《商業(yè)銀行資本管理辦法》測試練習(xí)競賽考試題庫（附答案）單選題1.系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求由（）另行規(guī)定。A、國家金融監(jiān)督管理總局B、中國人民銀行C、中國人民銀行會同國家金融監(jiān)督管理總局D、國務(wù)院參考答案：C2.外國銀行在華分行參照本辦法規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重計量（）風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。A、本外幣全部B、外幣C、人民幣D、指定貨幣參考答案：C3.商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御其所面臨的風(fēng)險，不包括（）。A、個體風(fēng)險B、系統(tǒng)性風(fēng)險C、戰(zhàn)略風(fēng)險D、以上均包括參考答案：C4.商業(yè)銀行資本充足率指標(biāo)計算應(yīng)建立在充分計提（）等各項減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。A、貸款損失準(zhǔn)備B、固定資產(chǎn)折舊C、無形資產(chǎn)攤銷D、應(yīng)付職工薪酬參考答案：A5.商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查的職責(zé)由（）承擔(dān)。A、中國人民銀行B、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)C、商業(yè)銀行董事會D、商業(yè)銀行監(jiān)事會參考答案：B6.商業(yè)銀行資本充足率的計算公式是（）。A、資本凈額/總資產(chǎn)B、資本凈額/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)C、一級資本凈額/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)D、核心一級資本凈額/總資產(chǎn)參考答案：B7.商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率（）年目標(biāo)。A、一B、二C、三D、五參考答案：C8.商業(yè)銀行應(yīng)在年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)提交內(nèi)部資本充足評估報告。A、2B、3C、4D、6參考答案：C9.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、100%B、150%C、400%D、1250%參考答案：A10.商業(yè)銀行未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的，國家金融監(jiān)督管理總局可依據(jù)（）責(zé)令改正。A、《中華人民共和國公司法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國證券法》D、《中華人民共和國合同法》參考答案：B11.商業(yè)銀行市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為市場風(fēng)險資本要求的（）倍。A、8B、10.5C、12.5D、15參考答案：C12.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)至少（）實施一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年參考答案：D13.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序的目標(biāo)不包括（）。A、確保主要風(fēng)險得到識別和報告B、確保資本水平與風(fēng)險偏好相適應(yīng)C、確保資本規(guī)劃與銀行發(fā)展戰(zhàn)略相匹配D、確保利潤最大化參考答案：D14.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險加總，若考慮風(fēng)險分散化效應(yīng)，數(shù)據(jù)觀察期至少覆蓋（）。A、一個完整的會計年度B、一個完整的季度C、一個完整的經(jīng)濟周期D、三年參考答案：C15.商業(yè)銀行季度信息披露時間為每個會計年度的第三個月和第九個月結(jié)束后的（）內(nèi)。A、15天B、一個月C、兩個月D、四個月參考答案：B16.商業(yè)銀行計算資本充足率時，應(yīng)從核心一級資本中全額扣除的項目不包括（）。A、商譽B、土地使用權(quán)C、由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)D、對未并表金融機構(gòu)的小額少數(shù)資本投資超出部分參考答案：B17.商業(yè)銀行計算未并表資本監(jiān)管指標(biāo)，應(yīng)從各級資本中對應(yīng)扣除其對符合規(guī)定金融機構(gòu)的（）。A、部分資本投資B、所有資本投資C、超過10%的資本投資D、超過15%的資本投資參考答案：B18.商業(yè)銀行計算并表資本充足率時，可不納入并表范圍的是（）。A、商業(yè)銀行擁有50%以上表決權(quán)的被投資金融機構(gòu)B、已關(guān)閉或已宣布破產(chǎn)的被投資金融機構(gòu)C、商業(yè)銀行實際控制的被投資金融機構(gòu)D、業(yè)務(wù)同質(zhì)性且總體風(fēng)險足以造成重大影響的金融機構(gòu)參考答案：B19.商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、100%B、150%C、400%D、1250%參考答案：C20.商業(yè)銀行發(fā)行的一級資本工具應(yīng)符合（）規(guī)定的合格標(biāo)準(zhǔn)。A、附件1B、附件2C、附件3D、附件4參考答案：A21.商業(yè)銀行對運營前階段項目融資的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、100%B、130%C、150%D、250%參考答案：B22.商業(yè)銀行對原始期限三個月（含）以內(nèi)的其他商業(yè)銀行A+級風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、20%B、30%C、40%D、75%參考答案：A23.商業(yè)銀行對已違約風(fēng)險暴露，損失準(zhǔn)備低于資產(chǎn)賬面價值20%的，風(fēng)險權(quán)重為（）。A、100%B、125%C、150%D、200%參考答案：C24.商業(yè)銀行對一般公司風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重通常為（）。A、50%B、75%C、85%D、100%參考答案：D25.商業(yè)銀行對一般公共部門實體風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、20%B、50%C、75%D、100%參考答案：B26.商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、0%B、20%C、50%D、100%參考答案：A27.商業(yè)銀行對我國開發(fā)性金融機構(gòu)和政策性銀行風(fēng)險暴露（不含次級債權(quán)）的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、0%B、20%C、50%D、100%參考答案：A28.商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的大額少數(shù)資本投資，核心一級資本投資合計超出本銀行核心一級資本凈額（）的部分應(yīng)從本銀行核心一級資本中扣除。A、5%B、10%C、15%D、20%參考答案：B29.商業(yè)銀行對?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）及計劃單列市人民政府風(fēng)險暴露，一般債券風(fēng)險權(quán)重為（）。