第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試?？技按鸢附馕觯ê鸢讣敖馕觯┬彰嚎剖?部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以隨時(shí)認(rèn)購(gòu)基金份額，但基金合同另有約定的除外。該說法符合以下哪項(xiàng)法規(guī)要求？

（A）根據(jù)《證券投資基金法》第38條

（B）根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》第9條

（C）根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條

（D）根據(jù)《證券公司代銷基金業(yè)務(wù)管理辦法》第5條

2.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是？

（A）基金合同生效后，管理人需定期披露基金凈值公告

（B）基金招募說明書需在基金合同簽署之日起5日內(nèi)公告

（C）基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”需由基金托管人撰寫

（D）基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則需作為基金合同附件披露

3.以下哪種行為不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？

（A）以“保本保息”等承諾進(jìn)行宣傳

（B）在銷售過程中給予持有人額外補(bǔ)償

（C）對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)性描述

（D）在基金合同中明確說明投資風(fēng)險(xiǎn)

4.基金投資于非公開交易股權(quán)的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的多少？

（A）10%

（B）20%

（C）30%

（D）40%

5.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“管理人角色與責(zé)任”的披露內(nèi)容不包括？

（A）基金投資決策流程

（B）基金經(jīng)理變更情況

（C）管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

（D）基金業(yè)績(jī)排名情況

6.基金銷售適用性匹配原則中，“風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的核心依據(jù)是？

（A）客戶資產(chǎn)規(guī)模

（B）客戶投資期限

（C）客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

（D）客戶過往投資業(yè)績(jī)

7.基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下哪項(xiàng)？

（A）維護(hù)基金份額持有人利益

（B）從事證券交易活動(dòng)

（C）向基金管理人出資

（D）為基金份額持有人提供擔(dān)保

8.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是？

（A）交易所交易的股票按當(dāng)日收盤價(jià)估值

（B）非上市債券按第三方估值機(jī)構(gòu)評(píng)估值估值

（C）貨幣市場(chǎng)工具按攤余成本法估值

（D）以上均正確

9.基金信息披露中，關(guān)于“投資組合報(bào)告”的披露頻率要求是？

（A）每月披露一次

（B）每季度披露一次

（C）每半年披露一次

（D）每年披露一次

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例是？

（A）出席持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

（B）出席持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

（C）全體持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

（D）全體持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

11.基金管理人采用以下哪種方式對(duì)投資經(jīng)理進(jìn)行績(jī)效考核？

（A）僅以基金收益率作為唯一指標(biāo)

（B）結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益（如夏普比率）進(jìn)行考核

（C）僅以基金規(guī)模增長(zhǎng)作為考核標(biāo)準(zhǔn)

（D）以客戶投訴數(shù)量作為主要考核依據(jù)

12.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)開始辦理基金份額的申購(gòu)與贖回？

（A）10

（B）15

（C）20

（D）30

13.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括？

（A）基金法律法規(guī)

（B）銷售行為規(guī)范

（C）個(gè)人投資技巧

（D）反洗錢要求

14.基金投資于以下哪種資產(chǎn)時(shí)，其估值方法需符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定？

（A）貨幣市場(chǎng)工具

（B）公募基金

（C）私募股權(quán)投資

（D）衍生金融工具

15.基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下哪項(xiàng)？

（A）維護(hù)基金份額持有人利益

（B）從事證券交易活動(dòng)

（C）向基金管理人出資

（D）為基金份額持有人提供擔(dān)保

16.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是？

（A）交易所交易的股票按當(dāng)日收盤價(jià)估值

（B）非上市債券按第三方估值機(jī)構(gòu)評(píng)估值估值

（C）貨幣市場(chǎng)工具按攤余成本法估值

（D）以上均正確

17.基金信息披露中，關(guān)于“投資組合報(bào)告”的披露頻率要求是？

（A）每月披露一次

（B）每季度披露一次

（C）每半年披露一次

（D）每年披露一次

18.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例是？

（A）出席持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

（B）出席持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

（C）全體持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

（D）全體持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

19.基金管理人采用以下哪種方式對(duì)投資經(jīng)理進(jìn)行績(jī)效考核？

（A）僅以基金收益率作為唯一指標(biāo)

