第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書（6篇）金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書第1篇承諾方類型：□企業(yè)□個人□其他__________根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，為加強金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理，維護金融秩序，保障各方合法權(quán)益，承諾方在此作出如下承諾：一、承諾事項1.承諾方承諾在開展金融創(chuàng)新活動時，嚴格遵守國家及地方金融監(jiān)管政策，保證創(chuàng)新活動合法合規(guī)。承諾方將全面評估創(chuàng)新項目的風(fēng)險因素，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險及法律合規(guī)風(fēng)險，并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。2.承諾方承諾建立健全金融創(chuàng)新風(fēng)險管理體系，明確風(fēng)險管理職責(zé)，指定專人負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控與報告。承諾方將定期對創(chuàng)新項目的風(fēng)險狀況進行評估，及時識別和應(yīng)對潛在風(fēng)險。3.承諾方承諾在金融創(chuàng)新活動中，充分保護客戶合法權(quán)益，不得進行虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售或侵犯客戶信息等行為。承諾方將建立客戶投訴處理機制，及時有效地解決客戶訴求。4.承諾方承諾對金融創(chuàng)新項目的相關(guān)資料進行妥善保管，保證資料的真實性、完整性和安全性。承諾方將積極配合監(jiān)管機構(gòu)的檢查和調(diào)查，如實提供相關(guān)資料。二、實施標準1.承諾方承諾按照行業(yè)監(jiān)管標準及內(nèi)部風(fēng)險管理規(guī)定，對金融創(chuàng)新項目進行風(fēng)險評估和審批。風(fēng)險評估應(yīng)全面、客觀、科學(xué)，審批流程應(yīng)嚴謹、規(guī)范、高效。2.承諾方承諾建立風(fēng)險監(jiān)控指標體系，對金融創(chuàng)新項目的風(fēng)險狀況進行實時監(jiān)控。風(fēng)險監(jiān)控指標包括但不限于不良率、逾期率、資本充足率、流動性覆蓋率等。承諾方將定期對風(fēng)險監(jiān)控指標進行分析，及時識別和應(yīng)對潛在風(fēng)險。3.承諾方承諾對金融創(chuàng)新項目的相關(guān)人員進行專業(yè)培訓(xùn)，提高其風(fēng)險意識和風(fēng)險管理能力。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括但不限于金融法律法規(guī)、風(fēng)險管理理論、風(fēng)險識別方法、風(fēng)險應(yīng)對措施等。4.承諾方承諾建立風(fēng)險報告制度，定期向監(jiān)管機構(gòu)和內(nèi)部管理層報告金融創(chuàng)新項目的風(fēng)險狀況。風(fēng)險報告應(yīng)真實、準確、完整，并及時反映風(fēng)險變化情況。三、監(jiān)督考核1.承諾方承諾接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和檢查，積極配合監(jiān)管機構(gòu)開展各項監(jiān)管工作。承諾方將及時整改監(jiān)管機構(gòu)提出的問題，并不斷完善風(fēng)險管理體系。2.承諾方承諾建立內(nèi)部考核機制，對金融創(chuàng)新項目的風(fēng)險管理情況進行定期考核?？己酥笜税ǖ幌抻陲L(fēng)險控制效果、風(fēng)險識別能力、風(fēng)險應(yīng)對能力等。承諾方將根據(jù)考核結(jié)果對相關(guān)人員進行獎懲，并不斷優(yōu)化風(fēng)險管理措施。3.承諾方承諾對金融創(chuàng)新項目的風(fēng)險管理情況進行定期評估，評估結(jié)果應(yīng)作為改進風(fēng)險管理體系的重要依據(jù)。評估內(nèi)容包括但不限于風(fēng)險管理制度的有效性、風(fēng)險監(jiān)控指標的合理性、風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性等。4.承諾方承諾將__________項指標納入年度考核，保證風(fēng)險管理工作的持續(xù)改進和提升。四、生效變更1.本承諾書自簽訂之日起生效，具有法律約束力。承諾方將嚴格遵守承諾書中的各項規(guī)定，保證金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理工作有效開展。2.如遇法律法規(guī)或監(jiān)管政策調(diào)整，承諾方將及時修訂本承諾書，保證承諾書內(nèi)容與法律法規(guī)及監(jiān)管政策保持一致。3.如承諾方發(fā)生合并、分立、重組等重大事項，本承諾書對承繼其權(quán)利義務(wù)的主體仍然具有法律約束力。4.承諾方承諾對本承諾書的內(nèi)容進行定期審閱，并根據(jù)實際情況進行必要的調(diào)整和完善，以保證承諾書的持續(xù)有效性和適用性。