第第頁(yè)基金從業(yè)資格證考試免考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理暫行規(guī)定》，下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售人員禁止行為？（）

A.向投資者承諾收益

B.提供基金投資分析報(bào)告

C.誘導(dǎo)投資者進(jìn)行非法集資

D.勸導(dǎo)投資者根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？（）

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

3.下列哪種基金類型不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金品種？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.保險(xiǎn)型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.基金份額持有人大會(huì)決議的表決，應(yīng)當(dāng)按基金份額持有人所持基金份額總數(shù)計(jì)算；所持基金份額總數(shù)過(guò)半數(shù)的持有人所持基金份額代表的表決權(quán)超過(guò)多少才可以通過(guò)？（）

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的多少個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季報(bào)，并予以公告？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

6.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是？（）

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接調(diào)整投資組合

B.通知基金管理人并要求其改正

C.立即停止基金投資

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

8.下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.申購(gòu)費(fèi)

C.持有費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)

9.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在幾日內(nèi)開(kāi)始募集？（）

A.3

B.5

C.7

D.10

10.基金投資管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后多少小時(shí)內(nèi)，向證券交易所提交基金交易指令？（）

A.1

B.2

C.3

D.4

11.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少個(gè)工作日內(nèi)改正，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案？（）

A.1

B.2

C.3

D.5

12.下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.防范操作風(fēng)險(xiǎn)

C.提高運(yùn)營(yíng)效率

D.追求超額收益

13.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)因素"部分應(yīng)當(dāng)列明哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理風(fēng)險(xiǎn)

C.基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

14.基金份額持有人直接對(duì)基金管理人行使權(quán)利的方式是？（）

A.通過(guò)基金份額持有人大會(huì)

B.通過(guò)基金托管人

C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.通過(guò)基金行業(yè)協(xié)會(huì)

15.基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.以上都是

16.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.立即停止銷售并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.繼續(xù)銷售但向基金管理人報(bào)告

C.自行處理無(wú)需報(bào)告

D.向基金托管人反映

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的多少日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并予以公告？（）

A.30

B.60

C.90

D.120

18.下列哪項(xiàng)不屬于基金募集申請(qǐng)文件的內(nèi)容？（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表

19.基金投資管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的多少時(shí)間內(nèi)，確認(rèn)投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)？（）

A.9:30-11:30，13:00-15:00

B.9:00-11:30，13:00-15:00

C.9:30-11:30，13:00-15:30

D.9:00-11:30，13:00-15:30

20.基金信息披露中，"關(guān)聯(lián)交易"部分應(yīng)當(dāng)披露哪些內(nèi)容？（）

A.關(guān)聯(lián)方名稱

B.交易金額

C.交易價(jià)格

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開(kāi)透明原則

C.公平公正原則

D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

22.基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)？（）

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

23.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.承諾收益

24.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？（）

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

25.基金投資管理人應(yīng)當(dāng)建立哪些制度來(lái)防范利益輸送？（）

A.關(guān)聯(lián)交易審批制度

B.信息披露制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.內(nèi)部控制制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（√）

27.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，即具有法律效力。（√）

28.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)公布。（×）

29.基金管理人可以與基金托管人進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易。（×）

30.基金信息披露中，"招募說(shuō)明書(shū)"屬于定期報(bào)告。（×）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾收益。（×）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季報(bào)。（√）

33.基金份額持有人大會(huì)決議的表決，應(yīng)當(dāng)按基金份額持有人所持基金份額總數(shù)計(jì)算。（√）

34.基金投資管理人可以同時(shí)擔(dān)任基金托管人。（×）

35.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)因素"部分可以省略。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______內(nèi)，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

37.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)改正，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

38.基金信息披露中，"關(guān)聯(lián)交易"部分應(yīng)當(dāng)披露______、交易金額、交易價(jià)格。

39.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括______、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

41.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)開(kāi)始募集。

42.基金份額持有人大會(huì)決議的表決，應(yīng)當(dāng)按基金份額持有人所持基金份額總數(shù)計(jì)算；所持基金份額總數(shù)過(guò)半數(shù)的持有人所持基金份額代表的表決權(quán)超過(guò)______才可以通過(guò)。

