1概要2024年以來，中國人民銀行按照黨中央、國務(wù)院決策部署，以服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化為導(dǎo)向，統(tǒng)籌好發(fā)展和安全，順應(yīng)市場需求，穩(wěn)慎有序推進(jìn)人民幣國際化，為境內(nèi)外主體持有、使用人民幣營造更加良好的政策環(huán)境和市場環(huán)境。人民幣在跨境交易中被更廣泛地使用，人民幣國際地位和全球影響力進(jìn)一步提升。2024年，銀行代客人民幣跨境收付金額合計(jì)為64.1萬億元，同比增長22.6%；2025年上半年，銀行代客人民幣跨境收付金額合計(jì)為34.9萬億元，同比增長14.0%。人民幣已成為全球第二大貿(mào)易融資貨幣；按全口徑計(jì)算，人民幣為全球第三大支付貨幣；人民幣在國際貨幣基金組織（IMF）特別提款權(quán)（SDR）貨幣籃子中的權(quán)重位列全球第三。跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力持續(xù)提高。中國人民銀行聚焦貿(mào)易投資便利化，出臺(tái)多項(xiàng)跨境人民幣政策，切實(shí)為經(jīng)營主體降本增效提供政策支持。2024年，我國貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額為12.4萬億元，同比增長15.9%，高于同期進(jìn)出口5%的增速，貨物貿(mào)易項(xiàng)下人民幣結(jié)算占比為貿(mào)易項(xiàng)下人民幣結(jié)算占比為28.1%，同比上升1.2個(gè)百分點(diǎn)。2024年，我國與東盟貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額為2.4萬億元，同比增長21.6%。人民幣投融資功能強(qiáng)化。中國人民銀行會(huì)同相關(guān)部門支持境內(nèi)外機(jī)構(gòu)更多使用人民幣融資，穩(wěn)步推動(dòng)金融市場雙向2優(yōu)化境外投資者境內(nèi)證券期貨投資資金管理，適度放寬內(nèi)地與香港證券投資互認(rèn)基金客地銷售比例限制。2024年，境外發(fā)行人在我國發(fā)行“熊貓債”規(guī)模1948億元，發(fā)行主體家數(shù)、發(fā)行規(guī)模創(chuàng)歷史新高。截至2025年6月末，境外主體持有境內(nèi)人民幣股票、債券、貸款以及存款等金融資產(chǎn)余額合計(jì)10.4萬億元，同比增長5.2%。截至2025年一季度末，IMF公布的外匯儲(chǔ)備幣種構(gòu)成調(diào)查（COFER）報(bào)送國持有的人民幣儲(chǔ)備規(guī)模為2463億美元。人民幣使用的國際化網(wǎng)絡(luò)不斷完善。中國人民銀行不斷印度尼西亞、毛里求斯、巴基斯坦、日本、尼日利亞、斯里蘭卡央行簽署或續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議，更好發(fā)揮本幣互換維護(hù)金融穩(wěn)定、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的積極作用。優(yōu)化人民幣清算行布局，2024年以來在毛里求斯、土耳其新設(shè)人民幣清算行。人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）拓展覆蓋范圍，提供更加高效、便捷的人民幣清算服務(wù)。離岸人民幣市場穩(wěn)步發(fā)展。中國人民銀行與香港金融管理局（以下簡稱“香港金管局”）推出聯(lián)通兩地市場、便利人民幣交易的多項(xiàng)合作舉措，支持香港金管局推出新的1000億元人民幣貿(mào)易融資安排，推動(dòng)香港離岸人民幣樞紐建設(shè)。截至2025年一季度末，主要離岸市場人民幣存款余額約1.6萬億元，處于歷史高位。2024年離岸人民幣債券發(fā)行金額達(dá)1.2萬億元，同比增長27%。3下一步，中國人民銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的二十屆三中、四中全會(huì)和中央金融工作會(huì)議精神，推進(jìn)人民幣國際化。順應(yīng)市場需求，進(jìn)一步完善人民幣跨境使用基礎(chǔ)性制度安排，更好滿足各類主體人民幣交易結(jié)算、投融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等需求。深化金融市場開放，支持上海國際金融中心建設(shè)。支持離岸人民幣市場發(fā)展，鞏固提升香港國際金融中心地位。健全金融基礎(chǔ)設(shè)施，統(tǒng)籌好金融開放和金融安全。1第一部分跨境貿(mào)易投資領(lǐng)域人民幣使用 一、貨物貿(mào)易 3二、服務(wù)貿(mào)易 4三、收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移 4四、直接投資 6第二部分金融市場雙向開放 9一、熊貓債 9二、債券投資 三、滬深港通 11四、互換通 五、合格境外機(jī)構(gòu)投資者／人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII/RQFII） 六、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者／人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII/RQDII） 七、內(nèi)地與香港基金互認(rèn) 八、跨境理財(cái)通 第三部分外匯交易及銀行同業(yè)業(yè)務(wù) 一、外匯交易 二、跨境融資 第四部分國際貨幣合作 20一、雙邊本幣互換 20二、雙邊本幣結(jié)算 22第五部分人民幣國際化基礎(chǔ)設(shè)施 23一、人民幣清算行 23二、多層次跨境支付體系 23三、賬戶體系 25四、人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng) 27第六部分人民幣在境外的使用 28一、離岸人民幣利率和匯率 28二、離岸人民幣產(chǎn)品 三、重點(diǎn)地區(qū)人民幣使用 （一）東盟 （二）中東 （三）中亞 （四）非洲 （五）拉美 （六）歐洲 第七部分趨勢展望 42一、進(jìn)一步便利經(jīng)營主體在對(duì)外貿(mào)易投資中使用人民幣 42二、提升人民幣融資貨幣功能 42三、穩(wěn)步推動(dòng)我國金融市場高水平對(duì)外開放 43四、支持離岸人民幣市場健康發(fā)展 43五、建設(shè)自主可控的人民幣跨境支付體系 44六、強(qiáng)化跨境人民幣業(yè)務(wù)監(jiān)管 44第八部分大事記 452專欄一大型成套設(shè)備出口人民幣結(jié)算取得突破 3專欄二支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況 5專欄三本外幣一體化資金池試點(diǎn) 7專欄四人民幣融資貨幣功能不斷深化 專欄五雙邊本幣互換支持貿(mào)易項(xiàng)下人民幣使用 21專欄六多功能自由貿(mào)易賬戶開通后運(yùn)行平穩(wěn) 26專欄七東盟地區(qū)人民幣使用情況調(diào)研 圖圖1-1經(jīng)常項(xiàng)目人民幣跨境收付月度情況 2圖1-2經(jīng)常項(xiàng)目人民幣跨境收付金額占同期本外幣跨境收付金額比例 2圖1-3支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)情況 6圖1-4直接投資人民幣跨境收付月度情況 7圖2-1銀行間債券市場和交易所債券市場“熊貓債”發(fā)行規(guī)模 圖3-1金融機(jī)構(gòu)全口徑跨境融資余額及本外幣占比走勢 圖5-12015-2025年CIPS每月日均處理跨境人民幣業(yè)務(wù)筆數(shù)和金額 24圖5-2人民幣NRA賬戶及同業(yè)往來賬戶余額 26圖6-12024年中國香港離岸人民幣拆借利率走勢（1） 28圖6-22024年中國香港離岸人民幣拆借利率走勢（2） 29圖6-3人民幣對(duì)美元匯率走勢 29圖6-4中國香港人民幣存款余額 30圖6-5主要離岸人民幣市場存款余額 30圖6-6東盟十國人民幣支付結(jié)算量 39圖6-7對(duì)明年人民幣市場發(fā)展的預(yù)期 40圖6-8明年增加人民幣業(yè)務(wù)的比例 40表表2-1境外主體持有境內(nèi)人民幣金融資產(chǎn)情況 15表3-12024年銀行間外匯即期市場人民幣對(duì)各幣種交易量 表6-1市場機(jī)構(gòu)關(guān)于使用人民幣優(yōu)勢的看法 411第一部分跨境貿(mào)易投資領(lǐng)域人民幣使用人民幣跨境使用始于貿(mào)易項(xiàng)目。2009年7月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、中國銀監(jiān)會(huì)在上海、廣州、深圳、珠海、東莞開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，2010年6月試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至二十個(gè)?。▍^(qū)、市2011年7月擴(kuò)大至全國。2011年，中國人民銀行先后發(fā)布境外直接投資和外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法，允許境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣開展境外直接投資，境外投資者以人民幣來華投資。近年來，順應(yīng)市場需求，中國人民銀行聚焦貿(mào)易投資便利化，出臺(tái)并完善一系列跨境人民幣業(yè)務(wù)政策，包括簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程、開展境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)人民幣境外放款業(yè)務(wù)、支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算等，積極推動(dòng)經(jīng)營主體擴(kuò)大經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資項(xiàng)下人民幣使用，跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力持續(xù)提升。2024年，經(jīng)常項(xiàng)目人民幣跨境收付金額合計(jì)為16.2萬億元，同比增長15.8%，其中收入8.2萬億元，同比增長19.5%；支出8.0萬億元，同比增長12.3%。經(jīng)常項(xiàng)目人民幣跨境收付金額占同期經(jīng)常項(xiàng)目本外幣跨境收付金額的比例同比增長8.6%。2025年1-6月，經(jīng)常項(xiàng)目人民幣跨境收付金額合計(jì)為8.3萬億元，同比增長7.7%，其中收入4.3萬億元，同比增長13.8%；支出4.0萬億元，同比增長1.2%。經(jīng)常項(xiàng)目人民2幣跨境收付金額占同期經(jīng)常項(xiàng)目本外幣跨境收付金額的比例為30.6%。直接投資人民幣跨境收付金額合計(jì)為4.1萬億元，同比下降0.5%。3一、貨物貿(mào)易2024年，貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額合計(jì)為12.4萬億元，同比增長15.9%；占同期貨物貿(mào)易本外幣跨境收付金額的比例為27.2%，較2023年上升2.4個(gè)百分點(diǎn)。其中，一般貿(mào)易人民幣跨境收付金額7.3萬億元，同比增長7.8%；進(jìn)料加工人民幣跨境收付金額1.9萬億元，同比增長18.1%；未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)的網(wǎng)絡(luò)購物人民幣跨境收付金額1.5萬億元，同比增長34.3%。2025年1-6月，貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額合計(jì)為6.4萬億元，同比增長8.2%；占同期貨物貿(mào)易本外幣跨境收付金額的比例為28.1%，同比上升1.2個(gè)百分點(diǎn)。