2025年證券從業(yè)人員考試試題及答案總結(jié)單項選擇題1.以下不屬于金融市場功能的是（）。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.消除風險D.提供流動性答案：C。金融市場可以分散風險，但不能消除風險，A、B、D選項均是金融市場的常見功能。2.下列關于債券特征的說法中，錯誤的是（）。A.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益C.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬D.永久性是指債券的期限是無限的答案：D。債券有明確的償還期限，并非永久性的，A、B、C選項對債券特征的描述正確。3.我國證券交易所的設立和解散由（）決定。A.國務院B.中國人民銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會答案：A。根據(jù)相關規(guī)定，我國證券交易所的設立和解散由國務院決定。多項選擇題1.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性，是對未來某一時期的交易；杠桿性，少量資金可以進行大額交易；聯(lián)動性，其價值與基礎資產(chǎn)緊密相關；同時具有不確定性或高風險性。2.下列屬于我國債券市場的有（）。A.銀行間債券市場B.交易所債券市場C.商業(yè)銀行柜臺債券市場D.證券公司柜臺債券市場答案：ABC。我國債券市場主要包括銀行間債券市場、交易所債券市場和商業(yè)銀行柜臺債券市場，證券公司柜臺債券市場規(guī)模相對較小且不是主要的債券市場組成部分。3.證券投資基金按照投資標的劃分，可以分為（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金答案：ABCD。按投資標的劃分，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。判斷題1.金融市場的交易對象是貨幣資金。（）答案：正確。金融市場就是資金融通的市場，交易對象主要是貨幣資金。2.優(yōu)先股股東享有優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但不享有優(yōu)先分配股息的權(quán)利。（）答案：錯誤。優(yōu)先股股東既享有優(yōu)先分配股息的權(quán)利，也享有優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)的權(quán)利。3.開放式基金的基金份額總額是固定的，在封閉期內(nèi)不能贖回。（）答案：錯誤。封閉式基金的基金份額總額是固定的，在封閉期內(nèi)不能贖回；開放式基金的基金份額總額不固定，可以隨時申購和贖回。證券市場基本法律法規(guī)部分單項選擇題1.下列關于證券公司設立的條件，說法錯誤的是（）。A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元C.有符合《證券法》規(guī)定的注冊資本D.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備證券從業(yè)資格，從業(yè)人員不要求具備證券從業(yè)資格答案：D。證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員都需要具備證券從業(yè)資格，A、B、C選項是證券公司設立的正確條件。2.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）的罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.3萬元以上10萬元以下C.3萬元以上30萬元以下D.5萬元以上50萬元以下答案：C。根據(jù)相關規(guī)定，證券公司存在上述違規(guī)行為，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。3.下列關于證券發(fā)行保薦業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.保薦機構(gòu)應當盡職推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市B.保薦機構(gòu)對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查C.保薦機構(gòu)對發(fā)行人的持續(xù)督導期間自證券上市之日起計算D.保薦機構(gòu)在發(fā)行完成后不需要對發(fā)行人進行持續(xù)督導答案：D。保薦機構(gòu)在發(fā)行完成后需要對發(fā)行人進行持續(xù)督導，持續(xù)督導期間自證券上市之日起計算，A、B、C選項對保薦業(yè)務的描述正確。多項選擇題1.證券公司經(jīng)營（）等業(yè)務之一的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。A.證券經(jīng)紀B.證券投資咨詢C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問D.證券承銷與保薦答案：ABC。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易和證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務之一的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；經(jīng)營證券承銷與保薦等業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。2.下列屬于內(nèi)幕信息的有（）。A.公司分配股利或者增資的計劃B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C.公司債務擔保的重大變更D.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%答案：ABCD。以上選項均屬于內(nèi)幕信息的范疇，這些信息的披露可能會對公司的股價產(chǎn)生重大影響。3.證券公司合規(guī)管理的基本原則包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：ABCD。