第第頁(yè)基金從業(yè)考試領(lǐng)證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。

（）A.最大收益原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.流動(dòng)性優(yōu)先原則

（）D.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

（）B.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

（）C.基金份額凈值是基金投資價(jià)值的唯一指標(biāo)

（）D.基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而每日變化

3.投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的有效身份證明文件是（）。

（）A.個(gè)人所得稅納稅證明

（）B.境外居民還需提供W-8BEN表格

（）C.基金公司內(nèi)部推薦信

（）D.證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)證明

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金募集期限不得少于（）天。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

5.下列哪種基金類型屬于非公開(kāi)募集基金（）。

（）A.基金募集計(jì)劃書(shū)

（）B.上市開(kāi)放式基金（LOF）

（）C.貨幣市場(chǎng)基金

（）D.私募股權(quán)基金

6.基金信息披露中，通常被稱為“基金合同”的法律文件是（）。

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金合同

（）C.基金產(chǎn)品資料概要

（）D.基金定期報(bào)告

7.基金投資顧問(wèn)為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定是（）。

（）A.可以與投資者約定利益分成

（）B.必須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

（）C.可以推薦非本機(jī)構(gòu)銷售的基金產(chǎn)品

（）D.無(wú)需對(duì)投資建議的合理性負(fù)責(zé)

8.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

（）B.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取

（）C.基金贖回費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

（）D.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

9.基金定期報(bào)告中，反映基金過(guò)去一段時(shí)間經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的報(bào)表是（）。

（）A.資產(chǎn)負(fù)債表

（）B.利潤(rùn)表

（）C.現(xiàn)金流量表

（）D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

10.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以（）。

（）A.在規(guī)定期限內(nèi)隨時(shí)申購(gòu)

（）B.以低于認(rèn)購(gòu)金額的價(jià)格認(rèn)購(gòu)

（）C.無(wú)條件撤回認(rèn)購(gòu)資金

（）D.免除認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告基金合同。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

12.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須明確約定的事項(xiàng)不包括（）。

（）A.服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）B.信息披露義務(wù)

（）C.投資決策權(quán)歸屬

（）D.違約責(zé)任條款

13.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金份額持有人可隨時(shí)提交贖回申請(qǐng)

（）B.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請(qǐng)后7個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)

（）C.贖回金額可能因基金份額凈值變化而有所不同

（）D.基金份額持有人需支付贖回費(fèi)

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于（）。

（）A.每日交易結(jié)束后2小時(shí)

（）B.每日交易結(jié)束后4小時(shí)

（）C.每周交易結(jié)束后1小時(shí)

（）D.每月交易結(jié)束后2小時(shí)

15.基金募集說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

（）A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)概述

（）B.基金管理人財(cái)務(wù)狀況

（）C.基金投資策略

（）D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)關(guān)注投資者的（）。

（）A.財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

（）D.以上都是

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括（）。

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人權(quán)限

（）D.基金分紅方式

18.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定不包括（）。

（）A.建議應(yīng)基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.可以與客戶約定利益分成

（）C.應(yīng)確保建議的合理性

（）D.需獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

19.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金份額持有人可申請(qǐng)將一份基金轉(zhuǎn)換為另一份基金

（）B.轉(zhuǎn)換過(guò)程中可能產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)

（）C.轉(zhuǎn)換后的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換當(dāng)日為準(zhǔn)

（）D.轉(zhuǎn)換申請(qǐng)需在基金交易時(shí)間內(nèi)提交

20.基金信息披露中，被稱為“小黑板”的文件是（）。

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金產(chǎn)品資料概要

（）C.基金定期報(bào)告

（）D.基金凈值公告

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開(kāi)透明原則

（）C.專業(yè)審慎原則

（）D.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則

22.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的有（）。

（）A.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

（）B.基金份額凈值是基金投資價(jià)值的唯一指標(biāo)

（）C.基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而每日變化

（）D.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

23.投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的有效身份證明文件包括（）。

（）A.中國(guó)內(nèi)地居民身份證

（）B.境外居民還需提供W-8BEN表格

（）C.基金公司內(nèi)部推薦信

（）D.證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)證明

24.基金信息披露中，通常需要披露的內(nèi)容包括（）。

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金合同

（）C.基金產(chǎn)品資料概要

（）D.基金定期報(bào)告

25.基金投資顧問(wèn)為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括（）。

（）A.可以與投資者約定利益分成

（）B.必須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

（）C.應(yīng)確保投資建議的合理性

（）D.需對(duì)投資建議的合法性負(fù)責(zé)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以自行決定是否公告基金招募說(shuō)明書(shū)。

27.基金份額凈值是基金投資價(jià)值的唯一指標(biāo)。

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，可以跳過(guò)投資者的財(cái)務(wù)狀況評(píng)估。

29.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議的合理性。

30.基金份額持有人可以隨時(shí)提交基金份額贖回申請(qǐng)。

31.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后4小時(shí)。

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括基金投資策略。

33.基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，可以不明確約定服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