其中，一般貿(mào)易人民幣跨境收付金額3.6萬億元，同比增長4.2%；進(jìn)料加工人民幣跨境收付金額0.9萬億元，同比基本持平；未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)的網(wǎng)絡(luò)購物人民幣跨境收付金額0.9萬億元，同比增長32.8%。結(jié)算，企業(yè)使用人民幣結(jié)算面臨一定困難。2024年，中國人民銀行4造商支付船舶訂購款，全程使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的交易模式。2024辦理了我國向歐美船東出口大型集裝箱船舶首筆人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算業(yè)某航空公司主動(dòng)提出在訂購中國某飛機(jī)制造商飛機(jī)的交易中使用人再保險(xiǎn)。2024年5月中國飛機(jī)制造商成功向印尼某航空公司交付飛二、服務(wù)貿(mào)易2024年，服務(wù)貿(mào)易人民幣跨境收付金額合計(jì)為1.9萬億元，同比增長21.0%；占同期服務(wù)貿(mào)易本外幣跨境收付金額的比例為31.9%，與2023年持平。2025年1-6月，服務(wù)貿(mào)易人民幣跨境收付金額合計(jì)為1.0萬億元，同比增長7.4%；占同期服務(wù)貿(mào)易本外幣跨境收付金額的比例為32.3%，同比下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。三、收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移2024年，收益項(xiàng)下人民幣跨境收付金額合計(jì)為1.8萬億5元，同比增長9.5%；經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)下人民幣跨境收付金額合計(jì)為1280.8億元，同比增長38.3%。收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移人民幣跨境收付金額占同期收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移本外幣跨境收付金額的比例為65.4%，較2023年下降0.3個(gè)百分點(diǎn)。2025年1-6月，收益項(xiàng)下人民幣跨境收付金額合計(jì)為0.9萬億元，同比增長1.4%；經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)下人民幣跨境收付金額合計(jì)為617.7億元，同比增長14.2%。收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移人民幣跨境收付金額占同期收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移本外幣跨境收付金額的比例為70.3%，同比上升2.5個(gè)百分點(diǎn)。資、穩(wěn)外貿(mào)”和便利境內(nèi)外居民跨境消費(fèi)等方面發(fā)揮項(xiàng)下收付。2024年支付機(jī)構(gòu)辦理貨物貿(mào)易收付合6戶需求，用戶使用起來方便、成本低。這與金融穩(wěn)定委員會(huì)（FSB）四、直接投資2024年，直接投資人民幣跨境收付金額合計(jì)為8.3萬億元，同比增長8.6%。其中，對(duì)外直接投資人民幣跨境收付金額3.0萬億元，同比增長15.5%；外商直接投資人民幣跨境收付金額5.2萬億元，同比增長5.0%。2025年1-6月，直接投資人民幣跨境收付金額合計(jì)為4.1萬億元，同比下降0.5%。其中，對(duì)外直接投資人民幣跨7境收付金額1.5萬億元，同比下降0.3%；外商直接投資人民幣跨境收付金額2.7萬億元，同比下降0.6%。國家外匯管理局分別出臺(tái)人民幣、外匯跨境資金池業(yè)務(wù)相關(guān)政策。2021年以來，為更好支持企業(yè)用好資金池政策，中國人民銀行、國體化資金池、跨境資金集中運(yùn)營兩個(gè)版本的本外幣一體化資金池試資金劃轉(zhuǎn)額度高、便利度高。2021年3月，在北京、深圳兩地各選擇5家信用等級(jí)較高的大型跨國公司進(jìn)行試點(diǎn)，并于2022年升級(jí)擴(kuò)89第二部分金融市場雙向開放近年來，中國人民銀行會(huì)同相關(guān)部門不斷完善政策體系，通過一系列制度型開放舉措、互聯(lián)互通機(jī)制創(chuàng)新以及資金流動(dòng)便利化政策，逐步構(gòu)建起金融市場多層次、寬領(lǐng)域的開放格局。境外主體可在境內(nèi)發(fā)行債券、股票，也可通過直接入市、債券通“北向通”、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII/RQFII）、基金互認(rèn)等多種渠道投資境內(nèi)金融市場。境內(nèi)投資者也可參與境外債券、股票等金融產(chǎn)品的發(fā)行、交易。2024年，證券投資人民幣跨境收付金額合計(jì)為36.9萬億元，同比增長28.8%。2025年1-6月，證券投資人民幣跨境收付金額合計(jì)為20.8萬億元，同比增長19.5%。一、熊貓債境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)發(fā)行債券是我國債券市場對(duì)外開放的重要舉措。2005年10月，國際開發(fā)機(jī)構(gòu)首次在銀行間債券國人民銀行、財(cái)政部明確境外機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場發(fā)債的條件、申請(qǐng)注冊(cè)程序，并規(guī)范債券發(fā)行登記、托管結(jié)算等事項(xiàng)。2022年11月，中國人民銀行、國家外匯管理局進(jìn)一步銀行間債券市場和交易所債券市場發(fā)行“熊貓債”109只，發(fā)行規(guī)模合計(jì)為1948億元。2025年1-6月，銀行間債券市場和交易所債券市場發(fā)行“熊貓債”56只，發(fā)行規(guī)模合計(jì)為二、債券投資中國人民銀行不斷提升債券市場對(duì)外開放水平。2010年8月，允許境外中央銀行或貨幣當(dāng)局、境外人民幣業(yè)務(wù)清算行和境外參加行等三類機(jī)構(gòu)投資我國銀行間債券市場。2015年6-8月，支持境外主權(quán)類機(jī)構(gòu)、境外人民幣業(yè)務(wù)清算行和境外參加銀行開展銀行間債券市場債券回購交易；取消境外央行、國際金融組織、主權(quán)財(cái)富基金運(yùn)用人民幣投資銀行間市場的額度限制，將投資范圍從現(xiàn)券擴(kuò)展至債券回購、債券借貸、債券遠(yuǎn)期、利率互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等交易。2016年2月，引入更多符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者，取消投資額度限制，簡化管理程序。2019年9月，允許同一境外機(jī)構(gòu)投資者銀行間債券市場直接投資項(xiàng)下和QFII/RQFII項(xiàng)下的債券進(jìn)行雙向非交易過戶，以及QFII/RQFII托管賬戶內(nèi)資金與直接投資資金賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)直接雙向劃轉(zhuǎn)。2017年7月，中國人民銀行聯(lián)合香港金管局推出債券通“北向通”，支持境外投資者通過香港與內(nèi)地債券市場基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)連接，投資內(nèi)地銀行間債券市場。2021年9月，中國人民銀行聯(lián)合香港金管局推出債券通“南向通”，支持內(nèi)地機(jī)構(gòu)投資者通過內(nèi)地與香港債券市場基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)連接，投資香港債券市場。債券通“南向通”年度總額度為5000億元等值人民幣，每日額度為200億元等值人民幣。2022年5月，境外機(jī)構(gòu)投資者的可投資范圍擴(kuò)展到交易所債券市場。目前，境外機(jī)構(gòu)投資者可以通過直接入市、債券通“北向通”等渠道投資我國債券市場。內(nèi)地機(jī)構(gòu)投資者可以通過債券通“南向通”等渠道投資境外債券市場。截至2024年末，共有1156家境外機(jī)構(gòu)進(jìn)入境內(nèi)銀行間債券市場，其中，直接入市592家，通過“債券通”渠道入市830家，有266家同時(shí)通過兩種渠道入市，境外主體持有的境內(nèi)債券余額為4.2萬億元，占中國債券市場托管余額的2.3%。2024年，債券投資業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為29.9萬億元。2025年1-6月，債券投資業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為16.1萬億元。三、滬深港通2014年4月，中國證監(jiān)會(huì)、香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委年8月，推出“深港通”。上海證券交易所、深圳證券交易所分別和香港聯(lián)合交易所有限公司建立技術(shù)連接，內(nèi)地和香港投資者可以通過當(dāng)?shù)刈C券公司或經(jīng)紀(jì)商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對(duì)方交易所上市的股票。2024年，“滬深港通”業(yè)務(wù)人民港通”業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為1.8萬億元。截年末，境外主體持有的境內(nèi)股票余額2.9萬億元，占A股總市值的比重約為3.4%。四、互換通2022年7月，中國人民銀行、香港證監(jiān)會(huì)、香港金管局聯(lián)合推出內(nèi)地與香港利率互換市場互聯(lián)互通（簡稱“互換國家和地區(qū)的境外投資者可經(jīng)由香港與內(nèi)地基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通的機(jī)制安排，參與內(nèi)地銀行間金融衍生品市場，初期可交易品種為利率互換產(chǎn)品。2024年5月，中國人民銀行、香港證監(jiān)會(huì)、香港金管局對(duì)“互換通”多項(xiàng)功能及配套服務(wù)進(jìn)行完善和升級(jí)，新增以國際貨幣市場結(jié)算日為支付周期的利率互換合約，推出合約壓縮服務(wù)及配套支持的歷史起息合約。2025年5月，中國人民銀行、香港證監(jiān)會(huì)、香港金管局進(jìn)一步豐富“互換通”產(chǎn)品類型，延長利率互換合約期限至30年，推出以貸款市場報(bào)價(jià)利率（LPR）為參考利率的利率互換合約。2024年，“互換通”業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為103.1億元。2025年1-6月，“互換通”境收付金額合計(jì)為55.3億元。五、合格境外機(jī)構(gòu)投資者／人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資2002年11月，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行推出合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度，支持合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資中國境內(nèi)證券市場。2011年12月，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局推出人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）制度。2019年9月，國家外匯管理局取消QFII/RQFII投資額度限制。