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文檔簡介
2024年上半年合規(guī)考試卷附答案一、單選題(每題2分,共40分)1.以下哪種行為不屬于合規(guī)風(fēng)險行為?A.員工在未經(jīng)授權(quán)的情況下,擅自修改客戶信息B.公司按照正常流程進行產(chǎn)品銷售C.銷售人員夸大產(chǎn)品收益,誤導(dǎo)客戶購買D.財務(wù)人員挪用公司資金用于個人投資答案:B解析:選項A擅自修改客戶信息違反了信息管理規(guī)定,存在合規(guī)風(fēng)險;選項C夸大產(chǎn)品收益誤導(dǎo)客戶,違反了銷售合規(guī)要求;選項D挪用公司資金更是嚴重的違規(guī)行為。而選項B按照正常流程進行產(chǎn)品銷售是合規(guī)的行為。2.在金融行業(yè)中,反洗錢合規(guī)要求不包括以下哪一項?A.對客戶身份進行識別和驗證B.監(jiān)測和報告可疑交易C.為客戶提供高收益理財產(chǎn)品D.保存客戶交易記錄答案:C解析:反洗錢合規(guī)要求包括對客戶身份進行識別和驗證(A選項),以確保了解客戶真實身份;監(jiān)測和報告可疑交易(B選項),及時發(fā)現(xiàn)可能的洗錢行為;保存客戶交易記錄(D選項),便于后續(xù)調(diào)查。而提供高收益理財產(chǎn)品與反洗錢合規(guī)并無直接關(guān)聯(lián)。3.公司合規(guī)制度規(guī)定,員工在進行商務(wù)宴請時,單次宴請費用不得超過()元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案:B解析:這是公司根據(jù)自身情況制定的具體合規(guī)標(biāo)準(zhǔn),規(guī)定員工商務(wù)宴請單次費用不得超過2000元,目的是控制成本和避免不必要的浪費以及可能的利益輸送等問題。4.以下關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)的說法,正確的是?A.合規(guī)培訓(xùn)只是新員工入職時需要參加B.合規(guī)培訓(xùn)可以由員工自行選擇是否參加C.合規(guī)培訓(xùn)是持續(xù)的、定期的,全體員工都應(yīng)參與D.合規(guī)培訓(xùn)只需要管理層參加答案:C解析:合規(guī)培訓(xùn)是一個持續(xù)的過程,因為法律法規(guī)和公司合規(guī)要求會不斷變化。全體員工都需要了解和遵守合規(guī)規(guī)定,所以應(yīng)該定期參加合規(guī)培訓(xùn),而不是僅新員工入職時參加(A選項錯誤),也不是由員工自行選擇是否參加(B選項錯誤),更不是只讓管理層參加(D選項錯誤)。5.企業(yè)在簽訂合同前,合規(guī)審查的重點不包括以下哪一項?A.合同條款是否符合法律法規(guī)B.合同對方的信用狀況C.合同的利潤空間D.合同的履行風(fēng)險答案:C解析:簽訂合同前的合規(guī)審查,要確保合同條款符合法律法規(guī)(A選項),避免因違法而導(dǎo)致合同無效等問題;要考察合同對方的信用狀況(B選項),降低違約風(fēng)險;也要評估合同的履行風(fēng)險(D選項)。而合同的利潤空間主要是從商業(yè)角度考慮,不屬于合規(guī)審查的重點。6.某公司員工發(fā)現(xiàn)同事存在違規(guī)行為,正確的做法是?A.視而不見,以免得罪同事B.私下提醒同事,但不向上級報告C.及時向上級或合規(guī)部門報告D.直接在公司內(nèi)部群里公開指責(zé)同事答案:C解析:當(dāng)發(fā)現(xiàn)同事存在違規(guī)行為時,視而不見(A選項)會縱容違規(guī)行為的繼續(xù)發(fā)生;私下提醒但不報告(B選項)可能無法有效制止違規(guī)行為,且員工有義務(wù)向公司報告違規(guī)情況;直接在公司內(nèi)部群公開指責(zé)(D選項)可能會引發(fā)不必要的矛盾和不良影響。正確的做法是及時向上級或合規(guī)部門報告(C選項),以便公司采取措施處理。7.合規(guī)文化建設(shè)的核心是?A.制定嚴格的合規(guī)制度B.提高員工的合規(guī)意識C.設(shè)立合規(guī)管理部門D.