第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試待報及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的資金或證券，該規(guī)定主要依據(jù)的是哪項法規(guī)？

（）A.《中華人民共和國證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《證券公司內(nèi)部控制指引》

（）D.《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》

2.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)的要求，表述錯誤的是？

（）A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于70%

（）B.風(fēng)險覆蓋率不得低于100%

（）C.資本杠桿率不得低于8%

（）D.流動性覆蓋率不得低于100%

3.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)進行證券交易，其使用的證券交易軟件必須符合的要求不包括？

（）A.安全性

（）B.可靠性

（）C.便捷性

（）D.合規(guī)性

4.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息，并留存必要的身份證明文件復(fù)印件或影印件，該了解過程屬于哪項原則的體現(xiàn)？

（）A.公平原則

（）B.誠信原則

（）C.適當(dāng)性原則

（）D.公開原則

5.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.140%

（）D.130%

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)，不得用于哪些行為？

（）A.向特定客戶募集

（）B.投資于上市交易的股票、債券、期貨、期權(quán)、基金等

（）C.為證券公司及其從業(yè)人員提供融資或者擔(dān)保

（）D.投資于中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

7.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得對客戶實施哪些行為？

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.利用本人或者他人賬戶進行證券交易

（）C.協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易

（）D.以上都是

8.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立、注銷，證券認購、申購、贖回，證券轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.客戶自愿原則

（）B.強制性原則

（）C.公平、公正、公開原則

（）D.效率優(yōu)先原則

9.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，不得有哪些行為？

（）A.以任何方式承諾或者保證投資收益

（）B.對證券投資咨詢服務(wù)進行虛假、誤導(dǎo)性的廣告宣傳

（）C.代理客戶操作證券賬戶

（）D.以上都是

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？

（）A.10

（）B.15

（）C.20

（）D.30

11.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在什么時候向公司申報其持有本公司的股份？

（）A.每年3月31日前

（）B.每年6月30日前

（）C.每年9月30日前

（）D.每年12月31日前

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹哪些風(fēng)險？

（）A.市場風(fēng)險

（）B.信用風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.以上都是

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于多少萬元人民幣？

（）A.100

（）B.200

（）C.500

（）D.1000

14.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用哪些信息優(yōu)勢？

（）A.內(nèi)幕信息

（）B.客戶信息

（）C.證券公司信息

（）D.以上都是

15.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署哪些文件？

（）A.《信用證券賬戶開戶協(xié)議》

（）B.《融資融券合同》

（）C.身份證明文件

（）D.A和B

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在什么時候向公司申報其持有本公司的股份？

（）A.每年3月31日前

（）B.每年6月30日前

（）C.每年9月30日前

（）D.每年12月31日前

17.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.安全性

（）B.流動性

（）C.效率性

（）D.以上都是

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？

（）A.10

（）B.15

（）C.20

（）D.30

19.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得有哪些行為？

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.利用本人或者他人賬戶進行證券交易

（）C.協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易

（）D.以上都是

20.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立、注銷，證券認購、申購、贖回，證券轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.客戶自愿原則

（）B.強制性原則

（）C.公平、公正、公開原則

（）D.效率優(yōu)先原則

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

（）A.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)滿3年

（）B.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

（）C.風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定

（）D.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)要求是？

（）A.不得低于2人

（）B.不得高于200人

（）C.在2人以上200人以下

（）D.具體人數(shù)由中國證監(jiān)會規(guī)定

23.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得有哪些行為？

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.利用本人或者他人賬戶進行證券交易

（）C.協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易

（）D.以上都是

24.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？

（）A.保證客戶交易結(jié)算資金的完整和安全

（）B.及時辦理客戶的資金清算交收

（）C.向客戶提供查詢服務(wù)

（）D.按照規(guī)定向中國證監(jiān)會報送相關(guān)資料

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括哪些？

（）A.上市交易的股票、債券

（）B.證券投資基金

（）C.期貨

（）D.期權(quán)

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)，不得用于哪些行為？

（）A.向證券公司及其從業(yè)人員提供融資或者擔(dān)保

（）B.投資于結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品

（）C.為證券公司及其從業(yè)人員提供融資或者擔(dān)保

（）D.投資于中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

27.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在什么時候向公司申報其持有本公司的股份？

（）A.每年3月31日前

（）B.每年6月30日前

（）C.每年9月30日前

（）D.每年12月31日前

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹哪些風(fēng)險？

（）A.市場風(fēng)險

（）B.信用風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.操作風(fēng)險

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)要求是？

（）A.不得低于2人

（）B.不得高于200人

（）C.在2人以上200人以下

（）D.具體人數(shù)由中國證監(jiān)會規(guī)定

30.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用哪些信息優(yōu)勢？

（）A.內(nèi)幕信息

（）B.客戶信息

（）C.證券公司信息

（）D.以上都是

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的資金或證券。（）

32.證券公司風(fēng)險覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險資本準(zhǔn)備的比例。（）

