防詐騙安全法治課件第一章:詐騙現(xiàn)狀與社會危害2024年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢嚴峻經(jīng)濟損失驚人2024年全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉案金額超過500億元,而實際損失遠超統(tǒng)計數(shù)字。許多受害者因羞于報案或追回無望,選擇隱瞞損失。犯罪手法升級詐騙手法日新月異,從傳統(tǒng)電話詐騙發(fā)展到網(wǎng)絡(luò)釣魚、AI換臉、深度偽造等高科技手段?？缇晨绲赜蜃靼赋蔀槌B(tài),打擊難度不斷加大。受害群體廣泛詐騙的社會影響社會信用體系遭受破壞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴重破壞社會信用體系,導致人與人之間信任度下降。正常的商業(yè)交易、社會交往都受到影響,增加了社會運行成本,損害經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。受害者生活陷入困境許多受害者因被騙傾家蕩產(chǎn),背負巨額債務(wù),生活陷入絕境。部分案件甚至引發(fā)家庭破裂、輕生事件和群體性事件,造成嚴重的次生社會問題,影響社會和諧穩(wěn)定。500億+年度損失金額數(shù)百萬詐騙電話蜂擁而至詐騙犯罪鏈條揭秘信息獲取非法買賣個人信息、銀行卡、手機號碼,建立龐大的"資源庫"技術(shù)支撐制作釣魚網(wǎng)站、木馬程序,提供技術(shù)支持和洗錢服務(wù)實施詐騙按照精心設(shè)計的"話術(shù)劇本"實施詐騙,不斷升級騙術(shù)轉(zhuǎn)移贓款通過多層賬戶轉(zhuǎn)賬、虛擬貨幣等方式快速洗錢第二章:十大高發(fā)詐騙類型與典型案例了解常見詐騙類型是防范的關(guān)鍵。本章將詳細介紹十大高發(fā)詐騙手法及真實案例,幫助大家識破騙局,保護財產(chǎn)安全。每一個案例背后都是血淋淋的教訓,值得我們警惕和學習。刷單返利詐騙詐騙手法詐騙分子通過社交平臺、短信等渠道發(fā)布兼職刷單信息,聲稱"輕松賺錢""日入過千"。受害人完成前幾單小額任務(wù)后能正常返利,建立信任后,詐騙分子以"系統(tǒng)故障""需要更多本金激活"等理由,誘導受害人不斷加大投入,最終拒絕返利并消失。防范要點刷單本身就是違法行為,切勿參與任何要求先墊付資金的兼職都是詐騙天上不會掉餡餅,高回報必有高風險真實案例受害者:張女士,35歲,全職媽媽損失金額:30萬元案情經(jīng)過:張女士在家?guī)Ш⒆悠陂g想找兼職補貼家用,看到刷單廣告后加入。前期小額刷單都能返利,后來被要求做"大單",不斷追加投資。當她發(fā)現(xiàn)不對勁時,已累計轉(zhuǎn)賬30萬元,對方拉黑失聯(lián)。張女士家庭資金鏈斷裂,婚姻也瀕臨破裂。虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財詐騙01誘導階段利用"數(shù)字金融""區(qū)塊鏈""互聯(lián)網(wǎng)金融"等熱門概念包裝,承諾高額穩(wěn)定回報,吸引投資者關(guān)注02建立信任初期允許小額投資并正常提現(xiàn),展示虛假收益數(shù)據(jù),營造"賺錢很容易"的假象03誘導加碼鼓勵追加投資,聲稱"VIP會員""大額投資"能獲得更高收益率04收網(wǎng)跑路當受害人投入大量資金后,平臺突然無法登錄或提現(xiàn),詐騙分子卷款消失典型案例李先生是一名企業(yè)中層管理者,在朋友介紹下加入某"量化交易"投資平臺。