2025年證券從業(yè)資格《基金從業(yè)資格》模擬題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（以下各小題只有一個正確答案，請將正確答案選項字母填涂在答題卡相應(yīng)位置。每小題1分，共60分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是（）。A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額的結(jié)果C.基金份額凈值直接影響基金的風(fēng)險收益水平D.基金份額凈值每日只計算一次2.在基金運作中，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管、執(zhí)行基金管理人投資指令、辦理基金資金收付業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金銷售機構(gòu)C.基金管理人D.基金注冊登記機構(gòu)3.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。A.5B.10C.15D.204.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售費用是投資者購買基金時支付給銷售機構(gòu)的一項費用B.基金銷售費用主要用于基金的宣傳推廣、銷售人員的報酬等C.申購費和贖回費都屬于基金銷售費用的范疇D.基金銷售費用在基金資產(chǎn)中列支5.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的（），明確基金投資決策的依據(jù)、程序、責(zé)任以及風(fēng)險控制措施。A.投資風(fēng)險管理制度B.投資決策委員會制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度6.基金投資組合比例限制是指基金管理人為了控制投資風(fēng)險，對基金投資于特定對象、行業(yè)、風(fēng)格或投資品種的比例所做的限制。A.證券B.債券C.資產(chǎn)D.現(xiàn)金7.基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)進行（），從而確定基金資產(chǎn)凈值的過程。A.評估B.計算和估算C.核算D.拍賣8.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，會期應(yīng)在（）日前通知基金份額持有人。A.15B.30C.60D.909.基金信息披露的實質(zhì)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時，并且（）。A.公平B.公開C.無償D.有效10.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具B.貨幣市場基金的風(fēng)險和收益通常低于股票型基金C.貨幣市場基金的流動性好，但收益率較高D.貨幣市場基金通常不收取申購費和贖回費11.下列關(guān)于ETF（交易所交易基金）的說法，正確的是（）。A.ETF在交易所上市交易，基金份額可以在交易所像股票一樣買賣B.ETF的申購和贖回通常以一籃子股票進行C.ETF的運作方式類似于普通的開放式基金D.ETF的投資風(fēng)險通常高于股票型基金12.QDII基金是指（）。A.在中國境內(nèi)募集資金，投資于中國境內(nèi)市場的基金B(yǎng).在中國境內(nèi)募集資金，投資于中國境外市場的基金C.在中國境外募集資金，投資于中國境內(nèi)市場的基金D.在中國境外募集資金，投資于中國境外市場的基金13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進行估值。A.交易B.工作日C.周末D.月末14.基金合同是規(guī)定基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。A.基金招募說明書B.基金基金合同C.基金投資說明書D.基金信息披露公告書15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.無條件執(zhí)行B.提出書面意見，拒絕執(zhí)行C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.報告中國證監(jiān)會后執(zhí)行16.基金信息披露中，風(fēng)險提示義務(wù)要求信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對基金投資風(fēng)險進行充分揭示，并提示投資者（）。A.基金投資可能存在的損失B.基金投資可能獲得的收益C.基金投資的投資策略D.基金投資的費用結(jié)構(gòu)17.基金業(yè)績評價是指對基金過去一段時間的投資業(yè)績進行（）。A.比較和分析B.評估和預(yù)測C.計算和估算D.核算和記錄18.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)和要求，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。A.風(fēng)險管理制度B.投資決策制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度19.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過（）。A.30日B.60日C.90日D.180日20.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)是指依法辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格C.基金銷售機構(gòu)可以代銷其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)不需要對基金銷售行為進行規(guī)范21.基金投資顧問是指接受基金管理人委托，為基金提供投資建議、投資分析等服務(wù)的機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資顧問D.基金銷售機構(gòu)22.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上披露基金合同。A.5B.10C.15D.2023.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是（）。A.基金投資決策委員會B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人大會常設(shè)機構(gòu)24.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿基金運作的各個方面B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律法規(guī)的要求C.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金托管人制定D.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進行評估和完善25.基金信息披露的及時性原則要求信息披露義務(wù)人在信息發(fā)生變更后（）日內(nèi)進行披露。A.1B.2C.3D.526.下列關(guān)于保本基金的說法，正確的是（）。A.保本基金在特定期限和條件下承諾保本保息B.保本基金的投資風(fēng)險通常低于股票型基金C.保本基金的投資收益通常高于混合型基金D.