融資融券還款協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX證券有限責(zé)任公司。

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)金融大街15號XX大廈18層。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明。

甲方聯(lián)系方式

甲方是一家經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的綜合性證券公司，具備融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。甲方作為本次融資融券交易的服務(wù)提供方，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及證券交易所規(guī)則，與乙方達(dá)成融資融券還款協(xié)議。甲方在本次交易中為乙方提供資金借貸及證券出借服務(wù)，乙方需按照約定履行還款義務(wù)，以保障甲方合法權(quán)益及市場交易秩序。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX投資管理有限公司。

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1000號XX金融中心25層。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李強(qiáng)。

乙方聯(lián)系方式

乙方是一家經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金管理人，主要從事證券投資及相關(guān)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。乙方在本次交易中向甲方申請融資融券額度，用于證券交易目的，并承諾按照協(xié)議約定按時還款及歸還出借證券。乙方的交易行為符合《證券法》《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》及相關(guān)監(jiān)管要求，且具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力。

**協(xié)議簡介：**

本協(xié)議基于《中華人民共和國證券法》《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》《上海證券交易所融資融券交易規(guī)則》及中國證券監(jiān)督管理委員會相關(guān)規(guī)定制定，是甲方與乙方就融資融券還款事宜達(dá)成的書面協(xié)議。雙方基于平等、自愿、公平的原則，就乙方向甲方借用資金及出借證券的歸還事宜進(jìn)行約定。

甲方根據(jù)乙方申請，已向其提供融資額度人民幣5000萬元，用于購買標(biāo)的證券，并已向其出借標(biāo)的證券1000萬元份。乙方需按照協(xié)議約定的還款計劃及利率，分期償還融資本金及利息，并按約定時間歸還出借證券。本協(xié)議的履行旨在明確雙方權(quán)利義務(wù)，防范交易風(fēng)險，確保融資融券業(yè)務(wù)合法合規(guī)進(jìn)行。雙方均確認(rèn)已充分了解本協(xié)議內(nèi)容及法律后果，并自愿簽署本協(xié)議。

本協(xié)議的簽訂背景為乙方通過甲方開展融資融券業(yè)務(wù)，交易標(biāo)的為滬深300指數(shù)成分股及ETF基金。甲方作為交易對手方及服務(wù)提供方，依法履行資金及證券出借義務(wù)，乙方作為交易參與方，依法履行還款及證券歸還義務(wù)。雙方通過本協(xié)議明確還款路徑、期限及違約責(zé)任，以保障交易安全及市場穩(wěn)定。

本協(xié)議的簽訂及履行符合雙方商業(yè)目的及監(jiān)管要求，雙方均具備履行協(xié)議的能力及意愿。甲方已就乙方資信狀況進(jìn)行盡職，確認(rèn)其具備還款能力；乙方已就融資融券風(fēng)險進(jìn)行充分評估，確認(rèn)其具備相應(yīng)風(fēng)險承受能力。雙方基于真實意思表示達(dá)成協(xié)議，無任何欺詐、脅迫情形。

本協(xié)議的簽訂是雙方建立長期合作關(guān)系的開端，后續(xù)雙方將依據(jù)協(xié)議約定履行各自義務(wù)，共同維護(hù)證券市場秩序。本協(xié)議的背景及前提條件清晰明確，雙方權(quán)利義務(wù)對等，符合法律法規(guī)及監(jiān)管政策要求，具有法律約束力。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方作為融資融券提供方與乙方作為融資融券使用方在還款環(huán)節(jié)的權(quán)利與義務(wù)，確保乙方按照約定及時足額償還融資本金及利息，并歸還出借證券，同時保障甲方的合法權(quán)益，維護(hù)融資融券市場的穩(wěn)定運行。本協(xié)議的具體范圍包括但不限于：融資本金的還款安排、融資利息的計算與支付、出借證券的返還程序、還款逾期處理、違約責(zé)任承擔(dān)以及爭議解決方式等。具體涉及內(nèi)容涵蓋還款計劃的制定與執(zhí)行、資金劃轉(zhuǎn)的指令與確認(rèn)、證券返還的辦理與核對、相關(guān)費用的承擔(dān)、信息披露的義務(wù)以及雙方在履行過程中應(yīng)遵守的監(jiān)管要求等。本協(xié)議旨在為雙方在還款及證券歸還不當(dāng)情形下的處理提供明確的法律依據(jù)，促進(jìn)交易的順利完成。