平臺聲稱采用AI智能交易,月收益率可達15%。李先生試投5萬元,一周后成功提現(xiàn)本金和收益。在"投資顧問"鼓勵下,他陸續(xù)投入100萬元積蓄。兩個月后平臺突然關(guān)閉,客服失聯(lián),李先生損失慘重,多年積蓄化為烏有。冒充公檢法詐騙冒充公安自稱公安民警,謊稱受害人身份信息被盜用涉嫌犯罪,需要配合調(diào)查冒充檢察院聲稱受害人涉嫌洗錢、詐騙等犯罪,案件已移送檢察院審查冒充法院偽造"逮捕令""傳票"等法律文書,制造恐慌氣氛詐騙流程撥打電話自稱公安、檢察院或法院工作人員告知受害人涉嫌嚴重犯罪,需要接受調(diào)查要求添加QQ、微信,展示偽造的證件和文書以"證明清白""保護資金安全"為由,要求將資金轉(zhuǎn)入"安全賬戶"對受害人實施長時間心理控制,直至轉(zhuǎn)賬真實案例警示王先生接到"市公安局"電話,稱其涉嫌洗錢案件。對方準確說出王先生的身份信息,并展示"警官證"和"逮捕令"。在對方威脅下,王先生陷入恐慌,按要求轉(zhuǎn)賬50萬元到"安全賬戶"。事后才發(fā)現(xiàn)上當,但為時已晚。虛假購物服務(wù)詐騙1第一步:獲取信息購買電商平臺用戶信息,掌握交易記錄2第二步:偽裝客服冒充官方客服聯(lián)系受害人,準確說出訂單信息3第三步:制造問題謊稱商品質(zhì)量問題、訂單異常需要退款或理賠4第四步:誘導操作發(fā)送釣魚鏈接,誘導輸入銀行卡、驗證碼等信息5第五步:盜刷賬戶獲取支付信息后迅速轉(zhuǎn)移資金案例回顧:劉女士在網(wǎng)購后接到"客服"電話,對方準確說出訂單號和商品信息,稱商品存在質(zhì)量問題需要退款。劉女士按要求點擊鏈接并輸入銀行卡信息,隨后賬戶被盜刷6萬余元。經(jīng)查,該"客服"是詐騙分子,所發(fā)鏈接是釣魚網(wǎng)站。貸款征信詐騙詐騙套路詳解詐騙分子冒充銀行、貸款平臺或征信機構(gòu)工作人員,聲稱受害人的征信記錄存在問題,或有"不良貸款記錄"需要處理。他們以"征信修復""注銷校園貸""提升貸款額度"等為誘餌,要求支付高額"手續(xù)費""保證金"或"驗資費"。征信不良需修復聲稱可以刪除不良征信記錄,收取"修復費"校園貸需注銷謊稱不注銷會影響征信,要求轉(zhuǎn)賬"證明還款能力"貸款額度可提升以提升貸款額度為由,要求先支付"審批費"典型案例:趙先生因早年信用卡逾期導致征信不良,影響房貸申請。接到"征信修復公司"電話后,對方聲稱可以刪除不良記錄,收費10萬元。趙先生支付費用后,征信記錄毫無變化,對方失聯(lián)。事實上,征信記錄無法人為刪改,所謂"征信修復"都是詐騙?；閼俳挥言p騙建立聯(lián)系在婚戀網(wǎng)站、社交平臺尋找目標,展示虛假完美形象培養(yǎng)感情長期聊天培養(yǎng)感情,編造身份背景,獲取信任示好誘導送虛擬禮物,分享"投資機會",營造親密關(guān)系索要錢財以各種理由借錢或誘導投資,得手后消失真實案例:小王在婚戀網(wǎng)站認識"成功商人"李某,兩人聊得火熱。李某分享"投資項目",稱收益可觀,鼓勵小王投資。在感情攻勢下,小王陸續(xù)投入20萬元。當她提出見面時,李某以各種理由推脫,最終拉黑失聯(lián)。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),"李某"是詐騙團伙成員,所謂投資項目純屬虛構(gòu)。