保本基金的投資策略通常較為保守27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作或基金財產(chǎn)保管不符合法律法規(guī)或基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)（）。A.通知基金管理人，并要求其限期改正B.直接調(diào)整基金的投資策略C.召開基金份額持有人大會D.轉(zhuǎn)移基金財產(chǎn)28.基金募集申請材料報送前，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的（）對基金募集申請材料進行核查，出具核查意見。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.投資咨詢機構(gòu)29.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)進行更正，并公告更正后的基金份額凈值。A.1B.2C.3D.530.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，規(guī)范基金銷售行為。A.公開、公平、公正B.客戶適當(dāng)性C.收入最大化D.低成本31.基金投資顧問為基金提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)（）。A.首先獲取基金管理人的報酬B.獨立、客觀、公正C.優(yōu)先考慮自身的利益D.僅提供市場分析32.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等（）事項。A.基本B.重要C.完全D.法律33.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進行估值。A.交易B.工作日C.周末D.月末34.基金信息披露中，公平性原則要求信息披露義務(wù)人對所有基金份額持有人進行（）的信息披露。A.不同的B.同等的C.選擇性的D.限制性的35.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理C.基金管理人負(fù)責(zé)基金的募集D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的信息披露36.基金份額持有人大會的表決機制通常采用（）。A.常權(quán)投票制B.股權(quán)投票制C.一人一票制D.授權(quán)投票制37.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合、投資組合變動等內(nèi)容，并按照（）進行列示。A.證券類別B.金額C.比例D.以上都是38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上披露基金合同。A.5B.10C.15D.2039.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立（），對基金銷售人員的銷售行為進行規(guī)范。A.銷售行為規(guī)范B.銷售流程管理C.銷售人員培訓(xùn)制度D.銷售費用管理制度40.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.無條件執(zhí)行B.提出書面意見，拒絕執(zhí)行C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.報告中國證監(jiān)會后執(zhí)行41.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.基金銷售費用可以用于基金的運營管理B.基金銷售費用在基金資產(chǎn)中列支C.基金銷售費用由基金份額持有人承擔(dān)D.基金銷售費用不需要進行披露42.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)和要求，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。A.風(fēng)險管理制度B.投資決策制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度43.基金募集申請材料報送前，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的（）對基金募集申請材料進行核查，出具核查意見。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.投資咨詢機構(gòu)44.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等（）事項。A.基本B.重要C.完全D.法律45.基金信息披露的及時性原則要求信息披露義務(wù)人在信息發(fā)生變更后（）日內(nèi)進行披露。A.1B.2C.3D.546.基金份額持有人大會的表決機制通常采用（）。A.常權(quán)投票制B.股權(quán)投票制C.一人一票制D.授權(quán)投票制47.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具B.貨幣市場基金的風(fēng)險和收益通常低于股票型基金C.貨幣市場基金的流動性好，但收益率較高D.貨幣市場基金通常不收取申購費和贖回費48.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進行估值。A.交易B.工作日C.周末D.月末49.基金信息披露中，公平性原則要求信息披露義務(wù)人對所有基金份額持有人進行（）的信息披露。A.不同的B.同等的C.選擇性的D.限制性的50.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)和要求，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。A.風(fēng)險管理制度B.投資決策制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度51.下列關(guān)于ETF（交易所交易基金）的說法，正確的是（）。A.ETF在交易所上市交易，基金份額可以在交易所像股票一樣買賣B.ETF的申購和贖回通常以一籃子股票進行C.ETF的運作方式類似于普通的開放式基金D.ETF的投資風(fēng)險通常高于股票型基金52.基金投資組合比例限制是指基金管理人為了控制投資風(fēng)險，對基金投資于特定對象、行業(yè)、風(fēng)格或投資品種的比例所做的限制。A.證券B.債券C.資產(chǎn)D.現(xiàn)金53.基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)進行（），從而確定基金資產(chǎn)凈值的過程。A.評估B.計算和估算C.核算D.拍賣54.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。A.5B.10C.15D.2055.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，會期應(yīng)在（）日前通知基金份額持有人。A.15B.30C.60D.9056.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上披露基金合同。A.5B.10C.15D.2057.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，規(guī)范基金銷售行為。A.公開、公平、公正B.客戶適當(dāng)性C.收入最大化D.低成本58.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進行估值。A.交易B.工作日C.周末D.月末59.基金信息披露的及時性原則要求信息披露義務(wù)人在信息發(fā)生變更后（）日內(nèi)進行披露。