第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁考試吧基金從業(yè)考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分考試吧基金從業(yè)考試資料及答案解析

一、單選題（共20分）

1.基金銷售適用性原則中，下列哪項(xiàng)表述是正確的？

（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需關(guān)注基金的投資收益，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力

（）B.投資者風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級完全一致時，方可進(jìn)行基金銷售

（）C.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，推薦合適的基金產(chǎn)品

（）D.基金風(fēng)險等級越高，銷售費(fèi)用可以相應(yīng)提高，以覆蓋潛在風(fēng)險

2.下列哪種金融工具不屬于基金募集過程中常見的宣傳推介材料？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金產(chǎn)品手冊

（）C.基金投資策略分析報告

（）D.基金業(yè)績排名圖表

3.基金份額持有人大會的召集主體通常是誰？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機(jī)構(gòu)

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

4.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告的披露時間不得晚于什么時間？

（）A.基金會計年度結(jié)束后的1個月內(nèi)

（）B.基金會計年度結(jié)束后的2個月內(nèi)

（）C.基金會計年度結(jié)束后的3個月內(nèi)

（）D.基金會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)

5.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容？

（）A.提供基金投資組合建議

（）B.分析基金市場動態(tài)

（）C.代理基金份額的申購和贖回

（）D.對基金業(yè)績進(jìn)行歸因分析

6.基金估值過程中，對于交易不活躍的債券，通常采用什么方法進(jìn)行估值？

（）A.成本法

（）B.市價法

（）C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

（）D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，下列哪項(xiàng)是必須明確的？

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

（）C.基金的管理費(fèi)率

（）D.基金的托管費(fèi)率

8.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，下列哪項(xiàng)表述是正確的？

（）A.基金銷售費(fèi)用可以不披露具體金額

（）B.基金管理費(fèi)可以不披露計算方法

（）C.基金托管費(fèi)可以不披露費(fèi)率

（）D.基金所有費(fèi)用均需在招募說明書中詳細(xì)披露

9.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.及時性原則

（）D.隱蔽性原則

10.下列哪項(xiàng)行為不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？

（）A.轉(zhuǎn)移基金銷售費(fèi)

（）B.冗余銷售費(fèi)用

（）C.分散銷售費(fèi)用

（）D.承諾收益

11.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在多長時間內(nèi)發(fā)售基金份額？

（）A.5日內(nèi)

（）B.10日內(nèi)

（）C.15日內(nèi)

（）D.20日內(nèi)

12.基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露哪些內(nèi)容？

（）A.基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

（）B.基金的財務(wù)狀況和風(fēng)險控制

（）C.基金的管理人和托管人情況

（）D.基金的份額持有人結(jié)構(gòu)和持有人變動

13.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)如何防范利益沖突？

（）A.優(yōu)先推薦高費(fèi)率基金產(chǎn)品

（）B.向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品

（）C.建立健全的合規(guī)制度和利益沖突管理機(jī)制

（）D.降低投資顧問服務(wù)費(fèi)用

14.基金估值過程中，對于權(quán)證等衍生金融工具，通常采用什么方法進(jìn)行估值？

（）A.成本法

（）B.市價法

（）C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

（）D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

15.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，下列哪項(xiàng)是必須約定的？

（）A.基金規(guī)模不足

（）B.基金管理人更換

（）C.基金托管人更換

（）D.基金持有人數(shù)量不足

16.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，下列哪項(xiàng)表述是正確的？

（）A.基金投資組合需披露所有投資品種的名稱和比例

（）B.基金投資組合需披露所有投資品種的名稱，但比例可以合并披露

（）C.基金投資組合只需披露部分投資品種的名稱和比例

（）D.基金投資組合無需披露具體投資品種的名稱和比例

17.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.及時性原則

（）D.隱蔽性原則

18.下列哪項(xiàng)行為不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？

（）A.轉(zhuǎn)移基金銷售費(fèi)

（）B.冗余銷售費(fèi)用

（）C.分散銷售費(fèi)用

（）D.承諾收益

19.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在多長時間內(nèi)發(fā)售基金份額？

（）A.5日內(nèi)

（）B.10日內(nèi)

（）C.15日內(nèi)

（）D.20日內(nèi)

20.基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露哪些內(nèi)容？

（）A.基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

（）B.基金的財務(wù)狀況和風(fēng)險控制

（）C.基金的管理人和托管人情況

（）D.基金的份額持有人結(jié)構(gòu)和持有人變動

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性原則中，銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售前，需要評估哪些內(nèi)容？

（）A.投資者的風(fēng)險承受能力

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的財務(wù)狀況

（）D.投資者的投資目標(biāo)

22.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，下列哪些內(nèi)容屬于必須披露的？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的風(fēng)險等級

（）D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

23.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)如何履行信息告知義務(wù)？

（）A.向客戶充分告知投資顧問服務(wù)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

（）B.向客戶充分告知投資顧問服務(wù)的權(quán)利和義務(wù)

（）C.向客戶充分告知基金投資的風(fēng)險和收益

（）D.向客戶充分告知投資顧問機(jī)構(gòu)的利益沖突管理機(jī)制

24.基金估值過程中，對于權(quán)證等衍生金融工具，通常采用哪些方法進(jìn)行估值？

（）A.成本法

（）B.市價法

（）C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

（）D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，下列哪些內(nèi)容是必須明確的？

（）A.基金的投資范圍

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的投資比例限制

（）D.基金的投資決策機(jī)制

26.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，下列哪些內(nèi)容是必須披露的？

（）A.基金銷售費(fèi)用

（）B.基金管理費(fèi)

（）C.基金托管費(fèi)