A、0%B、10%C、20%D、50%參考答案：B30.商業(yè)銀行對境外主權(quán)風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重，以（）為基準(zhǔn)。A、商業(yè)銀行內(nèi)部評級B、所在國家或地區(qū)的外部信用評級結(jié)果C、國際貨幣基金組織評估D、商業(yè)銀行自行決定參考答案：B31.商業(yè)銀行對國際清算銀行風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、0%B、20%C、50%D、100%參考答案：A32.商業(yè)銀行對工商企業(yè)其他股權(quán)投資的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、250%B、400%C、600%D、1250%參考答案：D33.商業(yè)銀行對個人風(fēng)險暴露中，符合監(jiān)管零售個人風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、45%B、75%C、100%D、150%參考答案：B34.商業(yè)銀行對符合標(biāo)準(zhǔn)的個人住房抵押貸款，在滿足審慎要求且貸款價值比為70%時，風(fēng)險權(quán)重為（）。A、20%B、35%C、50%D、75%參考答案：B35.商業(yè)銀行對房地產(chǎn)開發(fā)風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（），符合審慎要求的可為100%。A、100%B、120%C、150%D、250%參考答案：C36.商業(yè)銀行對多邊開發(fā)銀行風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重，對經(jīng)巴塞爾委員會認(rèn)定的合格多邊開發(fā)銀行為（）。A、0%B、20%C、50%D、100%參考答案：A37.商業(yè)銀行對存在幣種錯配情形的個人風(fēng)險暴露，風(fēng)險權(quán)重最高不超過（）。A、100%B、125%C、150%D、200%參考答案：C38.商業(yè)銀行第三支柱信息披露的年度報告應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)披露。A、2B、3C、4D、6參考答案：C39.商業(yè)銀行第三支柱相關(guān)信息披露報告應(yīng)經(jīng)（）簽字。A、董事會或高級管理層B、董事長C、行長D、財務(wù)負(fù)責(zé)人參考答案：A40.商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。A、5%B、6%C、8%D、10%參考答案：A41.商業(yè)銀行的杠桿率不得低于（）。A、4%B、5%C、6%D、8%參考答案：A42.商業(yè)銀行從銀行賬簿到交易賬簿的內(nèi)部風(fēng)險轉(zhuǎn)移，應(yīng)滿足（）的要求。A、附件9B、附件13C、附件15D、附件18參考答案：B43.商業(yè)銀行持有的次級債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、100%B、150%C、250%D、1250%參考答案：B44.商業(yè)銀行操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為操作風(fēng)險資本要求的（）倍。A、8B、10.5C、12.5D、15參考答案：C45.商業(yè)銀行采用資本計量高級方法，應(yīng)按照（）的規(guī)定建立驗證體系。A、附件20B、附件21C、附件22D、附件24參考答案：D46.商業(yè)銀行采用權(quán)重法，合格質(zhì)物質(zhì)押的風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重應(yīng)不低于（）。A、0%B、20%C、50%D、100%參考答案：B47.商業(yè)銀行采用權(quán)重法，對中小企業(yè)風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、75%B、85%C、100%D、150%參考答案：B48.商業(yè)銀行采用權(quán)重法，超額損失準(zhǔn)備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的（）。A、0.6%B、1.25%C、2.5%D、5%參考答案：B49.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，一般循環(huán)零售風(fēng)險暴露的違約概率底線為（）。A、0.03%B、0.05%C、0.1%D、0.5%參考答案：C50.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，零售風(fēng)險暴露的違約概率為商業(yè)銀行內(nèi)部估計的1年期違約概率與（）中的較大值。A、0.03%B、0.05%C、0.1%D、0.5%參考答案：B51.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，股權(quán)風(fēng)險暴露（）采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。A、可以B、必須C、不得D、經(jīng)批準(zhǔn)可以參考答案：C52.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，公司風(fēng)險暴露中沒有合格抵質(zhì)押品的高級債權(quán)的違約損失率為（）。A、25%B、40%C、45%D、75%參考答案：B53.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，公司風(fēng)險暴露的違約概率為商業(yè)銀行內(nèi)部估計的1年期違約概率與（）中的較大值。A、0.03%B、0.05%C、0.1%D、0.5%參考答案：B54.商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法計量市場風(fēng)險，其內(nèi)部模型法覆蓋率應(yīng)不低于（）。A、10%B、50%C、80%D、100%參考答案：A55.商業(yè)銀行采用基本指標(biāo)法計量操作風(fēng)險資本要求，α為（）。A、12%B、15%C、18%D、20%參考答案：B56.商業(yè)銀行采用高級內(nèi)部評級法，非零售風(fēng)險暴露的有效期限最大不超過（）年。A、1B、2.5C、3D、5參考答案：D57.商業(yè)銀行采用初級內(nèi)部評級法，非零售風(fēng)險暴露的有效期限通常為（）年。A、1B、2.5C、3D、5參考答案：B58.商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計量操作風(fēng)險資本要求，業(yè)務(wù)指標(biāo)（BI）為80億元人民幣以下的部分，邊際資本系數(shù)為（）。A、12%B、15%C、18%D、20%參考答案：A59.商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，業(yè)務(wù)指標(biāo)（BI）為利息、租賃和股利部分、服務(wù)部分及（）之和。A、收入部分B、成本部分C、金融部分D、損失部分參考答案：C60.商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，內(nèi)部損失乘數(shù)（ILM）是基于商業(yè)銀行操作風(fēng)險（）與業(yè)務(wù)指標(biāo)部分的調(diào)整因子。A、預(yù)期損失B、壓力測試損失C、平均歷史損失數(shù)據(jù)D、最大可能損失參考答案：C61.商業(yè)銀行表外項目中，與貿(mào)易直接相關(guān)的短期或有項目，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為（）。A、10%B、20%C、50%D、100%參考答案：B62.