A.1B.2C.3D.560.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.基金銷售費用可以用于基金的運營管理B.基金銷售費用在基金資產(chǎn)中列支C.基金銷售費用由基金份額持有人承擔(dān)D.基金銷售費用不需要進行披露二、多項選擇題（以下各小題有兩個或兩個以上正確答案，請將正確答案選項字母填涂在答題卡相應(yīng)位置。每小題1.5分，共30分）1.下列屬于基金份額持有人權(quán)利的有（）。A.參與分配基金財產(chǎn)B.參加基金份額持有人大會C.對基金管理人、基金托管人損害基金利益的行為依法提起訴訟D.轉(zhuǎn)讓基金份額2.基金投資顧問為基金提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)（）。A.獨立、客觀、公正B.首先獲取基金管理人的報酬C.了解基金份額持有人的風(fēng)險承受能力D.對投資建議進行充分論證3.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。A.基金名稱B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所C.基金運作方式D.基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式4.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則5.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法，正確的有（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售行為進行規(guī)范C.基金銷售機構(gòu)可以代銷其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機制6.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。A.內(nèi)部控制目標(biāo)B.內(nèi)部控制原則C.內(nèi)部控制措施D.內(nèi)部控制責(zé)任7.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容包括（）。A.基金資產(chǎn)組合B.基金投資組合的變動情況C.基金業(yè)績表現(xiàn)D.基金管理人及基金托管人8.基金銷售費用主要用于（）。A.基金的宣傳推廣B.基金銷售人員的報酬C.基金的運營管理D.基金的份額登記9.下列關(guān)于基金運作的說法，正確的有（）。A.基金運作是指基金從募集到終止的整個過程B.基金運作包括基金募集、投資管理、基金估值、基金信息披露等環(huán)節(jié)C.基金運作的核心是基金的投資管理D.基金運作的目的是為了實現(xiàn)基金份額持有人的利益最大化10.基金信息披露的公平性原則要求（）。A.信息披露義務(wù)人對所有基金份額持有人進行同等的信息披露B.信息披露義務(wù)人不得披露對基金份額持有人不利的重大信息C.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保所有基金份額持有人能夠平等地獲取信息D.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)避免披露可能誤導(dǎo)基金份額持有人的信息11.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)和要求，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。A.風(fēng)險管理制度B.投資決策制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.提出書面意見，拒絕執(zhí)行B.通知基金管理人，并要求其限期改正C.向中國證監(jiān)會報告D.調(diào)整基金的投資策略13.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的有（）。A.基金銷售費用可以用于基金的運營管理B.基金銷售費用在基金資產(chǎn)中列支C.基金銷售費用由基金份額持有人承擔(dān)D.基金銷售費用不需要進行披露14.基金募集申請材料報送前，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的（）對基金募集申請材料進行核查，出具核查意見。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.投資咨詢機構(gòu)15.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。A.基金名稱B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所C.基金運作方式D.基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式16.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則17.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法，正確的有（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售行為進行規(guī)范C.基金銷售機構(gòu)可以代銷其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機制18.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。A.內(nèi)部控制目標(biāo)B.內(nèi)部控制原則C.內(nèi)部控制措施D.內(nèi)部控制責(zé)任19.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容包括（）。A.基金資產(chǎn)組合B.基金投資組合的變動情況C.基金業(yè)績表現(xiàn)D.基金管理人及基金托管人20.基金銷售費用主要用于（）。A.基金的宣傳推廣B.基金銷售人員的報酬C.基金的運營管理D.基金的份額登記21.下列關(guān)于基金運作的說法，正確的有（）。A.基金運作是指基金從募集到終止的整個過程B.基金運作包括基金募集、投資管理、基金估值、基金信息披露等環(huán)節(jié)C.基金運作的核心是基金的投資管理D.基金運作的目的是為了實現(xiàn)基金份額持有人的利益最大化22.基金信息披露的公平性原則要求（）。A.信息披露義務(wù)人對所有基金份額持有人進行同等的信息披露B.信息披露義務(wù)人不得披露對基金份額持有人不利的重大信息C.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保所有基金份額持有人能夠平等地獲取信息D.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)避免披露可能誤導(dǎo)基金份額持有人的信息23.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的有（）。A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額的結(jié)果C.基金份額凈值每日只計算一次D.基金份額凈值直接影響基金的風(fēng)險收益水平24.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的有（）。A.基金銷售費用可以用于基金的運營管理B.基金銷售費用在基金資產(chǎn)中列支C.基金銷售費用由基金份額持有人承擔(dān)D.