（）D.基金其他費(fèi)用

27.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，包括哪些原則？

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.及時性原則

（）D.隱蔽性原則

28.下列哪些行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？

（）A.轉(zhuǎn)移基金銷售費(fèi)

（）B.冗余銷售費(fèi)用

（）C.分散銷售費(fèi)用

（）D.承諾收益

29.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在多長時間內(nèi)發(fā)售基金份額？

（）A.5日內(nèi)

（）B.10日內(nèi)

（）C.15日內(nèi)

（）D.20日內(nèi)

30.基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露哪些內(nèi)容？

（）A.基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

（）B.基金的財務(wù)狀況和風(fēng)險控制

（）C.基金的管理人和托管人情況

（）D.基金的份額持有人結(jié)構(gòu)和持有人變動

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性原則中，投資者風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級完全一致時，方可進(jìn)行基金銷售。（）

32.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人可以隨時發(fā)售基金份額。（）

33.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告的披露時間不得晚于基金會計年度結(jié)束后的2個月內(nèi)。（）

34.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)可以代理基金份額的申購和贖回。（）

35.基金估值過程中，對于交易不活躍的債券，通常采用市價法進(jìn)行估值。（）

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，只需明確基金的投資策略即可。（）

37.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，只需披露基金管理費(fèi)即可。（）

38.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，不包括隱蔽性原則。（）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)禁止轉(zhuǎn)移基金銷售費(fèi)。（）

40.基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露基金的管理人和托管人情況。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性原則中，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)________評估結(jié)果，推薦合適的基金產(chǎn)品。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、________、完整。

43.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的________制度和利益沖突管理機(jī)制。

44.基金估值過程中，對于交易不活躍的債券，通常采用________法進(jìn)行估值。

45.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，只需明確________即可。

46.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，只需披露________即可。

47.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，不包括________原則。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)禁止________基金銷售費(fèi)。

49.基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露________和________。

50.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在________內(nèi)發(fā)售基金份額。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

52.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

53.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。

54.簡述基金管理人內(nèi)部控制的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只基金產(chǎn)品時，承諾該基金在過去一年中取得了30%的收益率，并承諾未來一年仍能取得至少25%的收益率。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請說明理由。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，推薦合適的基金產(chǎn)品。

2.D

解析：基金業(yè)績排名圖表屬于基金業(yè)績評價材料，不屬于基金募集過程中常見的宣傳推介材料。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人大會由基金管理人召集。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，基金定期報告的披露時間不得晚于基金會計年度結(jié)束后的2個月內(nèi)。

5.C

解析：代理基金份額的申購和贖回屬于基金銷售行為，不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。

6.B

解析：對于交易不活躍的債券，通常采用市價法進(jìn)行估值。

7.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資策略。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條，基金所有費(fèi)用均需在招募說明書中詳細(xì)披露。

9.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，不包括隱蔽性原則。

10.C

解析：分散銷售費(fèi)用不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)發(fā)售基金份額。

12.A

解析：基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)。

13.C

解析：建立健全的合規(guī)制度和利益沖突管理機(jī)制是投資顧問機(jī)構(gòu)防范利益沖突的主要方法。

14.B

解析：對于權(quán)證等衍生金融工具，通常采用市價法進(jìn)行估值。

15.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，必須約定基金規(guī)模不足。

16.B

解析：基金投資組合需披露所有投資品種的名稱，但比例可以合并披露。

17.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，不包括隱蔽性原則。

18.C

解析：分散銷售費(fèi)用不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)發(fā)售基金份額。

20.A

解析：基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)。

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售前，需要評估投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財務(wù)狀況和投資目標(biāo)。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險等級和業(yè)績比較基準(zhǔn)等。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶充分告知投資顧問服務(wù)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、權(quán)利和義務(wù)、基金投資的風(fēng)險和收益以及投資顧問機(jī)構(gòu)的利益沖突管理機(jī)制。

24.BC

解析：對于權(quán)證等衍生金融工具，通常采用折現(xiàn)現(xiàn)金流法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法進(jìn)行估值。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資范圍、投資策略、投資比例限制和投資決策機(jī)制。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條，基金所有費(fèi)用均需在招募說明書中詳細(xì)披露，包括基金銷售費(fèi)用、管理費(fèi)、托管費(fèi)和其他費(fèi)用。

27.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則中，包括全面性原則、重要性原則和及時性原則。

28.ABD

解析：轉(zhuǎn)移基金銷售費(fèi)、承諾收益和冗余銷售費(fèi)用屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在5日內(nèi)、10日內(nèi)或15日內(nèi)發(fā)售基金份額，具體時間由基金管理人自行決定。

30.ABCD

解析：基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)、財務(wù)狀況和風(fēng)險控制、管理人和托管人情況以及份額持有人結(jié)構(gòu)和持有人變動。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)發(fā)售基金份額，并非可以隨時發(fā)售。

33.√

34.×

解析：代理基金份額的申購和贖回屬于基金銷售行為，不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。

35.×

解析：對于交易不活躍的債券，通常采用成本法進(jìn)行估值。

36.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，必須明確基金的投資策略、投資范圍、投資比例限制和投資決策機(jī)制。

37.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，需披露基金所有費(fèi)用，包括銷售費(fèi)用、管理費(fèi)、托管費(fèi)和其他費(fèi)用。

38.√

39.√

40.×

解析：基金定期報告中的“管理人報告”部分，主要披露基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)、財務(wù)狀況和風(fēng)險控制、管理人和托管人情況以及份額持有人結(jié)構(gòu)和持有人變動。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.投資者的風(fēng)險承受能力

42.準(zhǔn)確

43.合規(guī)

44.成本

45.基金的投資策略