商業(yè)銀行表外項目中，票據(jù)發(fā)行便利的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為（）。A、20%B、40%C、50%D、100%參考答案：C63.商業(yè)銀行表外項目中，可隨時無條件撤銷的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為（）。A、0%B、10%C、20%D、40%參考答案：B64.商業(yè)銀行被動持有的對工商企業(yè)股權(quán)投資在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、100%B、250%C、400%D、1250%參考答案：B65.商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險偏好組織實施資本管理工作。A、董事會B、高級管理層C、監(jiān)事會D、風(fēng)險管理部門參考答案：B66.商業(yè)銀行（）承擔(dān)本行資本管理的最終責(zé)任。A、高級管理層B、董事會C、監(jiān)事會D、風(fēng)險管理部門參考答案：B67.計算資本充足率時，商業(yè)銀行應(yīng)從核心一級資本中全額扣除（）。A、一般風(fēng)險準(zhǔn)備B、資本公積C、商譽D、盈余公積參考答案：C68.獲得驗收通過采用資本計量高級方法的商業(yè)銀行應(yīng)遵守本辦法附件21規(guī)定的（）要求。A、資本底線B、杠桿率C、信息披露D、壓力測試參考答案：A69.根據(jù)資本充足狀況，資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均達(dá)到本辦法規(guī)定的各級資本要求的商業(yè)銀行為（）。A、第一類商業(yè)銀行B、第二類商業(yè)銀行C、第三類商業(yè)銀行D、第四類商業(yè)銀行參考答案：A70.根據(jù)資本充足狀況，商業(yè)銀行被分為（）類。A、二B、三C、四D、五參考答案：C71.對資本充足率未達(dá)到最低資本要求的商業(yè)銀行（第四類），監(jiān)管機構(gòu)不能采取的措施是（）。A、限制分配紅利B、支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)C、責(zé)令停辦高風(fēng)險業(yè)務(wù)D、強制減記資本工具參考答案：B72.對第一類商業(yè)銀行，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)為防止其資本充足率水平快速下降，可采?。ǎ?。A、限制分配紅利B、預(yù)警監(jiān)管措施C、強制減記資本工具D、實行接管參考答案：B73.對第三類商業(yè)銀行，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)可以采取的措施是（）。A、限制商業(yè)銀行分配紅利B、責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、強制要求商業(yè)銀行對資本工具進(jìn)行減記D、實行接管參考答案：A74.對第二類商業(yè)銀行，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)不應(yīng)采取的措施是（）。A、進(jìn)行審慎性會談B、下發(fā)監(jiān)管意見書C、限制商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)投資D、要求商業(yè)銀行制定資本補充計劃參考答案：C75.第一檔商業(yè)銀行是指并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額（）億元人民幣（含）以上的商業(yè)銀行。A、100B、1000C、5000D、10000參考答案：C76.第三檔商業(yè)銀行是指并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額小于100億元人民幣且（）的商業(yè)銀行。A、境外債權(quán)余額大于0B、境外債務(wù)余額大于0C、境外債權(quán)債務(wù)余額為0D、不符合第一檔條件參考答案：C77.第二檔商業(yè)銀行對境內(nèi)外其他商業(yè)銀行風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為（）。A、20%B、40%C、75%D、100%參考答案：B78.本辦法中采用（）的評級符號。A、穆迪B、惠譽C、標(biāo)準(zhǔn)普爾D、中國本土評級機構(gòu)參考答案：C79.本辦法所稱的市場風(fēng)險不包括（）的變動。A、利率B、商品價格C、操作流程D、匯率參考答案：C80.《商業(yè)銀行資本管理辦法》自（）起施行。A、2023年10月26日B、2024年1月1日C、2023年1月1日D、2024年10月26日參考答案：B多選題1.資本充足率監(jiān)管要求包括（）。A、最低資本要求B、儲備資本和逆周期資本要求C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求D、第二支柱資本要求參考答案：ABCD2.下列項目中，屬于資本扣除項的有（）。A、商譽B、對未并表金融機構(gòu)的小額少數(shù)資本投資超出10%的部分C、依賴于本銀行未來盈利的凈遞延稅資產(chǎn)超出10%的部分D、直接持有本銀行的股票參考答案：ABCD3.下列屬于核心一級資本的是（）。A、盈余公積B、累計其他綜合收益C、其他一級資本工具及其溢價D、超額損失準(zhǔn)備參考答案：AB4.下列屬于本辦法適用范圍的機構(gòu)是（）。A、企業(yè)集團財務(wù)公司B、汽車金融公司C、外國銀行在華分行（計量人民幣風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)）D、金融資產(chǎn)管理公司（僅杠桿率）參考答案：ABCD5.下列機構(gòu)中，（）參照本辦法執(zhí)行。A、開發(fā)性金融機構(gòu)和政策性銀行B、農(nóng)村合作銀行C、消費金融公司D、金融租賃公司參考答案：ABCD6.系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)同時符合（）。A、最低資本要求B、儲備資本要求C、附加資本要求D、逆周期資本要求參考答案：ABCD7.商業(yè)銀行總資本包括（）。A、核心一級資本B、其他一級資本C、二級資本D、三級資本參考答案：ABC8.商業(yè)銀行資本監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A、資本充足率B、一級資本充足率C、核心一級資本充足率D、杠桿率參考答案：ABCD9.商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)至少考慮（）。A、風(fēng)險評估結(jié)果B、未來資本需求C、資本監(jiān)管要求D、資本可獲得性參考答案：ABCD10.商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)確保（）。A、目標(biāo)資本水平與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)B、目標(biāo)資本水平與風(fēng)險偏好相適應(yīng)C、目標(biāo)資本水平與風(fēng)險管理水平相適應(yīng)D、目標(biāo)資本水平與外部經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)參考答案：ABCD11.商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查的程序包括（）。A、審查內(nèi)部資本充足評估報告B、實施資本充足率現(xiàn)場檢查C、初步確定監(jiān)管資本要求D、與高級管理層溝通參考答案：ABCD12.商業(yè)銀行資本充足率計算的范圍包括（）。A、未并表口徑B、并表口徑C、母公司口徑D、分支機構(gòu)口徑參考答案：AB13.商業(yè)銀行之間通過協(xié)議相互持有的各級資本工具，應(yīng)從相應(yīng)監(jiān)管資本中（）。