第第頁證券從業(yè)資格證考試用時(shí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的科目不包括：

（）A.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

（）B.證券交易

（）C.證券投資分析

（）D.公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的要求是：

（）A.20學(xué)時(shí)

（）B.30學(xué)時(shí)

（）C.40學(xué)時(shí)

（）D.50學(xué)時(shí)

3.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍的說法，正確的是：

（）A.可投資于股票、債券、期貨等金融衍生品

（）B.須全部投資于國(guó)債等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.不得投資于股票，僅限債券類產(chǎn)品

（）D.投資范圍由證券公司自行決定，無明確限制

4.證券交易中，關(guān)于“T+1”交收制度的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.交易日當(dāng)天買入的證券，次日方可賣出

（）B.交易日當(dāng)天成交的證券，次一交易日完成所有權(quán)轉(zhuǎn)移

（）C.適用于所有證券品種，包括A股和B股

（）D.資金交收和證券交收同步進(jìn)行

5.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資產(chǎn)不低于的規(guī)定是：

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

6.證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度，其目的是：

（）A.提高資金使用效率

（）B.降低交易成本

（）C.確保客戶資金安全

（）D.增加證券公司利潤(rùn)

7.證券投資分析中，關(guān)于基本面分析的說法，正確的是：

（）A.主要關(guān)注市場(chǎng)短期波動(dòng)

（）B.基于技術(shù)指標(biāo)和成交量

（）C.分析公司財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)趨勢(shì)

（）D.適用于短線交易，不適合長(zhǎng)期投資

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“防火墻”機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.防止利益沖突

（）B.分離投資銀行業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）C.允許不同業(yè)務(wù)部門直接溝通

（）D.確保風(fēng)險(xiǎn)隔離

9.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資禁止區(qū)的說法，正確的是：

（）A.可投資于非上市企業(yè)股權(quán)

（）B.不得投資于股票期貨等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.可利用客戶資金進(jìn)行自用

（）D.可違規(guī)挪用客戶資產(chǎn)

10.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.A1級(jí)（保守型）投資者適合投資貨幣基金

（）B.A2級(jí)（穩(wěn)健型）投資者可投資混合型基金

（）C.A3級(jí)（平衡型）投資者可投資股票型基金

（）D.A4級(jí)（進(jìn)取型）投資者適合投資全部高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“三道防線”的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.業(yè)務(wù)部門為第一道防線

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門為第二道防線

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門為第三道防線

（）D.監(jiān)管部門為第四道防線

12.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于：

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

13.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資決策委員會(huì)的說法，正確的是：

（）A.由總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)

（）B.負(fù)責(zé)制定投資策略

（）C.可直接執(zhí)行投資操作

（）D.無需遵守合規(guī)要求

14.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于信息披露的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.每季度需披露凈值情況

（）B.每月需披露投資組合

（）C.每年需披露年報(bào)

（）D.無需披露關(guān)聯(lián)交易

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“定期審計(jì)”的說法，正確的是：

（）A.每半年進(jìn)行一次

（）B.每年進(jìn)行一次

（）C.每?jī)赡赀M(jìn)行一次

（）D.無需定期審計(jì)

16.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于“維持擔(dān)保比例”的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.不得低于150%

（）B.低于130%時(shí)需追加保證金

（）C.高于300%時(shí)需降低倉位

（）D.無需設(shè)定最低標(biāo)準(zhǔn)

17.證券投資分析中，關(guān)于技術(shù)分析的說法，正確的是：

（）A.主要關(guān)注公司基本面

（）B.基于市場(chǎng)心理和價(jià)格趨勢(shì)

（）C.適用于長(zhǎng)期投資，不適合短線操作

（）D.無需考慮宏觀經(jīng)濟(jì)因素

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.執(zhí)紀(jì)部門和業(yè)務(wù)部門可合并設(shè)置

（）B.資金清算和投資操作可由同一人負(fù)責(zé)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和業(yè)務(wù)審批可分離

