第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試研究中心及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___天開始進(jìn)行宣傳推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

答：_________

2.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

（C）基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回方式

（D）基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的原則

答：_________

3.基金信息披露中，___信息披露義務(wù)主體是基金管理人、托管人和其他基金信息披露義務(wù)人。

（A）臨時(shí)

（B）定期

（C）法定

（D）指定

答：_________

4.下列不屬于基金銷售適用性原則的是？

（A）了解投資者原則

（B）風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

（C）利益沖突防范原則

（D）費(fèi)用合理原則

答：_________

5.基金投資組合中，___是指基金實(shí)際投資的比例與基金合同規(guī)定的投資比例不一致的情況。

（A）投資偏差

（B）投資偏離

（C）投資偏離度

（D）投資誤差

答：_________

6.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括？

（A）控制環(huán)境

（B）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（C）控制活動(dòng)

（D）投資決策流程

答：_________

7.下列關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是？

（A）股票型基金主要采用市場(chǎng)法

（B）債券型基金主要采用攤余成本法

（C）貨幣市場(chǎng)基金主要采用市價(jià)法

（D）所有基金均需采用相同估值方法

答：_________

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，___事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

（A）更換基金管理人

（B）基金擴(kuò)募

（C）更換基金托管人

（D）調(diào)整基金管理人報(bào)酬

答：_________

9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

答：_________

10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述，正確的是？

（A）業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金凈值增長(zhǎng)率

（B）業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

（C）業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)完全基于歷史數(shù)據(jù)

（D）業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)無需考慮市場(chǎng)基準(zhǔn)

答：_________

11.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)___。

（A）真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

（B）公平、公正、公開

（C）簡(jiǎn)潔、明了、易懂

（D）全面、客觀、透明

答：_________

12.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取___措施。

（A）責(zé)令改正

（B）罰款

（C）暫停業(yè)務(wù)

（D）以上都是

答：_________

13.下列不屬于基金投資禁止行為的是？

（A）利用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保

（B）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

（C）買賣其他基金份額

（D）按照基金合同約定投資于上市交易的股票、債券

答：_________

14.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？

（A）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（B）執(zhí)行基金管理人有關(guān)基金財(cái)產(chǎn)管用的指令

（C）辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

（D）決定基金的投資方向

答：_________

15.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括？

（A）基金基礎(chǔ)知識(shí)

（B）基金銷售行為規(guī)范

（C）投資者適當(dāng)性管理要求

（D）個(gè)人投資理財(cái)技巧

答：_________

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，下列表述錯(cuò)誤的是？

（A）基金管理費(fèi)

（B）基金托管費(fèi)

（C）基金銷售服務(wù)費(fèi)

（D）基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

答：_________

17.基金信息披露中，___是指對(duì)基金投資組合、持有人結(jié)構(gòu)等信息進(jìn)行定期披露。

（A）臨時(shí)信息披露

（B）定期信息披露

（C）法定信息披露

（D）指定信息披露

答：_________

18.下列關(guān)于基金合同變更的表述，正確的是？

（A）變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

（B）變更無需報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（C）變更需公告說明

（D）以上都對(duì)

答：_________

19.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保___。

（A）評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)獨(dú)立、客觀、公正

（B）評(píng)價(jià)結(jié)果符合自身利益

（C）評(píng)價(jià)費(fèi)用合理

（D）評(píng)價(jià)方法科學(xué)

答：_________

20.基金投資中，___是指基金管理人根據(jù)投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，將基金資產(chǎn)分配到不同投資組合的過程。

（A）投資組合構(gòu)建

（B）投資組合調(diào)整

（C）投資組合優(yōu)化

（D）投資組合管理

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金募集申請(qǐng)材料應(yīng)包括___。

（A）基金合同草案

（B）基金招募說明書草案

（C）基金托管協(xié)議草案

（D）基金管理人關(guān)于基金投資策略的說明

答：_________

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循___原則。

（A）投資者適當(dāng)性管理

（B）公平對(duì)待投資者

（C）信息披露充分透明

（D）利益沖突防范

答：_________

23.基金投資組合比例限制的常見情形包括___。

（A）投資單一證券的比例限制

（B）投資同行業(yè)證券的比例限制

（C）投資非上市資產(chǎn)的比例限制

（D）投資非金融資產(chǎn)的比例限制

答：_________

24.基金信息披露的禁止行為包括___。

（A）虛假記載

（B）誤導(dǎo)性陳述

（C）重大遺漏

（D）提前披露

答：_________

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，通常包括___。

（A）基金管理費(fèi)

（B）基金托管費(fèi)

（C）基金銷售服務(wù)費(fèi)

（D）基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

答：_________

26.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括___。

（A）保證基金資產(chǎn)安全

（B）防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

（C）確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)

（D）提高經(jīng)營(yíng)效率

答：_________

27.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括___。

（A）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（B）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（C）信用風(fēng)險(xiǎn)

（D）操作風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

28.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，___事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

（A）更換基金管理人

（B）基金擴(kuò)募

（C）更換基金托管人

（D）調(diào)整基金管理人報(bào)酬

答：_________

29.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核內(nèi)容通常包括___。

（A）銷售業(yè)績(jī)

（B）合規(guī)情況

（C）投資者投訴率

（D）培訓(xùn)完成情況

答：_________

30.基金投資組合調(diào)整的常見原因包括___。

（A）市場(chǎng)環(huán)境變化

（B）基金管理人策略調(diào)整

（C）基金份額持有人結(jié)構(gòu)變化

（D）監(jiān)管政策變化

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自進(jìn)行基金份額發(fā)售。（×）

32.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其效力優(yōu)先于基金招募說明書。（√）

33.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（√）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容僅限于基金產(chǎn)品知識(shí)。（×）