網(wǎng)絡(luò)游戲虛假交易詐騙1低價誘惑在游戲內(nèi)或交易平臺發(fā)布"低價出售"稀有裝備、賬號的信息2引導交易要求添加私人聯(lián)系方式,繞過平臺安全機制進行私下交易3收款不發(fā)貨收到款項后以各種理由拖延,最終拉黑或盜號常見騙術(shù)變種賬號回收詐騙:高價回收游戲賬號,收到賬號后改密盜號代練代打詐騙:收費后不提供服務(wù)或盜取賬號充值返利詐騙:聲稱充值可獲高額返利,實為盜取支付信息外掛輔助詐騙:出售"外掛程序",實為木馬病毒玩家被騙案例:某游戲玩家看到"低價出售"稀有裝備信息,與賣家私下交易。賣家要求先付款再交貨,玩家通過第三方平臺轉(zhuǎn)賬數(shù)萬元后,賣家消失。更嚴重的是,玩家點擊賣家發(fā)送的"裝備查看鏈接"后,游戲賬號被盜,損失慘重。機票退改簽詐騙獲取航班信息通過非法渠道購買旅客購票信息,掌握航班號、姓名、聯(lián)系方式等冒充航空公司使用虛假號碼或偽基站發(fā)送短信,或直接撥打電話冒充航空公司客服制造航班變動謊稱航班取消、延誤或改簽,準確說出旅客信息以取得信任誘導轉(zhuǎn)賬操作要求旅客辦理退改簽手續(xù),提供虛假鏈接或要求轉(zhuǎn)賬支付"手續(xù)費""改簽費"盜取資金信息通過釣魚鏈接獲取銀行卡號、驗證碼等信息,或直接騙取轉(zhuǎn)賬旅客受騙經(jīng)歷:張先生預(yù)訂了次日航班,突然收到"航空公司"短信稱航班取消,需辦理退票。短信中準確顯示其姓名和航班信息,張先生未加懷疑,按短信指引點擊鏈接操作,輸入銀行卡信息后被騙"手續(xù)費"5000元。后查證,航班并未取消,該短信系詐騙分子偽造。冒充領(lǐng)導熟人詐騙冒充領(lǐng)導通過微信、QQ冒充公司領(lǐng)導,要求財務(wù)人員轉(zhuǎn)賬,聲稱"緊急業(yè)務(wù)"不便打電話冒充熟人盜取他人社交賬號,向好友借錢或要求幫忙轉(zhuǎn)賬詐騙特點分析此類詐騙利用職場權(quán)力關(guān)系和人際信任,具有很強的迷惑性。詐騙分子往往提前做"功課",了解公司組織架構(gòu)和人員關(guān)系,選擇合適時機實施詐騙。準確信息能說出公司內(nèi)部信息和人員關(guān)系緊迫感強調(diào)事情緊急,要求立即轉(zhuǎn)賬權(quán)威壓力利用職務(wù)權(quán)力施壓,讓受害人不敢質(zhì)疑企業(yè)被騙案例:某公司財務(wù)人員接到總經(jīng)理微信消息,稱需緊急支付一筆業(yè)務(wù)款項200萬元,要求立即轉(zhuǎn)賬并保密。財務(wù)人員未經(jīng)核實即完成轉(zhuǎn)賬操作。事后發(fā)現(xiàn)總經(jīng)理微信被盜,該筆轉(zhuǎn)賬系詐騙。公司遭受重大損失,財務(wù)人員也面臨責任追究。虛假投資平臺詐騙深度剖析偽裝正規(guī)仿冒知名平臺界面,偽造營業(yè)執(zhí)照、金融牌照,營造"正規(guī)合法"假象虛假宣傳聲稱"國際投資""政府扶持項目",承諾高額穩(wěn)定收益,零風險操縱數(shù)據(jù)后臺隨意修改投資數(shù)據(jù),制造"盈利"假象,誘導追加投資限制提現(xiàn)設(shè)置各種提現(xiàn)門檻和手續(xù)費,最終關(guān)閉平臺卷款跑路重大詐騙案件:某"國際投資理財平臺"宣稱投資外匯、期貨、虛擬貨幣等,承諾月收益20%以上。該平臺通過線上線下推廣,吸引數(shù)千名投資者,涉案金額達數(shù)千萬元。投資者初期確能看到賬戶"收益",但申請?zhí)岈F(xiàn)時被要求繳納"稅費""保證金"等。最終平臺關(guān)閉,負責人失聯(lián),投資者血本無歸。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),該平臺無任何金融資質(zhì),所有交易數(shù)據(jù)均為虛假。