（）D.內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估

19.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資限制的說法，正確的是：

（）A.可投資于非上市企業(yè)股權(quán)

（）B.不得投資于股票期貨等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.可違規(guī)挪用客戶資產(chǎn)

（）D.可超范圍投資

20.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.需以書面形式進(jìn)行

（）B.須包含投資風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容

（）C.可口頭告知即可

（）D.需確保投資者理解

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的條件包括：

（）A.凈資產(chǎn)不低于2億元

（）B.具有健全的內(nèi)部控制制度

（）C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

（）D.擁有至少5名合格的投資經(jīng)理

（）E.近3年無重大違法違規(guī)記錄

22.證券投資分析中，基本面分析的要素包括：

（）A.公司財(cái)務(wù)狀況

（）B.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

（）C.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

（）D.技術(shù)指標(biāo)

（）E.市場(chǎng)情緒

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)審批”的說法，正確的包括：

（）A.重大決策需集體審議

（）B.業(yè)務(wù)操作需分級(jí)授權(quán)

（）C.資金使用需嚴(yán)格審批

（）D.可由同一人同時(shí)審批

（）E.內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估

24.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止區(qū)的說法，正確的包括：

（）A.不得投資于股票期貨等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）B.不得違規(guī)挪用客戶資產(chǎn)

（）C.可投資于非上市企業(yè)股權(quán)

（）D.可利用客戶資金進(jìn)行自用

（）E.須遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求

25.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)”的說法，正確的包括：

（）A.A1級(jí)（保守型）投資者適合投資貨幣基金

（）B.A2級(jí)（穩(wěn)健型）投資者可投資混合型基金

（）C.A3級(jí)（平衡型）投資者可投資股票型基金

（）D.A4級(jí)（進(jìn)取型）投資者適合投資全部高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）E.不同等級(jí)投資者需匹配相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)資格考試的科目包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)和證券交易。

27.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資范圍由證券公司自行決定，無明確限制。

28.證券交易中，“T+1”交收制度適用于所有證券品種，包括A股和B股。

29.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

30.證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度，其目的是確保客戶資金安全。

31.證券投資分析中，基本面分析主要關(guān)注市場(chǎng)短期波動(dòng)。

32.證券公司內(nèi)部控制制度中，“防火墻”機(jī)制防止利益沖突。

33.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可投資于非上市企業(yè)股權(quán)。

34.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，A1級(jí)（保守型）投資者適合投資股票型基金。

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部審計(jì)部門為第一道防線。

36.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例不得低于150%。

37.證券投資分析中，技術(shù)分析基于市場(chǎng)心理和價(jià)格趨勢(shì)。

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，不相容職務(wù)分離要求資金清算和投資操作可由同一人負(fù)責(zé)。

39.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，可違規(guī)挪用客戶資產(chǎn)。

40.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，風(fēng)險(xiǎn)揭示需以書面形式進(jìn)行。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券從業(yè)資格考試的科目包括________和________。

42.證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行________制度，其目的是________。

43.證券投資分析中，基本面分析主要關(guān)注________和________。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，“防火墻”機(jī)制防止________和________。

45.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于________。

46.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，A1級(jí)（保守型）投資者適合投資________。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部審計(jì)部門為________防線。

48.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資禁止區(qū)包括________和________。

49.證券投資分析中，技術(shù)分析基于________和________。

50.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，風(fēng)險(xiǎn)揭示需以________形式進(jìn)行。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的條件。

52.簡(jiǎn)述證券投資分析中基本面分析的要素及其作用。

53.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的具體內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止區(qū)的規(guī)定。

55.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，如何劃分風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司客戶張某，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為A3級(jí)（平衡型），其投資組合包括60%的股票型基金、30%的混合型基金和10%的貨幣基金。近期市場(chǎng)波動(dòng)較大，張某咨詢?cè)撟C券公司是否可以追加投資股票型基金。

