第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁2周學(xué)習(xí)基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的材料中不包括以下哪項？

（）A.公司營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件

（）B.管理人員身份證明文件

（）C.基金財產(chǎn)托管協(xié)議

（）D.公司章程（或合伙協(xié)議）

2.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的是？

（）A.基金管理費在基金合同生效前收取

（）B.基金托管費由基金投資者承擔(dān)

（）C.基金銷售服務(wù)費僅適用于股票型基金

（）D.申購費在基金份額贖回時扣除

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，金融機構(gòu)在提供基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的核心原則是？

（）A.利益優(yōu)先原則

（）B.收益最大化原則

（）C.客戶適當(dāng)性原則

（）D.成本最低化原則

4.下列哪種投資策略屬于主動投資策略？

（）A.被動跟蹤市場指數(shù)

（）B.基于基本面分析選擇個股

（）C.持有國債到期兌付

（）D.配置高信用等級債券

5.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利中不包括？

（）A.參與分配基金財產(chǎn)

（）B.參與基金財產(chǎn)管理與決策

（）C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額

（）D.以基金財產(chǎn)對外擔(dān)保

6.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要目的是？

（）A.吸引投資者購買基金

（）B.說明基金的投資策略

（）C.提醒投資者注意投資風(fēng)險

（）D.列示基金的歷史業(yè)績

7.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯誤的是？

（）A.QDII基金可投資于境外證券市場

（）B.QDII基金不受中國證監(jiān)會監(jiān)管

（）C.QDII基金需向中國證監(jiān)會備案

（）D.QDII基金的投資范圍限于股票和債券

8.基金公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”通常指？

（）A.業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門、風(fēng)控部門

（）B.投資團隊、風(fēng)控團隊、審計團隊

（）C.業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審計部門

（）D.銷售部門、投資部門、客服部門

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性匹配時，應(yīng)重點考慮投資者的？

（）A.年齡大小

（）B.財富水平

（）C.投資經(jīng)驗

（）D.親屬關(guān)系

10.基金合同中約定的基金名稱最長不得超過？

（）A.20個漢字

（）B.30個漢字

（）C.40個漢字

（）D.50個漢字

11.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

（）A.未經(jīng)客戶同意動用客戶資金

（）B.按照客戶要求進行投資操作

（）C.向客戶披露市場信息

（）D.避免利益沖突

12.基金份額凈值計算公式中，分子部分通常指？

（）A.基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

（）B.基金總負(fù)債+基金凈資產(chǎn)

（）C.基金凈資產(chǎn)+基金管理費

（）D.基金總資產(chǎn)+基金管理費

13.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金季度報告的披露時間通常是？

（）A.每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)

（）B.每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)

（）C.每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)

（）D.每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)

14.基金投資中，“久期”主要用于衡量？

（）A.基金的投資風(fēng)險

（）B.基金的收益水平

（）C.基金的流動性

（）D.基金的管理規(guī)模

15.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是？

（）A.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益為標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金業(yè)績評價應(yīng)排除市場因素影響

（）C.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

（）D.基金業(yè)績評價應(yīng)以最大回撤為唯一指標(biāo)

16.基金公司內(nèi)部控制的“五級管理”通常指？

（）A.董事會、監(jiān)事會、管理層、業(yè)務(wù)部門、崗位人員

（）B.總經(jīng)理、副總經(jīng)理、部門經(jīng)理、團隊負(fù)責(zé)人、普通員工

（）C.董事會、管理層、風(fēng)險部門、合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門

（）D.股東、董事會、監(jiān)事會、管理層、執(zhí)行層

17.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向投資者進行風(fēng)險等級評估時，需考慮投資者的？

（）A.收入水平

（）B.投資偏好

（）C.風(fēng)險承受能力

（）D.家庭背景

18.基金合同中約定的基金運作方式中，不包括？

（）A.封閉式運作

（）B.開放式運作

（）C.混合式運作

（）D.主動式運作

19.基金公司進行信息披露時，應(yīng)遵循的核心原則是？

（）A.及時性原則

（）B.完整性原則

（）C.準(zhǔn)確性原則

（）D.以上都是

20.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更名稱時，需在多少個工作日內(nèi)向協(xié)會備案？

（）A.5個工作日

（）B.10個工作日

（）C.15個工作日

（）D.20個工作日

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中應(yīng)包含的主要內(nèi)容有？

（）A.基金運作方式

（）B.基金管理人及托管人

（）C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

（）D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

22.基金公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”分別指？

（）A.業(yè)務(wù)部門

（）B.合規(guī)部門

（）C.風(fēng)險管理部門

（）D.審計部門

23.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的禁止行為？

（）A.未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息

（）B.接受客戶賄賂

（）C.利用自己的職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

（）D.按照監(jiān)管機構(gòu)要求進行合規(guī)操作

24.基金投資中，常用的風(fēng)險評估指標(biāo)包括？

（）A.標(biāo)準(zhǔn)差

（）B.久期

（）C.最大回撤

（）D.資產(chǎn)負(fù)債率

25.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性匹配時，需考慮的因素有？

（）A.投資者的財務(wù)狀況

（）B.投資者的風(fēng)險承受能力

（）C.投資者的投資經(jīng)驗

（）D.投資者的年齡

26.基金信息披露中，定期報告通常包括？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金中期報告

（）D.基金年度報告

27.下列哪些屬于QDII基金的投資范圍？

（）A.境外股票

（）B.境外債券

（）C.境外基金

（）D.境外衍生品

28.基金公司內(nèi)部控制的“五級管理”通常包括？

（）A.董事會

（）B.監(jiān)事會

（）C.管理層

（）D.業(yè)務(wù)部門

29.基金銷售機構(gòu)進行投資者適當(dāng)性匹配時，應(yīng)考慮投資者的？

（）A.收入水平

（）B.投資經(jīng)驗

（）C.風(fēng)險承受能力

（）D.投資偏好

30.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金信息披露應(yīng)遵循的原則有？

（）A.及時性原則

（）B.準(zhǔn)確性原則

（）C.完整性原則

（）D.客觀性原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理費在基金合同生效前即可開始計提。

32.基金托管費由基金投資者承擔(dān)。

33.基金份額凈值是衡量基金業(yè)績的核心指標(biāo)。

34.私募基金管理人可向關(guān)聯(lián)方進行利益輸送。

35.基金合同中約定的基金運作方式只能是封閉式或開放式。

36.基金公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”是指業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門、風(fēng)控部門。