對違規(guī)行為進行嚴厲處罰答案:B解析:雖然制定嚴格的合規(guī)制度(A選項)、設(shè)立合規(guī)管理部門(C選項)和對違規(guī)行為進行嚴厲處罰(D選項)都是合規(guī)管理的重要方面,但合規(guī)文化建設(shè)的核心是提高員工的合規(guī)意識。只有員工從內(nèi)心真正認同和遵守合規(guī)要求,才能形成良好的合規(guī)文化。8.在數(shù)據(jù)合規(guī)方面,企業(yè)不可以()。A.收集客戶明確同意提供的數(shù)據(jù)B.對收集到的數(shù)據(jù)進行加密存儲C.將客戶數(shù)據(jù)出售給第三方獲取利益D.按照規(guī)定對數(shù)據(jù)進行備份答案:C解析:企業(yè)收集客戶數(shù)據(jù)需要獲得客戶明確同意(A選項),并對數(shù)據(jù)進行加密存儲(B選項)以保障數(shù)據(jù)安全,同時按照規(guī)定進行備份(D選項)防止數(shù)據(jù)丟失。而將客戶數(shù)據(jù)出售給第三方獲取利益,侵犯了客戶的隱私和權(quán)益,違反了數(shù)據(jù)合規(guī)要求。9.以下哪種情況不屬于商業(yè)賄賂行為?A.向客戶贈送價值較高的禮品以獲取業(yè)務(wù)B.給予交易對方回扣C.為客戶提供正常的售后服務(wù)D.安排客戶旅游并承擔(dān)費用答案:C解析:向客戶贈送價值較高的禮品(A選項)、給予交易對方回扣(B選項)、安排客戶旅游并承擔(dān)費用(D選項),這些行為都可能存在通過不正當(dāng)手段獲取業(yè)務(wù)的嫌疑,屬于商業(yè)賄賂行為。而提供正常的售后服務(wù)(C選項)是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù),不屬于商業(yè)賄賂。10.合規(guī)管理的目標(biāo)不包括以下哪一項?A.確保企業(yè)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.降低企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險C.提高企業(yè)的經(jīng)濟效益D.促進企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展答案:C解析:合規(guī)管理的主要目標(biāo)是確保企業(yè)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求(A選項),降低企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(B選項),從而促進企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展(D選項)。雖然合規(guī)管理在一定程度上可能有助于企業(yè)的穩(wěn)定運營,但提高企業(yè)經(jīng)濟效益并不是合規(guī)管理的直接目標(biāo)。11.企業(yè)在進行廣告宣傳時,合規(guī)要求不包括()。A.廣告內(nèi)容真實、準(zhǔn)確B.不得使用夸大或虛假的宣傳用語C.可以隨意使用名人肖像D.遵守廣告法的相關(guān)規(guī)定答案:C解析:企業(yè)廣告宣傳要保證內(nèi)容真實、準(zhǔn)確(A選項),不得使用夸大或虛假的宣傳用語(B選項),并且要遵守廣告法的相關(guān)規(guī)定(D選項)。而隨意使用名人肖像可能會侵犯名人的肖像權(quán),是不符合合規(guī)要求的。12.對于合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,企業(yè)應(yīng)該()。A.隱瞞不報,避免影響企業(yè)形象B.立即進行整改,并跟蹤整改效果C.只對問題進行記錄,不采取任何措施D.對相關(guān)責(zé)任人進行嚴厲處罰,不考慮整改答案:B解析:隱瞞不報(A選項)會使問題得不到解決,積累更大的風(fēng)險;只記錄不采取措施(C選項)無法消除合規(guī)隱患;只處罰不整改(D選項)不能從根本上解決問題。正確的做法是立即進行整改,并跟蹤整改效果(B選項),確保問題得到徹底解決。13.以下哪項不屬于合規(guī)管理的三道防線?A.業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)管理部門C.