《養(yǎng)老保險(xiǎn)公司監(jiān)督管理暫行辦法》測(cè)試練習(xí)考試題庫(kù)（附答案）單選題1.養(yǎng)老金管理公司適用本辦法的方式是：A、不適用B、參照適用C、僅適用部分條款D、由地方政府決定參考答案：B2.養(yǎng)老金管理公司：A、不適用本辦法B、參照適用本辦法C、僅適用部分條款D、由地方政府規(guī)定參考答案：B3.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)保持：A、獨(dú)立運(yùn)作B、依賴股東C、松散管理D、封閉運(yùn)行參考答案：A4.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司在住所地以外經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)：A、首先設(shè)立省級(jí)分公司B、直接設(shè)立省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)C、無(wú)需審批D、僅限注冊(cè)地參考答案：A5.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司在住所地經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，設(shè)立省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)：A、需國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)B、可直接設(shè)立C、禁止設(shè)立D、需股東會(huì)決議參考答案：B6.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)確保資金運(yùn)用符合以下原則：A、短期性、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B、長(zhǎng)期性、穩(wěn)健性、收益性C、流動(dòng)性、投機(jī)性、靈活性D、保守性、封閉性、固定性參考答案：B7.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)確保投資活動(dòng)在獲得信息方面：A、優(yōu)先考慮股東利益B、享有公平機(jī)會(huì)C、僅關(guān)注高收益D、忽略風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B8.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)每季度報(bào)告：A、員工薪酬B、投資集中度指標(biāo)C、股東變更情況D、廣告支出參考答案：B9.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)聚焦的主業(yè)是：A、證券投資B、與養(yǎng)老相關(guān)的業(yè)務(wù)C、房地產(chǎn)投資D、衍生品交易參考答案：B10.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)禁止的行為是：A、資金混同管理B、資產(chǎn)托管C、信息披露D、風(fēng)險(xiǎn)隔離參考答案：A11.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)投資集中度風(fēng)險(xiǎn)管理，監(jiān)測(cè)頻率為：A、每月B、每季度C、每半年D、每年參考答案：B12.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)管理人員的：A、社交能力B、職業(yè)道德和專業(yè)能力C、家族背景D、投資偏好參考答案：B13.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)避免的行為是：A、資金混同管理B、信息披露C、資產(chǎn)托管D、風(fēng)險(xiǎn)隔離參考答案：A14.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司信息披露的原則不包括：A、真實(shí)、準(zhǔn)確B、完整、及時(shí)C、有效D、主觀臆斷參考答案：D15.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司委托外包服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，最終管理責(zé)任：A、由外包方承擔(dān)B、免除C、不因委托而免除D、由客戶承擔(dān)參考答案：C16.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司違反本辦法規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施不包括：A、出具警示函B、責(zé)令限期整改C、直接吊銷執(zhí)照D、建議不延續(xù)業(yè)務(wù)資格參考答案：C17.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司同時(shí)經(jīng)營(yíng)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要求為：A、5億元人民幣B、10億元人民幣C、30億元人民幣D、50億元人民幣參考答案：B18.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司申請(qǐng)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)資格前，需取得：A、股東同意B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)書面同意C、地方政府批準(zhǔn)D、客戶投票參考答案：B19.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)評(píng)估：A、業(yè)務(wù)資格被中止的影響B(tài)、員工滿意度C、股東分紅能力D、廣告效果參考答案：A20.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)的條件之一是近（）年內(nèi)未受重大行政處罰。A、1年B、2年C、3年D、5年參考答案：C21.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司股東不得：A、參加股東會(huì)B、直接干預(yù)經(jīng)營(yíng)管理C、行使表決權(quán)D、提議分紅參考答案：B22.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)的投資管理人員不得兼任：A、總經(jīng)理B、其他類型業(yè)務(wù)投資管理人員C、獨(dú)立董事D、監(jiān)事參考答案：B23.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立計(jì)劃需基于：A、資本水平和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃B、股東意愿C、地方政府要求D、隨機(jī)審批參考答案：A24.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的時(shí)限為：A、立即B、1個(gè)工作日內(nèi)C、3個(gè)工作日內(nèi)D、5個(gè)工作日內(nèi)參考答案：B25.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司對(duì)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)的第三方審計(jì)頻次不得低于每（）年1次。A、1年B、2年C、3年D、5年參考答案：C26.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司對(duì)投資公平性的決策依據(jù)應(yīng)：A、口頭傳達(dá)B、留存書面記錄C、無(wú)需記錄D、由外包方保存參考答案：B27.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事會(huì)審議重大事項(xiàng)時(shí)，表決通過(guò)需至少（）以上董事同意。A、1/2B、2/3C、3/4D、全體參考答案：B28.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格審核由：A、股東會(huì)負(fù)責(zé)B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)C、董事會(huì)決定D、行業(yè)協(xié)會(huì)審批參考答案：B29.