37.基金從業(yè)人員可接受客戶賄賂。

38.基金投資中，“久期”主要用于衡量債券的利率風(fēng)險。

39.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益為標(biāo)準(zhǔn)。

40.基金公司進行信息披露時，可選擇性披露部分信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，金融機構(gòu)在提供基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的核心原則是__________原則。

42.基金合同中約定的基金名稱最長不得超過__________個漢字。

43.基金份額凈值計算公式中，分子部分通常指__________。

44.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金季度報告的披露時間通常是__________。

45.基金投資中，“久期”主要用于衡量__________。

46.基金公司內(nèi)部控制的“五級管理”通常指__________、__________、__________、__________、__________。

47.基金信息披露中，定期報告通常包括__________、__________、__________、__________。

48.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向投資者進行風(fēng)險等級評估時，需考慮投資者的__________、__________、__________。

49.基金公司進行信息披露時，應(yīng)遵循的核心原則是__________原則、__________原則、__________原則。

50.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更名稱時，需在__________個工作日內(nèi)向協(xié)會備案。

五、簡答題（共25分，共5題，每題5分）

51.簡述基金管理人在基金運作中的主要職責(zé)。

52.簡述基金投資中，“風(fēng)險調(diào)整后收益”的概念及其意義。

53.簡述基金公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”的含義及作用。

54.簡述基金銷售機構(gòu)進行投資者適當(dāng)性匹配時，應(yīng)考慮的主要因素。

55.簡述基金信息披露應(yīng)遵循的核心原則及其重要性。

六、案例分析題（共30分，共1題，共30分）

案例背景：

某私募基金管理人A公司發(fā)行了一款名為“穩(wěn)健增利”的私募基金產(chǎn)品，主要投資于國債、高信用等級債券及銀行存款。產(chǎn)品合同約定，基金管理人可自行決定投資范圍和比例，但需向投資者進行風(fēng)險揭示。在產(chǎn)品發(fā)行過程中，A公司的營銷人員向多位投資者推薦該產(chǎn)品，并承諾“保本保息”，同時未充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險。后因市場利率上升，該產(chǎn)品凈值出現(xiàn)小幅下跌，部分投資者投訴A公司虛假宣傳。

問題：

1.分析A公司在基金發(fā)行過程中存在哪些違規(guī)行為？

2.結(jié)合案例，說明基金銷售機構(gòu)應(yīng)如何避免類似問題？

3.總結(jié)該案例對基金從業(yè)人員的啟示。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.C

4.B

5.D

6.C

7.B

8.C

9.C

10.A

11.A

12.A

13.B

14.A

15.C

16.A

17.C

18.D

19.D

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABC

25.ABC

26.BCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶適當(dāng)性

42.20

43.基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

44.每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)

45.債券的利率風(fēng)險

46.董事會、監(jiān)事會、管理層、業(yè)務(wù)部門、崗位人員

47.基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告、基金臨時報告

48.收入水平、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力

49.及時性、準(zhǔn)確性、完整性

50.10

五、簡答題（共25分，共5題，每題5分）

51.答：①按照基金合同約定，管理和運用基金財產(chǎn)；②履行基金合同約定的其他職責(zé)，如信息披露、風(fēng)險控制等。

52.答：①風(fēng)險調(diào)整后收益是指扣除風(fēng)險因素后的投資收益，通常以夏普比率或索提諾比率衡量；②意義在于更科學(xué)地評價基金業(yè)績，避免高收益背后隱藏的高風(fēng)險。

53.答：①業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)操作；②合規(guī)部門負(fù)責(zé)合規(guī)管理；③風(fēng)控部門負(fù)責(zé)風(fēng)險控制；④作用在于形成相互制衡的內(nèi)部監(jiān)督機制，確?；疬\作合規(guī)、安全。

54.答：①投資者的財務(wù)狀況，如收入水平、資產(chǎn)規(guī)模；②投資者的投資經(jīng)驗，如投資年限、投資產(chǎn)品類型；③投資者的風(fēng)險承受能力，如風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力等級。

55.答：①及時性原則，確保信息及時披露；②準(zhǔn)確性原則，確保信息真實可靠；③完整性原則，確保信息全面披露；④重要性原則，確保關(guān)鍵信息優(yōu)先披露；⑤重要性原則的意義在于保障投資者知情權(quán)，維護市場公平。

六、案例分析題（共30分，共1題，共30分）

案例背景分析：

該案例中，A公司存在以下核心問題：①違規(guī)承諾“保本保息”；②未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險；③營銷人員虛假宣傳。

問題解答：

1.A公司在基金發(fā)行過程中存在哪些違規(guī)行為？

答：①違規(guī)承諾“保本保息”，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中關(guān)于信息披露的規(guī)定；②未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中關(guān)于投資者適當(dāng)性匹配的要求；③營銷人員虛假宣傳，違反了《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》