第二條定義

本協(xié)議中下列詞語具有以下含義：（一）融資融券：指甲方依法向乙方提供資金或證券，供乙方用于證券交易，乙方按照約定支付利息或歸還證券的交易行為。（二）融資：指甲方向乙方提供資金，乙方用于證券交易后按期償還本息的行為。（三）融券：指甲方向乙方出借證券，乙方用于證券交易后按期歸還證券的行為。（四）還款：指乙方按照本協(xié)議約定，向甲方支付融資本金、利息及相關(guān)費用的行為。（五）證券：指在本協(xié)議項下甲方出借給乙方的具體證券品種及其數(shù)量。（六）還款期限：指乙方應(yīng)償還融資本金及利息的具體時間節(jié)點。（七）違約：指任何一方違反本協(xié)議約定，未能履行其應(yīng)盡義務(wù)的行為。本定義旨在消除協(xié)議中關(guān)鍵術(shù)語的歧義，確保雙方對相關(guān)概念的理解一致。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力和義務(wù)**

甲方作為融資融券提供方，享有以下權(quán)利：（一）要求乙方按照本協(xié)議約定的還款計劃及利率，按時足額償還融資本金及利息；（二）在乙方違反還款約定時，有權(quán)依據(jù)本協(xié)議及相關(guān)法律法規(guī)采取風(fēng)險控制措施，包括但不限于凍結(jié)乙方部分證券資產(chǎn)、提高融資利率、暫停融資權(quán)限等；（三）要求乙方提供必要的財務(wù)信息及交易信息，以評估其資信狀況及風(fēng)險水平；（四）對乙方未按約定歸還的證券，有權(quán)按照規(guī)定進(jìn)行處置，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；（五）依據(jù)監(jiān)管要求及本協(xié)議約定，對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與管理。甲方應(yīng)履行以下義務(wù)：（一）按照本協(xié)議約定，向乙方提供融資資金及出借證券，確保其質(zhì)量及數(shù)量符合約定；（二）按照監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議約定，向乙方收取融資利息及相關(guān)費用，并依法納稅；（三）在乙方信用狀況符合要求時，應(yīng)及時審核其還款申請，并辦理資金劃轉(zhuǎn)及證券返還手續(xù)；（四）對乙方提供的個人信息及交易信息承擔(dān)保密義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外；（五）按照本協(xié)議約定，向乙方提供還款提醒及相關(guān)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，協(xié)助其履行還款義務(wù)；（六）建立健全風(fēng)險管理制度，對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)管理，防范市場風(fēng)險。甲方應(yīng)確保其提供的資金及證券來源合法，并符合相關(guān)監(jiān)管要求。

**2.乙方的權(quán)力和義務(wù)**

乙方作為融資融券使用方，享有以下權(quán)利：（一）在符合甲方及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的前提下，申請融資融券額度，用于證券交易目的；（二）要求甲方按照約定提供融資資金及出借證券，并確保其可用性及合規(guī)性；（三）在還款期限屆滿前，根據(jù)自身資金狀況，申請延期還款或調(diào)整還款計劃，但需經(jīng)甲方同意；（四）要求甲方對其提供的個人信息及交易信息予以保密；（五）對甲方采取的風(fēng)險控制措施，有權(quán)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴或申請復(fù)核。乙方應(yīng)履行以下義務(wù)：（一）按照本協(xié)議約定的還款計劃及利率，按時足額償還融資本金及利息，并承擔(dān)逾期還款的責(zé)任；（二）按照本協(xié)議約定，及時歸還出借證券，并確保其完整性及合規(guī)性；（三）保證其融資融券交易行為的合法性，遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，不得從事違法違規(guī)交易；（四）按照甲方要求，提供真實的財務(wù)信息及交易信息，配合其進(jìn)行風(fēng)險評估及盡職；（五）在信用額度內(nèi)合理使用融資資金，不得用于非法用途，并避免過度交易導(dǎo)致風(fēng)險累積；（六）密切關(guān)注市場行情及自身資金狀況，及時調(diào)整交易策略，避免因市場波動或資金不足導(dǎo)致無法按時還款；（七）在發(fā)生可能影響其還款能力的重大事項時，應(yīng)及時通知甲方，并協(xié)商解決方案；（八）承擔(dān)因違反本協(xié)議約定而產(chǎn)生的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。乙方應(yīng)確保其具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，并建立健全內(nèi)部控制制度，防范融資融券風(fēng)險。