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的組織形式可以是：A、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)B、股份有限公司或有限責(zé)任公司C、合伙企業(yè)D、事業(yè)單位參考答案：B30.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的資本管理水平應(yīng)：A、滿足業(yè)務(wù)要求B、僅滿足最低標(biāo)準(zhǔn)C、由股東隨意決定D、無(wú)需評(píng)估參考答案：A31.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的資本補(bǔ)充機(jī)制應(yīng)：A、單一化B、多元化C、由股東決定D、無(wú)需建立參考答案：B32.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的長(zhǎng)期績(jī)效考核機(jī)制導(dǎo)向是：A、短期利潤(rùn)B、聚焦養(yǎng)老主業(yè)C、資產(chǎn)規(guī)模D、市場(chǎng)份額參考答案：B33.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)可以在：A、僅注冊(cè)地展業(yè)B、全國(guó)展業(yè)C、僅省級(jí)范圍展業(yè)D、需額外審批參考答案：B34.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的養(yǎng)老基金不包括：A、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金B(yǎng)、企業(yè)年金基金C、私募股權(quán)基金D、職業(yè)年金基金參考答案：C35.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的信息管理系統(tǒng)應(yīng)：A、低效穩(wěn)定B、高效穩(wěn)定C、無(wú)需維護(hù)D、由第三方全權(quán)管理參考答案：B36.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的投資管理考核期限不得短于：A、1年B、2年C、3年D、5年參考答案：C37.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的內(nèi)部審計(jì)體系應(yīng)覆蓋：A、僅保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、所有類型業(yè)務(wù)C、僅養(yǎng)老基金管理D、僅資金運(yùn)用參考答案：B38.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的客戶信息在未經(jīng)客戶同意時(shí)：A、可任意共享B、不得交由第三方平臺(tái)C、由監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理D、無(wú)需保護(hù)參考答案：B39.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的客戶信息管理職能：A、可完全交由第三方平臺(tái)B、需自行建設(shè)系統(tǒng)C、由監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)D、無(wú)需管理參考答案：B40.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的監(jiān)事會(huì)維護(hù)的權(quán)益不包括：A、股東權(quán)益B、公司權(quán)益C、客戶權(quán)益D、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手權(quán)益參考答案：D41.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易金額達(dá)到重大標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)：A、無(wú)需報(bào)告B、及時(shí)按規(guī)定報(bào)告C、僅內(nèi)部記錄D、由股東決定參考答案：B42.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易管理制度旨在防止：A、利益輸送和監(jiān)管套利B、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)C、業(yè)務(wù)擴(kuò)張D、資本流動(dòng)參考答案：A43.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的公司章程應(yīng)明確：A、短期利潤(rùn)目標(biāo)B、業(yè)務(wù)定位和長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略C、股東個(gè)人信息D、員工福利細(xì)節(jié)參考答案：B44.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員任職經(jīng)歷可視同具有養(yǎng)老保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷的是：A、房地產(chǎn)從業(yè)經(jīng)歷B、商業(yè)養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷C、餐飲從業(yè)經(jīng)歷D、娛樂(lè)業(yè)從業(yè)經(jīng)歷參考答案：B45.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)應(yīng)：A、由總經(jīng)理獨(dú)裁B、相互銜接、制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)C、僅由董事會(huì)負(fù)責(zé)D、無(wú)需明確分工參考答案：B46.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理策略需由：A、總經(jīng)理批準(zhǔn)B、董事會(huì)審核批準(zhǔn)C、監(jiān)事會(huì)獨(dú)裁D、股東會(huì)直接制定參考答案：B47.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員應(yīng)具備：A、僅學(xué)歷要求B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)操守C、股東背景D、政府關(guān)系參考答案：B48.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)處置方案不包括：A、風(fēng)險(xiǎn)處置目標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理工具C、股東分紅計(jì)劃D、業(yè)務(wù)流程參考答案：C49.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得低于董事會(huì)成員總數(shù)的：A、1/4B、1/3C、1/2D、2/3參考答案：B50.非金融機(jī)構(gòu)不得成為養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的：A、一般股東B、控制類股東C、戰(zhàn)略投資者D、財(cái)務(wù)投資者參考答案：B51.獨(dú)立董事發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)應(yīng)：A、隱瞞不報(bào)B、僅告知董事會(huì)C、及時(shí)告知董事會(huì)并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、直接公開(kāi)參考答案：C52.本辦法施行后，養(yǎng)老保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍超出規(guī)定的應(yīng)：A、立即停止業(yè)務(wù)B、3年內(nèi)完成變更C、無(wú)需處理D、申請(qǐng)豁免參考答案：B53.《養(yǎng)老保險(xiǎn)公司監(jiān)督管理暫行辦法》的制定依據(jù)不包括以下哪項(xiàng)？A、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》B、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》C、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》D、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定參考答案：C多選題1.