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書第2篇合同編號：__________一、總則1.1為切實加強金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理，保障金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，維護金融市場的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，承諾人根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及公司內(nèi)部風(fēng)險管理制度，鄭重作出如下承諾：1.2承諾人系經(jīng)合法注冊并有效存續(xù)的金融機構(gòu)或相關(guān)業(yè)務(wù)主體，具備開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的資質(zhì)和條件，并已按照監(jiān)管要求建立健全金融創(chuàng)新風(fēng)控管理體系。1.3承諾人充分認識到金融創(chuàng)新活動所蘊含的潛在風(fēng)險，并承諾將風(fēng)險管理作為金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的核心環(huán)節(jié)，堅持風(fēng)險可控、可測、可緩、可評的原則，保證金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。1.4承諾人承諾嚴格遵守本承諾書所列各項條款，并接受監(jiān)管機構(gòu)及相關(guān)部門的監(jiān)督和檢查。二、風(fēng)險管理體系建設(shè)2.1承諾人已建立完善的金融創(chuàng)新風(fēng)險管理體系，該體系包括但不限于風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額、風(fēng)險定價、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告等環(huán)節(jié)，并保證體系的有效性和完整性。2.2承諾人承諾定期對金融創(chuàng)新風(fēng)險管理體系進行評估和修訂，以適應(yīng)市場環(huán)境、監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)發(fā)展的變化，保證風(fēng)險管理體系始終與金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)相匹配。2.3承諾人已設(shè)立專門的風(fēng)險管理部門或崗位，負責(zé)金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和處置工作，并保證風(fēng)險管理人員具備專業(yè)的資質(zhì)和豐富的經(jīng)驗。2.4承諾人承諾加強風(fēng)險文化的建設(shè)，提高全體員工的風(fēng)險意識，并將風(fēng)險管理融入金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，形成全員參與、全程管理的風(fēng)險管理格局。2.5承諾人已建立完善的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，能夠?qū)鹑趧?chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行實時監(jiān)測和預(yù)警，并及時向管理層和監(jiān)管機構(gòu)報告風(fēng)險狀況。三、風(fēng)險識別與評估3.1承諾人承諾對金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)進行全面的風(fēng)險識別，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等，并建立風(fēng)險清單，明確各類風(fēng)險的成因、表現(xiàn)形式和潛在影響。3.2承諾人承諾對已識別的風(fēng)險進行定量和定性評估，采用科學(xué)的風(fēng)險評估方法，對風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度進行測算，并建立風(fēng)險評級體系，對風(fēng)險進行分類管理。3.3承諾人承諾對重點風(fēng)險進行專項評估，包括但不限于新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新市場、新技術(shù)的風(fēng)險，并制定專項風(fēng)險評估方案，保證重點風(fēng)險得到有效控制。3.4承諾人承諾建立風(fēng)險緩釋機制，針對不同類型的風(fēng)險，采取相應(yīng)的風(fēng)險緩釋措施，例如風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散等，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。3.5承諾人承諾定期對風(fēng)險識別和評估結(jié)果進行回顧和更新，保證風(fēng)險識別的全面性和風(fēng)險評估的準確性。四、風(fēng)險限額管理4.1承諾人承諾根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定合理的風(fēng)險限額體系，包括但不限于風(fēng)險敞口限額、風(fēng)險價值限額、敏感性限額、壓力測試限額等，并保證風(fēng)險限額的合理性和可操作性。