第三章:防范措施與法律保障預(yù)防詐騙需要強大的工具支持和完善的法律保障。國家已建立多層次、全方位的反詐體系,從技術(shù)預(yù)警到法律打擊,為人民群眾財產(chǎn)安全筑起堅固防線。本章將介紹各類防詐工具和法律武器,幫助大家有效防范和應(yīng)對詐騙。反詐利器全面介紹國家反詐中心APP官方反詐應(yīng)用,提供詐騙預(yù)警、身份驗證、詐騙舉報等功能。安裝后可實時攔截詐騙電話和短信,識別可疑應(yīng)用,是最權(quán)威的反詐工具。96110預(yù)警勸阻專線公安部反詐專線,如接到此號碼來電,說明您或家人可能正在遭遇詐騙,務(wù)必接聽。該專線會對潛在受害者進行勸阻和預(yù)警。12381短信預(yù)警系統(tǒng)工信部反詐短信系統(tǒng),發(fā)現(xiàn)手機號涉嫌詐騙或接收詐騙短信時,會自動發(fā)送預(yù)警提醒,幫助用戶及時識別風險。全國移動電話卡"一證通查"通過工信部官方渠道查詢個人名下手機卡數(shù)量,防止身份信息被盜用辦卡全國互聯(lián)網(wǎng)賬號"一證通查"查詢個人名下互聯(lián)網(wǎng)賬號注冊情況,保障賬號安全,防止被冒用反詐名片公安機關(guān)推出的電話標識服務(wù),幫助識別官方來電,防止冒充云閃付"一鍵查卡"快速查詢個人名下銀行卡信息,及時發(fā)現(xiàn)異常開卡情況20個防詐關(guān)鍵詞掌握這些關(guān)鍵詞,快速識別詐騙套路,有效保護自身安全:先付款任何要求先付款的都是詐騙返利誘惑高額返利承諾必是騙局冒充公檢法公檢法不會電話辦案要錢虛假投資高收益低風險投資都是假的陌生鏈接不明鏈接千萬別點擊驗證碼驗證碼是資金密碼不能透露安全賬戶沒有所謂的"安全賬戶",要求轉(zhuǎn)賬到安全賬戶的都是詐騙征信修復個人征信無法人為修復刪除刷單兼職刷單違法且必定被騙免費領(lǐng)取天上不會掉餡餅緊急轉(zhuǎn)賬強調(diào)緊急的轉(zhuǎn)賬要求要警惕冒充熟人網(wǎng)絡(luò)借錢要多方核實中獎通知未參與的中獎都是騙局裸聊網(wǎng)絡(luò)裸聊必被敲詐勒索注銷校園貸不存在注銷校園貸一說AI換臉視頻通話也可能是假的虛擬貨幣虛擬貨幣投資風險極高境外電話"+""00"開頭的境外來電要警惕屏幕共享屏幕共享會泄露所有信息遠程操控禁止讓他人遠程操控手機電腦法律保障:《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》法律背景與意義《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于2022年9月2日由第十三屆全國人大常委會第三十六次會議通過,同年12月1日正式施行。這是我國首部專門針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律,標志著反詐工作進入法治化、系統(tǒng)化的新階段。2022年法律通過年份12月1日正式施行日期首部反詐專門法律該法明確了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律責任,強化了金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)的監(jiān)管義務(wù),建立了跨部門協(xié)作機制,為保障人民群眾財產(chǎn)安全、維護網(wǎng)絡(luò)安全提供了有力的法律武器。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法三大特點以人民為中心,統(tǒng)籌發(fā)展與安全法律堅持以人民為中心的發(fā)展思想,將保護人民群眾合法權(quán)益放在首位。