第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)內(nèi)地證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的是指（）。

A.代理委托

B.信用交易

C.全權(quán)委托

D.證券自營(yíng)

2.根據(jù)《證券法》，下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

3.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并以書(shū)面形式與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托代理協(xié)議

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.融資融券合同

D.證券投資咨詢協(xié)議

4.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由證券公司高管制定并實(shí)施

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，并定期評(píng)估

D.內(nèi)部控制制度只需滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基本要求

5.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.信息披露制度

D.以上都是

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.買(mǎi)賣(mài)證券

B.融券賣(mài)出

C.融資買(mǎi)入

D.從事證券交易以外的活動(dòng)

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

8.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益

B.為客戶爭(zhēng)取最優(yōu)交易價(jià)格

C.接受客戶的全權(quán)委托

D.發(fā)布證券研究報(bào)告

9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于（）。

A.1億元和5億元

B.2億元和10億元

C.5億元和20億元

D.10億元和40億元

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

12.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后（）內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

13.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》

D.以上都是

14.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶在（）簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。

A.開(kāi)戶時(shí)

B.交易時(shí)

C.還款時(shí)

D.上述時(shí)間均需

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有（）年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

16.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備客戶交易記錄，并按照規(guī)定保存，保存期限不得少于（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的賬戶應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶的賬戶嚴(yán)格分離

B.與客戶的賬戶適當(dāng)分離

C.與客戶的賬戶混合管理

D.由客戶自行管理

18.證券公司從業(yè)人員持有或者管理其所在證券公司發(fā)行的證券的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.及時(shí)向公司報(bào)告

B.不需向公司報(bào)告

C.向公司報(bào)告并轉(zhuǎn)讓該證券

D.向公司報(bào)告但不需轉(zhuǎn)讓該證券

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)（）。

A.向合格投資者募集

B.向不特定投資者募集

C.向特定投資者募集

D.向所有投資者募集

20.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)（）。

A.獨(dú)立、客觀、公正

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.及時(shí)、持續(xù)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

E.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

22.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.信息披露制度

D.內(nèi)部審計(jì)制度

E.人員管理規(guī)范

23.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的200%

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)以盈利為目的

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定

E.自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)

24.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益

B.為客戶爭(zhēng)取最優(yōu)交易價(jià)格

C.接受客戶的全權(quán)委托

D.從事與其所在機(jī)構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)

E.發(fā)布證券研究報(bào)告

25.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)（）。

A.獨(dú)立、客觀、公正

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.及時(shí)、持續(xù)

D.保密

E.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。（）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)可以超過(guò)200人。（）

28.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。（）

29.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

30.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并以書(shū)面形式與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。（）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。（）

32.證券公司從業(yè)人員持有或者管理其所在證券公司發(fā)行的證券的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司報(bào)告。（）

33.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正。（）

34.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備客戶交易記錄，并按照規(guī)定保存，保存期限不得少于3年。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶的賬戶______。

37.證券公司從業(yè)人員在離開(kāi)原證券公司后______年內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

38.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)______、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

39.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備客戶交易記錄，并按照規(guī)定保存，保存期限不得少于______年。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)向______募集。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

42.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為。（5分）

43.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告的基本原則。（5分）

44.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)的基本流程。（10分）

六、案例分析題（共30分）

45.案例背景：某證券公司A的從業(yè)人員張某，在2023年10月得知其所在公司即將發(fā)布某上市公司的業(yè)績(jī)預(yù)減公告，遂在公告發(fā)布前將其個(gè)人資金買(mǎi)入該上市公司股票，并在公告發(fā)布后賣(mài)出獲利。張某的行為是否符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定？請(qǐng)說(shuō)明理由。（10分）

46.案例背景：某證券公司B從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)已達(dá)到300人。該公司為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，決定繼續(xù)向不特定投資者募集該資產(chǎn)管理計(jì)劃。請(qǐng)問(wèn)該公司的做法是否符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定？請(qǐng)說(shuō)明理由。（10分）

47.案例背景：某證券公司C發(fā)布了一篇關(guān)于某上市公司的證券研究報(bào)告，該報(bào)告指出該公司未來(lái)業(yè)績(jī)將大幅增長(zhǎng)。然而，該報(bào)告并未對(duì)該公司未來(lái)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的依據(jù)進(jìn)行充分說(shuō)明，且報(bào)告發(fā)布后該公司股價(jià)并未如報(bào)告所述上漲。請(qǐng)問(wèn)該證券公司C的行為是否符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定？請(qǐng)說(shuō)明理由。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.D

6.D

7.C

8.C

9.B

10.C

11.C

12.B

13.D

14.A

15.C

16.D

17.A

18.A

19.A

20.D

二、多選題（共15分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.BCDE

24.ACD

25.ABCDE

三、判斷題（共10分）

26.×

27.×

28.√

29.√

30.√

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10分）

36.嚴(yán)格分離

37.2

38.獨(dú)立、客觀、公正

39.5

40.合格投資者

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

②業(yè)務(wù)操作流程；

③信息披露制度；

④內(nèi)部審計(jì)制度；

⑤人員管理規(guī)范。

（每點(diǎn)1分，滿分5分）

42.答：

①利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益；

②為客戶爭(zhēng)取最優(yōu)交易價(jià)格；

③接受客戶的全權(quán)委托；

④從事與其所在機(jī)構(gòu)利益相沖突的業(yè)務(wù)。

（每點(diǎn)1分，滿分5分）

43.答：

①獨(dú)立、客觀、公正；

②真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

③及時(shí)、持續(xù)；

④保密；

⑤遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

（每點(diǎn)1分，滿分5分）

44.答：

①客戶申請(qǐng)；

②客戶信用評(píng)估；

③融資融券合同簽訂；

④開(kāi)立信用證券賬戶；

⑤客戶信用資金賬戶開(kāi)立；

⑥信用交易委托；

⑦信用證券交易；

⑧信用資金劃付；

⑨還款。

（每點(diǎn)1分，滿分10分）

六、案例分析題（共30分）

45.答：案例背景分析：張某的行為不符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，屬于內(nèi)幕交易行為。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：答：①?gòu)埬忱脙?nèi)幕信息買(mǎi)入該上市公司股票，屬于內(nèi)幕交易行為；

②內(nèi)幕交易行為違反了《證券法》的規(guī)定，張某應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

總結(jié)建議：證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益。

（每點(diǎn)5分，滿分10分）

46.答：案例背景分析：該證券公司的做法不符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)已超過(guò)200人，不得繼續(xù)向不特定投資者募集。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：答：①根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人；

②該證券公司已達(dá)到300人，其做法違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定。

總結(jié)建議：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得超過(guò)規(guī)定的投資者人數(shù)。

（每點(diǎn)5分，滿分10分）

47.答：案例背景分析：該證券公司的行為不符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，其發(fā)布的證券研究報(bào)告未對(duì)該公司未來(lái)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的