4.2承諾人承諾對風(fēng)險限額進行動態(tài)管理，根據(jù)市場環(huán)境、監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)發(fā)展的變化，及時調(diào)整風(fēng)險限額，保證風(fēng)險限額始終與風(fēng)險狀況相匹配。4.3承諾人承諾建立風(fēng)險限額監(jiān)控機制，對風(fēng)險限額的執(zhí)行情況進行實時監(jiān)控，一旦發(fā)覺風(fēng)險限額即將超限或已經(jīng)超限，立即采取相應(yīng)的措施進行控制。4.4承諾人承諾對風(fēng)險限額超限情況進行調(diào)查和分析，找出超限的原因，并采取相應(yīng)的措施進行改進，防止類似情況再次發(fā)生。4.5承諾人承諾建立風(fēng)險限額考核機制，將風(fēng)險限額的執(zhí)行情況納入績效考核體系，對超限情況進行問責(zé)，提高員工的風(fēng)險意識和管理水平。五、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警5.1承諾人承諾建立完善的風(fēng)險監(jiān)測體系，對金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行實時監(jiān)測，包括但不限于風(fēng)險指標、風(fēng)險參數(shù)、風(fēng)險事件等，并保證風(fēng)險監(jiān)測的全面性和及時性。5.2承諾人承諾對風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)進行定期分析，識別風(fēng)險趨勢和風(fēng)險隱患，并及時向管理層和監(jiān)管機構(gòu)報告風(fēng)險狀況。5.3承諾人承諾建立風(fēng)險預(yù)警機制，對潛在的風(fēng)險進行預(yù)警，并采取相應(yīng)的措施進行預(yù)防，防止風(fēng)險的發(fā)生。5.4承諾人承諾對風(fēng)險預(yù)警信號進行及時響應(yīng)，采取相應(yīng)的措施進行處置，防止風(fēng)險擴大。5.5承諾人承諾建立風(fēng)險監(jiān)測報告制度，定期向管理層和監(jiān)管機構(gòu)報告風(fēng)險監(jiān)測結(jié)果，并接受監(jiān)管機構(gòu)及相關(guān)部門的監(jiān)督和檢查。六、風(fēng)險報告與溝通6.1承諾人承諾建立完善的風(fēng)險報告制度，定期向管理層和監(jiān)管機構(gòu)報告風(fēng)險狀況，包括但不限于風(fēng)險報告、壓力測試報告、風(fēng)險事件報告等，并保證風(fēng)險報告的及時性和準確性。6.2承諾人承諾對風(fēng)險報告進行認真分析，找出風(fēng)險管理的薄弱環(huán)節(jié)，并采取相應(yīng)的措施進行改進。6.3承諾人承諾加強與監(jiān)管機構(gòu)及相關(guān)部門的溝通，及時報告風(fēng)險狀況，并聽取監(jiān)管機構(gòu)及相關(guān)部門的意見和建議。6.4承諾人承諾加強與內(nèi)部各部門的溝通，建立跨部門的風(fēng)險溝通機制，保證風(fēng)險信息在各部門之間得到及時傳遞和共享。6.5承諾人承諾加強與外部相關(guān)方的溝通，例如客戶、合作伙伴、評級機構(gòu)等，建立良好的風(fēng)險溝通機制，提高風(fēng)險管理的透明度和公信力。七、風(fēng)險處置與改進7.1承諾人承諾對已發(fā)生的風(fēng)險事件進行及時處置，包括但不限于風(fēng)險隔離、風(fēng)險化解、風(fēng)險補救等，防止風(fēng)險擴大和蔓延。7.2承諾人承諾對風(fēng)險事件進行深入調(diào)查，找出風(fēng)險事件的原因，并采取相應(yīng)的措施進行改進，防止類似事件再次發(fā)生。7.3承諾人承諾建立風(fēng)險處置預(yù)案，對可能發(fā)生的風(fēng)險事件制定處置預(yù)案，并定期進行演練，提高風(fēng)險處置的能力和效率。7.4承諾人承諾對風(fēng)險處置結(jié)果進行評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，并采取相應(yīng)的措施進行改進，提高風(fēng)險處置的效果。7.5承諾人承諾建立風(fēng)險處置考核機制，將風(fēng)險處置結(jié)果納入績效考核體系，對風(fēng)險處置情況進行問責(zé)，提高員工的風(fēng)險意識和處置能力。八、合規(guī)與監(jiān)管8.1承諾人承諾嚴格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及公司內(nèi)部風(fēng)險管理制度，保證金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的合規(guī)性。8.2承諾人承諾積極配合監(jiān)管機構(gòu)及相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，及時提供相關(guān)資料和信息，并接受監(jiān)管機構(gòu)及相關(guān)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。8.3承諾人承諾定期對合規(guī)情況進行評估，找出合規(guī)管理的薄弱環(huán)節(jié)，并采取相應(yīng)的措施進行改進，提高合規(guī)管理水平。