34.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，必須支付贖回費(fèi)。

35.基金信息披露中，被稱為“小黑板”的文件是基金凈值公告。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是___________。

37.基金份額凈值由基金管理人___________并公告。

38.投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的有效身份證明文件包括中國(guó)內(nèi)地居民___________。

39.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后___________。

40.基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括___________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

42.簡(jiǎn)述基金信息披露中，通常需要披露的內(nèi)容。

43.簡(jiǎn)述基金投資顧問(wèn)為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定。

44.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品時(shí)，承諾“保本高收益”，并承諾投資者在基金持有期間可以獲得10%的固定收益。請(qǐng)問(wèn)該銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？為什么？

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，最大收益原則并非基金銷售的首要原則；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性優(yōu)先原則并非基金銷售的首要原則；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則并非基金銷售的首要原則。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告，因此正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)，但并非唯一指標(biāo)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)之一，但并非唯一指標(biāo)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而每日變化，但并非每日變化。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的有效身份證明文件包括中國(guó)內(nèi)地居民身份證，因此正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，境外居民還需提供W-8BEN表格并非所有投資者都需要；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司內(nèi)部推薦信并非有效身份證明文件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)證明并非申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)需要提供的有效身份證明文件。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金募集期限不得少于10天，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期限不得少于5天；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期限不得少于15天；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期限不得少于20天。

5.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二條，私募股權(quán)基金屬于非公開(kāi)募集基金，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集計(jì)劃書(shū)并非基金類型；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，上市開(kāi)放式基金（LOF）屬于公開(kāi)募集基金；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)基金屬于公開(kāi)募集基金；

D選項(xiàng)正確，私募股權(quán)基金屬于非公開(kāi)募集基金。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，通常被稱為“基金合同”，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說(shuō)明書(shū)是基金募集期間向投資者提供的說(shuō)明書(shū)；

B選項(xiàng)正確，基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品資料概要是基金產(chǎn)品的主要信息摘要；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金定期報(bào)告是基金運(yùn)作期間向投資者提供的報(bào)告。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金投資顧問(wèn)為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)不可以與投資者約定利益分成；

B選項(xiàng)正確，基金投資顧問(wèn)必須獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)不可以推薦非本機(jī)構(gòu)銷售的基金產(chǎn)品；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)需要對(duì)投資建議的合理性負(fù)責(zé)。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條，基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)按申購(gòu)金額的一定比例收取，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)正確，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)按申購(gòu)金額的一定比例收??；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金贖回費(fèi)由基金管理人收??；

D選項(xiàng)正確，基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條，基金定期報(bào)告中，反映基金過(guò)去一段時(shí)間經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的報(bào)表是利潤(rùn)表，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)負(fù)債表反映基金在某一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況；

B選項(xiàng)正確，利潤(rùn)表反映基金過(guò)去一段時(shí)間經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，現(xiàn)金流量表反映基金在一定時(shí)期內(nèi)的現(xiàn)金流入和流出；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，所有者權(quán)益變動(dòng)表反映基金所有者權(quán)益的變動(dòng)情況。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以在規(guī)定期限內(nèi)隨時(shí)申購(gòu)，因此正確答案為A。

A選項(xiàng)正確，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以在規(guī)定期限內(nèi)隨時(shí)申購(gòu)；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期間，基金份額持有人不能以低于認(rèn)購(gòu)金額的價(jià)格認(rèn)購(gòu)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期間，基金份額持有人不能無(wú)條件撤回認(rèn)購(gòu)資金；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期間，基金份額持有人不能免除認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告基金合同，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后5日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告基金合同；

B選項(xiàng)正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告基金合同；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后15日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告基金合同；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后20日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上公告基金合同。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條，基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須明確約定投資決策權(quán)歸屬，因此正確答案為C。

A選項(xiàng)正確，服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)是服務(wù)協(xié)議中必須明確約定的事項(xiàng)；

B選項(xiàng)正確，信息披露義務(wù)是服務(wù)協(xié)議中必須明確約定的事項(xiàng)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資決策權(quán)歸屬是服務(wù)協(xié)議中必須明確約定的事項(xiàng)；

D選項(xiàng)正確，違約責(zé)任條款是服務(wù)協(xié)議中必須明確約定的事項(xiàng)。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，可以不支付贖回費(fèi)，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，基金份額持有人可隨時(shí)提交贖回申請(qǐng)；

B選項(xiàng)正確，基金管理人應(yīng)在收到贖回申請(qǐng)后7個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)；

C選項(xiàng)正確，贖回金額可能因基金份額凈值變化而有所不同；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，可以不支付贖回費(fèi)。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后4小時(shí)，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后2小時(shí)；

