________和________。

45.基金投資中，屬于私募基金合格投資者的特征是金融資產(chǎn)不低于________萬元。

46.基金運(yùn)作中，屬于基金托管人監(jiān)督職責(zé)的是監(jiān)督基金資產(chǎn)的________運(yùn)用。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定是禁止承諾________。

48.基金募集過程中，合格投資者的數(shù)量要求是合格投資者累計(jì)不少于________人。

49.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金________報(bào)告。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為管理中，必須建立________措施。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

52.簡述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求。

53.簡述基金投資中，屬于私募基金合格投資者的特征。

54.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.某基金管理人募集一只私募基金，計(jì)劃向合格投資者非公開募集資金。在募集過程中，該基金管理人向部分投資者承諾保本保息，并允許部分投資者通過非公開方式傳遞投資信息。請問該基金管理人的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，請分析其違反了哪些規(guī)定？如合規(guī)，請說明其需遵守哪些規(guī)定？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵循的原則是公開、公平、公正。B選項(xiàng)的“合法、合規(guī)、適當(dāng)”是基金運(yùn)作的基本要求；C選項(xiàng)的“保護(hù)投資者利益優(yōu)先”是基金運(yùn)作的核心目標(biāo)；D選項(xiàng)的“流動(dòng)性優(yōu)先、收益最大化”是基金投資的目標(biāo)，但不是募集原則。

2.A

解析：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。B選項(xiàng)的分母錯(cuò)誤；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日計(jì)算，但可能存在累計(jì)誤差，但計(jì)算公式本身是正確的，但需注意每日計(jì)算是要求。

3.B

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金季度報(bào)告。A選項(xiàng)的基金招募說明書屬于募集期間披露文件；C選項(xiàng)的基金份額持有人大會(huì)通知屬于臨時(shí)報(bào)告；D選項(xiàng)的基金合同變更公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

4.B

解析：基金投資顧問為基金提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定是應(yīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問不能與基金管理人約定利益分成；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資信息應(yīng)通過合規(guī)渠道傳遞；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問需遵守基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則。

5.B

解析：基金募集期限的法定最短期限是6個(gè)月。A、C、D選項(xiàng)的期限均不符合法律規(guī)定。

6.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制要素包括組織結(jié)構(gòu)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、投資風(fēng)險(xiǎn)控制等，但不包括員工行為控制。

7.C

解析：基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括返還投資者已繳納的款項(xiàng)、承擔(dān)因募集產(chǎn)生的費(fèi)用等，但不包括對投資者進(jìn)行賠償?；鸸芾砣顺袚?dān)的是行政責(zé)任，而非民事賠償責(zé)任。

8.B

解析：基金投資中，屬于私募基金的禁止行為的是在基金合同中約定最低收益。A選項(xiàng)正確，私募基金可以向合格投資者非公開募集資金；C選項(xiàng)正確，私募基金可以設(shè)定封閉期；D選項(xiàng)正確，私募基金可以限制基金份額轉(zhuǎn)讓。

9.C

解析：基金估值中，對流動(dòng)性較差的資產(chǎn)估值時(shí)，通常采用的方法是成本法。A選項(xiàng)的市場法適用于有活躍市場的資產(chǎn)；B選項(xiàng)的收益法適用于能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)；D選項(xiàng)的折現(xiàn)法屬于收益法的具體方法。

10.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露前無需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者不能自行選擇披露時(shí)間；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，披露內(nèi)容無需經(jīng)審計(jì)確認(rèn)。

11.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，錯(cuò)誤的是允許基金投資未上市股票。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第10條，私募基金可以投資未上市股票，但公募基金不得投資未上市股票。題干表述為公募基金場景，因此錯(cuò)誤。

12.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定是應(yīng)向投資者揭示所有風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不能承諾保本保息；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不能通過電話銷售非貨幣市場基金；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對銷售人員進(jìn)行資質(zhì)管理。

13.B

解析：基金運(yùn)作中，屬于基金托管人職責(zé)的是執(zhí)行基金投資指令。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)督基金投資運(yùn)作是基金托管人的監(jiān)督職責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，負(fù)責(zé)基金份額登記是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

14.C

解析：基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是基金管理人變更公告。A選項(xiàng)的基金招募說明書屬于募集期間披露文件；B選項(xiàng)的基金半年度報(bào)告屬于定期報(bào)告；D選項(xiàng)的基金資產(chǎn)凈值公告屬于定期報(bào)告。