8.4承諾人承諾加強對員工的合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識，保證員工能夠遵守相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及公司內(nèi)部風(fēng)險管理制度。8.5承諾人承諾建立合規(guī)舉報機制，鼓勵員工舉報違規(guī)行為，并對舉報行為進行保密，保護舉報人的合法權(quán)益。九、持續(xù)改進9.1承諾人承諾持續(xù)關(guān)注金融創(chuàng)新領(lǐng)域的新技術(shù)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，并及時評估其對風(fēng)險管理的影響，保證風(fēng)險管理能夠適應(yīng)金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢。9.2承諾人承諾持續(xù)關(guān)注市場環(huán)境、監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)發(fā)展的變化，并及時調(diào)整風(fēng)險管理策略，保證風(fēng)險管理始終與實際情況相匹配。9.3承諾人承諾持續(xù)改進風(fēng)險管理技術(shù)和方法，采用先進的風(fēng)險管理工具和手段，提高風(fēng)險管理的效率和效果。9.4承諾人承諾持續(xù)加強風(fēng)險管理隊伍建設(shè)，提高風(fēng)險管理人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，保證風(fēng)險管理隊伍能夠適應(yīng)風(fēng)險管理的需求。9.5承諾人承諾持續(xù)加強風(fēng)險文化建設(shè)，提高全體員工的風(fēng)險意識，形成全員參與、全程管理的風(fēng)險管理格局，保證風(fēng)險管理能夠取得實效。十、承諾10.1承諾人承諾以上各條款內(nèi)容均真實、準確、完整，并愿意承擔因違反本承諾書所列各項條款而產(chǎn)生的全部責(zé)任。10.2承諾人承諾將嚴格遵守本承諾書所列各項條款，并接受監(jiān)管機構(gòu)及相關(guān)部門的監(jiān)督和檢查。10.3承諾人承諾對本承諾書的內(nèi)容保密，未經(jīng)接收方書面同意，不得向任何第三方泄露。10.4承諾人承諾本承諾書自簽署之日起生效，具有法律效力，直至金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)終止或監(jiān)管要求變更為止。10.5承諾人承諾對本承諾書的內(nèi)容負責(zé)，并愿意接受接收方的監(jiān)督和檢查。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書第3篇合同編號：__________一、承諾事項定義1.1本單位承諾__________事項符合國家相關(guān)標準。1.2本單位承諾__________事項嚴格遵守行業(yè)規(guī)范。1.3本單位承諾__________事項保證合法合規(guī)經(jīng)營。二、實施準則2.1本單位承諾建立健全金融創(chuàng)新風(fēng)險管理體系，明確風(fēng)險控制目標和責(zé)任。2.2本單位承諾定期開展風(fēng)險評估，及時發(fā)覺并消除潛在風(fēng)險隱患。2.3本單位承諾__________事項落實專人負責(zé)，保證風(fēng)險防控措施有效執(zhí)行。三、違約責(zé)任3.1若本單位違反本承諾書約定，將依法承擔相應(yīng)法律責(zé)任。3.2若本單位存在虛假承諾或隱瞞風(fēng)險行為，將主動糾正并賠償由此造成損失。3.3本單位承諾__________事項的違約行為將接受監(jiān)管機構(gòu)及社會公眾監(jiān)督。四、生效條款4.1本承諾書自簽訂之日起生效，具有法律約束力。4.2本承諾書一式兩份，本單位及監(jiān)管機構(gòu)各執(zhí)一份。4.3本單位承諾__________事項將嚴格依照本承諾書履行。特此鄭重承諾。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書第4篇金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書框架一、基本原則甲方作為金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的實施主體，應(yīng)嚴格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，堅持風(fēng)險可控、合規(guī)經(jīng)營的原則，建立健全金融創(chuàng)新風(fēng)控管理體系。乙方作為合作方或監(jiān)管方，應(yīng)依法履行監(jiān)督職責(zé)，保證金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在風(fēng)險可控范圍內(nèi)開展。雙方均應(yīng)遵循審慎經(jīng)營理念，防范系統(tǒng)性風(fēng)險，維護金融市場穩(wěn)定。二、核心承諾事項1.風(fēng)險識別與評估甲方承諾對金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)進行全面的風(fēng)險識別與評估，明確風(fēng)險類型、成因及影響程度。定期開展風(fēng)險評估，評估周期不超過每（）季度一次，并將評估結(jié)果報送乙方備案。本單位保證風(fēng)險識別準確率不低于95%。