養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)的投資管理人員不得：A、與其他業(yè)務(wù)人員兼任B、擔(dān)任總經(jīng)理C、負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金投資管理（除總經(jīng)理外）D、參與風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：AC2.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)設(shè)立：A、專門風(fēng)險(xiǎn)管理部門B、制度和信息系統(tǒng)C、無(wú)需人員配備D、僅依賴外部顧問(wèn)參考答案：AB3.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司資金管理應(yīng)實(shí)現(xiàn)：A、資金運(yùn)用有效隔離B、資金混同管理C、長(zhǎng)期性、穩(wěn)健性、收益性D、短期投機(jī)參考答案：AC4.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司資產(chǎn)托管機(jī)制需由符合監(jiān)管規(guī)定的機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，包括：A、商業(yè)銀行B、其他機(jī)構(gòu)C、任意個(gè)人D、無(wú)需托管參考答案：AB5.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司長(zhǎng)期績(jī)效考核機(jī)制導(dǎo)向包括：A、聚焦養(yǎng)老主業(yè)B、投資管理考核期限不短于3年C、短期利潤(rùn)優(yōu)先D、忽略風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：AB6.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格控制的交易行為包括：A、養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)間交易B、養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)與關(guān)聯(lián)方交易C、實(shí)質(zhì)重于形式的關(guān)聯(lián)交易D、所有資金運(yùn)用交易參考答案：ABC7.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的事項(xiàng)包括：A、資金遭受重大損失B、重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件C、高級(jí)管理人員被限制人身自由D、員工休假安排參考答案：ABC8.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)監(jiān)測(cè)的投資集中度指標(biāo)包括：A、單一資產(chǎn)投資余額占比B、單一法人主體投資余額占比C、員工薪酬水平D、廣告支出占比參考答案：AB9.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)資本管理，確保資本水平：A、滿足業(yè)務(wù)要求B、建立動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制C、多元化資本補(bǔ)充D、僅依賴股東出資參考答案：ABC10.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)管理的交易行為包括：A、關(guān)聯(lián)交易B、利益輸送C、監(jiān)管套利D、所有資金運(yùn)用參考答案：ABC11.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)創(chuàng)新的領(lǐng)域包括：A、養(yǎng)老金融產(chǎn)品B、養(yǎng)老服務(wù)C、短期高收益產(chǎn)品D、高風(fēng)險(xiǎn)投資參考答案：AB12.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)報(bào)送的信息包括：A、有關(guān)信息、資料B、指定期限內(nèi)提供信息C、僅部分信息D、虛假信息參考答案：AB13.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)的隔離方式包括：A、設(shè)立事業(yè)部B、人員隔離C、經(jīng)營(yíng)管理隔離D、資金混同參考答案：ABC14.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司信息披露原則包括：A、真實(shí)、準(zhǔn)確B、完整、及時(shí)C、有效D、主觀臆斷參考答案：ABC15.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司信息化建設(shè)要求包括：A、高效穩(wěn)定信息管理系統(tǒng)B、健全信息管理制度C、加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)D、依賴第三方平臺(tái)管理客戶信息參考答案：ABC16.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司信息報(bào)送應(yīng)：A、真實(shí)、準(zhǔn)確B、完整、及時(shí)C、僅報(bào)送部分信息D、隱瞞不利信息參考答案：AB17.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司委托外包服務(wù)時(shí)，可委托的業(yè)務(wù)包括：A、資金匯劃B、份額登記C、估值核算D、信息技術(shù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)參考答案：ABCD18.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司違反本辦法可能面臨的處罰包括：A、行政處罰B、刑事責(zé)任C、無(wú)需承擔(dān)責(zé)任D、僅警告參考答案：AB19.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司投資公平性要求包括：A、獲得信息公平機(jī)會(huì)B、實(shí)施決策公平機(jī)會(huì)C、留存書面記錄D、優(yōu)先考慮關(guān)聯(lián)方參考答案：ABC20.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司申請(qǐng)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)資格的條件包括：A、注冊(cè)資本符合要求B、公司治理良好C、近3年無(wú)重大行政處罰D、無(wú)重大違法違規(guī)行為處于調(diào)查中參考答案：ABCD21.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)應(yīng)覆蓋：A、所有類型業(yè)務(wù)B、僅保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C、第三方審計(jì)頻次不低于每3年1次D、僅養(yǎng)老基金管理參考答案：AC22.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司履行受托義務(wù)時(shí)應(yīng)：A、審慎穩(wěn)健投資B、遵守養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理規(guī)定C、為關(guān)聯(lián)方謀取不正當(dāng)利益D、忽略風(fēng)險(xiǎn)參考答案：AB23.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括：A、具有養(yǎng)老屬性的年金保險(xiǎn)B、商業(yè)養(yǎng)老金C、養(yǎng)老基金管理D、保險(xiǎn)資金運(yùn)用參考答案：ABCD24.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可將保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與以下服務(wù)銜接：A、養(yǎng)老社區(qū)B、長(zhǎng)期護(hù)理C、證券交易D、房地產(chǎn)銷售參考答案：AB25.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)不同類型業(yè)務(wù)時(shí)，需分別制定管理制度的業(yè)務(wù)包括：A、具有養(yǎng)老屬性的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、商業(yè)養(yǎng)老金C、養(yǎng)老基金管理D、所有資金運(yùn)用參考答案：ABC26.