證券公司合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。判斷題1.證券公司可以為其股東或者股東的關聯(lián)人提供融資或者擔保。（）答案：錯誤。證券公司不得為其股東或者股東的關聯(lián)人提供融資或者擔保。2.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理委托人從事證券投資。（）答案：錯誤。證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理委托人從事證券投資。3.證券公司應當建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄、證券和資金余額等信息。（）答案：正確。這是證券公司保障客戶權(quán)益的重要制度安排。證券投資顧問業(yè)務部分單項選擇題1.證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B。證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。2.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)不包括（）。A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.理論模型D.個人經(jīng)驗和主觀判斷答案：D。證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當以證券研究報告、基于證券研究報告形成的投資分析意見、理論模型等為依據(jù)，而不能僅僅依靠個人經(jīng)驗和主觀判斷。3.下列關于證券投資顧問業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務的基本要素是市場席位進入、賬戶管理、結(jié)算清算，包括接受開戶、接收下單、傳遞交易、驗資驗股、參與撮合等系列過程B.證券投資顧問業(yè)務的基本要素是提供證券投資建議、收取服務報酬C.證券經(jīng)紀業(yè)務關注的是客戶的需求，證券投資顧問業(yè)務關注的是市場行情D.證券經(jīng)紀業(yè)務的收入主要來源于傭金，證券投資顧問業(yè)務的收入主要來源于服務報酬答案：C。證券經(jīng)紀業(yè)務和證券投資顧問業(yè)務都需要關注客戶的需求，證券投資顧問業(yè)務更注重根據(jù)客戶需求提供投資建議，C選項說法錯誤，A、B、D選項描述正確。多項選擇題1.證券投資顧問業(yè)務的基本原則包括（）。A.依法合規(guī)B.誠實守信C.公平維護客戶利益D.獨立客觀答案：ABC。證券投資顧問業(yè)務的基本原則包括依法合規(guī)、誠實守信、公平維護客戶利益，獨立客觀是發(fā)布證券研究報告業(yè)務的基本原則。2.證券投資顧問在為客戶提供投資建議時，應提示潛在的投資風險，包括（）。A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險答案：ABCD。證券投資顧問應向客戶提示市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等潛在的投資風險。3.證券投資顧問可以通過（）等方式向客戶提供投資建議。A.面對面交流B.電話C.短信D.電子郵件答案：ABCD。證券投資顧問可以通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等多種方式向客戶提供投資建議。判斷題1.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師。（）答案：錯誤。根據(jù)相關規(guī)定，證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。2.證券投資顧問向客戶提供投資建議，可以向客戶承諾或者保證投資收益。（）答案：錯誤。證券投資顧問不得向客戶承諾或者保證投資收益。3.證券投資顧問應當對服務過程進行留痕，相關資料應當保存不少于3年。（）答案：錯誤。證券投資顧問應當對服務過程進行留痕，相關資料應當保存不少于5年。發(fā)布證券研究報告業(yè)務部分單項選擇題1.發(fā)布證券研究報告業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的關系，說法錯誤的是（）。A.兩者的操作對象相同，都是客戶B.證券經(jīng)紀業(yè)務是基于委托關系，發(fā)布證券研究報告業(yè)務主要是基于服務關系C.證券經(jīng)紀業(yè)務的收入主要來源于傭金，發(fā)布證券研究報告業(yè)務的收入主要來源于服務報酬D.證券經(jīng)紀業(yè)務關注的是客戶的交易需求，發(fā)布證券研究報告業(yè)務關注的是客戶的投資需求答案：A。發(fā)布證券研究報告業(yè)務的操作對象主要是證券及其相關產(chǎn)品，證券經(jīng)紀業(yè)務的操作對象是客戶的證券交易委托，兩者操作對象不同，B、C、D選項說法正確。2.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實行（）管理。A.集中B.分散C.分級D.分類答案：A。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實行集中管理。3.證券分析師應當對其署名的證券研究報告的內(nèi)容和觀點負責，保證信息來源合法合規(guī)，研究方法專業(yè)審慎，分析結(jié)論（）。A.客觀公正B.主觀判斷C.夸大其詞D.隨意猜測答案：A。證券分析師應保證分析結(jié)論客觀公正，不能主觀判斷、夸大其詞或隨意猜測，要以客觀事實和專業(yè)分析為依據(jù)。多項選擇題1.發(fā)布證券研究報告業(yè)務的基本原則包括（）。A.獨立客觀B.公平公正C.專業(yè)審慎D.誠實信用答案：ABCD。發(fā)布證券研究報告業(yè)務的基本原則包括獨立客觀、公平公正、專業(yè)審慎、誠實信用。2.證券研究報告可以采用（）等形式。A.書面B.電子文件C.口頭D.視頻答案：AB。證券研究報告通常采用書面和電子文件的形式，口頭和視頻形式一般不屬于正式的證券研究報告形式。3.證券分析師在進行公司調(diào)研時，需要關注的方面包括（）。A.公司的基本情況B.公司的業(yè)務與技術(shù)C.公司的財務與會計D.公司的發(fā)展戰(zhàn)略答案：ABCD。證券分析師在公司調(diào)研時，需要全面了解公司的基本情況、業(yè)務與技術(shù)、財務與會計、發(fā)展戰(zhàn)略等方面。判斷