35.基金投資組合中，股票型基金主要采用攤余成本法進(jìn)行估值。（×）

36.基金合同生效后，基金管理人無需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告基金運(yùn)作情況。（×）

37.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，所有事項(xiàng)均需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。（×）

38.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施。（√）

39.基金投資中，禁止利用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保。（√）

40.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)僅限于安全保管，無需執(zhí)行基金管理人的投資指令。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行宣傳推介。

答：_________

42.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)______、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

答：_________

43.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取______、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施。

答：_________

44.基金投資組合中，股票型基金主要采用______法進(jìn)行估值。

答：_________

45.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

答：_________

46.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核內(nèi)容通常包括______、合規(guī)情況、投資者投訴率。

答：_________

47.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括______、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

48.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，更換基金管理人、基金擴(kuò)募、更換基金托管人等事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。

答：_________

49.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證基金資產(chǎn)______、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

50.基金投資組合調(diào)整的常見原因包括______、基金管理人策略調(diào)整。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

答：_________

52.基金信息披露的禁止行為有哪些？

答：_________

53.基金管理人內(nèi)部控制的主要要素有哪些？

答：_________

54.基金投資組合調(diào)整的常見原因有哪些？

答：_________

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人A在基金募集期間，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自進(jìn)行基金份額發(fā)售，并夸大宣傳基金業(yè)績(jī)，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。

（1）分析A公司的行為是否合規(guī)？

答：_________

（2）如投資者遭受損失，應(yīng)如何維權(quán)？

答：_________

（3）基金管理人應(yīng)如何加強(qiáng)合規(guī)管理以避免類似問題？

答：_________

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開始進(jìn)行宣傳推介。

2.D

解析：基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的原則屬于基金財(cái)產(chǎn)管理原則，不屬于基金合同內(nèi)容。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，臨時(shí)信息披露義務(wù)主體是基金管理人、托管人和其他基金信息披露義務(wù)人。

4.D

解析：費(fèi)用合理原則屬于基金銷售行為規(guī)范，不屬于基金銷售適用性原則。

5.A

解析：投資偏差是指基金實(shí)際投資的比例與基金合同規(guī)定的投資比例不一致的情況。

6.D

解析：投資決策流程屬于業(yè)務(wù)流程，不屬于內(nèi)部控制要素。

7.D

解析：不同類型基金需采用不同估值方法，不存在所有基金均需采用相同估值方法的情況。

8.C

解析：更換基金托管人需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

10.B

解析：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，不能僅考慮基金凈值增長(zhǎng)率。

11.A

解析：實(shí)質(zhì)性原則要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

12.D

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施。

13.D

解析：按照基金合同約定投資于上市交易的股票、債券屬于正常投資行為。

14.D

解析：決定基金的投資方向?qū)儆诨鸸芾砣说穆氊?zé)。

15.D

解析：個(gè)人投資理財(cái)技巧不屬于基金銷售人員培訓(xùn)內(nèi)容。

16.D

解析：基金業(yè)績(jī)報(bào)酬屬于激勵(lì)性費(fèi)用，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

17.B

解析：定期信息披露是指對(duì)基金投資組合、持有人結(jié)構(gòu)等信息進(jìn)行定期披露。

18.A

解析：變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。

19.A

解析：聘請(qǐng)?jiān)u價(jià)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)獨(dú)立、客觀、公正。

20.A

解析：投資組合構(gòu)建是指基金管理人根據(jù)投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，將基金資產(chǎn)分配到不同投資組合的過程。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集申請(qǐng)材料應(yīng)包括基金合同草案、基金招募說明書草案、基金托管協(xié)議草案。

22.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性管理、公平對(duì)待投資者、信息披露充分透明、利益沖突防范原則。

23.AB

解析：投資組合比例限制的常見情形包括投資單一證券的比例限制、投資同行業(yè)證券的比例限制。

24.ABCD

解析：禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、提前披露。

25.ABC

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)。

26.ABCD

解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證基金資產(chǎn)安全、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、確保基金運(yùn)作合法合規(guī)、提高經(jīng)營(yíng)效率。

27.ABCD

解析：常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。

28.ABC

解析：更換基金管理人、基金擴(kuò)募、更換基金托管人等事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

29.ABCD

解析：考核內(nèi)容通常包括銷售業(yè)績(jī)、合規(guī)情況、投資者投訴率、培訓(xùn)完成情況。

30.ABCD

解析：常見原因包括市場(chǎng)環(huán)境變化、基金管理人策略調(diào)整、基金份額持有人結(jié)構(gòu)變化、監(jiān)管政策變化。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后才能進(jìn)行基金份額發(fā)售。

32.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其效力優(yōu)先于基金招募說明書。

33.√

解析：實(shí)質(zhì)性原則要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

34.×

解析：培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金產(chǎn)品知識(shí)、銷售行為規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理要求。

35.×

解析：股票型基金主要采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金管理人需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告基金運(yùn)作情況。

37.×

解析：僅更換基金管理人、基金擴(kuò)募、更換基金托管人等事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

38.√

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條，禁止利用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或提供擔(dān)保。

40.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管、執(zhí)行基金管理人的投資指令。

四、填空題

41.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開始進(jìn)行宣傳推介。

42.真實(shí)

解析：實(shí)質(zhì)性原則要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

43.責(zé)令改正

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施。

44.市場(chǎng)

解析：股票型基金主要采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。

45.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

46.銷售業(yè)績(jī)

解析：考核內(nèi)容通常包括銷售業(yè)績(jī)、合規(guī)情況、投資者投訴率。

47.市場(chǎng)

解析：常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)。

48.2/3

解析：更換基金管理人、基金擴(kuò)募、更換基金托管人等事項(xiàng)需經(jīng)參加大