同期，中國人民銀行、國家外匯管理局允許同一境外機(jī)構(gòu)投資者銀行間債券市場直接投資項(xiàng)下和QFII/RQFII項(xiàng)下的債券進(jìn)行雙向非交易過戶，以及QFII/RQFII托管賬戶內(nèi)資金與直接投資資金賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)直接雙向劃轉(zhuǎn)。2020年5月，中國人民銀行、國家外匯管理局簡化境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資資金管理要求。2020年9月，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局統(tǒng)一QFII和RQFII資格和制度規(guī)則，放寬準(zhǔn)入條件，穩(wěn)步有序擴(kuò)大投資范圍。2024年7月，中國人民銀行、國家外匯管理局進(jìn)一步簡化業(yè)務(wù)登記手續(xù)、優(yōu)化賬戶管理、完善跨境資金管理，提升QFII/RQFII投資中國資本市場的便利化水平。2024年，QFII/RQFII業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為4.3萬億元。2025年1-6月，QFII/RQFII業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為2.6萬億元。六、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者／人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者2006年4月，中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)、國家外匯管理局推出合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，支持合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)。2007年7月，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)范QDII境外證券投資行為，明確QDII的資格條件、審批程序、投資范圍、資產(chǎn)托管等事項(xiàng)。2013年8月，國家外匯管理局明確QDII賬戶管理、匯兌管理等事項(xiàng)。2014年11月，中國人民銀行推出人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（RQDII）制度，允許人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者以自有或募集人民幣資金，投資于境外金融市場的人民幣計(jì)價(jià)產(chǎn)品。2024年，QDII/RQDII業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為2857.9億元。2025年1-6月，QDII/RQDII業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)七、內(nèi)地與香港基金互認(rèn)2015年5月，中國證監(jiān)會(huì)、香港證監(jiān)會(huì)聯(lián)合推出內(nèi)地與香港公開募集證券投資基金互認(rèn)（以下簡稱“基金互認(rèn)”）業(yè)務(wù)，支持內(nèi)地基金經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可后在香港地區(qū)發(fā)行及銷售，香港基金經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后在內(nèi)地發(fā)行及銷售。同年11月，中國人民銀行、國家外匯管理局明確內(nèi)地與香港基金互認(rèn)資金及匯兌管理等事項(xiàng)。2024年12月，內(nèi)地與香港證券投資互認(rèn)基金客地銷售比例限制由50%放寬至80%。2024年，內(nèi)地與香港基金互認(rèn)業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為597.5億元。2025年1-6月，內(nèi)地與香港基金互認(rèn)業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為1807.4億元。八、跨境理財(cái)通2021年9月，中國人民銀行會(huì)同內(nèi)地及港澳金融監(jiān)管部門推出粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳個(gè)人投資者可通過區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對(duì)方金融機(jī)構(gòu)銷售的合資格投資產(chǎn)品。港澳居民可通過“跨境理財(cái)通”購買內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)銷售的投境理財(cái)通”購買港澳金融機(jī)構(gòu)銷售的投資產(chǎn)品（即“南向通”實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)配置的多元化。2024年2月，中國人民銀行會(huì)同內(nèi)地及港澳金融監(jiān)管部門對(duì)試點(diǎn)政策進(jìn)行優(yōu)化完善，優(yōu)化投資者準(zhǔn)入條件、增加參與機(jī)構(gòu)主體、擴(kuò)大投資產(chǎn)品范圍、提高投資者個(gè)人額度、細(xì)化宣傳銷售指引。目前，“北向通”和“南向通”總額度均為1500億元，單個(gè)投資者投資額度為300萬元。截至2025年6月末，參與“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)的粵港澳大灣區(qū)居民約16萬人次，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)人民幣跨境收付金額合計(jì)為1184.5億元。單位：億元人民幣股票27896.931347.229146.929651.130707.1債券37168.644404.842104.943982.642777.9貸款11532.010014.09493.911326.411487.7存款17100.718229.216991.217992.318793.5合計(jì)93698.3103995.197737.0102952.5103766.2第三部分外匯交易及銀行同業(yè)業(yè)務(wù)一、外匯交易境內(nèi)銀行間外匯市場交易主體不斷豐富。截至2024年末，共有人民幣外匯即期會(huì)員809家，遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣掉期和期權(quán)會(huì)員各309家、299家、242家和175家，人民幣外匯市場做市商共25家。境內(nèi)銀行間外匯市場平穩(wěn)運(yùn)行，交易規(guī)模穩(wěn)步增長，全年人民幣外匯成交折合35.2萬億美元，同比增長15.1%，日均成交折合1448.4億美元。其中，人民幣外匯即期成交折合9.6萬億美元，同比增長9.6%；人民幣外匯掉期成交折合24.3萬億美元，同比增長17.8%，其中隔夜美元掉期成交折合16.2萬億美元，占掉期總成交額的66.7%；貨幣掉期成交1041.9億美元，同比增長102.5%；遠(yuǎn)期成交折合1925.4億美元，同比增長60.5%；人民幣期權(quán)成交1.0萬億美元，同2024年，人民幣對(duì)非美元外幣交易平穩(wěn)發(fā)展，即期成交金額1.8萬億元人民幣，在銀行間外匯市場即期交易中占比為2.7%，較上年下降0.2個(gè)百分點(diǎn)。幣種美元港元英鎊澳大利亞元新西蘭元交易量670808.67710.33584.52541.5467.4768.3278.7幣種新加坡元瑞士法郎加拿大元澳門元馬來西亞林吉特俄羅斯盧布南非蘭特交易量1074.0297.3667.450.437.222.4幣種韓元阿聯(lián)酋迪拉姆沙特里亞爾匈牙利福林波蘭茲羅提丹麥克朗瑞典克朗交易量52.0207.55.162.3幣種挪威克朗土耳其里拉墨西哥泰銖交易量9.5256.9二、跨境融資人民幣跨境同業(yè)融資。人民幣跨境同業(yè)融資是指境內(nèi)銀行與境外機(jī)構(gòu)之間的人民幣資金融通業(yè)務(wù)。2024年，總?cè)谫Y規(guī)模為15.4萬億元，同比增長25.0%億元，同比增長54.8%。其中，融出3.2萬億元，融入6.6萬億元。全口徑跨境融資?？缇橙谫Y是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)從非居民融入本、外幣資金的行為。2017年1月，中國人民銀行建立宏觀審慎規(guī)則下基于微觀主體資本和凈資產(chǎn)的跨境融資約束機(jī)制，企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)均可按規(guī)定開展本外幣跨境融資。2024本幣跨境融資余額2.3萬億元，占比42.9%；外幣跨境融資口徑跨境融資余額總計(jì)5.5萬億元。其中，本幣跨境融資余人民幣在全球貿(mào)易融資貨幣中穩(wěn)居前三位，近期連續(xù)多月躋身第二常態(tài)化使用互換資金，如2025年2月香港金管局使用互換資金在港推出1000億元人民幣貿(mào)易融資流動(dòng)資金安排，為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)貿(mào)易活動(dòng)票等有價(jià)證券融資。2024年末人民幣國際債券存量為2561億美元，香港發(fā)行的“點(diǎn)心債”規(guī)模迅速增長，2024年新發(fā)行金額分別為近投資，推動(dòng)形成全產(chǎn)業(yè)鏈、全場景的人民幣使用循環(huán)。第四部分國際貨幣合作中國人民銀行持續(xù)深化與境外央行和貨幣當(dāng)局雙邊貨幣合作，以周邊及“一帶一路”共建國家為重點(diǎn)，加強(qiáng)央行間本幣結(jié)算合作，優(yōu)化人民幣境外使用環(huán)境。穩(wěn)步推進(jìn)雙邊本幣互換，優(yōu)化本幣互換框架，發(fā)揮貨幣互換對(duì)離岸人民幣市場發(fā)展和貿(mào)易投資便利化的促進(jìn)作用。中國人民銀行雙邊本幣互換網(wǎng)絡(luò)已覆蓋全球六大洲的主要經(jīng)濟(jì)體，是全球金融安全網(wǎng)的重要組成部分。一、雙邊本幣互換雙邊本幣互換是指兩個(gè)國家（或地區(qū)）的中央銀行（或貨幣當(dāng)局）簽訂協(xié)議，約定在一定條件下，任何一方可以一定數(shù)量的本幣交換等值的對(duì)方貨幣，用于雙邊貿(mào)易投資結(jié)算或?yàn)榻鹑谑袌鎏峁┒唐诹鲃?dòng)性支持，到期后雙方換回本幣，并支付相應(yīng)利息。2009年1月，中國人民銀行與香港金管局簽署了首份雙邊本幣互換協(xié)議。2024年以來，中國人民銀行與埃及、土耳其、印度尼西亞、毛里求斯、巴基斯坦、日本、尼日利亞、斯里蘭卡等國家和地區(qū)的中央銀行或貨幣當(dāng)局簽署或續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議。截至2025年6月30日，中國人民銀行共與43個(gè)國家和地區(qū)的中央銀行或貨幣當(dāng)局簽署過雙邊本幣互換協(xié)議，其中有效協(xié)議32份，互換規(guī)模超過4.5萬億元人民幣。截至2025年6月30日，境外央行（貨幣當(dāng)局）實(shí)際動(dòng)用人民幣余額806.7億元，中國人民銀行實(shí)際動(dòng)用外幣互換資金余額折合人民幣3.8億元。匯率風(fēng)險(xiǎn)。韓國央行于2012年推出中韓貨幣互換資金貿(mào)易結(jié)算支持中韓跨境貿(mào)易。土耳其央行于2020年推出了基于人民幣互換資金的貨款。2024年，香港金管局基于常備互換安排推出新的人民幣貿(mào)易持銀行向企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資等服務(wù)。