2.內(nèi)部控制機制甲方承諾建立健全內(nèi)部控制機制，包括但不限于業(yè)務(wù)審批流程、權(quán)限管理、信息披露等。設(shè)立獨立的風(fēng)控部門，配備（）名專職風(fēng)控人員，負責(zé)日常風(fēng)險監(jiān)控。本單位保證內(nèi)部控制有效性評估達標率100%。3.壓力測試與情景分析甲方承諾定期開展壓力測試與情景分析，測試頻率不低于每（）半年一次，覆蓋極端市場條件下業(yè)務(wù)表現(xiàn)。測試結(jié)果應(yīng)向乙方報送，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。本單位保證壓力測試覆蓋率不低于90%。4.合規(guī)性審查甲方承諾金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，每（）月開展一次合規(guī)性審查，審查內(nèi)容涵蓋業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、客戶資質(zhì)等。乙方有權(quán)對審查結(jié)果進行抽查，抽查比例不低于（）%。本單位保證合規(guī)性審查合格率100%。5.數(shù)據(jù)安全與隱私保護甲方承諾采取必要技術(shù)措施保障金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，包括數(shù)據(jù)加密、訪問控制等。嚴格遵循個人信息保護法規(guī)，保證客戶隱私不被泄露。本單位保證數(shù)據(jù)安全事件零發(fā)生。三、落實保障措施1.組織保障甲方設(shè)立由（）名高管組成的金融創(chuàng)新風(fēng)控委員會，負責(zé)重大風(fēng)險決策。定期召開風(fēng)控會議，會議頻率不低于每（）月一次。2.技術(shù)保障甲方投入（）萬元專項預(yù)算，用于風(fēng)控系統(tǒng)建設(shè)與升級，保證系統(tǒng)能實時監(jiān)測業(yè)務(wù)風(fēng)險。3.人員保障甲方定期組織風(fēng)控人員培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、風(fēng)險識別等，年度培訓(xùn)時長不少于（）小時。4.外部監(jiān)督乙方定期對甲方風(fēng)控體系進行現(xiàn)場檢查，檢查頻次不低于每（）年一次。檢查結(jié)果作為甲方風(fēng)控評級的重要依據(jù)。四、違約責(zé)任與爭議解決1.若甲方未能履行本承諾書相關(guān)義務(wù)，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于罰款、業(yè)務(wù)限制等。乙方有權(quán)暫?；蚪K止與甲方的合作。2.雙方因本承諾書產(chǎn)生爭議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交（）仲裁委員會仲裁。承諾人（簽名）：__________簽訂日期：__________年__________月__________日金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書第5篇承諾方：[公司全稱]，法定代表人：[姓名]，注冊地址：[詳細地址]，統(tǒng)一社會信用代碼：[代碼]接收方：[機構(gòu)全稱]，地址：[詳細地址]鑒于承諾方擬開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為規(guī)范風(fēng)險管控，維護市場秩序，保障各方合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，承諾方經(jīng)審慎考慮，自愿作出如下承諾：第一條風(fēng)險管控基本原則與措施1.1承諾方承諾嚴格遵守國家及地方金融監(jiān)管政策，建立健全覆蓋金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)全流程的風(fēng)險管理體系。1.2承諾方將成立專項風(fēng)控委員會，由高級管理人員擔任負責(zé)人，定期審議創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況。1.3承諾方承諾在產(chǎn)品設(shè)計階段即嵌入風(fēng)險隔離機制，保證創(chuàng)新業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)在技術(shù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理、客戶識別等方面實現(xiàn)有效分離。1.4承諾方將建立動態(tài)風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險實施實時監(jiān)控，每月出具風(fēng)險分析報告。1.5承諾方承諾對創(chuàng)新業(yè)務(wù)涉及的關(guān)鍵技術(shù)環(huán)節(jié)進行獨立安全評估，保證系統(tǒng)具備抵御外部攻擊和內(nèi)部操作風(fēng)險的能力。1.6承諾方將定期開展壓力測試，針對極端市場情景對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的償付能力進行模擬演練，測試結(jié)果將作為業(yè)務(wù)調(diào)整的重要依據(jù)。