第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試終身及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須滿足的條件？

（）A.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）B.客戶信用評(píng)級(jí)不低于F+1級(jí)

（）C.客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露的說法中，正確的是？

（）A.融資融券業(yè)務(wù)信息披露僅適用于機(jī)構(gòu)投資者

（）B.證券公司應(yīng)定期披露其融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

（）C.融資融券業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息無需向客戶披露

（）D.信息披露的內(nèi)容僅包括業(yè)務(wù)規(guī)模，不包括風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶擔(dān)保的融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.180%

（）D.200%

4.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于禁止性行為？

（）A.向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

（）B.為客戶提供合理的資金使用建議

（）C.在客戶未達(dá)到最低信用評(píng)級(jí)時(shí)仍為其提供融資服務(wù)

（）D.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

5.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，應(yīng)根據(jù)客戶的哪些指標(biāo)進(jìn)行綜合評(píng)定？

（）A.資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄

（）C.資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和信用記錄

（）D.交易品種和資金使用目的

6.證券公司為客戶提供的融資融券額度，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.只能高于客戶的信用評(píng)級(jí)等級(jí)

（）B.只能低于客戶的信用評(píng)級(jí)等級(jí)

（）C.與客戶的信用評(píng)級(jí)等級(jí)無關(guān)

（）D.根據(jù)客戶的資金實(shí)力動(dòng)態(tài)調(diào)整

7.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與其所需擔(dān)保的融資金額或融券數(shù)量的比率。以下關(guān)于保證金比例的說法中，正確的是？

（）A.保證金比例越高，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越大

（）B.保證金比例越低，客戶的收益越高

（）C.保證金比例是固定不變的

（）D.保證金比例的確定應(yīng)綜合考慮市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶信用狀況

8.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立哪些風(fēng)險(xiǎn)管理制度？

（）A.客戶信用評(píng)估制度

（）B.擔(dān)保物監(jiān)控制度

（）C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

（）D.以上都是

9.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，一般分為幾個(gè)等級(jí)？

（）A.5個(gè)

（）B.6個(gè)

（）C.7個(gè)

（）D.8個(gè)

10.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須嚴(yán)格執(zhí)行的操作規(guī)范？

（）A.允許客戶使用信用證進(jìn)行交易

（）B.為客戶提供無限額度的融資服務(wù)

（）C.建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

（）D.允許客戶透支交易

11.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司根據(jù)客戶的信用狀況為其提供的最高融資或融券額度。以下關(guān)于信用額度的說法中，正確的是？

（）A.信用額度是固定不變的

（）B.信用額度只能增加不能減少

（）C.信用額度的確定應(yīng)綜合考慮客戶的信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)規(guī)模

（）D.信用額度與客戶的交易經(jīng)驗(yàn)成正比

12.融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物，一般包括哪些種類？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.證券投資基金份額

（）D.以上都是

13.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)如何管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.定期進(jìn)行客戶信用評(píng)估

（）B.實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保物的價(jià)值變化

（）C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

（）D.以上都是

14.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用哪些指標(biāo)進(jìn)行評(píng)定？

（）A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄

（）C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.以上都是

15.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須遵守的法律法規(guī)？

（）A.《證券法》

（）B.《公司法》

（）C.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

（）D.《合同法》

16.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，一般由證券公司根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶信用狀況自行確定。以下關(guān)于保證金比例的說法中，正確的是？

（）A.保證金比例越高，客戶的收益越高

（）B.保證金比例越低，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越大

（）C.保證金比例的確定應(yīng)綜合考慮市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶信用狀況

（）D.保證金比例的確定與客戶的交易經(jīng)驗(yàn)成正比

17.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)如何管理客戶的資金使用？

（）A.建立健全的資金管理制度

（）B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的資金使用情況

（）C.定期進(jìn)行資金使用審查

（）D.以上都是

18.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用哪些方法進(jìn)行評(píng)定？

（）A.定量分析方法

（）B.定性分析方法

（）C.綜合分析方法

（）D.以上都是

19.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須嚴(yán)格執(zhí)行的操作規(guī)范？

（）A.允許客戶使用信用證進(jìn)行交易

（）B.為客戶提供無限額度的融資服務(wù)

（）C.建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

（）D.允許客戶透支交易

20.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司根據(jù)客戶的信用狀況為其提供的最高融資或融券額度。以下關(guān)于信用額度的說法中，正確的是？

（）A.信用額度是固定不變的

（）B.信用額度只能增加不能減少

（）C.信用額度的確定應(yīng)綜合考慮客戶的信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)規(guī)模