該安排總額度為1000億二、雙邊本幣結(jié)算2020年9月，中國人民銀行與印尼央行簽署《關(guān)于建立促進(jìn)經(jīng)常賬戶交易和直接投資本幣結(jié)算合作框架的備忘兩國央行分別指定特許交叉貨幣做市商（簡稱ACCD銀行通過互開對(duì)方幣種非居民賬戶，實(shí)現(xiàn)兩國貿(mào)易投資使用本幣結(jié)算、兩國ACCD銀行間相互記賬并在日終凈額結(jié)算。同時(shí)，啟動(dòng)人民幣對(duì)印尼盧比銀行間市場區(qū)域交易試點(diǎn)，相關(guān)主體可通過銀行間外匯交易市場進(jìn)行人民幣對(duì)印尼盧比頭寸的平盤。2025年5月，兩國央行簽署新的諒解備忘錄，將本幣結(jié)算合作范圍從經(jīng)常賬戶和直接投資擴(kuò)展至包括資本和金融賬戶的全部交易。截至2025年6月末，LCS框架下中印尼跨境人民幣結(jié)算累計(jì)金額462億元，人民幣/印尼盧比已經(jīng)成為中國區(qū)域貨幣市場交易最活躍的貨幣對(duì)，累計(jì)交易量144億元人民幣。第五部分人民幣國際化基礎(chǔ)設(shè)施2024年以來，人民幣清算行布局不斷優(yōu)化,多層次跨境支付體系不斷完善，人民幣賬戶體系進(jìn)一步優(yōu)化，人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，為穩(wěn)慎有序推進(jìn)人民幣國際化提供了有力支撐。一、人民幣清算行人民幣清算行安排是中國人民銀行與境外央行（貨幣當(dāng)局）就支持當(dāng)?shù)厝嗣駧艠I(yè)務(wù)發(fā)展建立的互信機(jī)制。從2003年港澳人民幣清算行開始，清算行助推形成全球人民幣清算網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)了人民幣在全球的順暢支付，推動(dòng)當(dāng)?shù)厝嗣駧艠I(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，積極在離岸市場提供流動(dòng)性和產(chǎn)品，支持了人民幣離岸市場的健康發(fā)展。2024年以來，中國人民銀行授權(quán)設(shè)立毛里求斯和土耳其兩家人民幣清算行，海外人民幣清算網(wǎng)絡(luò)布局不斷優(yōu)化。截至2025年6月末，中國人民銀行已在33個(gè)國家和地區(qū)授權(quán)35家境外人民幣清算行，基本覆蓋與我國貿(mào)易往來密切的國家和地區(qū)。二、多層次跨境支付體系共有176家直接參與者和1514家間接參與者，境外參與者占比64%，參與者覆蓋121個(gè)國家和地區(qū)，業(yè)務(wù)觸達(dá)189個(gè)國家和地區(qū)的4900家法人銀行機(jī)構(gòu)。2024年，CIPS累計(jì)處理跨境人民幣支付業(yè)務(wù)金額175萬億元，同比增長43%。自2015年上線至2024年12月底，CIPS已累計(jì)處理各類支付業(yè)務(wù)金額約600萬億元。（數(shù)據(jù)來源：CIPS）人民銀行與香港金管局簽署了《關(guān)于開展內(nèi)地—香港跨境支正式上線，內(nèi)地與香港快速支付系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通，兩地居民可在線實(shí)時(shí)辦理跨境匯款，支持雙邊人民幣或雙邊本幣結(jié)算。與傳統(tǒng)跨境匯款相比，跨境支付通有效縮短了跨境匯款鏈路，提高匯款效率，為用戶提供了更優(yōu)質(zhì)的跨境匯款服務(wù)?？缇呈崭督痤~合計(jì)9.9億元，其中收入7.6萬筆、金額1.4億元，支出15.4萬筆、金額8.5億元。多邊央行數(shù)字貨幣橋。該項(xiàng)目是基于央行合約和區(qū)塊鏈目前有中國人民銀行等5家央行（貨幣當(dāng)局）正式加入。跨境二維碼支付互聯(lián)互通。中國已建成跨境二維碼統(tǒng)一網(wǎng)關(guān)，作為對(duì)外開展跨境二維碼支付合作的統(tǒng)一接口，提供跨境交易信息轉(zhuǎn)接分發(fā)、交易分析等服務(wù)，支持境內(nèi)外機(jī)構(gòu)依托統(tǒng)一網(wǎng)關(guān)開展跨境二維碼支付合作，便利居民跨境掃碼支付。中國銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算公司等機(jī)構(gòu)積極開展跨境二維碼支付互聯(lián)互通。目前，中國銀聯(lián)已在境外19個(gè)國家和地區(qū)推進(jìn)跨境二維碼支付互聯(lián)互通合作；網(wǎng)聯(lián)清算公司與4個(gè)國家的央行金融基礎(chǔ)設(shè)施，以及主流支付網(wǎng)絡(luò)深入合作，推進(jìn)跨境二維碼支付互聯(lián)互通項(xiàng)目落地。三、賬戶體系目前跨境人民幣資金劃轉(zhuǎn)的賬戶連接方式主要有三種：一是非居民賬戶（NRA）模式，境外機(jī)構(gòu)直接在境內(nèi)銀行開立人民幣賬戶用于結(jié)算；二是代理行模式，境外參加行在境內(nèi)代理行開立人民幣同業(yè)往來賬戶，間接接入支付系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)算；三是清算行模式，境外參加行在境外人民幣清算行開立人民幣同業(yè)往來賬戶，間接接入支付系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)算。截至2024年末，境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（NRA）數(shù)46472個(gè)，賬戶余額2972.4億元。境內(nèi)代理行同業(yè)往來賬戶數(shù)3792個(gè)，賬戶余額2083億元。境外清算行同業(yè)往來賬戶數(shù)1562個(gè)，賬戶余額2266.7億元。圖5-2人民幣NRA賬戶及同業(yè)往來賬戶余額網(wǎng)”政策框架，在FT賬戶基礎(chǔ)上，進(jìn)一步在海南、橫琴開展多功能自由貿(mào)易賬戶（EF賬戶）試點(diǎn)。EF賬戶實(shí)施更加自由、便利的跨境人民幣及外匯管理政策，賬戶內(nèi)資金與境外基本打通（一線放開與試點(diǎn)，各方反響良好，賬戶收支折合人民幣約3072億元，跨境資金流動(dòng)總體平穩(wěn)。四、人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)2009年7月，中國人民銀行設(shè)計(jì)并開發(fā)了人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）。RCPMIS系統(tǒng)集跨境人民幣數(shù)據(jù)信息采集、統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測于一體，是保障人民幣跨境業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的重要基礎(chǔ)設(shè)施。2022年，第二代RCPMIS系統(tǒng)正式上線并穩(wěn)定運(yùn)行。截至2025年6月末，全國已有356家法人銀行機(jī)構(gòu)接入RCPMIS，系統(tǒng)用戶數(shù)達(dá)7.5萬人。第六部分人民幣在境外的使用2024年以來，離岸人民幣市場穩(wěn)步發(fā)展，離岸市場利率水平整體高于在岸市場，離岸、在岸匯率走勢總體一致，離岸人民幣產(chǎn)品更加豐富，人民幣存款規(guī)模穩(wěn)中有升，人民幣融資較為活躍，重點(diǎn)地區(qū)人民幣使用取得突破。一、離岸人民幣利率和匯率利率變動(dòng)情況。較2023年，2024年隔夜、7天、1個(gè)月期限的離岸人民幣同業(yè)拆借利率波動(dòng)性均有所上升。2024年末，香港銀行間人民幣同業(yè)拆借利率（HIBOR）隔夜和7天期拆借定盤利率分別為3.65%和3.67%，較上年末分別上升239個(gè)和123個(gè)基點(diǎn)；3個(gè)月、6個(gè)月和1年期利率分別為3.44%、3.00%、2.82%，較2023年末分別上升27個(gè)、下降21個(gè)以及下降43個(gè)基點(diǎn)。2024年，離岸市場利率水平整體高于在岸市場。匯率變動(dòng)情況。2024年，離岸人民幣匯率雙向浮動(dòng)，與在岸人民幣匯率走勢基本一致，離岸、在岸匯差總體穩(wěn)定。離岸人民幣匯率年內(nèi)強(qiáng)于在岸人民幣匯率的交易日天數(shù)占比為17.2%。全年離岸在岸日均匯差為154個(gè)基點(diǎn)，較2023年走闊16個(gè)基點(diǎn)。二、離岸人民幣產(chǎn)品離岸人民幣存款規(guī)模保持穩(wěn)定。2024年末，主要離岸市其中，中國香港人民幣存款余額為9265億元，在離岸市場中排第一位，占中國香港全部存款余額的5.8%，占其外幣存款余額的10.5%。英國人民幣存款余額為1565億元。新加坡人民幣存款余額為1330億元。中國臺(tái)灣人民幣存款余額為1191億元。中國澳門人民幣存款余額為885億元。離岸人民幣融資業(yè)務(wù)較為活躍。2024年，離岸人民幣債券市場穩(wěn)步發(fā)展。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2024年有人民幣清算安排的國家和地區(qū)共發(fā)行人民幣債券9254.7億元，同比增長38.1%，其中香港人民幣債券發(fā)行規(guī)模為7706.3億元，同比增長33.8%。截至2024年末，有人民幣清算安排的國家和地區(qū)人民幣債券未償付余額8624.0億元，同比增長41.2%；人年，離岸人民幣貸款規(guī)模保持增長，主要離岸市場人民幣貸款余額約1萬億元。其中，香港人民幣貸款余額為7235億元。常態(tài)化在香港發(fā)行央行票據(jù)。2024年，中國人民銀行堅(jiān)持以市場化方式定期在香港發(fā)行人民幣央行票據(jù)，全年總共發(fā)行12期共計(jì)2750億元央行票據(jù)。結(jié)合市場需求情況和前期發(fā)行經(jīng)驗(yàn)，中國人民銀行優(yōu)化央行票據(jù)期限結(jié)構(gòu)，適當(dāng)提6個(gè)月期和1年期央行票據(jù)的發(fā)行量分別為1200億元、900億元和650億元，分別較2023年增加500億元、增加600億元和增加50億元，有利于更好地滿足離岸投資者需求，完善離岸人民幣短期收益率曲線。常態(tài)化發(fā)行央行票據(jù)和票據(jù)回購市場的發(fā)展，豐富了離岸市場人民幣投資產(chǎn)品系列和流動(dòng)性管理工具，完善了離岸人民幣債券收益率曲線，也帶動(dòng)了境內(nèi)外經(jīng)營主體在離岸市場發(fā)行人民幣債券并開展各類人民幣業(yè)務(wù)，有利于促進(jìn)離岸人民幣市場持續(xù)健康發(fā)展。人民幣在外匯交易中使用程度穩(wěn)中有升。國際清算銀行（BIS）2022年發(fā)布的調(diào)查顯示，人民幣外匯交易在全球市2024年12月，根據(jù)SWIFT發(fā)布的外匯即期交易使用排名，人民幣排在第四位，位居美元、歐元和英鎊之后。以人民幣進(jìn)行外匯即期交易的主要境外國家和地區(qū)包括英國離岸人民幣清算量較快增長。2024年，人民幣清算行人民幣清算量合計(jì)為937.6萬億元，同比增長47.3%。其中，代客清算量60.0萬億元，同比減少10.2%；銀行同業(yè)清算量877.6萬億元，同比增長54.0%。截至2024年末，在人民幣清算行開立清算賬戶的參加行及其他機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到1049個(gè)，較上年末增加56個(gè)。2024年，香港人民幣實(shí)時(shí)支付結(jié)算系統(tǒng)（RTGS）處理的清算量為723.0萬億元，同比增繼續(xù)保持較快增長。三、重點(diǎn)地區(qū)人民幣使用中國人民銀行會(huì)同相關(guān)部門持續(xù)推動(dòng)人民幣在周邊國家、“一帶一路”共建國家和地區(qū)使用，取得積極進(jìn)展。中國與東盟人民幣結(jié)算規(guī)模保持較快增長。2024年，中國與東盟間人民幣跨境收付金額合計(jì)為8.9萬億元，同比增長50.7%，其中貨物貿(mào)易人民幣跨境收付金額2.4萬億元，同比增長21.8%；直接投資項(xiàng)下人民幣跨境收付金額9000億元，同比增長33.6%。2020年至2024年，中國與東盟間人民幣跨境收付金額從4.2萬億元增加至8.9萬億元，年均增幅為21.1%，持續(xù)保持較快增長態(tài)勢。