33.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)進行證券交易，其使用的證券交易軟件必須符合安全性、可靠性、合規(guī)性等要求。（）

34.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息，并留存必要的身份證明文件復(fù)印件或影印件。（）

35.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)，可以用于向證券公司及其從業(yè)人員提供融資或者擔(dān)保。（）

37.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得對客戶實施利用內(nèi)幕信息買賣證券的行為。（）

38.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立、注銷，證券認購、申購、贖回，證券轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則。（）

39.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，可以以任何方式承諾或者保證投資收益。（）

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的20倍。（）

41.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前向公司申報其持有本公司的股份。（）

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等風(fēng)險。（）

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得低于2人。（）

44.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用內(nèi)幕信息優(yōu)勢。（）

45.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶交易結(jié)算資金的完整和安全。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.根據(jù)《中華人民共和國證券法》________條的規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的資金或證券。

47.證券公司風(fēng)險覆蓋率是指凈資本與________的比例。

48.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)進行證券交易，其使用的證券交易軟件必須符合________、可靠性、合規(guī)性等要求。

49.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息，并留存必要的身份證明文件________或影印件。

50.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于________。

51.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)，不得用于向證券公司及其從業(yè)人員提供________或者擔(dān)保。

52.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得對客戶實施利用________買賣證券的行為。

53.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶交易結(jié)算資金的________和完整。

54.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的________倍。

55.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在每年________日前向公司申報其持有本公司的股份。

五、簡答題（共30分）

56.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要滿足的主要條件。（6分）

57.簡述證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中不得實施的行為。（8分）

58.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要履行的主要職責(zé)。（8分）

59.簡述證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)需要遵循的原則。（8分）

六、案例分析題（共25分）

60.某證券公司客戶A持有該公司股票100萬股，近期A向公司咨詢是否可以通過融資融券放大其投資收益。公司客戶經(jīng)理B告知A，可以為其辦理融資融券業(yè)務(wù)，并承諾如果A借入50萬元資金買入該股票，只要股價上漲，A就能獲得100萬元的收益，即使股價下跌，公司也會幫助其控制風(fēng)險。請問：

（1）客戶經(jīng)理B的承諾是否合規(guī)？為什么？（6分）

（2）如果A辦理了融資融券業(yè)務(wù)，其可能面臨哪些風(fēng)險？（6分）

（3）該證券公司在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循哪些原則？（6分）

（4）總結(jié)該案例中可能存在的問題及防范措施。（7分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.A

3.C

4.B

5.B

6.C

7.D

8.A

9.D

10.C

11.D

12.D

13.B

14.D

15.D

16.D

17.D

18.C

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.D

24.ABCD

25.ABCD

26.AC

27.D

28.ABCD

29.ABC

30.D

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.√

39.×

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.五

47.風(fēng)險資本準(zhǔn)備

48.安全性

49.復(fù)印

50.150%

51.融資

52.內(nèi)幕信息

53.安全

54.20

55.12月31

五、簡答題（共30分）

56.答：

①經(jīng)營證券業(yè)務(wù)滿6個月；

②公司治理健全，內(nèi)部控制有效；

③風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定；

④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程；

⑤有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（每個要點2分，答對3點及以上得6分）

57.答：

①利用內(nèi)幕信息買賣證券；

②利用本人或者他人賬戶進行證券交易；

③協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易；

④編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息；

⑤法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（每個要點2分，答對4點及以上得8分）

58.答：

①按照規(guī)定編制并披露資產(chǎn)管理計劃說明書；

②對資產(chǎn)管理計劃進行盡職調(diào)查；

③按照資產(chǎn)管理合同的約定，對資產(chǎn)管理計劃進行投資管理；

④按照規(guī)定向投資者披露信息；

⑤按照規(guī)定保存資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)凈值記錄；

⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

（每個要點2分，答對4點及以上得8分）

59.答：

①安全性原則：保證客戶交易結(jié)算資金的完整和安全；

②流動性原則：確?？蛻裟軌蚣皶r、足額地進行證券交易和資金劃轉(zhuǎn)；

③效率性原則：及時辦理客戶的資金清算交收；

④合規(guī)性原則：按照規(guī)定向中國證監(jiān)會報送相關(guān)資料。

（每個要點2分，答對3點及以上得8分）

六、案例分析題（共25分）

60.答：

（