A、對應(yīng)扣除B、部分扣除C、全額扣除D、無需扣除參考答案：AC14.商業(yè)銀行在資本充足率監(jiān)督檢查中，被認(rèn)定為第四類銀行，可能面臨的后果有（）。A、被限制增設(shè)新機構(gòu)B、被強制要求資本工具減記C、被責(zé)令調(diào)整高級管理人員D、被實行接管參考答案：ABCD15.商業(yè)銀行在接到資本充足率監(jiān)督檢查評價結(jié)果后，可以（）。A、接受評價結(jié)果B、在60日內(nèi)提出書面申辯C、提交董事會關(guān)于申辯的決議D、拒絕執(zhí)行監(jiān)管要求參考答案：ABC16.商業(yè)銀行壓力測試應(yīng)覆蓋的風(fēng)險包括（）。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、流動性風(fēng)險參考答案：ABCD17.商業(yè)銀行信息披露中，可以不披露專有信息或保密信息的具體內(nèi)容，但應(yīng)（）。A、解釋原因B、進(jìn)行一般性披露C、獲得監(jiān)管批準(zhǔn)D、在財務(wù)報表中備注參考答案：AB18.商業(yè)銀行信息披露的內(nèi)容應(yīng)確保（）。A、真實性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、通俗性參考答案：ABC19.商業(yè)銀行市場風(fēng)險資本計量應(yīng)覆蓋（）。A、交易賬簿中的違約風(fēng)險B、交易賬簿中的一般利率風(fēng)險C、全賬簿匯率風(fēng)險D、全賬簿商品風(fēng)險參考答案：ABCD20.商業(yè)銀行市場風(fēng)險內(nèi)部模型法資本要求由（）組成。A、經(jīng)驗收通過交易臺的內(nèi)部模型法資本要求B、未經(jīng)驗收通過交易臺的標(biāo)準(zhǔn)法資本要求C、資本附加D、壓力風(fēng)險價值要求參考答案：ABC21.商業(yè)銀行市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的計算基礎(chǔ)是（）。A、信用風(fēng)險資本要求B、市場風(fēng)險資本要求C、操作風(fēng)險資本要求D、以上都不是參考答案：B22.商業(yè)銀行市場風(fēng)險的資本計量方法包括（）。A、標(biāo)準(zhǔn)法B、內(nèi)部模型法C、簡化標(biāo)準(zhǔn)法D、基本指標(biāo)法參考答案：ABC23.商業(yè)銀行市場風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法計量中，需計量的資本要求包括（）。A、基于敏感度方法的資本要求B、違約風(fēng)險資本要求C、剩余風(fēng)險附加資本要求D、操作風(fēng)險資本要求參考答案：ABC24.商業(yè)銀行權(quán)重法下，下列（）表外項目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%。A、等同于貸款的授信業(yè)務(wù)B、可隨時無條件撤銷的貸款承諾C、信用風(fēng)險仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購買協(xié)議D、遠(yuǎn)期資產(chǎn)購買參考答案：ACD25.商業(yè)銀行權(quán)重法下，合格信用風(fēng)險緩釋工具包括（）。A、合格質(zhì)物B、合格保證C、合格信用衍生工具D、一般保證參考答案：ABC26.商業(yè)銀行權(quán)重法下，個人風(fēng)險暴露包括（）。A、監(jiān)管零售個人風(fēng)險暴露B、其他個人風(fēng)險暴露C、存在幣種錯配情形的個人風(fēng)險暴露D、中小企業(yè)風(fēng)險暴露參考答案：ABC27.商業(yè)銀行權(quán)重法下，風(fēng)險權(quán)重為100%的資產(chǎn)包括（）。A、對我國一般公共部門實體風(fēng)險暴露B、對一般公司風(fēng)險暴露C、對境內(nèi)外其他金融機構(gòu)風(fēng)險暴露D、租賃資產(chǎn)余值參考答案：BCD28.商業(yè)銀行權(quán)重法下，風(fēng)險權(quán)重可能為150%的風(fēng)險暴露包括（）。A、C級商業(yè)銀行風(fēng)險暴露B、房地產(chǎn)開發(fā)風(fēng)險暴露C、不符合審慎要求的還款實質(zhì)性依賴于房地產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流的風(fēng)險暴露D、對已違約風(fēng)險暴露（損失準(zhǔn)備低于20%時）參考答案：ABCD29.商業(yè)銀行權(quán)重法下，對居住用房地產(chǎn)風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重，取決于（）。A、還款是否實質(zhì)性依賴于房地產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流B、是否符合審慎要求C、貸款價值比（LTV）D、借款人信用評級參考答案：ABC30.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)包括（）。A、確保主要風(fēng)險得到識別和報告B、確保資本水平與風(fēng)險偏好相適應(yīng)C、確保資本規(guī)劃與銀行發(fā)展戰(zhàn)略相匹配D、確保利潤逐年增長參考答案：ABC31.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序的治理結(jié)構(gòu)中，（）負(fù)有監(jiān)督責(zé)任。A、董事會B、高級管理層C、監(jiān)事會D、內(nèi)部審計部門參考答案：ACD32.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序報告體系應(yīng)至少包括（）。A、評估主要風(fēng)險狀況及發(fā)展趨勢B、評估實際持有資本是否足以抵御主要風(fēng)險C、提出確保資本充足的建議D、銀行的年度財務(wù)預(yù)算參考答案：ABC33.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門在資本管理中的職責(zé)包括（）。A、評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況B、檢查內(nèi)部資本充足評估程序相關(guān)政策和執(zhí)行情況C、評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況D、向董事會提交審計報告參考答案：ABCD34.商業(yè)銀行內(nèi)部評級法下，違約概率的確定，下列說法正確的是（）。A、主權(quán)風(fēng)險暴露的違約概率為商業(yè)銀行內(nèi)部估計的1年期違約概率B、公司風(fēng)險暴露的違約概率為商業(yè)銀行內(nèi)部估計的1年期違約概率與0.05%中的較大值C、零售風(fēng)險暴露的違約概率為商業(yè)銀行內(nèi)部估計的1年期違約概率與0.05%中的較大值D、對于提供合格保證的風(fēng)險暴露，可以使用保證人的違約概率參考答案：ABCD35.商業(yè)銀行內(nèi)部評級法下，零售風(fēng)險暴露包括（）。A、個人住房抵押貸款B、合格循環(huán)零售風(fēng)險暴露C、其他零售風(fēng)險暴露D、中小企業(yè)風(fēng)險暴露參考答案：ABC36.商業(yè)銀行交易賬簿包括（）。A、以交易目的持有的金融工具B、對沖交易賬簿風(fēng)險而持有的頭寸C、銀行賬簿中的貸款D、經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)定的其他工具參考答案：ABD37.商業(yè)銀行計算并表資本監(jiān)管指標(biāo)，應(yīng)將以下（）境內(nèi)外被投資金融機構(gòu)納入并表范圍。A、商業(yè)銀行直接或間接擁有50%以上表決權(quán)的B、商業(yè)銀行擁有50%以下表決權(quán)但能夠控制的C、具有業(yè)務(wù)同質(zhì)性且總體風(fēng)險足以造成重大影響的D、符合規(guī)定的保險公司參考答案：ABC38.