郵政基金從業(yè)考試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金的小股東D.基金管理人答案：C2.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.適用性C.固定性D.服務性答案：C3.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C4.關于基金與股票的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.股票是直接投資工具，基金是間接投資工具B.股票和基金的收益都具有不確定性C.股票反映的是所有權關系，基金反映的是信托關系D.股票有到期期限，基金沒有答案：D5.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B6.基金信息披露的主要義務人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)答案：D7.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）A.時效性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D8.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）A.現(xiàn)金B(yǎng).可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案：B9.基金合同生效（）的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績。A.一年以上不滿兩年B.一年以上不滿三年C.一年以上不滿五年D.一年以上答案：C10.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負債D.負債答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人享有的權利有（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權答案：ABCD2.基金市場營銷的內(nèi)容主要包括（）A.目標市場與客戶的確定B.營銷環(huán)境的分析C.營銷組合的設計D.營銷過程的管理答案：ABCD3.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務，協(xié)議內(nèi)容應包括（）A.銷售費用分配的比例和方式B.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式C.對基金持有人的持續(xù)服務責任D.反洗錢義務履行及責任劃分答案：ABCD4.以下屬于基金合同當事人的有（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構(gòu)答案：ABC5.基金信息披露的禁止行為包括（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：ABCD6.貨幣市場基金不得投資于以下哪些金融工具（）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券答案：ABCD7.基金客戶服務的流程包括（）A.服務宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.受理投訴D.客戶檔案管理與保密答案：ABCD8.基金托管人的職責包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立D.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料答案：ABCD9.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD10.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的托管答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。（）答案：正確3.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。（）答案：正確4.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露文件的真實性、準確性和完整性。（）答案：正確5.基金托管人負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。（）答案：錯誤6.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣。（）答案：正確7.基金客戶服務是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。（）答案：正確8.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。（）答案：正確9.基金的投資收益和風險由基金管理人承擔。（）答案：錯誤10.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異。答案：基金是一種收益共享、風險共擔的集合投資方式；銀行儲蓄存款收益相對固定、風險較低?；鹗找婢哂胁淮_定性，且流動性上，開放式基金贖回有一定時間限制，不如銀行活期存款靈活。2.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性時應遵循哪些原則？答案：應遵循投資人利益優(yōu)先原則，將投資人利益放首位；全面性原則，對相關情況全面了解；客觀性原則，以客觀事實為依據(jù)；及時性原則，適時調(diào)整。3.簡述基金信息披露的作用。答案：有利于投資者作出理性決策，通過披露了解基金情況；有利于防止利益沖突與利益輸送，增強市場透明度；有利于提高證券市場效率，促進市場公平、有效、透明；有助于實現(xiàn)基金市場的規(guī)范發(fā)展。4.基金客戶服務的特點有哪些？答案：具有專業(yè)性，需專業(yè)知識解答客戶疑問；時效性，及時響應客戶需求；持續(xù)性，貫穿基金投資全過程；規(guī)范性，遵循相關規(guī)范和標準；互動性，與客戶密切互動。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場營銷與傳統(tǒng)產(chǎn)品市場營銷的異同點。答案：相同點在于都需進行市場調(diào)研、目標市場選擇等活動，都重視客戶需求。不同點在于基金市場營銷專業(yè)性強，涉及金融知識多；服務性突出，需持續(xù)服務；規(guī)范性要求高，受嚴格監(jiān)管，而傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷在這些方面特點相對不同。2.如何提升基金客戶服務質(zhì)量？答案：培訓員工提升專業(yè)素養(yǎng)和服務態(tài)度，確保準確快速解答疑問。優(yōu)化服務流程，提高業(yè)務辦理效率。建立有效投訴處理機制，及時解決問題。利用技術手段，提供多樣化服務渠道，方便客戶咨詢與交易。3.分析貨幣市場基金在投資中的作用及局限性。答案：作用是流動性強，可作為現(xiàn)金管理工具；收益相對穩(wěn)定，風險較低。局限性在于長期收益可能較低，難以滿足資產(chǎn)大