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)：A、計(jì)提責(zé)任準(zhǔn)備金B(yǎng)、進(jìn)行償付能力評(píng)估C、忽略資本要求D、僅關(guān)注短期收益參考答案：AB27.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司及其工作人員不得有的行為包括：A、欺騙客戶B、泄露客戶信息C、利益輸送D、合規(guī)關(guān)聯(lián)交易參考答案：ABC28.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)防止：A、利益輸送B、監(jiān)管套利C、關(guān)聯(lián)方侵害利益D、正常交易參考答案：ABC29.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司股東及其實(shí)際控制人不得：A、直接干預(yù)經(jīng)營(yíng)管理B、任免董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員C、通過(guò)股東會(huì)行使權(quán)利D、履行資本補(bǔ)充承諾參考答案：AB30.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)：A、組織機(jī)構(gòu)健全B、職責(zé)分工清晰C、制衡監(jiān)督有效D、依賴外部機(jī)構(gòu)參考答案：ABC31.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司公司章程應(yīng)明確：A、經(jīng)營(yíng)宗旨B、業(yè)務(wù)范圍C、長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略D、股東個(gè)人信息參考答案：ABC32.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)明確職責(zé)分工的機(jī)構(gòu)包括：A、股東（大）會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理層參考答案：ABCD33.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)具備：A、專業(yè)要求B、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C、履職能力D、職業(yè)操守參考答案：ABCD34.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立計(jì)劃需基于：A、資本水平B、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃C、股東個(gè)人意愿D、隨機(jī)因素參考答案：AB35.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)關(guān)注：A、公司發(fā)展定位B、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制有效性C、短期利潤(rùn)最大化D、員工娛樂(lè)活動(dòng)參考答案：AB36.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事會(huì)審議事項(xiàng)時(shí)應(yīng)關(guān)注是否符合：A、公司發(fā)展定位B、短期利潤(rùn)C(jī)、股東個(gè)人利益D、風(fēng)險(xiǎn)隔離參考答案：AD37.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格審核依據(jù)：A、《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》B、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定C、股東推薦D、行業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)參考答案：AB38.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)定位應(yīng)參與：A、多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系B、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系C、證券投機(jī)D、房地產(chǎn)投資參考答案：AB39.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更、解散適用：A、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》B、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》C、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》D、國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)范性文件參考答案：ABD40.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司不得有下列行為：A、隱瞞合同重要情況B、泄露客戶個(gè)人信息C、資金混同管理D、開(kāi)展合規(guī)關(guān)聯(lián)交易參考答案：ABC41.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司現(xiàn)場(chǎng)檢查可：A、委托專業(yè)機(jī)構(gòu)審計(jì)B、要求養(yǎng)老保險(xiǎn)公司委托專業(yè)機(jī)構(gòu)C、直接處罰D、忽略程序參考答案：AB42.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可采取的措施包括：A、出具警示函B、責(zé)令限期整改C、建議不延續(xù)業(yè)務(wù)資格D、直接處罰參考答案：ABCD43.國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司進(jìn)行：A、監(jiān)管評(píng)估B、評(píng)級(jí)C、差異化監(jiān)管D、直接接管參考答案：ABC44.風(fēng)險(xiǎn)處置方案內(nèi)容包括：A、風(fēng)險(xiǎn)處置目標(biāo)B、管理及業(yè)務(wù)流程C、條件和資源D、采取措施及工具參考答案：ABCD45.非金融機(jī)構(gòu)成為養(yǎng)老保險(xiǎn)公司控制類股東的定義包括：A、持有股權(quán)1/3以上B、對(duì)決議產(chǎn)生控制性影響C、僅財(cái)務(wù)投資D、無(wú)表決權(quán)參考答案：AB46.獨(dú)立董事占董事會(huì)成員比例達(dá)到1/2的情形包括：A、存在出資額超過(guò)50%的控股股東B、控股股東為保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司C、任意股東D、無(wú)需條件參考答案：AB47.獨(dú)立董事的職責(zé)包括：A、維護(hù)公司和客戶合法權(quán)益B、對(duì)重大事項(xiàng)獨(dú)立判斷C、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)隱患D、代表股東利益exclusively參考答案：ABC判斷題1.養(yǎng)老金管理公司不適用本辦法。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B2.養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)的投資管理人員可以兼任保險(xiǎn)資金投資管理人員。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B3.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用應(yīng)遵循長(zhǎng)期性、穩(wěn)健性、收益性原則。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A4.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司在住所地經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，可直接設(shè)立省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A5.