第四條價格與支付條件

乙方向甲方支付的融資利息，采用固定利率方式計算，年利率為[具體利率]%。利息自乙方實際使用融資資金之日起計算，至乙方還清全部融資本息之日止。利息按[具體支付頻率，如每月/每季]支付一次，具體支付日為每個支付周期結(jié)束后的[具體天數(shù)，如5]個工作日內(nèi)。乙方應(yīng)在每個支付日之前，將當(dāng)期應(yīng)付利息足額劃轉(zhuǎn)至甲方指定銀行賬戶。甲方指定收款賬戶信息如下：開戶行：[具體銀行名稱及支行]，賬號：[具體銀行賬號]。融資本金的還款應(yīng)按照本協(xié)議約定的還款計劃執(zhí)行，乙方應(yīng)確保在每期還款日之前將約定的還款金額（包括本金和當(dāng)期利息）足額劃轉(zhuǎn)至甲方指定銀行賬戶。如遇利率調(diào)整，雙方應(yīng)依據(jù)監(jiān)管規(guī)定及協(xié)議約定協(xié)商確定新的利率水平。

第五條履行期限

本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[具體年限，如2]年，至[具體日期]止。協(xié)議有效期屆滿前[具體時間，如3個月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，可另行協(xié)商簽訂新的融資融券還款協(xié)議。在協(xié)議有效期內(nèi)，還款期限根據(jù)乙方融資融券業(yè)務(wù)的具體情況確定。每筆融資的還款計劃應(yīng)在本協(xié)議項下明確，并應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及證券交易所關(guān)于融資融券還款時限的規(guī)定。甲方有權(quán)根據(jù)乙方信用狀況及市場情況，在風(fēng)險可控的前提下，對還款安排進(jìn)行合理調(diào)整，但應(yīng)提前通知乙方。乙方應(yīng)在本協(xié)議有效期內(nèi)，按照約定履行還款義務(wù)，并確保還款資金及時到位。如還款期限臨近，雙方應(yīng)就后續(xù)還款事宜保持溝通，確保協(xié)議的持續(xù)履行。

第六條違約責(zé)任

**1.乙方違約責(zé)任**

乙方發(fā)生下列違約行為時，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任：（一）未按本協(xié)議約定或還款計劃按時足額償還融資本金及利息的，構(gòu)成逾期還款。每逾期一日，乙方應(yīng)按當(dāng)期應(yīng)付利息的[具體比例，如萬分之五]向甲方支付逾期違約金，直至還清全部逾期款項為止。逾期違約金總額不超過逾期本息總額的[具體比例，如20%]。逾期超過[具體天數(shù)，如30]日的，甲方有權(quán)采取以下措施：1.暫停乙方所有融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限；2.凍結(jié)乙方在甲方名下部分或全部證券資產(chǎn)，用于償還逾期債務(wù)；3.要求乙方提供新增擔(dān)?；蛄⒓磧斶€全部債務(wù)；4.通過合法途徑追償欠款，包括但不限于向法院提起訴訟或委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行債務(wù)催收。（二）未按本協(xié)議約定按時歸還出借證券的，構(gòu)成逾期歸券。每逾期一日，乙方應(yīng)按逾期證券價值的[具體比例，如萬分之五]向甲方支付逾期違約金，直至歸還全部逾期證券為止。逾期超過[具體天數(shù)，如10]日的，甲方有權(quán)從乙方信用賬戶中直接劃扣相應(yīng)證券，或通過強(qiáng)制平倉等方式處置乙方相關(guān)證券資產(chǎn)，由此產(chǎn)生的損失由乙方承擔(dān)。（三）乙方提供的財務(wù)信息或交易信息不真實、不完整，或隱瞞重大風(fēng)險事項，導(dǎo)致甲方做出錯誤判斷并產(chǎn)生損失的，乙方應(yīng)賠償甲方全部直接損失。（四）乙方利用融資融券資金或證券從事違法、違規(guī)活動的，甲方有權(quán)立即解除本協(xié)議，追償全部債務(wù)，并要求乙方承擔(dān)[具體倍數(shù)，如2-5倍]的違約金，同時保留追究其刑事責(zé)任的權(quán)利。（五）乙方信用評級下降或出現(xiàn)其他可能影響還款能力的情形，未及時通知甲方或未采取有效措施改善信用的，甲方有權(quán)上調(diào)融資利率、降低信用額度或采取其他風(fēng)險控制措施，由此產(chǎn)生的額外成本由乙方承擔(dān)。

**2.甲方違約責(zé)任**

甲方在以下情形下承擔(dān)違約責(zé)任：（一）未按本協(xié)議約定向乙方提供足額融資資金或出借證券，導(dǎo)致乙方交易計劃受阻的，甲方應(yīng)賠償乙方因此造成的直接損失，包括但不限于交易機(jī)會損失、可避免的虧損等。（二）未按約定向乙方收取融資利息或相關(guān)費用，導(dǎo)致甲方利益受損的，乙方應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后[具體天數(shù)，如30]日內(nèi)向甲方支付缺失金額及[具體比例，如萬分之五]的逾期違約金。（三）甲方采取的風(fēng)險控制措施不符合法律法規(guī)或監(jiān)管要求，導(dǎo)致乙方合法權(quán)益受到侵害的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。（四）甲方泄露乙方商業(yè)秘密或個人信息，給乙方造成損失的，應(yīng)賠償全部直接損失并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。但甲方因履行監(jiān)管要求或本協(xié)議約定而獲取的信息，除外。