貨幣金融合作持續(xù)深化。中國與東盟初步建立了多層次、寬領(lǐng)域的貨幣金融合作框架，人民幣使用環(huán)境不斷改善和優(yōu)化。截至2024年末，中國人民銀行與越南、印尼、柬埔寨、老撾等東盟國家央行簽訂雙邊本幣結(jié)算合作協(xié)議，與印尼、馬來西亞、泰國、新加坡、老撾等東盟國家央行簽署了雙邊本幣互換協(xié)議，合計(jì)金額近1萬億元。新加坡元、馬來西亞林吉特和泰銖等東盟國家貨幣已在中國外匯交易中心直接掛牌交易；柬埔寨瑞爾、印度尼西亞盧比在銀行間區(qū)域交易市場掛牌交易。馬來西亞、新加坡、泰國、印尼、柬埔寨和菲律賓等國家將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。人民幣清結(jié)算網(wǎng)絡(luò)日益完善。中資銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)已實(shí)現(xiàn)對(duì)東盟10國全覆蓋，形成全方位、多維度的網(wǎng)絡(luò)體系。中國人民銀行先后授權(quán)中國工商銀行新加坡分行、中國銀行（馬來西亞）有限公司、中國工商銀行（泰國）有限公司、中國銀行馬尼拉分行、中國工商銀行萬象分行、中國銀行金邊分行分別擔(dān)任新加坡、馬來西亞、泰國、菲律賓、老撾和柬埔寨人民幣業(yè)務(wù)清算行。東盟各國均有金融機(jī)構(gòu)加入CIPS。截至2024年末，東盟共有150家金融機(jī)構(gòu)成為CIPS參與者，包括22家直接參與者和128家間接參與者。2024年，CIPS共處理東盟國家跨境人民幣業(yè)務(wù)95.4萬筆，同比增長41.6％，金額21.2萬億元，同比增長95.6%。中國與中東地區(qū)1人民幣跨境使用快速增長。2024年，中國和中東地區(qū)間人民幣跨境收付金額合計(jì)為1.1萬億元，同比增長23.8%。分業(yè)務(wù)類型看，證券投資、貨物貿(mào)易和其他投資占比分別為67.3%、17.6%、11%。按國別看，人民幣跨境收付主要集中于阿聯(lián)酋、卡塔爾兩國，占比分別為77.8%、13.6%。2020年至2024年，中國與中東地區(qū)間人民幣跨境使用以53%的年均增速快速發(fā)展。貨幣合作取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。截至2024年末，中國人民銀行已與沙特、阿聯(lián)酋、卡塔爾、土耳其、埃及等5個(gè)中東地區(qū)國家央行簽訂了雙邊本幣互換協(xié)議，合計(jì)金額1730億元。沙特里亞爾、阿聯(lián)酋迪拉姆已在中國外匯交易中心直接掛牌交易。中國與阿聯(lián)酋在金融技術(shù)創(chuàng)新和央行數(shù)字貨幣方面積極開展合作，簽署了《關(guān)于加強(qiáng)央行數(shù)字貨幣合作的諒解備忘錄》。人民幣清結(jié)算服務(wù)網(wǎng)絡(luò)持續(xù)優(yōu)化。中國人民銀行先后授權(quán)中國工商銀行多哈分行、中國農(nóng)業(yè)銀行迪拜分行分別擔(dān)任卡塔爾、阿聯(lián)酋人民幣業(yè)務(wù)清算行。中資銀行積極在中東國家布局設(shè)點(diǎn)。中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行等5家中資銀行已在沙特、阿聯(lián)酋、科威特等海合會(huì)國家設(shè)立14家分支機(jī)構(gòu)或代表處。截至2024年末，中東地區(qū)共有68家機(jī)構(gòu)成為CIPS參與者，包括12家直接參與者和56家間接參與者。2024年CIPS共處理中東地區(qū)國家跨境人民幣業(yè)務(wù)6.5萬筆，同比增長0.6%，金額7570.2億元，同比增長6.0%。中國與中亞地區(qū)人民幣跨境使用快速增長。2024年，中國與中亞五國（哈薩克斯坦、烏茲別克斯坦、土庫曼斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦）人民幣跨境收付金額合計(jì)為790.6億元，同比增長53.9%。分業(yè)務(wù)類型看，貨物貿(mào)易占比近七成，服務(wù)貿(mào)易占比近一成。哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦三國與中國貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算占貨物貿(mào)易本外幣結(jié)算比重都在25%左右，2025年上半年進(jìn)一步提升至的年均增速快速發(fā)展。貨幣合作不斷深化。2004年，中國與哈薩克斯坦成立中哈合作委員會(huì)，委員會(huì)下設(shè)金融合作分委會(huì)，在分委會(huì)框架下，人民幣對(duì)堅(jiān)戈分別在哈薩克斯坦證券交易所和中國銀行間外匯市場直接掛牌交易。中國人民銀行授權(quán)中國工商銀行（阿拉木圖）股份公司擔(dān)任哈薩克斯坦人民幣清算行。人民幣在中亞需求量不斷上升。哈薩克斯坦銀行間場外市場（OTC）人民幣交易額，由2023年的2.6億元快速上升元、歐元、盧布、人民幣的占比分別為90.2%、6.0%、3.7%、0.1%。哈薩克斯坦銀行間外匯市場人民幣對(duì)堅(jiān)戈交易額，由2023年的4.4億元快速上升至2024年的8.1億元，同比增長84.1%；2025年1-5月，美元、盧布、歐元、人民幣占比分別為74.2%、18.7%、1.8%、1.5%。2024年末，哈薩克斯坦外匯儲(chǔ)備中，人民幣占比上升至19%，較2023年末增加13個(gè)百分點(diǎn)。2024年吉爾吉斯斯坦央行將人民幣列入官方每日公布匯率的貨幣名單，此前該行每日只公布美元、盧布、歐元和堅(jiān)戈的官方匯率。年，中非間人民幣跨境收付金額合計(jì)為1553.3億元，同比增長28.1%，其中，貨物貿(mào)易項(xiàng)下人民幣跨境收付金額563.7億元，同比增長35.9%。2020年至2024年，中非間人民幣跨境結(jié)算量從800.2億元增加至1553.3億元，年均增幅為18.1%。貨幣合作穩(wěn)步推進(jìn)。中國人民銀行與南非、埃及、尼日利亞、毛里求斯等4個(gè)非洲國家央行簽訂了雙邊本幣互換協(xié)議。南非蘭特已在中國外匯交易中心直接掛牌交易。南非、尼日利亞、坦桑尼亞、剛果（金）等多個(gè)非洲國家將人民幣納入官方外匯儲(chǔ)備。非洲首支離岸人民幣債券“彩虹債”、埃及財(cái)政部“熊貓債”成功發(fā)行。人民幣清結(jié)算網(wǎng)絡(luò)不斷完善。中資銀行機(jī)構(gòu)通過在非洲國家設(shè)立分行或代表處、收購當(dāng)?shù)劂y行、合資新建銀行等方式，在10個(gè)非洲國家初步搭建了人民幣服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。中國人民銀行先后授權(quán)中國銀行約翰內(nèi)斯堡分行、贊比亞中國銀行、中國銀行（毛里求斯）有限公司分別擔(dān)任南非、贊比亞和毛里求斯人民幣業(yè)務(wù)清算行。CIPS在非洲覆蓋范圍持續(xù)擴(kuò)2024年，CIPS共處理中國與非洲國家跨境人民幣業(yè)務(wù)4.7萬筆，同比增長20.4金額2383.4億元，同比增長中國與拉美地區(qū)人民幣跨境使用快速增長。2024年，中國與拉美地區(qū)間人民幣跨境收付金額合計(jì)為1441.7億元，同比增長53.9%。分業(yè)務(wù)類型看，以證券投資、貨物貿(mào)易和其他投資為主，收付金額分別為643.4億元、489.3億元和164.7億元。中國與拉美地區(qū)貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算主要集中于智利、巴西、墨西哥、阿根廷四國。2024年，境內(nèi)銀行向拉美地區(qū)企業(yè)發(fā)放人民幣貸款金額103億元，同比增長63.5%，境外貸款主要集中在秘魯、巴西、智利三國。貨幣合作扎實(shí)推進(jìn)。中國人民銀行已與巴西、阿根廷、智利等拉美國家央行簽署雙邊本幣互換協(xié)議。墨西哥比索已在中國外匯交易中心直接掛牌交易。中國人民銀行先后授權(quán)中國建設(shè)銀行智利分行、中國工商銀行（阿根廷）股份有限公司、中國工商銀行（巴西）有限公司分別擔(dān)任智利、阿根廷、巴西人民幣清算行。中國與歐洲人民幣跨境使用保持良好增長態(tài)勢。2024年，中歐間人民幣跨境收付金額合計(jì)為8.9萬億元，同比增同比增長0.5%。2020-2024年，中歐間人民幣跨境結(jié)算量從4.3萬億元增加至8.9萬億元，年均增幅19.9%。截至2024年末，開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的歐洲國家（地區(qū)）已達(dá)48個(gè)，基本覆蓋歐洲大陸。歐央行及部分歐盟成員國將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。2017年歐央行宣布將人民幣納入外匯儲(chǔ)備，是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體第一次將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。目前，歐央行以及德國、法國、西班牙、匈牙利、比利時(shí)、斯洛伐克、捷克等部分歐盟成員國已將人民幣納入官方外匯儲(chǔ)備。貨幣合作穩(wěn)步推進(jìn)。中國人民銀行與英國、瑞士、俄羅斯、匈牙利、土耳其、冰島等6國央行和歐央行簽訂了雙邊本幣互換協(xié)議，人民幣互換資金總規(guī)模達(dá)1.08萬億元。歐元、英鎊、俄羅斯盧布、丹麥克朗、瑞典克朗、瑞士法郎、土耳其里拉、波蘭茲羅提、匈牙利福林等歐洲國家貨幣已在中國外匯交易中心直接掛牌交易。歐洲匈牙利儲(chǔ)蓄銀行全球首單公募MREL2離岸人民幣綠色債券、法國農(nóng)業(yè)信貸銀行雙中資銀行積極在歐洲布局設(shè)點(diǎn)，歐洲人民幣清算網(wǎng)絡(luò)不斷完善。中資銀行通過設(shè)立分行、子公司或代表處、收購當(dāng)?shù)劂y行等方式，在21個(gè)歐洲國家搭建起人民幣服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。中國人民銀行在英國、德國、法國、盧森堡、匈牙利、瑞士、俄羅斯、塞爾維亞授權(quán)共8家人民幣業(yè)務(wù)清算行。CIPS已覆蓋歐洲多數(shù)國家，共有290家銀行機(jī)構(gòu)加入CIPS，包括29家直參行和261家間參行。2024年，中銀香港對(duì)東盟地區(qū)人民幣使用情況進(jìn)行了調(diào)研，調(diào)人民幣在東盟地區(qū)接受度明顯提高。2024年東盟人民幣支付金第七部分趨勢展望中國人民銀行將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，以服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化為導(dǎo)向，推進(jìn)人民幣國際化，為境內(nèi)外經(jīng)營主體提供更加多元化、便利化的幣種選擇，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和高質(zhì)量發(fā)展。一、進(jìn)一步便利經(jīng)營主體在對(duì)外貿(mào)易投資中使用人民幣系統(tǒng)清理政策堵點(diǎn)，全面清理、整合金融機(jī)構(gòu)提供跨境和離岸人民幣金融服務(wù)、經(jīng)營主體開展跨境貿(mào)易投資人民幣結(jié)算相關(guān)政策。立足實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求，進(jìn)一步完善企業(yè)境外上市、對(duì)外放款等業(yè)務(wù)資金管理政策，優(yōu)化跨國企業(yè)集團(tuán)資金池相關(guān)政策。推動(dòng)上海優(yōu)化升級(jí)自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）功能，對(duì)于有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、自由貿(mào)易港，穩(wěn)妥推進(jìn)金融領(lǐng)域高水平制度型開放試點(diǎn)。