內(nèi)部審計部門D.市場營銷部門答案:D解析:合規(guī)管理的三道防線分別是業(yè)務(wù)部門(第一道防線,直接面對業(yè)務(wù)風(fēng)險)、合規(guī)管理部門(第二道防線,進行合規(guī)監(jiān)督和指導(dǎo))、內(nèi)部審計部門(第三道防線,對合規(guī)情況進行獨立審計)。市場營銷部門主要負責(zé)市場推廣和銷售等業(yè)務(wù),不屬于合規(guī)管理的三道防線。14.合規(guī)風(fēng)險評估的頻率應(yīng)該是()。A.每年一次B.每兩年一次C.根據(jù)企業(yè)實際情況定期進行D.只在發(fā)生重大事件時進行答案:C解析:合規(guī)風(fēng)險評估的頻率不能一概而論,不同企業(yè)面臨的風(fēng)險狀況不同,應(yīng)該根據(jù)企業(yè)實際情況定期進行(C選項)。每年一次(A選項)或每兩年一次(B選項)可能不適合所有企業(yè),只在發(fā)生重大事件時進行(D選項)則無法及時發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)風(fēng)險。15.員工在工作中收到供應(yīng)商的紅包,應(yīng)該()。A.直接收下,認為是正常的人情往來B.拒絕收下,并及時向公司報告C.收下紅包后請同事吃飯D.收下紅包,但不告訴任何人答案:B解析:員工收到供應(yīng)商的紅包,直接收下(A選項)或收下后請同事吃飯(C選項)、不告訴任何人(D選項)都可能涉及商業(yè)賄賂等違規(guī)問題。正確的做法是拒絕收下,并及時向公司報告(B選項),以維護公司的合規(guī)形象和利益。16.企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的第一步是()。A.制定合規(guī)制度B.開展合規(guī)培訓(xùn)C.進行合規(guī)風(fēng)險評估D.設(shè)立合規(guī)管理崗位答案:C解析:企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè),首先要進行合規(guī)風(fēng)險評估(C選項),了解企業(yè)面臨的合規(guī)風(fēng)險狀況,才能有針對性地制定合規(guī)制度(A選項)、開展合規(guī)培訓(xùn)(B選項)和設(shè)立合規(guī)管理崗位(D選項)。17.以下關(guān)于合規(guī)舉報機制的說法,錯誤的是?A.舉報機制應(yīng)確保舉報人信息保密B.對舉報人應(yīng)給予一定的獎勵C.可以只接受實名舉報D.要對舉報內(nèi)容進行及時調(diào)查處理答案:C解析:合規(guī)舉報機制應(yīng)確保舉報人信息保密(A選項),以保護舉報人權(quán)益;對舉報人給予一定獎勵(B選項)可以鼓勵員工積極舉報違規(guī)行為;要對舉報內(nèi)容進行及時調(diào)查處理(D選項)以保證舉報機制的有效性。而只接受實名舉報(C選項)可能會使一些舉報人因擔(dān)心報復(fù)等原因而不敢舉報,不利于發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。18.在知識產(chǎn)權(quán)合規(guī)方面,企業(yè)不可以()。A.尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)B.自主研發(fā)并申請專利C.抄襲他人的技術(shù)方案用于生產(chǎn)D.與他人簽訂合法的知識產(chǎn)權(quán)許可協(xié)議答案:C解析:企業(yè)應(yīng)該尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)(A選項),通過自主研發(fā)并申請專利(B選項)保護自身知識產(chǎn)權(quán),也可以與他人簽訂合法的知識產(chǎn)權(quán)許可協(xié)議(D選項)。而抄襲他人的技術(shù)方案用于生產(chǎn)(C選項),侵犯了他人的知識產(chǎn)權(quán),違反了知識產(chǎn)權(quán)合規(guī)要求。19.合規(guī)管理人員應(yīng)具備的素質(zhì)不包括()。A.熟悉法律法規(guī)B.具備良好的溝通能力C.精通市場營銷D.