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司與第三方平臺(tái)合作時(shí)，可未經(jīng)客戶同意移交客戶信息。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B6.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)支持員工參與公司治理。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A7.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)確保資金混同管理以提高效率。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B8.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)每季度報(bào)告投資集中度指標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A9.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)每3年進(jìn)行1次第三方審計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A10.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)留存關(guān)聯(lián)交易決策文件和記錄。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A11.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)聚焦養(yǎng)老主業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A12.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)投資集中度風(fēng)險(xiǎn)管理，每季度監(jiān)測(cè)相關(guān)指標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A13.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)管理人員職業(yè)道德培訓(xùn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A14.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)分別制定不同類型業(yè)務(wù)的管理制度。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A15.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍超出規(guī)定的，應(yīng)在1年內(nèi)完成變更。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B16.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司信息披露可以有重大遺漏。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B17.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司信息管理系統(tǒng)可以低效不穩(wěn)定。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B18.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司委托外包服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，最終管理責(zé)任可以免除。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B19.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司投資同一資產(chǎn)時(shí)，無(wú)需留存公平性決策記錄。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B20.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司同時(shí)經(jīng)營(yíng)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于10億元人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A21.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司申請(qǐng)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)資格需事先取得監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面同意。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A22.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)應(yīng)覆蓋所有類型業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A23.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以隱瞞與合同相關(guān)的重要情況。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B24.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以通過(guò)設(shè)立事業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)隔離。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A25.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以受托管理保險(xiǎn)資金。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B26.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以侵占、挪用保險(xiǎn)資金或養(yǎng)老基金資金。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B27.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B28.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司可以將客戶信息管理職能完全交由第三方平臺(tái)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B29.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)無(wú)需評(píng)估資格中止的影響。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B30.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)可以在全國(guó)展業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A31.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需計(jì)提責(zé)任準(zhǔn)備金。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A32.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易可以進(jìn)行利益輸送。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B33.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易金額達(dá)到重大標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，無(wú)需報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B34.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司股東可以直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)管理。