在打擊犯罪的同時,注重保護公民個人信息,平衡安全與發(fā)展的關(guān)系,促進數(shù)字經(jīng)濟健康發(fā)展。明確反詐工作基本原則保障公民通信自由和隱私權(quán)建立完善的權(quán)益保護機制綜合治理,強化行業(yè)責任法律確立了"綜合治理、源頭治理、全鏈條治理"的工作思路,明確電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)企業(yè)的反詐責任,要求建立完善的內(nèi)部管理制度和監(jiān)測預(yù)警機制。電信企業(yè)要加強實名制管理銀行要完善賬戶風險防控互聯(lián)網(wǎng)平臺要履行信息審核義務(wù)加強跨部門協(xié)作,形成打擊合力法律建立了公安、工信、金融、網(wǎng)信等部門協(xié)同配合的工作機制,明確各部門職責分工,推動信息共享和聯(lián)合執(zhí)法,形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的強大合力。建立國家反詐中心完善跨區(qū)域協(xié)作機制加強國際執(zhí)法合作受害后如何依法維權(quán)第一時間報警發(fā)現(xiàn)被騙后立即撥打110或前往就近公安機關(guān)報案,提供詳細的詐騙過程和轉(zhuǎn)賬記錄。時間就是金錢,越早報警越有可能凍結(jié)贓款、追回損失。全面保存證據(jù)保存所有與詐騙相關(guān)的證據(jù):聊天記錄截圖、通話錄音、轉(zhuǎn)賬憑證、網(wǎng)站鏈接、對方賬號信息等。這些證據(jù)對后續(xù)偵破案件和追贓至關(guān)重要。聯(lián)系銀行凍結(jié)立即聯(lián)系銀行申請凍結(jié)涉案賬戶,阻止資金進一步轉(zhuǎn)移。同時向支付平臺舉報詐騙賬號,協(xié)助平臺采取限制措施。通過法律途徑追損配合公安機關(guān)偵辦案件,提供線索和證據(jù)。案件偵破后,可通過刑事附帶民事訴訟或單獨提起民事訴訟,依法追回損失。必要時可尋求專業(yè)律師幫助。利用反詐平臺舉報通過國家反詐中心APP、12377舉報平臺等渠道,舉報詐騙線索。你的舉報可能幫助其他人避免受騙,也為打擊犯罪提供重要情報。重要提示:不要相信任何聲稱可以"黑客追款""關(guān)系追贓"的說法,這些往往是二次詐騙。追贓挽損只能通過合法途徑,依靠公安機關(guān)和司法程序。保持理性,避免二次受害。案例分享:成功破案與維權(quán)故事跨境詐騙團伙被端2023年,某地公安機關(guān)成功破獲一起特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案,抓獲犯罪嫌疑人200余名,涉案金額達5億元。該團伙在境外設(shè)立詐騙窩點,通過虛假投資平臺實施詐騙。警方通過國際警務(wù)合作,將犯罪分子押解回國,追回被騙資金3億余元,返還給受害者。受害者成功維權(quán)陳女士被虛假理財平臺騙取80萬元,立即報警并保存全部證據(jù)。警方快速介入,凍結(jié)涉案賬戶,成功攔截60萬元。案件偵破后,陳女士提起刑事附帶民事訴訟,最終追回剩余20萬元損失。陳女士的及時報警和證據(jù)保存為案件偵破和追贓提供了關(guān)鍵幫助。成功追贓的關(guān)鍵要素黃金時間:被騙后1小時內(nèi)報警,資金攔截成功率最高完整證據(jù):詳細的轉(zhuǎn)賬記錄和通信證據(jù)是破案關(guān)鍵積極配合:及時提供線索,配合警方調(diào)查合法維權(quán):通過正規(guī)法律途徑追回損失70%1小時內(nèi)報警的資金攔截成功率50%2023年全國電詐案件破案率數(shù)十億年度追回資金總額防騙小貼士不輕信陌生電話和短信接到自稱"公檢法""銀行客服""熟人"的陌生來電,務(wù)必通過官方渠道核實。