商業(yè)銀行計量并表資本充足率時，對附屬機構(gòu)資本計量結(jié)果進(jìn)行調(diào)整的方式，適用于（）。A、第一檔商業(yè)銀行B、第二檔商業(yè)銀行C、第三檔商業(yè)銀行D、所有商業(yè)銀行參考答案：AB39.商業(yè)銀行核心一級資本充足率的計算公式中，分子是（）。A、核心一級資本B、核心一級資本凈額C、一級資本凈額D、資本凈額參考答案：B40.商業(yè)銀行高級管理層在資本管理中的職責(zé)包括（）。A、制定并組織執(zhí)行資本管理的規(guī)章制度B、制定和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃C、定期評估資本充足率并向董事會報告D、組織開展壓力測試參考答案：ABCD41.商業(yè)銀行風(fēng)險評估應(yīng)至少覆蓋的風(fēng)險包括（）。A、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險B、集中度風(fēng)險、銀行賬簿利率風(fēng)險C、流動性風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險D、外部經(jīng)營環(huán)境變化引發(fā)的風(fēng)險參考答案：ABCD42.商業(yè)銀行二級資本包括（）。A、二級資本工具及其溢價B、超額損失準(zhǔn)備C、少數(shù)股東資本可計入部分D、一般風(fēng)險準(zhǔn)備參考答案：ABC43.商業(yè)銀行對下列（）風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為0%。A、我國中央政府B、中國人民銀行C、我國開發(fā)性金融機構(gòu)和政策性銀行（不含次級債權(quán)）D、一般公司參考答案：ABC44.商業(yè)銀行對下列（）風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重可能為0%。A、國際清算銀行B、國際貨幣基金組織C、歐洲中央銀行D、其他多邊開發(fā)銀行（AA-評級以下）參考答案：ABC45.商業(yè)銀行對下列（）的資本投資，若存在資本缺口，還應(yīng)扣除相應(yīng)的資本缺口。A、納入并表范圍的金融機構(gòu)B、未納入并表范圍的金融機構(gòu)C、已宣布破產(chǎn)的金融機構(gòu)D、受外匯管制影響的境外金融機構(gòu)參考答案：BCD46.商業(yè)銀行對境外主權(quán)風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重，根據(jù)外部信用評級不同，可能為（）。A、0%B、20%C、50%D、150%參考答案：ABCD47.商業(yè)銀行對金融機構(gòu)的股權(quán)投資（未扣除部分）適用（）的風(fēng)險權(quán)重。A、100%B、250%C、400%D、1250%參考答案：B48.商業(yè)銀行對合格資產(chǎn)擔(dān)保債券的風(fēng)險權(quán)重，可以基于（）確定。A、債券自身的外部信用評級B、債券發(fā)行銀行的標(biāo)準(zhǔn)信用風(fēng)險評估結(jié)果C、商業(yè)銀行內(nèi)部評級D、監(jiān)管指定參考答案：AB49.商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理的最終責(zé)任，應(yīng)履行的職責(zé)包括（）。A、設(shè)定風(fēng)險偏好和資本充足目標(biāo)B、審批資本管理制度C、審批并監(jiān)督資本規(guī)劃的實施D、組織實施資本管理工作參考答案：ABC50.商業(yè)銀行第三支柱信息披露應(yīng)遵循的原則有（）。A、真實性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、一致性參考答案：ABCD51.商業(yè)銀行第三支柱信息披露頻率分為（）。A、臨時B、季度C、半年D、年度參考答案：ABCD52.商業(yè)銀行第三支柱信息披露的治理結(jié)構(gòu)要求（）。A、董事會批準(zhǔn)B、高級管理層實施內(nèi)部控制流程C、對披露內(nèi)容進(jìn)行合理審查D、核心內(nèi)容在披露報告中體現(xiàn)參考答案：ABCD53.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求包括（）。A、核心一級資本充足率不得低于5%B、一級資本充足率不得低于6%C、資本充足率不得低于8%D、杠桿率不得低于4%參考答案：ABC54.商業(yè)銀行操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)應(yīng)包括（）。A、近十年的損失數(shù)據(jù)B、已發(fā)生的財務(wù)影響C、識別、收集和處理的標(biāo)準(zhǔn)D、預(yù)計未來可能發(fā)生的損失參考答案：ABC55.商業(yè)銀行操作風(fēng)險是指由于（）造成損失的風(fēng)險。A、內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件參考答案：ABCD56.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的計量方法包括（）。A、標(biāo)準(zhǔn)法B、基本指標(biāo)法C、高級計量法D、權(quán)重法參考答案：AB57.商業(yè)銀行操作風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法計量中，業(yè)務(wù)指標(biāo)（BI）包括（）。A、利息、租賃和股利部分（ILDC）B、服務(wù)部分（SC）C、金融部分（FC）D、損失部分（LC）參考答案：ABC58.商業(yè)銀行操作風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法計量中，內(nèi)部損失乘數(shù)（ILM）與（）有關(guān)。A、損失部分（LC）B、業(yè)務(wù)指標(biāo)部分（BIC）C、業(yè)務(wù)指標(biāo)（BI）D、邊際資本系數(shù)參考答案：AB59.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)建立在（）基礎(chǔ)之上。A、違約概率（PD）B、違約損失率（LGD）C、違約風(fēng)險暴露（EAD）D、有效期限（M）參考答案：ABCD60.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，銀行賬簿信用風(fēng)險暴露應(yīng)至少分為（）。A、主權(quán)風(fēng)險暴露B、公司風(fēng)險暴露C、零售風(fēng)險暴露D、股權(quán)風(fēng)險暴露參考答案：ABCD61.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，已違約風(fēng)險暴露的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量基于（）。A、違約損失率（LGD）B、預(yù)期損失率（EL）C、違約風(fēng)險暴露（EAD）D、違約概率（PD）參考答案：ABC62.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，不得采用高級內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的風(fēng)險暴露包括（）。A、金融機構(gòu)風(fēng)險暴露B、年營業(yè)收入超過30億元人民幣的一般公司風(fēng)險暴露C、零售風(fēng)險暴露D、股權(quán)風(fēng)險暴露參考答案：AB63.商業(yè)銀行并表資本監(jiān)管指標(biāo)的計算范圍應(yīng)包括商業(yè)銀行以及符合本辦法規(guī)定的其直接或間接投資的金融機構(gòu)，但（）可不納入并表范圍。A、商業(yè)銀行擁有50%以上表決權(quán)的被投資金融機構(gòu)B、符合本辦法規(guī)定的保險公司C、已關(guān)閉的被投資金融機構(gòu)D、受外匯管制資金調(diào)度受限的境外被投資金融機構(gòu)參考答案：BCD64.