B選項(xiàng)正確，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后4小時(shí)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后1小時(shí)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后2小時(shí)。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條，基金募集說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，必須包含基金投資風(fēng)險(xiǎn)概述、基金投資策略等內(nèi)容，但不必包含基金管理人財(cái)務(wù)狀況，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)正確，基金投資風(fēng)險(xiǎn)概述是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分必須包含的內(nèi)容；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人財(cái)務(wù)狀況并非風(fēng)險(xiǎn)揭示部分必須包含的內(nèi)容；

C選項(xiàng)正確，基金投資策略是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分必須包含的內(nèi)容；

D選項(xiàng)正確，基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分必須包含的內(nèi)容。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)關(guān)注投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注投資者的財(cái)務(wù)狀況；

B選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注投資者的投資經(jīng)驗(yàn)；

C選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好；

D選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資范圍、基金投資策略、基金管理人權(quán)限等，但不包括基金分紅方式，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資范圍；

B選項(xiàng)正確，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資策略；

C選項(xiàng)正確，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金管理人權(quán)限；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括基金分紅方式。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，不可以與客戶約定利益分成，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)正確，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，建議應(yīng)基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)不可以與客戶約定利益分成；

C選項(xiàng)正確，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議的合理性；

D選項(xiàng)正確，基金投資顧問(wèn)需要獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金份額持有人可以隨時(shí)提交基金份額贖回申請(qǐng)，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，基金份額持有人可以隨時(shí)提交基金份額贖回申請(qǐng)；

B選項(xiàng)正確，基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中可能產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)；

C選項(xiàng)正確，基金份額轉(zhuǎn)換后的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換當(dāng)日為準(zhǔn)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人可以隨時(shí)提交基金份額贖回申請(qǐng)。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條，基金信息披露中，被稱為“小黑板”的文件是基金產(chǎn)品資料概要，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說(shuō)明書(shū)并非“小黑板”；

B選項(xiàng)正確，基金產(chǎn)品資料概要是“小黑板”；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金定期報(bào)告并非“小黑板”；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告并非“小黑板”。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則、專業(yè)審慎原則，因此正確答案為ABC。

A選項(xiàng)正確，客戶利益優(yōu)先原則是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則；

B選項(xiàng)正確，公開(kāi)透明原則是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則；

C選項(xiàng)正確，專業(yè)審慎原則是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先原則并非基金銷售的首要原則。

22.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告，基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而每日變化，因此正確答案為AC。

A選項(xiàng)正確，基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告；

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)之一，但并非唯一指標(biāo)；

C選項(xiàng)正確，基金份額凈值會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而每日變化；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，并不代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩?/p>

23.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的有效身份證明文件包括中國(guó)內(nèi)地居民身份證、境外居民還需提供W-8BEN表格，因此正確答案為AB。

A選項(xiàng)正確，中國(guó)內(nèi)地居民身份證是有效身份證明文件；

B選項(xiàng)正確，境外居民還需提供W-8BEN表格；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金公司內(nèi)部推薦信并非有效身份證明文件；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)證明并非申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)需要提供的有效身份證明文件。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條，基金信息披露中，通常需要披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金定期報(bào)告，因此正確答案為ABCD。

A選項(xiàng)正確，基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露中通常需要披露的內(nèi)容；

B選項(xiàng)正確，基金合同是基金信息披露中通常需要披露的內(nèi)容；

C選項(xiàng)正確，基金產(chǎn)品資料概要是基金信息披露中通常需要披露的內(nèi)容；

D選項(xiàng)正確，基金定期報(bào)告是基金信息披露中通常需要披露的內(nèi)容。

25.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金投資顧問(wèn)為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括應(yīng)確保投資建議的合理性、需對(duì)投資建議的合法性負(fù)責(zé)，因此正確答案為BC。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)不可以與投資者約定利益分成；

B選項(xiàng)正確，基金投資顧問(wèn)應(yīng)確保投資建議的合理性；

C選項(xiàng)正確，基金投資顧問(wèn)需對(duì)投資建議的合法性負(fù)責(zé)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)需要對(duì)投資建議的合理性負(fù)責(zé)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金募集期間，基金管理人必須公告基金招募說(shuō)明書(shū)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條，基金份額凈值是基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)之一，但并非唯一指標(biāo)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，必須關(guān)注投資者的財(cái)務(wù)狀況，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議的合理性，因此本題說(shuō)法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金份額持有人可以隨時(shí)提交基金份額贖回申請(qǐng)，因此本題說(shuō)法正確。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后4小時(shí)，因此本題說(shuō)法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資策略，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條，基金投資顧問(wèn)與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時(shí)，必須明確約定服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，可以不支付贖回費(fèi)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條，基金信息披露中，被稱為“小黑板”的文件是基金凈值公告，因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.客戶利益優(yōu)先原則

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則。

37.每日計(jì)算

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告。

38.身份證

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的有效身份證明文件包括中國(guó)內(nèi)地居民身份證。

39.4小時(shí)

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日交易結(jié)束后4小時(shí)。

40.應(yīng)確保投資建議的合理性

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括應(yīng)確保投資建議的合理性。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題