深入開展更高水平貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)，鼓勵(lì)銀行將更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)納入便利化政策范圍。支持銀行為符合條件的境外機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，便利賬戶使用，提升跨境金融服務(wù)能力。二、提升人民幣融資貨幣功能推動(dòng)境外項(xiàng)目貸款、官方支持的融資項(xiàng)目以人民幣結(jié)算。支持財(cái)政部及符合條件的地方政府、政策性金融機(jī)構(gòu)等更多主體在境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)證券。鼓勵(lì)和支持更多境外央行、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)、跨國企業(yè)集團(tuán)等符合條件的境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)發(fā)行“熊貓債”。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極開展人民幣境外貸款和跨境貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。三、穩(wěn)步推動(dòng)我國金融市場高水平對(duì)外開放有序推進(jìn)金融服務(wù)業(yè)開放，支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)參與金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)，優(yōu)化境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資境外金融市場的渠道。支持境外機(jī)構(gòu)有序投資境內(nèi)股票、股權(quán)、債券、黃金及大宗商品期貨等金融市場和資產(chǎn)管理市場，逐步消除不同渠道政策差異，形成標(biāo)準(zhǔn)一致、管理趨同、相互連通的開放格局。優(yōu)化金融市場基礎(chǔ)設(shè)施跨境聯(lián)通安排，持續(xù)完善“互換通”機(jī)制。支持境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)開展債券回購。發(fā)展人民幣外匯衍生品市場，研究推進(jìn)人民幣外匯期貨交易。推動(dòng)人民幣與更多周邊及共建“一帶一路”國家和地區(qū)貨幣實(shí)現(xiàn)掛牌交易，豐富交易品種，提高交易活躍度。四、支持離岸人民幣市場健康發(fā)展綜合運(yùn)用貨幣互換安排、清算行、金融市場等多渠道輸出不同期限人民幣，適當(dāng)增加長期穩(wěn)定的人民幣流動(dòng)性供給，完善離岸人民幣流動(dòng)性供給機(jī)制。支持各類機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行、交易人民幣資產(chǎn)，豐富離岸市場人民幣金融產(chǎn)品。常態(tài)化在境外發(fā)行人民幣國債和央票，完善離岸人民幣利率曲線，增加離岸市場人民幣安全資產(chǎn)供給。用好與香港金管局常備互換安排，優(yōu)化拓展內(nèi)地與香港金融市場互聯(lián)互通機(jī)制，強(qiáng)化香港離岸人民幣樞紐地位，推動(dòng)倫敦、新加坡等離岸人民幣市場差異化發(fā)展。優(yōu)化人民幣清算行全球布局，加強(qiáng)對(duì)人民幣清算行流動(dòng)性等政策支持，更好發(fā)揮人民幣清算行積極作用。五、建設(shè)自主可控的人民幣跨境支付體系支持人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）不斷拓寬網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍，提供更加高效、便捷的跨境人民幣清算服務(wù)。有序推進(jìn)快速支付系統(tǒng)、二維碼支付的跨境互聯(lián)互通。擴(kuò)大銀聯(lián)國際受理網(wǎng)絡(luò)覆蓋面，提升服務(wù)能力。持續(xù)優(yōu)化外籍來華人員支付服務(wù)。研究推動(dòng)數(shù)字人民幣在跨境支付中的使用。六、強(qiáng)化跨境人民幣業(yè)務(wù)監(jiān)管健全本外幣一體化的跨境資金流動(dòng)宏觀審慎管理框架，不斷提升監(jiān)管能力和開放條件下的風(fēng)險(xiǎn)防范水平，筑牢防波堤、防浪堤，保障人民幣國際化在守住安全底線的前提下穩(wěn)步推進(jìn)。第八部分大事記為2000億元人民幣/2270億港元的雙邊本幣互換協(xié)議。2月8日，中國人民銀行與馬來西亞國家銀行簽署了規(guī)模為800億元人民幣/400億林吉特的雙邊本幣互換協(xié)議。署了規(guī)模為200億元人民幣/8萬億白俄羅斯盧布的雙邊本幣互換協(xié)議。為1000億元人民幣/175萬億印度尼西亞盧比的雙邊本幣互換協(xié)議。4月2日，中國人民銀行與阿根廷中央銀行簽署了規(guī)模為700億元人民幣/380億阿根廷比索的雙邊本幣互換協(xié)議。億元人民幣/38萬億韓元的雙邊本幣互換協(xié)議。港跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)業(yè)務(wù)簽訂《補(bǔ)充合作備忘錄國家稅務(wù)總局和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》(中國人民銀行財(cái)政部商務(wù)部海關(guān)總署國家稅務(wù)總局中國銀行業(yè)監(jiān)督管理7月3日，中國人民銀行與中國銀行（香港）有限公司簽署了修訂后的《香港人民幣業(yè)務(wù)清算協(xié)議》，配合跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作的開展。7月3日，為貫徹落實(shí)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》，中國人民銀行發(fā)布《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(銀發(fā)〔2009〕212號(hào))。人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS)正式上線運(yùn)行。7月7日，廣東省4個(gè)城市啟動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試國家稅務(wù)總局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合向上海市和廣東省政府發(fā)布了《關(guān)于同意跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)名單的函》（銀辦函〔2009〕472號(hào))，第一批試點(diǎn)企業(yè)正式獲批開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，共計(jì)365家。易人民幣結(jié)算試點(diǎn)信息傳輸備忘錄》。額共計(jì)60億元人民幣。12月22日，中國人民銀行發(fā)布《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算3月8日，中國人民銀行發(fā)布《人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法》(銀發(fā)〔2010〕79號(hào))。易以人民幣結(jié)算協(xié)調(diào)工作合作備忘錄》。6月9日，中國人民銀行與冰島中央銀行簽署了規(guī)模為35億元人民幣/660億冰島克朗的雙邊本幣互換協(xié)議。國家稅務(wù)總局和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2010〕186號(hào))，擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)范圍?！堆a(bǔ)充合作備忘錄（四)》，與中國銀行（香港)有限公司簽署修改后的《關(guān)于人民幣業(yè)務(wù)的清算協(xié)議》。模為1500億元人民幣/300億新加坡元的雙邊本幣互換協(xié)議。等三類機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場試點(diǎn)有關(guān)事宜銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)馬來西亞林吉特的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)馬來西亞林吉特直接交易。算賬戶管理辦法》(銀發(fā)〔2010〕249號(hào))。11月22日，經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，中國外匯交易中心在銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)俄羅斯盧布的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)俄羅斯盧布直接交易。1月6日，中國人民銀行發(fā)布《境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》(中國人民銀行公告〔2011〕第1號(hào))，允許跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)地區(qū)的銀行和企業(yè)開展境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)，銀行可以按照有關(guān)規(guī)定向境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外投資的企業(yè)或項(xiàng)目發(fā)放人民幣貸款。為250億元人民幣/50億新西蘭元的雙邊本幣互換協(xié)議。行簽署了規(guī)模為7億元人民幣/1670億烏茲別克斯坦蘇姆的雙邊本幣互換協(xié)議。元人民幣/1萬億蒙古圖格里克的雙邊本幣互換協(xié)議。6月3日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于明確跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2011〕145號(hào))。6月9日，昆明富滇銀行與老撾大眾銀行共同推出人民幣與老撾基普的掛牌匯率。規(guī)模為70億元人民幣/1500億堅(jiān)戈的雙邊本幣互換協(xié)議。新的雙邊本幣結(jié)算協(xié)定，規(guī)定兩國經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體可自行決定用自由兌換貨幣、人民幣和盧布進(jìn)行商品和服務(wù)的結(jié)算與支相繼推出人民幣對(duì)越南盾、哈薩克斯坦堅(jiān)戈掛牌交易。推出人民幣對(duì)韓元的柜臺(tái)掛牌交易。國家稅務(wù)總局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算地區(qū)的通知》(銀發(fā)〔2011〕203號(hào))，明確將跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境內(nèi)地域范圍擴(kuò)大至全國。10月13日，中國人民銀行發(fā)布《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》(中國人民銀行公告〔2011〕第23號(hào))。10月24日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于境內(nèi)銀行業(yè)金融10月26日，中國人民銀行與韓國銀行續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議，互換規(guī)模由原來的1800億元人民幣/38萬億韓元擴(kuò)大至3600億元人民幣/64萬億韓元。