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B35.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職經(jīng)歷中，養(yǎng)老金融從業(yè)經(jīng)歷可視同養(yǎng)老保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A36.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理人員無(wú)需具備從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B37.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略由總經(jīng)理單獨(dú)制定。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B38.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案不需包括風(fēng)險(xiǎn)處置目標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B39.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B40.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事會(huì)審議重大事項(xiàng)時(shí)，可以采取書面?zhèn)骱灧绞奖頉Q。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B41.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事會(huì)不需關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B42.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A43.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的長(zhǎng)期績(jī)效考核機(jī)制應(yīng)以短期利潤(rùn)為導(dǎo)向。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B44.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的投資管理考核期限不得短于3年。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A45.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的控股股東為保險(xiǎn)集團(tuán)時(shí)，獨(dú)立董事比例可不受1/2限制。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A46.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得低于董事會(huì)成員總數(shù)的1/2。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B47.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司必須設(shè)立資產(chǎn)托管機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A48.非金融機(jī)構(gòu)可以成為養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的控制類股東。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B49.獨(dú)立董事發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，僅需告知董事會(huì)。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B50.本辦法自印發(fā)之日起施行。A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A填空題1.養(yǎng)老金管理公司（）適用本辦法。答：參照2.養(yǎng)老基金包括基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、（）等養(yǎng)老資金。答：企業(yè)（職業(yè)）年金基金3.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用應(yīng)遵循（）、穩(wěn)健性、收益性原則。答：長(zhǎng)期性4.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司在住所地以外經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先設(shè)立（）。答：省級(jí)分公司5.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)自行建設(shè)（）管理系統(tǒng)。答：客戶信息6.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格控制養(yǎng)老基金管理業(yè)務(wù)與（）之間發(fā)生交易。答：公司其他類型業(yè)務(wù)7.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)實(shí)現(xiàn)不同類型業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用（）。答：有效隔離8.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)審慎穩(wěn)健投資運(yùn)作，不得利用管理的其他資產(chǎn)為（）謀取不正當(dāng)利益。答：基金委托人、受益人或相關(guān)管理人9.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)立專門（）部門。答：風(fēng)險(xiǎn)管理10.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)確保投資活動(dòng)在獲得信息方面享有（）。答：公平機(jī)會(huì)11.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)每季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告投資集中度指標(biāo)。答：1012.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)留存關(guān)聯(lián)交易（）備查。答：決策文件和交易記錄13.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)建立資產(chǎn)托管機(jī)制，由符合監(jiān)管規(guī)定的（）作為托管人。答：商業(yè)銀行或者其他機(jī)構(gòu)14.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全（）風(fēng)險(xiǎn)管理體系。答：全面15.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)監(jiān)測(cè)投資單一（）的余額占比。答：資產(chǎn)16.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)管理人員的（）和專業(yè)能力培訓(xùn)。答：職業(yè)道德17.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)（）集中度風(fēng)險(xiǎn)管理。答：投資18.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)走（）發(fā)展道路。答：專業(yè)化19.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定，建立健全（）資本補(bǔ)充機(jī)制。答：多元化20.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定報(bào)送有關(guān)（）。答：信息、資料21.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍超出規(guī)定的，應(yīng)自本辦法印發(fā)之日起（）年內(nèi)完成變更。答：322.養(yǎng)老保險(xiǎn)公司委托外包服務(wù)時(shí)，最