商業(yè)銀行表外項目中，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%的有（）。A、與貿(mào)易直接相關(guān)的短期或有項目B、符合條件的未使用的信用卡授信額度C、可隨時無條件撤銷的貸款承諾D、票據(jù)發(fā)行便利參考答案：AB65.商業(yè)銀行表外項目中，貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)可能為（）。A、0%B、10%C、40%D、100%參考答案：BC66.商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)法下，基于敏感度方法的資本要求包括（）。A、得爾塔風(fēng)險資本要求B、維伽風(fēng)險資本要求C、曲度風(fēng)險資本要求D、違約風(fēng)險資本要求參考答案：ABC67.計算資本充足率時，商業(yè)銀行應(yīng)從核心一級資本中全額扣除的項目包括（）。A、商譽B、土地使用權(quán)C、由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)D、直接或間接持有本銀行的股票參考答案：ACD68.核心一級資本包括（）。A、實收資本或普通股B、資本公積C、一般風(fēng)險準(zhǔn)備D、未分配利潤參考答案：ABCD69.國家金融監(jiān)督管理總局在第二支柱框架下提出更審慎的資本要求，可以（）。A、根據(jù)風(fēng)險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出特定資本要求B、根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對單家銀行提出特定資本要求C、確定第二支柱資本要求應(yīng)由哪級資本來滿足D、直接調(diào)整商業(yè)銀行的資本充足率計算結(jié)果參考答案：ABC70.國家金融監(jiān)督管理總局有權(quán)根據(jù)（）對本辦法相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。A、宏觀經(jīng)濟金融形勢B、商業(yè)銀行經(jīng)營管理水平C、商業(yè)銀行風(fēng)險水平D、國際規(guī)則變化參考答案：ABC71.國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)確定第二支柱資本要求時，可以考慮（）。A、部分資產(chǎn)組合的特定資本要求B、單家銀行的特定資本要求C、提高操作風(fēng)險的監(jiān)管資本要求D、調(diào)整風(fēng)險參數(shù)參考答案：ABCD72.根據(jù)資本充足狀況，對第三類商業(yè)銀行，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)可采取的措施包括（）。A、限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入B、限制商業(yè)銀行向董事、高級管理人員實施激勵C、限制商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)投資D、要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資產(chǎn)增長參考答案：ABCD73.對于第三檔商業(yè)銀行，信息披露內(nèi)容應(yīng)至少包括（）。A、關(guān)鍵審慎監(jiān)管指標(biāo)B、資本構(gòu)成C、全面的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計算過程D、薪酬信息參考答案：AB74.對國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，信息披露內(nèi)容應(yīng)至少包括（）。A、資本和總損失吸收能力的構(gòu)成B、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險C、杠桿率D、流動性風(fēng)險參考答案：ABCD75.對杠桿率未達(dá)到最低監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)可采取的措施包括（）。A、要求商業(yè)銀行限期補充一級資本B、要求商業(yè)銀行控制表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、限制分配紅利參考答案：ABCD76.對第四類商業(yè)銀行，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)可以采?。ǎ┍O(jiān)管措施。A、要求大幅降低風(fēng)險資產(chǎn)規(guī)模B、責(zé)令停辦高風(fēng)險業(yè)務(wù)C、強制減記資本工具D、實行接管參考答案：ABCD77.第一檔商業(yè)銀行是指符合以下（）任一條件的商業(yè)銀行。A、并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額5000億元人民幣（含）以上B、并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額100億元人民幣（含）以上C、境外債權(quán)債務(wù)余額300億元人民幣（含）以上且占并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額的10%（含）以上D、并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額小于100億元人民幣但境外債權(quán)債務(wù)余額大于0參考答案：AC78.操作風(fēng)險包括（）。A、法律風(fēng)險B、戰(zhàn)略風(fēng)險C、聲譽風(fēng)險D、以上均不包括參考答案：A79.本辦法所稱的資本計量高級方法包括（）。A、信用風(fēng)險權(quán)重法B、信用風(fēng)險內(nèi)部評級法C、市場風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法D、市場風(fēng)險內(nèi)部模型法參考答案：BD80.本辦法的組成部分包括（）。A、附件1：資本工具合格標(biāo)準(zhǔn)B、附件2：信用風(fēng)險權(quán)重法風(fēng)險暴露分類標(biāo)準(zhǔn)C、附件18：操作風(fēng)險資本計量監(jiān)管要求D、附件25：外部評級使用規(guī)范參考答案：ABCD判斷題1.壓力測試僅在銀行經(jīng)營情況發(fā)生重大變化時才需要開展。A、正確B、錯誤參考答案：B2.系統(tǒng)重要性銀行只需滿足最低資本要求，無需滿足附加資本要求。A、正確B、錯誤參考答案：B3.外國銀行在華分行無需參照本辦法。A、正確B、錯誤參考答案：B4.商業(yè)銀行資本應(yīng)同時抵御個體風(fēng)險和系統(tǒng)性風(fēng)險。A、正確B、錯誤參考答案：A5.商業(yè)銀行資本規(guī)劃只需考慮未來一年的資本需求。A、正確B、錯誤參考答案：B6.商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查只包括非現(xiàn)場監(jiān)管。A、正確B、錯誤參考答案：B7.商業(yè)銀行資本充足率管理計劃無需向監(jiān)管機構(gòu)報告。A、正確B、錯誤參考答案：B8.商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)先考慮補充二級資本，以快速提高資本充足率。A、正確B、錯誤參考答案：B9.商業(yè)銀行因特殊原因不能按時披露第三支柱信息時，可隨時延遲披露。A、正確B、錯誤參考答案：B10.商業(yè)銀行信息披露內(nèi)容必須全部詳細(xì)披露，不能有任何豁免。A、正確B、錯誤參考答案：B11.商業(yè)銀行信息披露的詳盡程度應(yīng)與銀行的組織架構(gòu)相匹配。A、正確B、錯誤參考答案：B12.商業(yè)銀行市場風(fēng)險總資本要求等于所有交易臺按內(nèi)部模型法計量的資本要求之和。A、正確B、錯誤參考答案：B13.