有較強的責(zé)任心答案:C解析:合規(guī)管理人員需要熟悉法律法規(guī)(A選項),以便準(zhǔn)確判斷企業(yè)行為是否合規(guī);具備良好的溝通能力(B選項),能夠與各部門有效溝通傳達合規(guī)要求;有較強的責(zé)任心(D選項),認真履行合規(guī)管理職責(zé)。而精通市場營銷(C選項)并非合規(guī)管理人員必備的素質(zhì)。20.企業(yè)合規(guī)管理與風(fēng)險管理的關(guān)系是()。A.兩者沒有關(guān)聯(lián)B.合規(guī)管理是風(fēng)險管理的一部分C.風(fēng)險管理是合規(guī)管理的一部分D.兩者完全等同答案:B解析:合規(guī)管理是風(fēng)險管理的一部分(B選項)。風(fēng)險管理涵蓋了更廣泛的領(lǐng)域,包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等,而合規(guī)管理主要關(guān)注企業(yè)是否遵守法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定等方面的風(fēng)險。兩者有關(guān)聯(lián)但并不完全等同(D選項錯誤),也不是沒有關(guān)聯(lián)(A選項錯誤),更不是風(fēng)險管理是合規(guī)管理的一部分(C選項錯誤)。二、多選題(每題3分,共30分)1.以下屬于合規(guī)風(fēng)險的有()。A.法律風(fēng)險B.監(jiān)管風(fēng)險C.道德風(fēng)險D.市場風(fēng)險答案:ABC解析:合規(guī)風(fēng)險包括法律風(fēng)險(A選項),即企業(yè)行為違反法律法規(guī)帶來的風(fēng)險;監(jiān)管風(fēng)險(B選項),指因不遵守監(jiān)管要求而面臨的風(fēng)險;道德風(fēng)險(C選項),如企業(yè)或員工違背道德準(zhǔn)則的行為可能引發(fā)的風(fēng)險。而市場風(fēng)險(D選項)主要是由市場因素如價格波動等引起的,不屬于合規(guī)風(fēng)險范疇。2.合規(guī)制度的制定應(yīng)遵循以下哪些原則?A.合法性原則B.實用性原則C.前瞻性原則D.全面性原則答案:ABCD解析:合規(guī)制度制定要遵循合法性原則(A選項),確保制度符合法律法規(guī);實用性原則(B選項),使制度能夠在實際工作中有效執(zhí)行;前瞻性原則(C選項),考慮到未來可能的變化和發(fā)展;全面性原則(D選項),涵蓋企業(yè)各個方面的合規(guī)要求。3.企業(yè)在進行海外業(yè)務(wù)時,需要考慮的合規(guī)因素有()。A.當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)B.國際條約和慣例C.文化差異D.政治環(huán)境答案:ABCD解析:企業(yè)開展海外業(yè)務(wù),要遵守當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)(A選項),否則會面臨法律制裁;要遵循國際條約和慣例(B選項),以保障業(yè)務(wù)的順利進行;文化差異(C選項)可能影響業(yè)務(wù)的開展方式和溝通效果;政治環(huán)境(D選項)的穩(wěn)定與否也會對海外業(yè)務(wù)產(chǎn)生重要影響。4.合規(guī)管理部門的職責(zé)包括()。A.制定和完善合規(guī)制度B.開展合規(guī)培訓(xùn)C.進行合規(guī)檢查和監(jiān)督D.處理合規(guī)投訴和舉報答案:ABCD解析:合規(guī)管理部門的職責(zé)包括制定和完善合規(guī)制度(A選項),為企業(yè)提供合規(guī)依據(jù);開展合規(guī)培訓(xùn)(B選項),提高員工的合規(guī)意識;進行合規(guī)檢查和監(jiān)督(C選項),確保企業(yè)行為符合合規(guī)要求;處理合規(guī)投訴和舉報(D選項),及時解決合規(guī)問題。5.以下哪些行為可能構(gòu)成商業(yè)秘密泄露?A.員工將公司的技術(shù)方案透露給競爭對手B.公司在未保密的情況下與合作伙伴分享敏感信息C.員工在離職后帶走公司的商業(yè)秘密資料D.