第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)學(xué)校證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.只需在客戶開立信用賬戶時(shí)簽署一次即可

B.內(nèi)容應(yīng)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等

C.由證券公司法定代表人簽署即可生效

D.無(wú)需明確客戶違約責(zé)任

3.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)的法定最低人數(shù)是（）。

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

4.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。

A.公司的董事、監(jiān)事

B.持有公司5%以上股份的股東

C.證券公司的自營(yíng)部門工作人員

D.以上都是

5.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并予以泄露

B.從知情人處獲取內(nèi)幕信息后立即賣出該證券

C.在內(nèi)幕信息公開前，根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

D.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)論壇公開討論內(nèi)幕信息

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署（）。

A.證券交易委托書

B.信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表

D.資金劃轉(zhuǎn)協(xié)議

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模不得超過(guò)（）。

A.200億元

B.300億元

C.500億元

D.1000億元

8.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)

B.應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行

C.應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試

D.可以由部門負(fù)責(zé)人自行決定執(zhí)行

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.詢問(wèn)客戶的收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.要求客戶提供不低于融資額50%的保證金

C.簽署融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.以上都是

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券

B.保證發(fā)行證券的數(shù)量和價(jià)格

C.對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核

D.以上都是

11.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.向客戶明示其收費(fèi)方式

C.保證客戶的投資收益

D.以上都是

12.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)

B.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況

D.以上都是

13.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶的賬戶嚴(yán)格分離

B.實(shí)行集中管理

C.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.以上都是

14.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券

B.保證發(fā)行證券的數(shù)量和價(jià)格

C.對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核

D.以上都是

15.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.向客戶明示其收費(fèi)方式

C.保證客戶的投資收益

D.以上都是

16.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)

B.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況

D.以上都是

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券

B.保證發(fā)行證券的數(shù)量和價(jià)格

C.對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核

D.以上都是

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.向客戶明示其收費(fèi)方式

C.保證客戶的投資收益

D.以上都是

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)

B.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.非上市企業(yè)股權(quán)

D.期貨及其他衍生品

22.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

C.設(shè)定合理的保證金比例

D.及時(shí)處置客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)

B.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況

D.承擔(dān)客戶的投資損失

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券

B.保證發(fā)行證券的數(shù)量和價(jià)格

C.對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核

D.向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的發(fā)行信息

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.向客戶明示其收費(fèi)方式

C.保證客戶的投資收益

D.依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

26.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)

B.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況

D.承擔(dān)客戶的投資損失

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.非上市企業(yè)股權(quán)

D.期貨及其他衍生品

28.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

C.設(shè)定合理的保證金比例

D.及時(shí)處置客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)

B.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求

C.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況

D.承擔(dān)客戶的投資損失

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券

B.保證發(fā)行證券的數(shù)量和價(jià)格

C.對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核

D.向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的發(fā)行信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)40%。（）

32.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供不低于融資額50%的保證金。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模不得超過(guò)500億元。（）

34.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行證券的數(shù)量和價(jià)格。（）

35.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的投資收益。（）

36.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)客戶的投資損失。（）

37.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括非上市企業(yè)股權(quán)。（）

38.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)。（）

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的發(fā)行信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)________%。

42.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供不低于融資額________%的保證金。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模不得超過(guò)________億元。

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的________。

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的________。

46.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)________，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)。

47.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括上市交易的________、債券。

48.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立________。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告________和投資情況。

50.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照________發(fā)行證券。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)。

54.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的主要職責(zé)。

55.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要規(guī)范。

六、案例分析題（共20分）

某證券公司A為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)?？蛻鬊開立了信用證券賬戶，并申請(qǐng)融資買入某上市公司股票。A公司同意了B的申請(qǐng)，并為其提供了100萬(wàn)元融資額度。后B又申請(qǐng)賣出該股票，獲得80萬(wàn)元資金。此時(shí)，該股票的價(jià)格下跌，導(dǎo)致B的信用賬戶資產(chǎn)凈值低于維持擔(dān)保比例。A公司要求B補(bǔ)充保證金，但B拒絕。最終，A公司強(qiáng)制平倉(cāng)，導(dǎo)致B損失慘重。

問(wèn)題：

1.分析本案中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

2.提出防范類似風(fēng)險(xiǎn)的建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.B

3.B

4.D

5.D

6.B

7.C

8.D

9.D

10.A

11.D

12.D

13.D

14.A

15.D

16.D

17.B

18.A

19.D

20.D

解析：

1.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)40%。因此，正確答案為B。

2.B：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并簽訂融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書。風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容應(yīng)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。因此，正確答案為B。