（）D.信用額度與客戶的交易經(jīng)驗(yàn)成正比

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立哪些風(fēng)險(xiǎn)管理制度？

（）A.客戶信用評(píng)估制度

（）B.擔(dān)保物監(jiān)控制度

（）C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

（）D.信息披露制度

22.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用哪些指標(biāo)進(jìn)行評(píng)定？

（）A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄

（）C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.客戶的交易品種

23.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，以下哪些行為屬于禁止性行為？

（）A.向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

（）B.為客戶提供合理的資金使用建議

（）C.在客戶未達(dá)到最低信用評(píng)級(jí)時(shí)仍為其提供融資服務(wù)

（）D.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

24.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與其所需擔(dān)保的融資金額或融券數(shù)量的比率。以下關(guān)于保證金比例的說法中，正確的有？

（）A.保證金比例越高，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越大

（）B.保證金比例越低，客戶的收益越高

（）C.保證金比例是固定不變的

（）D.保證金比例的確定應(yīng)綜合考慮市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶信用狀況

25.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)如何管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.定期進(jìn)行客戶信用評(píng)估

（）B.實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保物的價(jià)值變化

（）C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

（）D.完善客戶服務(wù)流程

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須滿足客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元的條件。

（）

27.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，一般分為6個(gè)等級(jí)。

（）

28.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

（）

29.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與其所需擔(dān)保的融資金額或融券數(shù)量的比率。

（）

30.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶信用評(píng)估。

（）

31.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司根據(jù)客戶的信用狀況為其提供的最高融資或融券額度。

（）

32.融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物，一般包括股票、債券和證券投資基金份額。

（）

33.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保物的價(jià)值變化。

（）

34.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用定量分析方法進(jìn)行評(píng)定。

（）

35.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的資金管理制度。

（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須滿足客戶信用評(píng)級(jí)不低于______級(jí)的條件。

37.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，一般由證券公司根據(jù)______和______自行確定。

38.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司根據(jù)客戶的______和______為其提供的最高融資或融券額度。

39.融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物，一般包括______、______和______。

40.證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的______和______制度。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立哪些風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

42.簡述融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用哪些指標(biāo)進(jìn)行評(píng)定。

43.簡述證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)如何管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)。

44.簡述融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，一般由哪些因素決定。

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司客戶張三，信用評(píng)級(jí)為F+2級(jí)，資產(chǎn)規(guī)模為人民幣80萬元。該客戶在2023年10月1日向該證券公司申請開立信用證券賬戶，并希望獲得最高信用額度。該證券公司根據(jù)相關(guān)規(guī)定，為其提供了200萬元的信用額度，并允許其使用信用額度進(jìn)行融資交易。請問：

（1）該證券公司的做法是否符合相關(guān)法律法規(guī)？

（2）如果該客戶在2023年10月15日因市場波動(dòng)，其信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值下降至150萬元，而其融資金額為180萬元，此時(shí)該客戶是否仍符合保證金比例要求？

（3）如果該客戶在2023年10月20日因操作失誤，導(dǎo)致其信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值進(jìn)一步下降至120萬元，而其融資金額仍為180萬元，此時(shí)該證券公司應(yīng)采取哪些措施？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須滿足客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)的條件。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻舨灰欢ㄐ枰哂腥谫Y融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻粜庞迷u(píng)級(jí)不低于F+1級(jí)的是開立普通證券賬戶的條件；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻糍Y產(chǎn)不低于人民幣50萬元的是開立普通證券賬戶的條件。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)定期披露其融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槿谫Y融券業(yè)務(wù)信息披露適用于所有客戶；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息需要向客戶披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露的內(nèi)容包括業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶擔(dān)保的融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于180%。A、B、D選項(xiàng)均低于180%，因此均錯(cuò)誤。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得在客戶未達(dá)到最低信用評(píng)級(jí)時(shí)仍為其提供融資服務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均為合規(guī)行為，因此均錯(cuò)誤。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和信用記錄進(jìn)行綜合評(píng)定。A、B、D選項(xiàng)均不全面，因此均錯(cuò)誤。

6.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券額度，應(yīng)根據(jù)客戶的資金實(shí)力動(dòng)態(tài)調(diào)整。A、B、C選項(xiàng)均與動(dòng)態(tài)調(diào)整原則不符，因此均錯(cuò)誤。

7.D

解析：保證金比例的確定應(yīng)綜合考慮市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶信用狀況。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例越高，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越?。籅選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例越低，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越大；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例是動(dòng)態(tài)變化的；D選項(xiàng)正確。