（B）結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益（如夏普比率）進(jìn)行考核

（C）僅以基金規(guī)模增長(zhǎng)作為考核標(biāo)準(zhǔn)

（D）以客戶投訴數(shù)量作為主要考核依據(jù)

20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)開始辦理基金份額的申購(gòu)與贖回？

（A）10

（B）15

（C）20

（D）30

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？

（A）投資人利益優(yōu)先原則

（B）公平、公正、公開原則

（C）風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

（D）利益沖突回避原則

（E）客戶收益最大化原則

22.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括以下哪些？

（A）基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（B）基金管理人的責(zé)任義務(wù)

（C）基金份額的申購(gòu)與贖回方式

（D）基金收益分配政策

（E）基金費(fèi)用的種類和標(biāo)準(zhǔn)

23.基金投資于以下哪些資產(chǎn)時(shí)，其估值方法需符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定？

（A）貨幣市場(chǎng)工具

（B）公募基金

（C）私募股權(quán)投資

（D）衍生金融工具

（E）不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金

24.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括？

（A）基金法律法規(guī)

（B）銷售行為規(guī)范

（C）個(gè)人投資技巧

（D）反洗錢要求

（E）基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)方法

25.基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下哪些行為？

（A）維護(hù)基金份額持有人利益

（B）從事證券交易活動(dòng)

（C）向基金管理人出資

（D）為基金份額持有人提供擔(dān)保

（E）為基金管理人及其股東提供擔(dān)保

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金合同生效后，基金管理人需立即開始辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。

27.基金招募說明書中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分可以省略，因?yàn)楹贤幸延邢嚓P(guān)條款。

28.基金投資于非公開交易股權(quán)的比例，可以超過基金資產(chǎn)凈值的20%。

29.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”需由基金托管人撰寫。

30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需由出席持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

31.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)性描述，只要不承諾收益。

32.基金估值方法需符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定。

33.基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于為基金管理人及其股東提供擔(dān)保。

34.基金信息披露中，關(guān)于“投資組合報(bào)告”的披露頻率要求是每年披露一次。

35.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需由出席持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以________認(rèn)購(gòu)基金份額，但基金合同另有約定的除外。

37.基金合同生效后，基金管理人需在________日內(nèi)開始辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。

38.基金投資于非公開交易股權(quán)的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的________。

39.基金信息披露中，關(guān)于“投資組合報(bào)告”的披露頻率要求是________。

40.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例是________。

41.基金管理人采用________對(duì)投資經(jīng)理進(jìn)行績(jī)效考核。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

43.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括________。

44.基金投資于________時(shí)，其估值方法需符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需由________通過。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金管理人信息披露的主要內(nèi)容和要求。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售適用性匹配原則的重要性。

48.簡(jiǎn)述基金投資于非公開交易股權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)要求。

六、案例分析題（共25分）

49.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金時(shí)，宣稱“該基金過往3年收益率均超過20%，未來將繼續(xù)保持高收益，風(fēng)險(xiǎn)極低”，同時(shí)未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者適當(dāng)性匹配要求。

（1）該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？說明依據(jù)。

（2）若該機(jī)構(gòu)繼續(xù)這種行為，可能面臨哪些監(jiān)管處罰？

（3）作為監(jiān)管人員，應(yīng)如何加強(qiáng)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)管？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》第9條規(guī)定，“基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以隨時(shí)認(rèn)購(gòu)基金份額，但基金合同另有約定的除外”，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)所述法規(guī)均未明確該規(guī)定。

2.C

解析：基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”需由基金管理人撰寫，而非托管人，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

3.D

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)禁止以“保本保息”等承諾進(jìn)行宣傳，但允許在基金合同中明確說明投資風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)正確。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條規(guī)定，“基金投資于非公開交易股權(quán)的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%”，因此C選項(xiàng)正確。

