一、適用場景與業(yè)務(wù)價值本工具適用于企業(yè)銷售業(yè)務(wù)中合同簽訂前的全流程風(fēng)險管控，覆蓋以下核心場景：業(yè)務(wù)拓展中的合同前置審核：銷售團(tuán)隊與客戶達(dá)成初步合作意向后，通過標(biāo)準(zhǔn)化表單提前識別合同條款風(fēng)險，避免因條款疏漏導(dǎo)致后期糾紛?？绮块T協(xié)作的風(fēng)險把控：法務(wù)、財務(wù)、業(yè)務(wù)部門通過統(tǒng)一表單分工審核，保證合同內(nèi)容符合企業(yè)制度、法律法規(guī)及財務(wù)風(fēng)控要求，提升協(xié)作效率。歷史合同復(fù)盤優(yōu)化：對已執(zhí)行或終止的合同進(jìn)行風(fēng)險點梳理，歸納高頻問題并更新審核標(biāo)準(zhǔn)，形成風(fēng)險案例庫，持續(xù)優(yōu)化合同模板。通過系統(tǒng)化審核與風(fēng)險控制，可顯著降低合同履約風(fēng)險、減少交易糾紛，保障企業(yè)資金安全與業(yè)務(wù)合規(guī)性。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程（一）合同接收與初步登記發(fā)起主體：銷售專員或客戶經(jīng)理收到客戶提供的合同草案后，需在1個工作日內(nèi)完成《合同基本信息登記》，內(nèi)容包括合同編號、客戶全稱、合同簽訂日期、合同金額、業(yè)務(wù)類型（如產(chǎn)品銷售/服務(wù)提供等）、銷售負(fù)責(zé)人*及聯(lián)系方式（內(nèi)部溝通用）。資料完整性檢查：確認(rèn)合同文本是否包含核心要素（如雙方主體信息、交易標(biāo)的、價格條款、交付/付款方式、違約責(zé)任等），若缺失關(guān)鍵條款，需立即與客戶溝通補(bǔ)充，同步更新登記表。（二）主體資格審核審核主體：法務(wù)專員或風(fēng)控專員牽頭，銷售專員配合。審核要點：客方資質(zhì)：核查營業(yè)執(zhí)照（是否在有效期內(nèi)、經(jīng)營范圍是否涵蓋交易內(nèi)容）、相關(guān)行業(yè)許可證（如食品經(jīng)營許可證、醫(yī)療器械經(jīng)營許可證等，根據(jù)業(yè)務(wù)類型確定）；履約能力：通過企業(yè)信用公示系統(tǒng)、行業(yè)征信平臺查詢客戶信用記錄，重點關(guān)注是否存在經(jīng)營異常、失信被執(zhí)行人等風(fēng)險；授權(quán)代表：確認(rèn)合同簽字人是否為法定代表人或合法授權(quán)人，要求提供授權(quán)委托書（若非法定代表人簽字）。輸出結(jié)果：在表單“主體資格審核”欄填寫“通過/不通過”，不通過需注明具體原因（如“經(jīng)營范圍不含業(yè)務(wù)”“授權(quán)委托書超期”等），并反饋給銷售專員要求客戶整改。（三）核心條款合規(guī)性檢查審核主體：法務(wù)專員主導(dǎo)，財務(wù)專員、銷售專員協(xié)同。審核要點及標(biāo)準(zhǔn)：交易標(biāo)的：明確產(chǎn)品/服務(wù)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，避免模糊表述（如“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”“按需提供”等）；價格條款：單價、總價、計價方式（含稅/不含稅）、價格有效期需清晰，若涉及折扣或返利，需明確觸發(fā)條件及支付方式；交付與驗收：約定交付時間、地點、運輸方式，驗收標(biāo)準(zhǔn)（如國家標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方確認(rèn)的技術(shù)參數(shù)）及驗收期限（建議不超過15日）；付款方式：明確付款節(jié)點（如預(yù)付款比例、到貨款、驗收款、質(zhì)保金比例）、賬戶信息（需與企業(yè)官方賬戶一致）、逾期付款的違約責(zé)任（如按日萬分之五計算違約金）；違約責(zé)任：雙方違約情形對應(yīng)的責(zé)任需對等，重點審核客戶違約條款（如延遲付款、拒絕驗收）的約束力，避免“單方免責(zé)”條款；爭議解決：約定由企業(yè)所在地法院管轄或提交仲裁，優(yōu)先選擇訴訟方式（便于執(zhí)行），避免約定外地法院（增加維權(quán)成本）。輸出結(jié)果：逐項填寫“核心條款審核表”，對不符合項標(biāo)注“風(fēng)險提示”，并提出修改建議（如“建議將‘驗收合格后付款’明確為‘驗收合格后15個工作日內(nèi)支付’”）。（四）交易風(fēng)險評估評估主體：風(fēng)控專員牽頭，財務(wù)、業(yè)務(wù)部門配合。