基金銷售費用不需要進行披露25.基金募集申請材料報送前，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的（）對基金募集申請材料進行核查，出具核查意見。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.投資咨詢機構(gòu)26.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。A.基金名稱B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所C.基金運作方式D.基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式27.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則28.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法，正確的有（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售行為進行規(guī)范C.基金銷售機構(gòu)可以代銷其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機制29.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。A.內(nèi)部控制目標(biāo)B.內(nèi)部控制原則C.內(nèi)部控制措施D.內(nèi)部控制責(zé)任30.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容包括（）。A.基金資產(chǎn)組合B.基金投資組合的變動情況C.基金業(yè)績表現(xiàn)D.基金管理人及基金托管人試卷答案一、單項選擇題1.B解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額。選項A描述的是基金資產(chǎn)總值。選項C描述的是基金風(fēng)險收益特征的影響因素。選項D錯誤，基金份額凈值通常每日計算一次。2.A解析：基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、辦理基金財產(chǎn)的收付等業(yè)務(wù)。3.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。4.D解析：基金銷售費用主要用于基金的宣傳推廣、銷售人員的報酬等，在基金資產(chǎn)中列支，但并非所有費用都在基金資產(chǎn)中列支，例如管理費、托管費等。申購費和贖回費屬于基金銷售費用的范疇。選項D錯誤。5.B解析：基金投資決策委員會是基金管理人內(nèi)部的最高投資決策機構(gòu)，負(fù)責(zé)制定基金的投資策略、投資決策程序、風(fēng)險控制措施等。6.C解析：基金投資組合比例限制是指基金管理人為了控制投資風(fēng)險，對基金投資于特定對象、行業(yè)、風(fēng)格或投資品種的比例所做的限制，目的是分散風(fēng)險，避免投資過于集中。7.B解析：基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)進行計算和估算，從而確定基金資產(chǎn)凈值的過程。8.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，會期應(yīng)在30日前通知基金份額持有人。9.B解析：基金信息披露的實質(zhì)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時，并且公開。10.C解析：貨幣市場基金的流動性好，但收益率通常較低。選項C描述錯誤。11.A解析：ETF在交易所上市交易，基金份額可以在交易所像股票一樣買賣。選項B描述的是ETF的申購贖回方式。選項C描述的是LOF的運作方式。選項D錯誤。12.B解析：QDII基金是指在中國境內(nèi)募集資金，投資于中國境外市場的基金。13.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，對基金資產(chǎn)進行估值。14.B解析：基金合同是規(guī)定基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。15.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面意見，拒絕執(zhí)行。16.A解析：基金信息披露中，風(fēng)險提示義務(wù)要求信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對基金投資風(fēng)險進行充分揭示，并提示投資者基金投資可能存在的損失。17.A解析：基金業(yè)績評價是指對基金過去一段時間的投資業(yè)績進行比較和分析。18.C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)和要求，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。19.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過90日。20.C解析：基金銷售機構(gòu)可以代銷其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品，但必須符合相關(guān)規(guī)定并取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。選項C描述錯誤。21.C解析：基金投資顧問是指接受基金管理人委托，為基金提供投資建議、投資分析等服務(wù)的機構(gòu)。22.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上披露基金合同。23.B解析：基金份額持有人大會的日常機構(gòu)是基金管理人。24.A解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿基金運作的各個方面，而不是只需要覆蓋部分環(huán)節(jié)。25.C解析：基金信息披露的及時性原則要求信息披露義務(wù)人在信息發(fā)生變更后3日內(nèi)進行披露。26.A解析：保本基金在特定期限和條件下承諾保本保息。選項B、C、D描述均不準(zhǔn)確。27.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作或基金財產(chǎn)保管不符合法律法規(guī)或基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人，并要求其限期改正。28.B解析：基金募集申請材料報送前，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的律師事務(wù)所對基金募集申請材料進行核查，出具核查意見。29.B解析：基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)進行更正，并公告更正后的基金份額凈值。30.A解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，規(guī)范基金銷售行為。31.B解析：基金投資顧問為基金提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)獨立、客觀、公正。32.A解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等基本事項。33.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，對基金資產(chǎn)進行估值。