3.B：根據(jù)《公司法》第四十六條，股份有限公司董事會(huì)成員為五人至十九人。因此，正確答案為B。

4.D：證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，證券公司的自營(yíng)部門工作人員，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人。因此，正確答案為D。

5.D：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。D選項(xiàng)中，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)論壇公開討論內(nèi)幕信息，屬于傳播內(nèi)幕信息的行為，但不屬于內(nèi)幕交易。因此，正確答案為D。

6.B：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書。因此，正確答案為B。

7.C：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模不得超過(guò)500億元。因此，正確答案為C。

8.D：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行，并覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，定期進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試。D選項(xiàng)中，內(nèi)部控制制度不能由部門負(fù)責(zé)人自行決定執(zhí)行。因此，正確答案為D。

9.D：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)詢問(wèn)客戶的收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，要求客戶提供不低于融資額50%的保證金，并簽署融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書。因此，正確答案為D。

10.A：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券。因此，正確答案為A。

11.D：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，向客戶明示其收費(fèi)方式，并依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，正確答案為D。

12.D：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況。因此，正確答案為D。

13.D：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶的賬戶嚴(yán)格分離，實(shí)行集中管理，并定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。因此，正確答案為D。

14.A：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券。因此，正確答案為A。

15.D：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，向客戶明示其收費(fèi)方式，并依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，正確答案為D。

16.D：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況。因此，正確答案為D。

17.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)40%。因此，正確答案為B。

18.A：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券。因此，正確答案為A。

19.D：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，向客戶明示其收費(fèi)方式，并依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，正確答案為D。

20.D：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況。因此，正確答案為D。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ACD

25.ABD

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABC

30.ACD

解析：

21.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括上市交易的股票、債券、證券投資基金、非上市企業(yè)股權(quán)、期貨及其他衍生品。因此，正確答案為ABCD。

22.ABCD：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，設(shè)定合理的保證金比例，并及時(shí)處置客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為ABCD。

23.ABC：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況。因此，正確答案為ABC。

24.ACD：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券，對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，并向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的發(fā)行信息。因此，正確答案為ACD。

25.ABD：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，向客戶明示其收費(fèi)方式，并依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，正確答案為ABD。

26.ABC：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況。因此，正確答案為ABC。

27.ABCD：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括上市交易的股票、債券、證券投資基金、非上市企業(yè)股權(quán)、期貨及其他衍生品。因此，正確答案為ABCD。

28.ABCD：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，設(shè)定合理的保證金比例，并及時(shí)處置客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為ABCD。

29.ABC：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)凈值和投資情況。因此，正確答案為ABC。

30.ACD：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券，對(duì)發(fā)行人的資格進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，并向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的發(fā)行信息。因此，正確答案為ACD。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

31.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)40%。因此，本題說(shuō)法正確。

32.√：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供不低于融資額50%的保證金。因此，本題說(shuō)法正確。

33.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模不得超過(guò)500億元。因此，本題說(shuō)法正確。

34.×：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的發(fā)行方案發(fā)行證券，但不能保證發(fā)行證券的數(shù)量和價(jià)格。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不能保證客戶的投資收益。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.×：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不承擔(dān)客戶的投資損失，但應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)，并嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括非上市企業(yè)股權(quán)。因此，本題說(shuō)法正確。

38.√：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。因此，本題說(shuō)法正確。

39.√：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同，獨(dú)立運(yùn)用客戶資產(chǎn)。因此，本題說(shuō)法正確。

40.√：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的發(fā)行信息。因此，本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.40

42.50

43.500

44.發(fā)行信息

45.專業(yè)資質(zhì)

46.資產(chǎn)管理合同

47.股票

48.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

49.資產(chǎn)凈值

50.核準(zhǔn)的發(fā)行方案

五、簡(jiǎn)答題

51.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手方違約導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等因素導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。

52.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要流程包括：客戶申請(qǐng)、信用評(píng)估、開立信用賬戶、簽訂合同、提供擔(dān)保、授信審批、融資買入或融券賣出、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和還款或還券?？蛻羯暾?qǐng)融資融券業(yè)務(wù)，需要提供相關(guān)材料，并接受證券公司的信用評(píng)估。證券公司審核通過(guò)后，為客戶開立信用賬戶，并簽訂融資融券合同。客戶需要提供擔(dān)保，證券公司進(jìn)行授信審批?？蛻臬@得授信額度后，可以進(jìn)行融資買入或融券賣出。證券公司對(duì)客戶的信用賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，并要求客戶按時(shí)還