評估維度及標(biāo)準(zhǔn)：信用風(fēng)險：根據(jù)客戶歷史合作記錄、信用評級，評估回款可能性（高/中/低），高風(fēng)險客戶需提高預(yù)付款比例或要求提供擔(dān)保；履約風(fēng)險：交易標(biāo)的為定制化產(chǎn)品或長期服務(wù)時，評估客戶需求變更風(fēng)險，明確變更流程及費用承擔(dān)；法律風(fēng)險：核查合同是否違反行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如出口業(yè)務(wù)需符合貿(mào)易管制政策），數(shù)據(jù)安全、知識產(chǎn)權(quán)等特殊條款是否合規(guī)；財務(wù)風(fēng)險：大額合同（如超過年度營收5%）需啟動財務(wù)盡調(diào)，核查客戶資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流狀況，避免壞賬風(fēng)險。輸出結(jié)果：在“風(fēng)險評估矩陣”中標(biāo)注風(fēng)險等級（紅/黃/綠），紅色風(fēng)險需上報管理層審批，黃色風(fēng)險需制定應(yīng)對措施（如增加保證金條款），綠色風(fēng)險可按正常流程推進(jìn)。（五）整改與復(fù)核整改責(zé)任：銷售專員根據(jù)審核意見與客戶溝通，逐項修改合同條款，保證所有“風(fēng)險提示”項閉環(huán)處理。復(fù)核確認(rèn)：法務(wù)、風(fēng)控專員對修改后的合同進(jìn)行復(fù)核，重點檢查整改項是否落實，表單“整改完成情況”欄需標(biāo)注“已整改/未整改”，未整改需說明原因并評估是否影響合同簽訂。（六）審核結(jié)論輸出最終審批：根據(jù)風(fēng)險等級，紅色風(fēng)險由總經(jīng)理審批，黃色風(fēng)險由分管副總審批，綠色風(fēng)險由風(fēng)控負(fù)責(zé)人審批。歸檔與執(zhí)行：審批通過后，在表單“審核結(jié)論”欄簽署“同意簽訂”，合同文本加蓋企業(yè)公章，同步將審核表與合同原件歸檔保存（保存期限不少于合同終止后5年）；審批不通過則終止流程，通知銷售專員與客戶協(xié)商終止合作或重新談判。三、風(fēng)險控制表單模板銷售合同審核及交易風(fēng)險控制表一、合同基本信息合同編號簽訂日期年月日客戶全稱統(tǒng)一社會信用代碼交易標(biāo)的□產(chǎn)品□服務(wù)合同金額（元）銷售負(fù)責(zé)人*聯(lián)系方式（內(nèi)）二、主體資格審核客方營業(yè)執(zhí)照□有效□過期經(jīng)營范圍行業(yè)許可證□齊全□缺失許可證號信用記錄□無異?！踅?jīng)營異?！跏疟粓?zhí)行人查詢?nèi)掌诤炞秩松矸荨醴ǘù砣恕跏跈?quán)代表授權(quán)委托書審核結(jié)論□通過□不通過（原因：）審核人三、核心條款審核表條款類型審核要點審核結(jié)果風(fēng)險提示/修改建議交易標(biāo)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)□符合□不符合價格條款單價、總價、計價方式、折扣條件□符合□不符合交付與驗收時間、地點、標(biāo)準(zhǔn)、期限□符合□不符合付款方式節(jié)點、賬戶、違約責(zé)任□符合□不符合違約責(zé)任雙方責(zé)任對等性□符合□不符合爭議解決管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)□符合□不符合審核結(jié)論□通過□不通過（原因：）審核人四、風(fēng)險評估矩陣風(fēng)險維度風(fēng)險等級應(yīng)對措施信用風(fēng)險□紅□黃□綠履約風(fēng)險□紅□黃□綠法律風(fēng)險□紅□黃□綠財務(wù)風(fēng)險□紅□黃□綠五、整改與審批整改完成情況逐項說明：審核結(jié)論□同意簽訂□不同意簽訂（原因：）審批人最終審批□總經(jīng)理□分管副總□風(fēng)控負(fù)責(zé)人審批日期六、歸檔信息合同歸檔編號歸檔人歸檔日期年月日查閱權(quán)限四、關(guān)鍵執(zhí)行要點動態(tài)跟蹤客戶信用：對長期合作客戶，每半年更新一次信用記錄，若出現(xiàn)經(jīng)營異常、涉訴等情況，需立即重新評估合同風(fēng)險并調(diào)整合作策略。條款表述嚴(yán)謹(jǐn)性：禁止使用“盡可能”“原則上”等模糊詞匯，涉及時間、金額、數(shù)量等需明確具體數(shù)值（如“7個工作日內(nèi)”“違約金不超過合同總額的10%”）。行業(yè)特殊條款補(bǔ)充：針對特殊行業(yè)（如醫(yī)藥、建筑），需增加行業(yè)監(jiān)管條款（如GSP認(rèn)證、施工