公司在公開場合展示未公開的新產(chǎn)品設(shè)計答案:ABCD解析:員工將公司的技術(shù)方案透露給競爭對手(A選項)、公司在未保密的情況下與合作伙伴分享敏感信息(B選項)、員工在離職后帶走公司的商業(yè)秘密資料(C選項)以及公司在公開場合展示未公開的新產(chǎn)品設(shè)計(D選項),這些行為都可能導(dǎo)致公司的商業(yè)秘密泄露,給公司帶來損失。6.合規(guī)文化的特征包括()。A.自覺性B.全員性C.持續(xù)性D.強制性答案:ABC解析:合規(guī)文化具有自覺性(A選項),即員工自覺遵守合規(guī)要求;全員性(B選項),全體員工都參與到合規(guī)文化建設(shè)中;持續(xù)性(C選項),合規(guī)文化建設(shè)是一個長期的過程。而強制性(D選項)不符合合規(guī)文化的本質(zhì),合規(guī)文化強調(diào)員工的主動認同和遵守,而非單純依靠強制手段。7.在合同合規(guī)管理中,需要審查的內(nèi)容有()。A.合同主體的資格B.合同的形式和條款C.合同的履行期限和方式D.合同的違約責(zé)任答案:ABCD解析:合同合規(guī)管理審查,要審查合同主體的資格(A選項),確保合同對方有簽訂和履行合同的能力;審查合同的形式和條款(B選項),保證合同符合法律規(guī)定和企業(yè)要求;審查合同的履行期限和方式(C選項),明確雙方的權(quán)利和義務(wù);審查合同的違約責(zé)任(D選項),以保障合同的順利履行。8.員工合規(guī)行為準(zhǔn)則通常包括()。A.遵守法律法規(guī)B.保守公司機密C.維護公司形象D.避免利益沖突答案:ABCD解析:員工合規(guī)行為準(zhǔn)則一般要求員工遵守法律法規(guī)(A選項),這是基本的行為底線;保守公司機密(B選項),保護公司的商業(yè)秘密和敏感信息;維護公司形象(C選項),以積極正面的態(tài)度開展工作;避免利益沖突(D選項),確保個人利益不與公司利益發(fā)生沖突。9.合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對措施包括()。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險降低C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險承受答案:ABCD解析:合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對措施有風(fēng)險規(guī)避(A選項),即避免從事可能帶來合規(guī)風(fēng)險的活動;風(fēng)險降低(B選項),采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或影響程度;風(fēng)險轉(zhuǎn)移(C選項),如通過購買保險等方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方;風(fēng)險承受(D選項),對于一些無法避免或轉(zhuǎn)移的低風(fēng)險,可以選擇承受。10.以下關(guān)于合規(guī)信息化建設(shè)的說法,正確的有()。A.可以提高合規(guī)管理的效率B.有助于實時監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險C.可以降低合規(guī)管理成本D.能夠?qū)崿F(xiàn)合規(guī)數(shù)據(jù)的集中管理答案:ABCD解析:合規(guī)信息化建設(shè)可以利用信息技術(shù)手段提高合規(guī)管理的效率(A選項),通過系統(tǒng)實時監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(B選項),減少人工操作和管理成本(C選項),并且能夠?qū)⒑弦?guī)數(shù)據(jù)集中管理(D選項),便于分析和決策。三、判斷題(每題1分,共10分)1.只要企業(yè)不違法,就不存在合規(guī)風(fēng)險。()答案:錯誤解析:合規(guī)風(fēng)險不僅包括違法風(fēng)險,還包括違反行業(yè)規(guī)范、企業(yè)內(nèi)部規(guī)定、道德準(zhǔn)則等方面的風(fēng)險,所以即使企業(yè)不違法,也可能存在合規(guī)風(fēng)險。