15.B

解析：基金投資顧問與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須包含的內(nèi)容是投資顧問的資質(zhì)要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，利益分配方案非必須條款；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資決策的執(zhí)行方式是基金管理人的職責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，違約責(zé)任條款是協(xié)議的補(bǔ)充條款，而非核心條款。

16.C

解析：基金募集過程中，合格投資者的數(shù)量要求是不少于200人。A、B、D選項(xiàng)的數(shù)量均不符合法律規(guī)定。

17.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定，錯(cuò)誤的是決定基金投資策略的權(quán)利。A、B、C選項(xiàng)均為基金持有人的權(quán)利，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，決定基金投資策略是基金管理人的權(quán)利。

18.A

解析：基金信息披露中，屬于“實(shí)質(zhì)性內(nèi)容”的是基金投資組合的披露。B、C、D選項(xiàng)屬于非實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。

19.B

解析：基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為管理中，必須建立的是投訴處理機(jī)制。A、B、D、E選項(xiàng)均為建議性措施，C選項(xiàng)為必須建立制度。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金合同中，必須載明的信息包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。E選項(xiàng)的基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)不屬于必須載明的內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息內(nèi)容真實(shí)可靠、披露語言簡潔明了、不得有誤導(dǎo)性陳述、不得出現(xiàn)計(jì)算錯(cuò)誤。E選項(xiàng)的格式美觀大方非原則要求。

23.ABCD

解析：基金投資中，屬于私募基金合格投資者的特征是金融資產(chǎn)不低于300萬元、最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，單位的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不能作為個(gè)人投資者。

24.ABCD

解析：基金運(yùn)作中，屬于基金托管人監(jiān)督職責(zé)的是監(jiān)督基金資產(chǎn)的合法運(yùn)用、監(jiān)督基金費(fèi)用的計(jì)提、監(jiān)督基金投資指令的執(zhí)行、監(jiān)督基金信息披露的合規(guī)性。

25.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、禁止承諾保本保息、不得銷售不適合的產(chǎn)品、應(yīng)向投資者提供基金合同。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金宣傳應(yīng)通過合規(guī)渠道進(jìn)行，不能通過非公開方式宣傳。

26.AB

解析：基金募集過程中，合格投資者的數(shù)量要求包括合格投資者累計(jì)不少于200人、單個(gè)投資者累計(jì)投資金額不低于100萬元。C、D選項(xiàng)的數(shù)量均不符合法律規(guī)定。

27.ABC

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金年度報(bào)告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告。D選項(xiàng)的基金臨時(shí)報(bào)告屬于臨時(shí)報(bào)告；E選項(xiàng)的基金招募說明書屬于募集期間披露文件。

28.AB

解析：基金投資中，屬于私募基金禁止行為的是向非合格投資者募集資金、在基金合同中約定最低收益。C、D、E選項(xiàng)均屬于私募基金允許的行為。

29.ABC

解析：基金估值中，對流動(dòng)性較差的資產(chǎn)估值時(shí)，通常采用的方法包括市場法、收益法、成本法。D選項(xiàng)的折現(xiàn)法屬于收益法的具體方法；E選項(xiàng)的現(xiàn)金流量法屬于收益法的具體方法。

30.BCE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為管理中，必須建立的是職業(yè)道德培訓(xùn)制度、投訴處理機(jī)制、行為監(jiān)控措施。A、D、E選項(xiàng)為建議性措施。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第2條，私募基金只能向合格投資者非公開募集資金。

32.×

解析：基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告，但需經(jīng)基金托管人復(fù)核。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第73條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

34.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資目標(biāo)和投資范圍。

35.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，禁止承諾保本保息。

36.×

解析：基金運(yùn)作中，屬于基金托管人職責(zé)的是編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，但需經(jīng)基金管理人簽署。

37.×

解析：基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是基金管理人變更公告，基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告。

38.×

解析：基金投資顧問與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須包含投資顧問的資質(zhì)要求，而非利益分配方案。

39.√

解析：基金募集過程中，合格投資者的數(shù)量要求是不低于200人。

40.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為管理中，必須建立投訴處理機(jī)制。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.公開、公平

解析：基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵循的原則是公開和公平。

42.基金總份額

解析：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。

43.2

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)在2日內(nèi)披露。

44.目標(biāo)、范圍

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資目標(biāo)和投資范圍。

45.300

解析：基金投資中，屬于私募基金合格投資者的特征是金融資產(chǎn)不低于300萬元。

46.合法

解析：基金運(yùn)作中，屬于基金托管人