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______結(jié)束后的60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并予以公告。

44.基金投資管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的______內(nèi)，確認(rèn)投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。

45.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)因素"部分應(yīng)當(dāng)列明______、基金管理風(fēng)險(xiǎn)、基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止行為。

48.簡(jiǎn)述基金投資管理人防范利益輸送的制度措施。

六、案例分析題（共30分）

49.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，向投資者承諾“保本保收益”，并夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)。投資者張某購(gòu)買(mǎi)該基金后，基金凈值大幅下跌，張某損失慘重。

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何規(guī)范銷售行為？

（3）投資者在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)當(dāng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？

**參考答案及解析**

**一、單選題（共20分）**

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理暫行規(guī)定》第十四條，基金銷售人員禁止行為包括：承諾收益、違規(guī)銷售、誤導(dǎo)投資者等。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

3.C

解析：《證券投資基金法》第十七條規(guī)定，基金品種包括股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等，不包括保險(xiǎn)型基金。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十四條，基金份額持有人大會(huì)決議的表決，應(yīng)當(dāng)按基金份額持有人所持基金份額總數(shù)計(jì)算；所持基金份額總數(shù)過(guò)半數(shù)的持有人所持基金份額代表的表決權(quán)超過(guò)2/3才可以通過(guò)。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季報(bào)，并予以公告。

6.D

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)決議等。A、B、C選項(xiàng)屬于定期信息披露。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人并要求其改正。

8.A

解析：基金管理費(fèi)屬于基金管理人的報(bào)酬，不屬于基金銷售費(fèi)用。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金銷售費(fèi)用。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)開(kāi)始募集。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金投資管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)，向證券交易所提交基金交易指令。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十二條，基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)改正，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

12.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全、防范操作風(fēng)險(xiǎn)、提高運(yùn)營(yíng)效率等，不包括追求超額收益。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，"風(fēng)險(xiǎn)因素"部分應(yīng)當(dāng)列明基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)、基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。

14.A

解析：基金份額持有人直接對(duì)基金管理人行使權(quán)利的方式是通過(guò)基金份額持有人大會(huì)。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條規(guī)定，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、投資范圍、資產(chǎn)托管方式等。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)立即停止銷售并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十七條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并予以公告。

18.D

解析：基金募集申請(qǐng)文件的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案等，不包括基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十一條，基金投資管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日的9:30-11:30，13:00-15:00內(nèi)，確認(rèn)投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。

20.D

解析：基金信息披露中，"關(guān)聯(lián)交易"部分應(yīng)當(dāng)披露關(guān)聯(lián)方名稱、交易金額、交易價(jià)格等。

**二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）**

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則、公平公正原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則。

22.ABCD

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金份額持有人、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十八條，基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息、承諾收益等。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通等要素。

25.ABCD

解析：基金投資管理人應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易審批制度、信息披露制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度等來(lái)防范利益輸送。

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十六條，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后3小時(shí)內(nèi)公布。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得與基金托管人進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易。

30.×

解析：基金信息披露中，"招募說(shuō)明書(shū)"屬于募集期間的披露文件，不屬于定期報(bào)告。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理暫行規(guī)定》，基金銷售人員禁止承諾收益。

32.√

33.√

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條規(guī)定，基金投資管理人不得同時(shí)擔(dān)任基金托管人。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，"風(fēng)險(xiǎn)因素"部分必須披露。

**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

36.估值日

37.3

38.關(guān)聯(lián)方名稱

39.控制環(huán)境

40.客戶適當(dāng)性

41.5

42.2/3

43.年度

44.9:30-11:30，13:00-15:00

45.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

**五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）**

46.答：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：保障基金資產(chǎn)安全、防范操作風(fēng)險(xiǎn)、提高運(yùn)營(yíng)效率、確?；疬\(yùn)作合規(guī)等。

47.答：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息、承諾收益、違規(guī)銷售等。