2.合規(guī)管理只是合規(guī)部門的事情,與其他部門無關(guān)。()答案:錯誤解析:合規(guī)管理是全體員工的責(zé)任,每個部門和員工都要遵守合規(guī)要求,業(yè)務(wù)部門是合規(guī)管理的第一道防線,與合規(guī)部門共同構(gòu)成合規(guī)管理體系。3.企業(yè)可以為了追求經(jīng)濟效益而適當(dāng)違反一些合規(guī)規(guī)定。()答案:錯誤解析:企業(yè)必須嚴格遵守合規(guī)規(guī)定,不能以追求經(jīng)濟效益為借口違反合規(guī)要求。違反合規(guī)規(guī)定可能會給企業(yè)帶來嚴重的法律后果和聲譽損失,從長遠來看不利于企業(yè)的發(fā)展。4.合規(guī)培訓(xùn)只需要講法律法規(guī)就可以了。()答案:錯誤解析:合規(guī)培訓(xùn)不僅要講法律法規(guī),還要包括企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)制度、實際案例分析、合規(guī)操作流程等內(nèi)容,以提高員工的實際合規(guī)能力。5.員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后,為了避免麻煩,可以不報告。()答案:錯誤解析:員工有義務(wù)對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進行報告,不報告可能會導(dǎo)致違規(guī)行為繼續(xù)發(fā)生,損害公司利益,所以不能為了避免麻煩而不報告。6.合規(guī)制度一旦制定,就不需要再進行修改。()答案:錯誤解析:隨著法律法規(guī)的變化、企業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展和外部環(huán)境的改變,合規(guī)制度需要不斷進行修改和完善,以適應(yīng)新的情況。7.企業(yè)進行數(shù)據(jù)收集時,不需要考慮數(shù)據(jù)的用途。()答案:錯誤解析:企業(yè)收集數(shù)據(jù)時,必須明確數(shù)據(jù)的用途,并且要獲得客戶的明確同意,按照規(guī)定使用和保護數(shù)據(jù),不能隨意使用數(shù)據(jù)。8.商業(yè)賄賂行為只會損害企業(yè)的聲譽,不會帶來法律風(fēng)險。()答案:錯誤解析:商業(yè)賄賂行為不僅會損害企業(yè)的聲譽,還違反了法律法規(guī),會帶來嚴重的法律風(fēng)險,如面臨罰款、刑事處罰等。9.合規(guī)管理的目標(biāo)就是杜絕所有合規(guī)風(fēng)險。()答案:錯誤解析:合規(guī)管理的目標(biāo)是將合規(guī)風(fēng)險控制在可接受的范圍內(nèi),由于各種不確定性因素,很難杜絕所有合規(guī)風(fēng)險。10.合規(guī)文化建設(shè)只需要管理層重視就可以了。()答案:錯誤解析:合規(guī)文化建設(shè)需要全體員工的共同參與和重視,僅管理層重視是不夠的,只有全體員工形成合規(guī)意識和行為習(xí)慣,才能真正建設(shè)好合規(guī)文化。四、簡答題(每題10分,共20分)1.請簡述企業(yè)合規(guī)管理的重要性。答案:企業(yè)合規(guī)管理具有多方面的重要性,具體如下:避免法律風(fēng)險:合規(guī)管理能確保企業(yè)的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)的要求,避免因違法違規(guī)行為而面臨法律制裁,如罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照、刑事處罰等。例如,金融企業(yè)如果違反反洗錢法規(guī),可能會被處以巨額罰款。保護企業(yè)聲譽:合規(guī)經(jīng)營有助于維護企業(yè)的良好聲譽。一旦企業(yè)出現(xiàn)違規(guī)行為,會引起公眾的負面關(guān)注,導(dǎo)致客戶流失、合作伙伴信任度下降。如某食品企業(yè)因產(chǎn)品質(zhì)量合規(guī)問題被曝光,
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