商業(yè)銀行市場風(fēng)險資本計量僅需覆蓋交易賬簿風(fēng)險。A、正確B、錯誤參考答案：B14.商業(yè)銀行市場風(fēng)險內(nèi)部模型法覆蓋率應(yīng)不低于50%。A、正確B、錯誤參考答案：B15.商業(yè)銀行市場風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法需計量剩余風(fēng)險附加資本要求。A、正確B、錯誤參考答案：A16.商業(yè)銀行申請采用內(nèi)部評級法時，內(nèi)部評級法資產(chǎn)覆蓋率應(yīng)不低于50%。A、正確B、錯誤參考答案：A17.商業(yè)銀行權(quán)重法下，對合格資產(chǎn)擔(dān)保債券的風(fēng)險權(quán)重只能基于債券自身評級。A、正確B、錯誤參考答案：B18.商業(yè)銀行權(quán)重法下，超額損失準(zhǔn)備可以無限制地計入二級資本。A、正確B、錯誤參考答案：B19.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)至少每半年實施一次。A、正確B、錯誤參考答案：B20.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序無需明確風(fēng)險治理結(jié)構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：B21.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序的結(jié)果無需運用于資本預(yù)算與分配。A、正確B、錯誤參考答案：B22.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)至少每年一次檢查內(nèi)部資本充足評估程序相關(guān)政策和執(zhí)行情況。A、正確B、錯誤參考答案：A23.商業(yè)銀行內(nèi)部評級法下，公司風(fēng)險暴露的違約概率有0.05%的底線。A、正確B、錯誤參考答案：A24.商業(yè)銀行可以隨意變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法。A、正確B、錯誤參考答案：B25.商業(yè)銀行可以采用簡化標(biāo)準(zhǔn)法計量市場風(fēng)險資本要求。A、正確B、錯誤參考答案：A26.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險加總時，可以考慮風(fēng)險分散化效應(yīng)，無需審慎調(diào)整。A、正確B、錯誤參考答案：B27.商業(yè)銀行交易賬簿包括以交易目的持有的金融工具和外匯頭寸。A、正確B、錯誤參考答案：A28.商業(yè)銀行監(jiān)事會應(yīng)對董事會及高級管理層在資本管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價。A、正確B、錯誤參考答案：A29.商業(yè)銀行季度第三支柱信息披露應(yīng)不晚于同期的財務(wù)報告發(fā)布。A、正確B、錯誤參考答案：A30.商業(yè)銀行計算資本充足率時，應(yīng)從核心一級資本中全額扣除商譽。A、正確B、錯誤參考答案：A31.商業(yè)銀行計算調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額時，一律不考慮信用風(fēng)險緩釋因素。A、正確B、錯誤參考答案：B32.商業(yè)銀行高級管理層負(fù)責(zé)根據(jù)董事會戰(zhàn)略組織實施資本管理工作。A、正確B、錯誤參考答案：A33.商業(yè)銀行風(fēng)險評估只需要覆蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。A、正確B、錯誤參考答案：B34.商業(yè)銀行發(fā)行的一級資本工具無需符合合格標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯誤參考答案：B35.商業(yè)銀行對自身信用風(fēng)險變化導(dǎo)致負(fù)債公允價值變化帶來的未實現(xiàn)損益，應(yīng)從核心一級資本中扣除。A、正確B、錯誤參考答案：A36.商業(yè)銀行對已違約風(fēng)險暴露一律適用150%的風(fēng)險權(quán)重。A、正確B、錯誤參考答案：B37.商業(yè)銀行對一般公司風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重恒為100%。A、正確B、錯誤參考答案：B38.商業(yè)銀行對省（自治區(qū)、直轄市）及計劃單列市人民政府專項債券的風(fēng)險權(quán)重為10%。A、正確B、錯誤參考答案：B39.商業(yè)銀行對居住用房地產(chǎn)風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重與貸款價值比（LTV）無關(guān)。A、正確B、錯誤參考答案：B40.商業(yè)銀行對境外其他商業(yè)銀行風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重沒有底線要求。A、正確B、錯誤參考答案：B41.商業(yè)銀行對金融機構(gòu)的股權(quán)投資（未扣除部分）適用1250%的風(fēng)險權(quán)重。A、正確B、錯誤參考答案：B42.商業(yè)銀行對國際貨幣基金組織的風(fēng)險暴露風(fēng)險權(quán)重為0%。A、正確B、錯誤參考答案：A43.商業(yè)銀行對個人住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重恒為50%。A、正確B、錯誤參考答案：B44.商業(yè)銀行對多邊開發(fā)銀行的風(fēng)險權(quán)重均按0%計算。A、正確B、錯誤參考答案：B45.商業(yè)銀行對保險公司的資本投資一律納入并表范圍。A、正確B、錯誤參考答案：B46.商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理的最終責(zé)任。A、正確B、錯誤參考答案：A47.商業(yè)銀行第三支柱信息披露內(nèi)容可根據(jù)情況選擇性披露。A、正確B、錯誤參考答案：B48.商業(yè)銀行的資本充足率是指資本凈額與總資產(chǎn)之間的比率。A、正確B、錯誤參考答案：B49.商業(yè)銀行從銀行賬簿到交易賬簿的內(nèi)部風(fēng)險轉(zhuǎn)移不受監(jiān)管約束。A、正確B、錯誤參考答案：B50.商業(yè)銀行操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)等于操作風(fēng)險資本要求乘以12.5。A、正確B、錯誤參考答案：A51.商業(yè)銀行操作風(fēng)險基本指標(biāo)法以總收入為基礎(chǔ)計量資本要求。A、正確B、錯誤參考答案：A52.商業(yè)銀行操作風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法的業(yè)務(wù)指標(biāo)部分（BIC）等于業(yè)務(wù)指標(biāo)（BI）乘以固定的資本系數(shù)。A、正確B、錯誤參考答案：B53.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，違約風(fēng)險暴露應(yīng)考慮減值準(zhǔn)備的影響。A、正確B、錯誤參考答案：B54.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，可以對所有風(fēng)險暴露采用高級內(nèi)部評級法。A、正確B、錯誤參考答案：B55.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法，股權(quán)風(fēng)險暴露可以采用內(nèi)部評級法。A、正確B、錯誤參考答案：B56.商業(yè)銀行采用初級內(nèi)部評級法，違約損失率由銀行自行估計。A、正確B、錯誤參考答案：B57.商業(yè)銀行并表資本充足率計量必須對所有附屬機構(gòu)采用統(tǒng)一方法，不得簡化。A、正確B、錯誤參考答案：B58.