11月4日，根據(jù)中國人民銀行公告〔2003〕第16號(hào)確定的選擇中國香港人民幣業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)清算行的原則和標(biāo)準(zhǔn)，中國人民銀行授權(quán)中國銀行（香港)有限公司繼續(xù)擔(dān)任中國香11月22日，中國人民銀行與香港金融管理局續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議，互換規(guī)模由原來的2000億元人民幣/2270億港元擴(kuò)大至4000億元人民幣/4900億港元。國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》(證監(jiān)會(huì)令第12月22日，中國人民銀行與泰國銀行簽署了中泰雙邊本幣互換協(xié)議，互換規(guī)模為700億元人民幣/3200億泰銖。12月23日，中國人民銀行與巴基斯坦國家銀行簽署了中巴雙邊本幣互換協(xié)議，互換規(guī)模為100億元人民幣/1400億巴基斯坦盧比。12月29日，人民幣對(duì)泰銖銀行間市場區(qū)域交易在云南省成功推出，這是我國首例人民幣對(duì)非主要國際儲(chǔ)備貨幣在銀行間市場的區(qū)域交易。12月31日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于實(shí)施〈基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2011〕321號(hào))。了規(guī)模為350億元人民幣/200億迪拉姆的雙邊本幣互換協(xié)國家稅務(wù)總局和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2012〕23號(hào))。2月8日，中國人民銀行與馬來西亞國家銀行續(xù)簽了中馬雙邊本幣互換協(xié)議，互換規(guī)模由原來的800億元人民幣/400億林吉特?cái)U(kuò)大至1800億元人民幣/900億林吉特。了規(guī)模為100億元人民幣/30億土耳其里拉的雙邊本幣互換協(xié)議。幣互換補(bǔ)充協(xié)議，互換規(guī)模由原來的50億元人民幣/1萬億圖格里克擴(kuò)大至100億元人民幣/2萬億圖格里克。模為2000億元人民幣/300億澳大利亞元的雙邊本幣互換協(xié)議。4月3日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國香港人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII)試點(diǎn)額度擴(kuò)大500億元人民幣。6月1日，經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，中國外匯交易中心在銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)日元的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)日元直接交易。為150億元人民幣/190億格里夫納的雙邊本幣互換協(xié)議。人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作細(xì)則的通知》(銀發(fā)〔2012〕165號(hào))。算賬戶開立和使用有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2012〕183號(hào))。《海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄》。11月13日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國香港人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）試點(diǎn)額度擴(kuò)大2000億元人民幣。12月11日，中國人民銀行授權(quán)中國銀行臺(tái)北分行擔(dān)任中國臺(tái)灣人民幣業(yè)務(wù)清算行。2月8日，中國人民銀行授權(quán)中國工商銀行新加坡分行擔(dān)任新加坡人民幣業(yè)務(wù)清算行，并于4月與其簽訂《關(guān)于人國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》(證監(jiān)會(huì)令第90號(hào))。3月7日，中國人民銀行與新加坡金融管理局續(xù)簽了規(guī)模為3000億元人民幣/600億新加坡元的雙邊本幣互換協(xié)議。者投資銀行間債券市場有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2013〕691900億元人民幣/600億巴西雷亞爾的雙邊本幣互換協(xié)議。銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)澳元的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)澳元直接交易。境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2013〕105號(hào))。臺(tái)資金融機(jī)構(gòu)以人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者方式投資大陸資本市場，投資額度考慮按1000億元掌握。6月22日，中國人民銀行與英格蘭銀行簽署了規(guī)模為2000億元人民幣/200億英鎊的雙邊本幣互換協(xié)議。7月9日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》(銀發(fā)〔2013〕168號(hào))?？缇呈崭缎畔⒐芾硐到y(tǒng)信息報(bào)送流程的通知》(銀辦發(fā)〔2013〕188號(hào))。9月9日，中國人民銀行與匈牙利中央銀行簽署了規(guī)模為100億元人民幣/3750億匈牙利福林的雙邊本幣互換協(xié)議。35億元人民幣/660億冰島克朗的雙邊本幣互換協(xié)議。為20億元人民幣/358億阿爾巴尼亞列克的雙邊本幣互換協(xié)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)人民幣結(jié)算有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2013〕225為1000億元人民幣/175萬億印度尼西亞盧比的雙邊本幣互換協(xié)議。3500億元人民幣/450億歐元的雙邊本幣互換協(xié)議。億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度。10月22日，中新雙邊合作聯(lián)合委員會(huì)第十次會(huì)議宣布給予新加坡500億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度。12月31日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于調(diào)整人民幣購售業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)〔2013〕321號(hào))。國家稅務(wù)總局和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于簡化出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2014〕80號(hào))。銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)新西蘭元的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)新西蘭元的直接交易。合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度。蘭克福建立人民幣清算安排的合作備忘錄。立人民幣清算安排的合作備忘錄。為250億元人民幣/50億新西蘭元的雙邊本幣互換協(xié)議。辦公廳關(guān)于支持外貿(mào)穩(wěn)定增長的若干意見〉的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2014〕168號(hào))。6月17日，中國人民銀行授權(quán)中國建設(shè)銀行（倫敦)有限公司擔(dān)任倫敦人民幣業(yè)務(wù)清算行。任法蘭克福人民幣業(yè)務(wù)清算行。銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)英鎊的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)英鎊的直接交易。立人民幣清算安排的合作備忘錄，與盧森堡中央銀行簽署了在盧森堡建立人民幣清算安排的合作備忘錄。7月3日，中國人民銀行與韓國銀行簽署了在首爾建立人民幣清算安排的合作備忘錄，給予韓國800億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度；4日，授權(quán)交通銀行首爾分行擔(dān)任首爾人民幣業(yè)務(wù)清算行。7月7日，在德國總理默克爾來華訪問期間，李克強(qiáng)總理宣布給予德國800億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度。為700億元人民幣/900億阿根廷比索的雙邊本幣互換協(xié)議。1500億元人民幣/210億瑞士法郎的雙邊本幣互換協(xié)議。8月21日，中國人民銀行與蒙古銀行續(xù)簽了規(guī)模為150億元人民幣/4.5萬億蒙古圖格里克的雙邊本幣互換協(xié)議。9月5日，中國人民銀行授權(quán)中國銀行巴黎分行擔(dān)任巴黎人民幣業(yè)務(wù)清算行，授權(quán)中國工商銀行盧森堡分行擔(dān)任盧森堡人民幣業(yè)務(wù)清算行。模為100億元人民幣/2250億斯里蘭卡盧比的雙邊本幣互換協(xié)議。境內(nèi)發(fā)行人民幣債務(wù)融資工具跨境人民幣結(jié)算有關(guān)事宜的通知》(銀辦發(fā)〔2014〕221號(hào))。銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)歐元的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)歐元的直接交易。10月11日，中國人民銀行與韓國銀行續(xù)簽了規(guī)模為3600億元人民幣/64萬億韓元的雙邊本幣互換協(xié)議。10月13日，中國人民銀行與俄羅斯聯(lián)邦中央銀行簽署了規(guī)模為1500億元人民幣/8150億盧布的雙邊本幣互換協(xié)跨境人民幣資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》(銀發(fā)〔2014〕324號(hào))。哈建立人民幣清算安排的合作備忘錄，簽署了規(guī)模為350億元人民幣/208億里亞爾的雙邊本幣互換協(xié)議，給予卡塔爾300億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度；4日，授權(quán)中國工商銀行多哈分行擔(dān)任多哈人民幣業(yè)務(wù)清算行。合發(fā)布《關(guān)于滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)〔2014〕336號(hào))。構(gòu)投資者境外證券投資有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2014〕331號(hào))。建立人民幣清算安排的合作備忘錄，簽署了規(guī)模為2000億元人民幣/300億加元的雙邊本幣互換協(xié)議，并給予加拿大500億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度；9日，授權(quán)中國工商銀行（加拿大)有限公司擔(dān)任多倫多人民幣業(yè)務(wù)清算行。11月10日，中國人民銀行與馬來西亞國家銀行簽署了在吉隆坡建立人民幣清算安排的合作備忘錄。11月17日，中國人民銀行與澳大利亞儲(chǔ)備銀行簽署了在澳大利亞建立人民幣清算安排的合作備忘錄，給予澳大利亞500億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度；18日，授權(quán)中國銀行悉尼分行擔(dān)任悉尼人民幣業(yè)務(wù)清算行。