8.D

解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立客戶信用評(píng)估制度、擔(dān)保物監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度等風(fēng)險(xiǎn)管理制度。A、B、C選項(xiàng)均不全面，因此均錯(cuò)誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用評(píng)級(jí)一般分為6個(gè)等級(jí)。A、C、D選項(xiàng)均與實(shí)際不符，因此均錯(cuò)誤。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。A、B、D選項(xiàng)均與操作規(guī)范不符，因此均錯(cuò)誤。

11.C

解析：信用額度的確定應(yīng)綜合考慮客戶的信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)規(guī)模。A、B、D選項(xiàng)均與實(shí)際不符，因此均錯(cuò)誤。

12.D

解析：融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物，一般包括股票、債券和證券投資基金份額。A、B、C選項(xiàng)均不全面，因此均錯(cuò)誤。

13.D

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶信用評(píng)估、實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保物的價(jià)值變化、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。A、B、C選項(xiàng)均不全面，因此均錯(cuò)誤。

14.D

解析：客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等指標(biāo)進(jìn)行評(píng)定。A、B、C選項(xiàng)均不全面，因此均錯(cuò)誤。

15.C

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，必須遵守《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》。A、B、D選項(xiàng)均與該辦法無關(guān)，因此均錯(cuò)誤。

16.B

解析：保證金比例越低，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越大。A、C、D選項(xiàng)均與實(shí)際不符，因此均錯(cuò)誤。

17.D

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的資金管理制度、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的資金使用情況、定期進(jìn)行資金使用審查等。A、B、C選項(xiàng)均不全面，因此均錯(cuò)誤。

18.D

解析：客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用定量分析方法、定性分析方法、綜合分析方法進(jìn)行評(píng)定。A、B、C選項(xiàng)均不全面，因此均錯(cuò)誤。

19.C

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。A、B、D選項(xiàng)均與操作規(guī)范不符，因此均錯(cuò)誤。

20.C

解析：信用額度的確定應(yīng)綜合考慮客戶的信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)規(guī)模。A、B、D選項(xiàng)均與實(shí)際不符，因此均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立客戶信用評(píng)估制度、擔(dān)保物監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度等風(fēng)險(xiǎn)管理制度。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露制度不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

22.ABCD

解析：客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用客戶的資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、交易品種等指標(biāo)進(jìn)行評(píng)定。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.AC

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，不得在客戶未達(dá)到最低信用評(píng)級(jí)時(shí)仍為其提供融資服務(wù)。A、C選項(xiàng)屬于禁止性行為，B、D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

24.BD

解析：保證金比例的確定應(yīng)綜合考慮市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶信用狀況。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例越高，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越??；B選項(xiàng)正確，保證金比例越低，客戶的風(fēng)險(xiǎn)越大；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例是動(dòng)態(tài)變化的；D選項(xiàng)正確。

25.ABCD

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶信用評(píng)估、實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保物的價(jià)值變化、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、完善客戶服務(wù)流程等。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須滿足客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)的條件，而非資產(chǎn)不低于人民幣50萬元。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用評(píng)級(jí)一般分為6個(gè)等級(jí)。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

29.√

解析：保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與其所需擔(dān)保的融資金額或融券數(shù)量的比率。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶信用評(píng)估。

31.√

解析：信用額度，是指證券公司根據(jù)客戶的信用狀況為其提供的最高融資或融券額度。

32.√

解析：融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物，一般包括股票、債券和證券投資基金份額。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保物的價(jià)值變化。

34.√

解析：客戶信用評(píng)級(jí)，一般采用定量分析方法進(jìn)行評(píng)定。

35.√

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的資金管理制度。

四、填空題

36.C4

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須滿足客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)的條件。

37.市場風(fēng)險(xiǎn)客戶信用狀況

解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例，一般由證券公司根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶信用狀況自行確定。

38.信用評(píng)級(jí)資產(chǎn)規(guī)模

解析：融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司根據(jù)客戶的信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)規(guī)模為其提供的最高融資或融券額度。

39.股票債券證券投資基金份額

解析：融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物，一般包括股票、債券和證券投資基金份額。

40.風(fēng)險(xiǎn)控制資金管理

解析：證券公司在為客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和資金管理制度。

五、簡答題

41.答：①客戶信用評(píng)估制度；②擔(dān)保物監(jiān)控制度；③風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度；④信息披露制度。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立客戶信用評(píng)估制度、擔(dān)保物監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度、信息披露制度等風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

42.答：①