商業(yè)銀行表外項目中，信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)恒為40%。A、正確B、錯誤參考答案：B59.商業(yè)銀行表外項目中，信用風(fēng)險仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購買協(xié)議的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為50%。A、正確B、錯誤參考答案：B60.商業(yè)銀行被認(rèn)定為國內(nèi)和全球系統(tǒng)重要性銀行時，附加資本要求應(yīng)疊加。A、正確B、錯誤參考答案：B61.企業(yè)集團財務(wù)公司不參照本辦法執(zhí)行。A、正確B、錯誤參考答案：B62.農(nóng)村信用社不需要參照本辦法執(zhí)行。A、正確B、錯誤參考答案：B63.金融資產(chǎn)管理公司完全執(zhí)行本辦法的所有規(guī)定。A、正確B、錯誤參考答案：B64.合格保證的剩余期限短于風(fēng)險暴露剩余期限的，仍具備風(fēng)險緩釋作用。A、正確B、錯誤參考答案：B65.國家金融監(jiān)督管理總局無權(quán)根據(jù)宏觀經(jīng)濟金融形勢調(diào)整儲備資本要求。A、正確B、錯誤參考答案：B66.國家金融監(jiān)督管理總局無權(quán)對單家銀行提出特定資本要求。A、正確B、錯誤參考答案：B67.國家金融監(jiān)督管理總局對商業(yè)銀行的監(jiān)管資本要求一經(jīng)確定，商業(yè)銀行不得申辯。A、正確B、錯誤參考答案：B68.杠桿率是指一級資本凈額與調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額之間的比率。A、正確B、錯誤參考答案：A69.附屬公司核心一級資本中少數(shù)股東資本可部分計入并表核心一級資本。A、正確B、錯誤參考答案：A70.對資本充足率均滿足最低資本要求但未達(dá)到其他各級資本要求的商業(yè)銀行屬于第二類銀行。A、正確B、錯誤參考答案：B71.對資本充足率均滿足最低要求但不滿足儲備資本要求的商業(yè)銀行，沒有利潤留存要求。A、正確B、錯誤參考答案：B72.對于輕度壓力測試結(jié)果，商業(yè)銀行可將資本缺口轉(zhuǎn)換為資本加點。A、正確B、錯誤參考答案：A73.對杠桿率不達(dá)標(biāo)的銀行，監(jiān)管機構(gòu)可以要求其控制表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模。A、正確B、錯誤參考答案：A74.對第一類商業(yè)銀行，監(jiān)管機構(gòu)只采取支持其發(fā)展的措施。A、正確B、錯誤參考答案：B75.第一檔商業(yè)銀行是指并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額5000億元人民幣（含）以上的商業(yè)銀行。A、正確B、錯誤參考答案：A76.第一檔商業(yè)銀行必須采用標(biāo)準(zhǔn)法計量操作風(fēng)險資本要求。A、正確B、錯誤參考答案：A77.第二檔商業(yè)銀行對境內(nèi)外其他商業(yè)銀行劃分級別并適用不同風(fēng)險權(quán)重。A、正確B、錯誤參考答案：B78.操作風(fēng)險包括戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。A、正確B、錯誤參考答案：B79.本辦法的解釋權(quán)屬于中國人民銀行。A、正確B、錯誤參考答案：B80.《商業(yè)銀行資本管理辦法》自2023年10月26日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：B填空題1.外國銀行在華分行參照本辦法規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重計量（）風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。答：人民幣2.商業(yè)銀行資本充足率指標(biāo)計算應(yīng)建立在充分計提（）等各項減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。答：貸款損失準(zhǔn)備3.商業(yè)銀行資本充足率是指（）與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。答：資本凈額4.商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率（）年目標(biāo)。答：三5.商業(yè)銀行應(yīng)在年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)提交內(nèi)部資本充足評估報告。答：46.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險權(quán)重為（）。答：100%7.商業(yè)銀行市場風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法需計量基于敏感度方法的資本要求、（）資本要求和剩余風(fēng)險附加資本要求。答：違約風(fēng)險8.商業(yè)銀行權(quán)重法下，合格質(zhì)物質(zhì)押的風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重應(yīng)不低于（）。答：20%9.商業(yè)銀行權(quán)重法下，超額損失準(zhǔn)備計入二級資本的上限為信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的（）。答：1.25%10.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)至少（）實施一次。答：每年11.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序的目標(biāo)是確保資本水平與（）及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)。答：風(fēng)險偏好12.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險加總，若考慮風(fēng)險分散化效應(yīng)，數(shù)據(jù)觀察期至少覆蓋一個完整的（）。答：經(jīng)濟周期13.商業(yè)銀行季度信息披露時間為每個會計年度的第三個月和第九個月結(jié)束后的（）內(nèi)。答：一個月14.商業(yè)銀行計算未并表資本監(jiān)管指標(biāo)，應(yīng)從各級資本中對應(yīng)扣除其對符合規(guī)定金融機構(gòu)的（）資本投資。答：所有15.商業(yè)銀行計算并表資本監(jiān)管指標(biāo)時，對已關(guān)閉的被投資金融機構(gòu)（）（需/不需）納入并表范圍。答：不需16.商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于（）。答：5%17.商業(yè)銀行杠桿率不得低于（）。答：4%18.商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重為（）。答：400%19.商業(yè)銀行發(fā)行資本工具應(yīng)符合本辦法（）規(guī)定的合格標(biāo)準(zhǔn)。答：附件120.商業(yè)銀行對運營前階段（）的風(fēng)險權(quán)重為130%。答：項目融資21.商業(yè)銀行對原始期限三個月（含）以內(nèi)的其他商業(yè)銀行（）級風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為20%。參考答：A】+（或A）22.商業(yè)銀行對已違約風(fēng)險暴露，損失準(zhǔn)備低于資產(chǎn)賬面價值20%時，風(fēng)險權(quán)重為（）。答：150%23.商業(yè)銀行對一般公司風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重通常為（）。答：100%24.商業(yè)銀行對我國中央政府和（）風(fēng)險暴露的風(fēng)險權(quán)重為0