11月22日，中國人民銀行與香港金融管理局續(xù)簽了規(guī)模為4000億元人民幣/5050億港元的貨幣互換協(xié)議。12月14日，中國人民銀行與哈薩克斯坦國家銀行續(xù)簽了規(guī)模為70億元人民幣/2000億哈薩克斯坦堅(jiān)戈的雙邊本幣互換協(xié)議；15日，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，中國外匯交易中心正式推出人民幣對(duì)哈薩克斯坦堅(jiān)戈銀行間區(qū)域交易。12月22日，中國人民銀行與泰國銀行簽署了在泰國建立人民幣清算安排的合作備忘錄，并續(xù)簽了規(guī)模為700億元人民幣/3700億泰銖的雙邊本幣互換協(xié)議。12月23日，中國人民銀行與巴基斯坦國家銀行續(xù)簽了規(guī)模為100億元人民幣/1650億巴基斯坦盧比的雙邊本幣互換協(xié)議。公司擔(dān)任吉隆坡人民幣業(yè)務(wù)清算行，授權(quán)中國工商銀行（泰國)有限公司擔(dān)任曼谷人民幣業(yè)務(wù)清算行。錄，就在瑞士建立人民幣清算安排有關(guān)事宜達(dá)成一致。給予瑞士500億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度。為10億元人民幣/5.2億蘇里南元的雙邊本幣互換協(xié)議。模為10億元人民幣/770億亞美尼亞德拉姆的雙邊本幣互換協(xié)議。模為2000億元人民幣/400億澳大利亞元的雙邊本幣互換協(xié)議。300億元人民幣/540億南非蘭特的雙邊本幣互換協(xié)議。模為1800億元人民幣/900億馬來西亞林吉特的雙邊本幣互換協(xié)議。盧森堡，初始投資額度為500億元人民幣。簽了規(guī)模為70億元人民幣/16萬億白俄羅斯盧布的雙邊本幣互換協(xié)議。為150億元人民幣/540億烏克蘭格里夫納的雙邊本幣互換協(xié)建立人民幣清算安排的合作備忘錄，并簽署了規(guī)模為220億元人民幣/2.2萬億智利比索的雙邊本幣互換協(xié)議。給予智利500億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度。同日，授權(quán)中國建設(shè)銀行智利分行擔(dān)任智利人民幣業(yè)務(wù)清算行。6月1日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于境外人民幣業(yè)務(wù)清算行、境外參加銀行開展銀行間債券市場債券回購交易的通牙利建立人民幣清算安排的合作備忘錄和《中國人民銀行代理匈牙利中央銀行投資中國銀行間債券市場的代理投資協(xié)28日，授權(quán)中國銀行匈牙利分行擔(dān)任匈牙利人民幣業(yè)務(wù)清算7月7日，中國人民銀行與南非儲(chǔ)備銀行簽署了在南非建立人民幣清算安排的合作備忘錄；8日，授權(quán)中國銀行約翰內(nèi)斯堡分行擔(dān)任南非人民幣業(yè)務(wù)清算行。融組織、主權(quán)財(cái)富基金運(yùn)用人民幣投資銀行間市場有關(guān)事宜的通知》(銀發(fā)〔2015〕220號(hào))，對(duì)境外央行類機(jī)構(gòu)簡化了入市流程，取消了額度限制，允許其自主選擇中國人民銀行或銀行間市場結(jié)算代理人為其代理交易結(jié)算，并拓寬其可投資品種。7月24日，發(fā)布中國人民銀行公告〔2015〕第19號(hào)，明確境內(nèi)原油期貨以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣，引入境外交易者和境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)參與交易等。日銀行間外匯市場開盤前，參考上日銀行間外匯市場的收盤匯率，綜合考慮外匯供求情況以及國際主要貨幣匯率變化向中國外匯交易中心提供中間價(jià)報(bào)價(jià)。9月3日，中國人民銀行與塔吉克斯坦國家銀行簽署了規(guī)模為30億元人民幣/30億索摩尼的雙邊本幣互換協(xié)議。9月7日，中國人民銀行印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步便利跨國企業(yè)集團(tuán)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2015〕279號(hào))。根廷建立人民幣清算安排的合作備忘錄；18日，授權(quán)中國工商銀行（阿根廷)股份有限公司擔(dān)任阿根廷人民幣業(yè)務(wù)清算行。限公司和中國銀行（香港)有限公司在銀行間債券市場發(fā)行金融債券，這是國際性商業(yè)銀行首次獲準(zhǔn)在銀行間債券市場發(fā)行人民幣債券。了規(guī)模為120億元人民幣/50億土耳其里拉的雙邊本幣互換協(xié)議。邊本幣互換框架協(xié)議。比亞建立人民幣清算安排的合作備忘錄；30日，授權(quán)贊比亞中國銀行擔(dān)任贊比亞人民幣業(yè)務(wù)清算行。署了加強(qiáng)合作的意向協(xié)議。開放境外央行（貨幣當(dāng)局)和其他官方儲(chǔ)備管理機(jī)構(gòu)、國際金融組織、主權(quán)財(cái)富基金依法合規(guī)參與中國銀行間外匯市10月20日，中國人民銀行在倫敦采用簿記建檔方式成這是中國人民銀行首次在中國以外地區(qū)發(fā)行以人民幣計(jì)價(jià)的央行票據(jù)。10月20日，中國人民銀行與英格蘭銀行續(xù)簽了規(guī)3500億元人民幣/350億英鎊的雙邊本幣互換協(xié)議。儲(chǔ)備管理機(jī)構(gòu)、國際金融組織以及主權(quán)財(cái)富基金在境內(nèi)開展相關(guān)業(yè)務(wù)的實(shí)際需要，中國人民銀行辦公廳發(fā)布《關(guān)于境外中央銀行類機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀辦發(fā)〔2015〕227號(hào))。與香港證券投資基金跨境發(fā)行銷售資金管理操作指引》(中國人民銀行國家外匯管理局公告〔2015〕第36號(hào))。布在銀行間外匯市場開展人民幣對(duì)瑞士法郎直接交易。11月18日，中歐國際交易所股份有限公司舉行成立儀式，并掛牌首批人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算的證券現(xiàn)貨產(chǎn)品。11月23日，人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大至馬來西亞，投資額度為500億元人民幣。11月25日，首批境外央行類機(jī)構(gòu)在中國外匯交易中心完成備案，正式進(jìn)入中國銀行間外匯市場。11月27日，中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)接受加拿大不列顛哥倫比亞省在中國銀行間債券市場發(fā)行60億元人民幣主權(quán)債券的注冊(cè)。民幣納入特別提款權(quán)（SDR)貨幣籃子，SDR貨幣籃子相應(yīng)擴(kuò)大至美元、歐元、人民幣、日元、英鎊5種貨幣，人民幣在SDR貨幣籃子中的權(quán)重為10.92%，新的SDR貨幣籃子將于銀行蘇黎世分行擔(dān)任瑞士人民幣業(yè)務(wù)清算行。中國銀行間債券市場發(fā)行30億元人民幣主權(quán)債券的注冊(cè)。12月14日，中國人民銀行與阿聯(lián)酋中央銀行續(xù)簽了規(guī)模為350億元人民幣/200億阿聯(lián)酋迪拉姆的雙邊本幣互換協(xié)議。同日，雙方簽署了在阿聯(lián)酋建立人民幣清算安排的合作備忘錄，并同意將人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大至阿聯(lián)酋，投資額度為500億元人民幣。12月17日，人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大至泰國，投資額度為500億元人民幣。構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶資金使用有關(guān)事宜的通知》(銀辦發(fā)〔2016〕15號(hào))。資宏觀審慎管理試點(diǎn)的通知》(銀發(fā)〔2016〕18號(hào))。利符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場（中國人民銀行公告〔2016〕第3號(hào))。3月7日，中國人民銀行與新加坡金管局續(xù)簽雙邊本幣互換協(xié)議，協(xié)議規(guī)模為3000億元人民幣/640億新加坡元，換協(xié)議，協(xié)議規(guī)模為100億元人民幣/150億迪拉姆，有效期6月7日，中國人民銀行與美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)簽署了在美國建立人民幣清算安排的合作備忘錄，并給予美國2500億元人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度。本幣互換協(xié)議，協(xié)議規(guī)模為15億元人民幣/270億塞爾維亞第納爾，有效期為3年。銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)南非蘭特的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)南非蘭特直接交易。在俄羅斯建立人民幣清算安排的合作備忘錄。銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)韓元的交易方式，發(fā)展人民幣對(duì)韓元直接交易。7月11日，中國銀行（香港)有限公司以直接參與者身份接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS)，這是CIPS的首家境外直接參與者；同日，中信銀行、上海銀行、廣東發(fā)展銀行、江蘇銀行、三菱東京日聯(lián)銀行（中國)有限公司、瑞穗銀行（中國)有限公司、恒生銀行（中國)有限公司等以直接參與者身份接入CIPS，CIPS直接參與者數(shù)量增加至27家。在銀行間債券市場發(fā)行人民幣債券有關(guān)事項(xiàng)的批復(fù)》，同意受理波蘭共和國在銀行間債券市場發(fā)行人民幣債券的注冊(cè)申請(qǐng)（銀辦函〔2016〕378號(hào))。于人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理有關(guān)問題換協(xié)議，協(xié)議規(guī)模為100億元人民幣/4160億匈牙利福林，權(quán)中國銀行紐約分行擔(dān)任美國人民幣業(yè)務(wù)清算行（中國人民銀行公告〔2016〕第23號(hào))。權(quán)中國工商銀行（莫斯科)股份有限公司擔(dān)任俄羅斯人民幣業(yè)務(wù)清算行（中國人民銀行公告〔2016〕第24號(hào))。始在銀行間外匯市場開展人民幣對(duì)沙特里亞爾直接交易。始在銀行間外匯市場開展人民幣對(duì)阿聯(lián)酋迪拉姆直接交易。決定將雙邊本幣互換協(xié)議有效期延長3年至2019年10月8日。互換規(guī)模仍為3500億元人民幣/450億歐元。合發(fā)布《關(guān)于內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制有關(guān)問港通。11月14日，經(jīng)中國人民銀行授權(quán)，中國外匯交易中心在銀行間外匯市場完善人民幣對(duì)加拿大元的交易方式，開展人民幣對(duì)加拿大元直接交易。11月29日，中國人民銀行印發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步明確境內(nèi)企業(yè)境外放款業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2016〕306號(hào))?；Q協(xié)議，協(xié)議規(guī)模為180億元人民幣/470億埃及鎊，有效權(quán)中國農(nóng)業(yè)銀行迪拜分行擔(dān)任阿聯(lián)酋人民幣業(yè)務(wù)清算行（中國人民銀行公告〔2016〕第30號(hào))。12月12日，經(jīng)中國人民銀行