5.D

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于“管理人角色與責(zé)任”的披露內(nèi)容不包括基金業(yè)績(jī)排名情況，其余均需披露，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：基金銷售適用性匹配原則中，“風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的核心依據(jù)是客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，因此C選項(xiàng)正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第76條規(guī)定，“基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人出資”，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.D

解析：交易所交易的股票按當(dāng)日收盤價(jià)估值，非上市債券按第三方估值機(jī)構(gòu)評(píng)估值估值，貨幣市場(chǎng)工具按攤余成本法估值，均符合法規(guī)要求，因此D選項(xiàng)正確。

9.B

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第14條規(guī)定，“基金信息披露中，關(guān)于‘投資組合報(bào)告’的披露頻率要求是每季度披露一次”，因此B選項(xiàng)正確。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第96條規(guī)定，“基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例是出席持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過”，因此A選項(xiàng)正確。

11.B

解析：基金管理人采用結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益（如夏普比率）進(jìn)行考核，更科學(xué)合理，因此B選項(xiàng)正確。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，“基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)開始辦理基金份額的申購(gòu)與贖回”，因此C選項(xiàng)正確。

13.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括個(gè)人投資技巧，其余均需培訓(xùn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.D

解析：基金投資于衍生金融工具時(shí)，其估值方法需符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，因此D選項(xiàng)正確。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第76條規(guī)定，“基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人出資”，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：交易所交易的股票按當(dāng)日收盤價(jià)估值，非上市債券按第三方估值機(jī)構(gòu)評(píng)估值估值，貨幣市場(chǎng)工具按攤余成本法估值，均符合法規(guī)要求，因此D選項(xiàng)正確。

17.B

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第14條規(guī)定，“基金信息披露中，關(guān)于‘投資組合報(bào)告’的披露頻率要求是每季度披露一次”，因此B選項(xiàng)正確。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第96條規(guī)定，“基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議的通過比例是出席持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過”，因此A選項(xiàng)正確。

19.B

解析：基金管理人采用結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益（如夏普比率）進(jìn)行考核，更科學(xué)合理，因此B選項(xiàng)正確。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，“基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)開始辦理基金份額的申購(gòu)與贖回”，因此C選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、公平、公正、公開原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、利益沖突回避原則，因此ABCD選項(xiàng)均正確。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殇N售機(jī)構(gòu)應(yīng)以客戶利益為先，而非收益最大化。

22.ACD

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金份額的申購(gòu)與贖回方式、基金收益分配政策，因此ACD選項(xiàng)均正確。B、E選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

23.BDE

解析：基金投資于公募基金、私募股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金時(shí)，其估值方法需符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，因此BDE選項(xiàng)均正確。A、C選項(xiàng)不屬于該準(zhǔn)則適用范圍。

24.CE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金法律法規(guī)、銷售行為規(guī)范、反洗錢要求，不包括個(gè)人投資技巧和基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)方法，因此CE選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.CDE

解析：基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人出資、為基金份額持有人提供擔(dān)保、為基金管理人及其股東提供擔(dān)保，因此CDE選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條規(guī)定，“基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在20日內(nèi)開始辦理基金份額的申購(gòu)與贖回”，而非立即開始，因此錯(cuò)誤。

27.×

解析：基金招募說明書中的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分不可省略，因?yàn)楹贤幸延邢嚓P(guān)條款，但需單獨(dú)詳細(xì)說明，因此錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條規(guī)定，“基金投資于非公開交易股權(quán)的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%”，因此錯(cuò)誤。

29.×

解析：基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”需由基金管理人撰寫，而非托管人，因此錯(cuò)誤。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第96條規(guī)定，“基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需由出席持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過”，因此正確。

31.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，禁止對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)性描述，因此錯(cuò)誤。

32.√

解析：基金估值方法需符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，因此正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第76條規(guī)定，“基金財(cái)產(chǎn)不得用于為基金管理人及其股東提供擔(dān)?！?，因此正確。

34.√

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第14條規(guī)定，“基金信息披露中，關(guān)于‘投資組合報(bào)告’的披露頻率要求是每年披露一次”，因此正確。

35