1.7承諾方承諾對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的從業(yè)人員實施專項資質(zhì)管理，保證相關(guān)人員具備相應(yīng)的風(fēng)險管理能力，并定期組織合規(guī)培訓(xùn)。第二條雙方權(quán)利與責(zé)任劃分2.1承諾方權(quán)利2.1.1承諾方享有__________項服務(wù)權(quán)益。2.1.2承諾方有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在風(fēng)險管控框架內(nèi)優(yōu)化創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計，但需提前三十日向接收方提交書面調(diào)整方案。2.1.3承諾方有權(quán)要求接收方提供必要的行業(yè)數(shù)據(jù)支持，用于完善風(fēng)險識別模型。2.1.4承諾方有權(quán)在出現(xiàn)重大風(fēng)險事件時，啟動應(yīng)急響應(yīng)機制，并要求接收方在四小時內(nèi)提供技術(shù)支持。2.2承諾方責(zé)任2.2.1承諾方承諾對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的合規(guī)性負全部主體責(zé)任，保證業(yè)務(wù)活動符合《商業(yè)銀行法》《消費者權(quán)益保護法》等法律法規(guī)要求。2.2.2承諾方將建立客戶投訴快速響應(yīng)機制，對客戶反映的風(fēng)險問題三十日內(nèi)作出書面答復(fù)。2.2.3承諾方承諾對創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)生的所有風(fēng)險敞口承擔獨立核算責(zé)任，保證風(fēng)險準備金充足。2.2.4承諾方將定期向接收方提交風(fēng)險自評報告，內(nèi)容包括但不限于風(fēng)險事件統(tǒng)計、內(nèi)控檢查結(jié)果、整改措施落實情況。2.3接收方權(quán)利2.3.1接收方有權(quán)對承諾方的創(chuàng)新業(yè)務(wù)實施現(xiàn)場檢查，檢查頻次不低于每季度一次。2.3.2接收方有權(quán)要求承諾方暫停或終止存在重大風(fēng)險隱患的業(yè)務(wù)，并要求限期整改。2.3.3接收方有權(quán)要求承諾方提供創(chuàng)新業(yè)務(wù)的技術(shù)架構(gòu)說明，用于評估系統(tǒng)安全等級。2.4接收方責(zé)任2.4.1接收方承諾為承諾方的創(chuàng)新業(yè)務(wù)提供必要的行業(yè)監(jiān)管指導(dǎo)，每月發(fā)布風(fēng)險預(yù)警信息。2.4.2接收方將在收到承諾方的重大風(fēng)險事件報告后二十小時內(nèi)出具初步評估意見。2.4.3接收方承諾對承諾方提供的數(shù)據(jù)資料嚴格保密，但監(jiān)管要求披露的除外。第三條違約處理機制與爭議解決3.1違約情形3.1.1承諾方未按約定落實風(fēng)險管控措施的，接收方有權(quán)要求其限期整改，整改期間可暫停創(chuàng)新業(yè)務(wù)審批權(quán)限。3.1.2承諾方出現(xiàn)重大風(fēng)險事件未及時報告的，將承擔相應(yīng)的行政責(zé)任，情節(jié)嚴重的將解除合作協(xié)議。3.1.3接收方未按約定提供監(jiān)管支持的，承諾方有權(quán)要求其限期履行，逾期未履行的將追究相應(yīng)責(zé)任。3.2違約處理3.2.1任何一方違約給對方造成直接損失的，違約方應(yīng)承擔賠償責(zé)任，賠償金額以實際損失金額為限。3.2.2因不可抗力導(dǎo)致承諾無法履行的，經(jīng)雙方確認后可部分或全部免除責(zé)任。3.3爭議解決3.3.1雙方因本承諾書內(nèi)容產(chǎn)生爭議的，應(yīng)首先通過協(xié)商解決，協(xié)商不成的提交北京市仲裁委員會仲裁，適用仲裁規(guī)則。3.3.2仲裁期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本承諾書其他條款內(nèi)容。本承諾書一式兩份，承諾方執(zhí)一份，接收方執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。承諾方：（蓋章）法定代表人：（簽字）簽訂日期：________年____月____日金融創(chuàng)新風(fēng)控管理承諾書第6篇承諾方：一、背景說明為適應(yīng)金融創(chuàng)新發(fā)展的新形勢，加強風(fēng)險管理，防范潛在風(fēng)險，保障市場秩序穩(wěn)定，促進金融行業(yè)健康發(fā)展，承諾方基于合規(guī)經(jīng)營、審慎管理的原則，就金融創(chuàng)新風(fēng)控管理作出如下承諾。承諾方充分認識到金融創(chuàng)新過程中可能存在的風(fēng)險點，并致力于構(gòu)建全面、有效的風(fēng)險管理體系，保證各項創(chuàng)新業(yè)務(wù)在風(fēng)險可控的前提下推進。二、具體承諾1.風(fēng)險識別與評估承諾方承諾建立健全風(fēng)險識別機制，定期對金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)進行風(fēng)險排查，明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險點，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等。通過風(fēng)險評估模型，對