34.B解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等重要事項。35.D解析：基金信息披露的及時性原則要求信息披露義務(wù)人在信息發(fā)生變更后5日內(nèi)進行披露。36.C解析：基金份額持有人大會的表決機制通常采用一人一票制。37.D解析：基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合、投資組合變動等內(nèi)容，并按照證券類別、金額、比例進行列示。38.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上披露基金合同。39.A解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立銷售行為規(guī)范，對基金銷售人員的銷售行為進行規(guī)范。40.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出書面意見，拒絕執(zhí)行。41.C解析：基金銷售費用由基金份額持有人承擔(dān)。選項A、B、D描述均不準(zhǔn)確。42.C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)和要求，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。43.B解析：基金募集申請材料報送前，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的律師事務(wù)所對基金募集申請材料進行核查，出具核查意見。44.B解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等重要事項。45.D解析：基金信息披露的及時性原則要求信息披露義務(wù)人在信息發(fā)生變更后5日內(nèi)進行披露。46.C解析：基金份額持有人大會的表決機制通常采用一人一票制。47.C解析：貨幣市場基金的流動性好，但收益率通常較低。選項C描述錯誤。48.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，對基金資產(chǎn)進行估值。49.B解析：基金信息披露的公平性原則要求信息披露義務(wù)人對所有基金份額持有人進行同等的信息披露。50.C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)和要求，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。51.A解析：ETF在交易所上市交易，基金份額可以在交易所像股票一樣買賣。52.C解析：基金投資組合比例限制是指基金管理人為了控制投資風(fēng)險，對基金投資于特定對象、行業(yè)、風(fēng)格或投資品種的比例所做的限制，這里的“資產(chǎn)”泛指投資標(biāo)的。53.B解析：基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)進行計算和估算，從而確定基金資產(chǎn)凈值的過程。54.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。55.B解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，會期應(yīng)在30日前通知基金份額持有人。56.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人的網(wǎng)站上披露基金合同。57.A解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，規(guī)范基金銷售行為。58.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，對基金資產(chǎn)進行估值。59.D解析：基金信息披露的及時性原則要求信息披露義務(wù)人在信息發(fā)生變更后5日內(nèi)進行披露。60.C解析：基金銷售費用由基金份額持有人承擔(dān)。二、多項選擇題1.ABCD解析：基金份額持有人的權(quán)利包括：分享基金財產(chǎn)；參與分配基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；參加基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會的表決權(quán)；查閱或者復(fù)制基金份額持有人大會決議、基金合同、基金招募說明書、基金合同生效后每個會計年度的財務(wù)會計報告和基金凈值公告；對基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。2.AC解析：基金投資顧問為基金提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)獨立、客觀、公正，并了解基金份額持有人的風(fēng)險承受能力。選項B描述的是其收費方式，選項D描述的是其工作內(nèi)容，但并非提供投資建議時的首要原則。3.ABCD解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項包括：基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金運作方式；基金投資目標(biāo)；基金投資范圍；基金分享比例；基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的方式、時間、價格和費用；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式；基金管理人、基金托管人及其工作人員的資格、任免、禁止行為；基金份額持有人、基金管理人、基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系；基金運作費用的來源和計算方法；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金份額持有人大會決定的事項；基金合同終止的事由；基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項。4.ABCD解析：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括：真實性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時性原則；公平性原則。5.AB解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)對基金銷售行為進行規(guī)范。選項C、D描述不準(zhǔn)確，基金銷售機構(gòu)代銷其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品需要符合特定條件，且“建立健全客戶服務(wù)機制”并非業(yè)務(wù)資格要求的核心內(nèi)容。6.ABCD解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、內(nèi)部控制措施、內(nèi)部控制責(zé)任等內(nèi)容。7.ABCD解析：基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容包括：基金資產(chǎn)組合；基金投資組合的變動情況；基金業(yè)績表現(xiàn)；基金管理人及基金托管人。8.AB解析：基金銷售費用主要用于基金的宣傳推廣、基金銷售人員的報酬。選項C、D描述的是基金的其他費用。9.ABC解析：基金運作是指基金從募集到終止的整個過程；基金運作包括基金募集、投資管理、基金估值、基金信息披露等環(huán)節(jié)；基金運作的核心是基金的投資管理；基金運作的目的是為了