問題：

（1）分析該證券公司是否應(yīng)同意張某追加投資股票型基金？并說明理由。

（2）若該證券公司同意追加投資，需采取哪些措施確保風(fēng)險(xiǎn)控制？

（3）總結(jié)該案例中投資者適當(dāng)性管理的要點(diǎn)。

一、單選題

1.D

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)和證券交易，不包括公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的要求是30學(xué)時(shí)。

3.A

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，可投資于股票、債券、期貨等金融衍生品。

4.D

解析：“T+1”交收制度下，資金交收和證券交收不同步進(jìn)行。

5.C

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資產(chǎn)不低于2億元。

6.C

解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度，其目的是確保客戶資金安全。

7.C

解析：證券投資分析中，基本面分析分析公司財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)趨勢(shì)。

8.C

解析：“防火墻”機(jī)制禁止不同業(yè)務(wù)部門直接溝通，防止利益沖突。

9.D

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得違規(guī)挪用客戶資產(chǎn)。

10.D

解析：A4級(jí)（進(jìn)取型）投資者可投資大部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，但需確保風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

11.D

解析：監(jiān)管部門不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的“三道防線”。

12.B

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

13.B

解析：證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定投資策略。

14.D

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，須披露關(guān)聯(lián)交易。

15.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，每年進(jìn)行一次定期審計(jì)。

16.D

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例無需設(shè)定最低標(biāo)準(zhǔn)，但需監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。

17.B

解析：證券投資分析中，技術(shù)分析基于市場(chǎng)心理和價(jià)格趨勢(shì)。

18.B

解析：資金清算和投資操作必須分離，防止利益沖突。

19.A

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，可投資于非上市企業(yè)股權(quán)，但需符合規(guī)定。

20.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示須以書面形式進(jìn)行，不可僅口頭告知。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足凈資產(chǎn)不低于2億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、擁有至少5名合格的投資經(jīng)理、近3年無重大違法違規(guī)記錄等條件。

22.ABC

解析：證券投資分析中，基本面分析的要素包括公司財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。

23.ABCE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)審批”要求重大決策需集體審議、業(yè)務(wù)操作需分級(jí)授權(quán)、資金使用需嚴(yán)格審批、內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估。

24.ABCE

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止區(qū)的說法，正確的包括不得投資于股票期貨等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品、不得違規(guī)挪用客戶資產(chǎn)、須遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

25.ABC

解析：證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)”的說法，正確的包括A1級(jí)（保守型）投資者適合投資貨幣基金、A2級(jí)（穩(wěn)健型）投資者可投資混合型基金、A3級(jí)（平衡型）投資者可投資股票型基金。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資范圍須遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不可自行決定。

28.√

29.√

30.√

31.×

解析：證券投資分析中，基本面分析主要關(guān)注長(zhǎng)期趨勢(shì)，而非短期波動(dòng)。

32.√

33.×

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得投資于非上市企業(yè)股權(quán)。

34.×

解析：A1級(jí)（保守型）投資者適合投資低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，如貨幣基金。

35.×

解析：內(nèi)部審計(jì)部門為第三道防線，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估部門為第二道防線。

36.√

37.√

38.×

解析：資金清算和投資操作必須分離，防止利益沖突。

39.×

40.√

四、填空題

41.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券交易

42.第三方存管、確?？蛻糍Y金安全

43.公司財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

44.利益沖突、風(fēng)險(xiǎn)隔離

45.150%

46.貨幣基金

47.第三

48.違規(guī)挪用客戶資產(chǎn)、投資禁止領(lǐng)域

49.市場(chǎng)心理、價(jià)格趨勢(shì)

50.書面

五、簡(jiǎn)答題

51.答：①凈資產(chǎn)不低于2億元；②具有健全的內(nèi)部控制制度；③具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力；④擁有至少5名合格的投資經(jīng)理；⑤近3年無重大違法違規(guī)記錄。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第X條，申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足上述條件。

52.答：①公