不要被對方的"權(quán)威身份"或"緊急情況"嚇住,保持冷靜判斷。凡是要求轉(zhuǎn)賬、匯款的電話和短信,一律先掛斷、先求證。不隨意點擊不明鏈接短信、郵件、社交軟件中的鏈接可能是釣魚網(wǎng)站,點擊后會盜取個人信息或植入木馬病毒。任何要求輸入銀行卡號、密碼、驗證碼的鏈接都不要點擊。需要辦理業(yè)務(wù)時,直接訪問官方網(wǎng)站或APP。不透露個人重要信息銀行卡號、密碼、驗證碼、身份證號等重要信息,任何情況下都不能告訴他人。正規(guī)機構(gòu)不會要求提供驗證碼。驗證碼就是資金密碼,一旦泄露資金將被盜刷。不在公共場合或網(wǎng)絡(luò)上隨意填寫個人信息。投資理財需核實資質(zhì)投資前必須核實平臺資質(zhì)和經(jīng)營許可,通過官方渠道查詢企業(yè)信用信息。警惕"高收益低風險""穩(wěn)賺不賠""內(nèi)幕消息"等誘惑性宣傳。記住,合法的投資渠道不會承諾保本保收益。投資需謹慎,不要被高回報沖昏頭腦。核心防騙原則:"不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬",遇事多核實、多商量。任何要求轉(zhuǎn)賬的情況,都要通過多渠道核實對方身份。給自己留出冷靜思考的時間,不要在壓力和誘惑下匆忙做決定。記住:你的謹慎不是多余,而是對自己和家人負責。全民參與,共筑防詐防線防范詐騙不僅是個人責任,更需要全社會共同參與。從政府部門到企業(yè)機構(gòu),從社區(qū)街道到每個家庭,我們都是反詐戰(zhàn)線上的重要一員。讓我們攜手并肩,共同營造安全和諧的社會環(huán)境。詐騙新趨勢與應(yīng)對策略AI技術(shù)帶來的新挑戰(zhàn)隨著人工智能技術(shù)的發(fā)展,詐騙手段也在不斷升級。AI換臉、語音合成等技術(shù)被犯罪分子利用,制作高度逼真的虛假視頻和語音,大大提高了詐騙的欺騙性。AI換臉詐騙利用深度偽造技術(shù),冒充熟人進行視頻通話詐騙語音合成詐騙通過短短幾秒鐘的語音樣本,合成逼真的聲音實施詐騙智能化話術(shù)利用AI分析受害人心理,自動生成針對性話術(shù)技術(shù)對抗與法律更新面對新型詐騙手段,我們需要技術(shù)防護與法律更新雙管齊下:技術(shù)防護升級:開發(fā)AI識別技術(shù),檢測深度偽造內(nèi)容實名認證強化:推廣生物識別、多因素認證等安全技術(shù)法律及時完善:針對新型詐騙手段,及時修訂相關(guān)法律法規(guī)公眾教育加強:提高全民對新型詐騙的認知和防范能力行業(yè)自律提升:AI技術(shù)企業(yè)加強倫理審查,防止技術(shù)濫用應(yīng)對新型詐騙,最重要的是建立"多重驗證"意識。即使看到視頻、聽到聲音,也要通過其他方式再次確認身份,不要單憑單一渠道就輕信。社會各界的反詐責任政府部門加強監(jiān)管執(zhí)法,完善法律體系,建立協(xié)同機制,開展宣傳教育企業(yè)機構(gòu)履行主體責任,加強客戶身份核驗,建立風險防控體系,配合打擊犯罪媒體平臺傳播權(quán)威信息,揭露詐騙手法,普及防騙知識,營造反詐氛圍教育機構(gòu)將反詐教育納入課程,培養(yǎng)學生防騙意識和技能社區(qū)組織開展基層宣傳,關(guān)注重點人群,構(gòu)建鄰里守望網(wǎng)絡(luò)社會公眾提升防騙