**3.違約處理程序**

任何一方發(fā)生違約行為，守約方應(yīng)在知曉違約事實后[具體天數(shù)，如10]日內(nèi)向違約方發(fā)出書面通知，要求其在[具體天數(shù)，如15]日內(nèi)糾正違約行為。如違約方在約定期限內(nèi)仍未糾正，守約方有權(quán)采取本協(xié)議約定的或法律法規(guī)允許的任何救濟(jì)措施。違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為給守約方造成的全部損失，包括直接損失、間接損失及合理的維權(quán)費用（如律師費、訴訟費等）。雙方因違約產(chǎn)生的爭議，應(yīng)優(yōu)先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可按照本協(xié)議約定向爭議解決機(jī)構(gòu)申請仲裁或向人民法院提起訴訟。

第七條不可抗力

本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、傳染病疫情、政府行為（如法律法規(guī)變更、政策調(diào)整、征收征用等）、社會動蕩、網(wǎng)絡(luò)攻擊、電力或通訊中斷、證券交易所或證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)系統(tǒng)故障、以及其他類似無法預(yù)見、無法避免的突發(fā)事件。任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行本協(xié)議全部或部分義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任。發(fā)生不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[具體天數(shù)，如7]日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。如不可抗力影響持續(xù)超過[具體天數(shù)，如30]日，雙方均有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并互不承擔(dān)違約責(zé)任。因不可抗力造成的損失，由雙方各自承擔(dān)；如不可抗力導(dǎo)致一方出現(xiàn)虧損，雙方應(yīng)在不損害守約方利益的前提下，合理分擔(dān)損失。不可抗力事件消除后，受影響方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議義務(wù)，并應(yīng)對方要求提供進(jìn)一步協(xié)助。

第八條爭議解決

因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)提交[選擇一種方式并明確具體機(jī)構(gòu)，如：北京證券交易所仲裁委員會]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，仲裁地點為[具體城市]，仲裁語言為中文。或者：因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟過程中，雙方應(yīng)積極配合法院審理工作，并承擔(dān)各自的法律費用，但仲裁條款除外。爭議解決期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款。如一方在爭議解決前單方面采取訴訟、仲裁等維權(quán)措施，不影響其在后續(xù)程序中的權(quán)利主張。爭議解決適用的法律為中華人民共和國法律，并應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋的規(guī)定。雙方應(yīng)確保爭議解決過程符合保密要求，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露爭議內(nèi)容或裁決結(jié)果，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。

第九條其他條款

**1.通知方式**

雙方在本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通訊，均應(yīng)采用書面形式，并通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方確認(rèn)的電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)送至本協(xié)議首部載明的地址或聯(lián)系方式。通知在以下時間視為送達(dá)：專人遞送為交付時；掛號信為寄出后[具體天數(shù)，如3]日；傳真或電子郵件為發(fā)送成功時。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[具體天數(shù)，如10]日書面通知對方。因通知方式變更未及時送達(dá)導(dǎo)致對方產(chǎn)生不利后果的，責(zé)任方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

**2.協(xié)議變更**

對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。任何未經(jīng)書面確認(rèn)的口頭協(xié)議或承諾均不具法律效力。協(xié)議變更不得違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，且不得損害守約方的合法權(quán)益。變更后的協(xié)議內(nèi)容取代原協(xié)議相關(guān)條款。

**3.協(xié)議終止**

本協(xié)議在以下情形下終止：（一）還款計劃全部完成，乙方結(jié)清全部融資本息并歸還所有出借證券；（二）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（三）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；（四）一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序；（五）法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止本協(xié)議的其他情形。協(xié)議終止后，雙方應(yīng)結(jié)清所有未了債務(wù)，甲方有權(quán)處置乙方未歸還的證券或追償相關(guān)款項，乙方應(yīng)配合辦理相關(guān)手續(xù)。終止通知應(yīng)在協(xié)議終止之日起[具體天數(shù)，如15]日內(nèi)發(fā)出。

**4.法律適用與管轄**

本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，適用本協(xié)議約定爭議解決條款。本協(xié)議的解釋和適用不受任何外國法律或習(xí)慣的影響。

**5.不