第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試的結(jié)果及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定的？（）

A.將客戶持倉(cāng)信息用于個(gè)人社交娛樂

B.在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶交易信號(hào)提供給第三方

C.對(duì)客戶資金流水進(jìn)行保密，但允許特定同事查閱

D.按照客戶要求，以個(gè)人名義為客戶進(jìn)行交易

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額與該客戶信用證券賬戶資產(chǎn)的比例不得低于？（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國(guó)庫(kù)券

4.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，若涉及特定股票的分析，應(yīng)確保分析結(jié)論的來(lái)源是？（）

A.公司內(nèi)部研究報(bào)告

B.客戶提供的消息

C.行業(yè)公開數(shù)據(jù)

D.第三方付費(fèi)數(shù)據(jù)

5.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，其核心內(nèi)容不包括？（）

A.識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)

B.分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度

C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

D.直接執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

6.證券交易中，若某證券公司因系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶無(wú)法及時(shí)下單，該公司應(yīng)如何處理客戶的損失？（）

A.按照市場(chǎng)收盤價(jià)進(jìn)行補(bǔ)償

B.由公司自行承擔(dān)全部責(zé)任

C.與客戶協(xié)商確定補(bǔ)償方案

D.無(wú)需承擔(dān)責(zé)任，系統(tǒng)故障屬于不可抗力

7.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式不包括？（）

A.集合競(jìng)價(jià)定價(jià)

B.競(jìng)價(jià)詢價(jià)

C.固定價(jià)格定價(jià)

D.網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于必須程序？（）

A.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.客戶提供身份證明文件

C.證券公司評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶繳納全部保證金

9.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及公司投資建議的內(nèi)容時(shí)，必須遵守的規(guī)定是？（）

A.必須署真實(shí)姓名

B.可以隱去公司名稱

C.必須注明信息來(lái)源

D.可以使用昵稱

10.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)存管銀行的選擇應(yīng)由誰(shuí)決定？（）

A.證券公司

B.客戶

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

11.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)的職責(zé)由經(jīng)紀(jì)部門承擔(dān)？（）

A.信用評(píng)估

B.保證金收取

C.交易指令執(zhí)行

D.信用額度管理

12.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司變更注冊(cè)資本時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括？（）

A.資本充足率符合規(guī)定

B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)5年以上

C.不存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患

D.最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

13.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并用于交易，該規(guī)定體現(xiàn)了證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的哪個(gè)原則？（）

A.公平原則

B.誠(chéng)信原則

C.謹(jǐn)慎原則

D.專業(yè)原則

14.證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，若涉及投資組合的構(gòu)建，應(yīng)主要考慮的因素不包括？（）

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.證券公司的傭金水平

D.客戶的投資期限

15.證券公司從業(yè)人員在離職后一定期限內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)，該期限是多久？（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

16.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括？（）

A.及時(shí)響應(yīng)

B.逐級(jí)上報(bào)

C.推卸責(zé)任

D.保護(hù)客戶信息

18.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求證券公司建立的信息系統(tǒng)控制措施不包括？（）

A.用戶權(quán)限管理

B.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)

C.交易數(shù)據(jù)監(jiān)控

D.職工指紋識(shí)別

19.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶信用評(píng)級(jí)為標(biāo)準(zhǔn)信用級(jí)別，其可融資買入的證券種類不包括？（）

A.滬市A股

B.深市A股

C.基金

D.可轉(zhuǎn)換債券

20.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時(shí)，以下哪種行為是符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定的？（）

A.夸大宣傳產(chǎn)品收益

B.承諾保本保息

C.以個(gè)人名義進(jìn)行宣傳

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括哪些要素？（）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.內(nèi)部監(jiān)督

22.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵守的原則包括？（）

A.保密性原則

B.完整性原則

C.及時(shí)性原則

D.真實(shí)性原則

E.獨(dú)立性原則

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需要提供的資料包括？（）

A.身份證明文件

B.證券賬戶開戶證明

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.信用評(píng)估報(bào)告

E.保證金繳納憑證

24.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括？（）

A.署真實(shí)姓名

B.說(shuō)明信息來(lái)源

C.避免使用絕對(duì)化用語(yǔ)

D.禁止暗示性宣傳

E.可以隱去公司名稱

25.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

C.營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率

D.資本負(fù)債率

E.凈資產(chǎn)收益率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。（）

27.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以按照客戶要求，以個(gè)人名義為客戶提供投資建議。（）

28.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，可以推卸責(zé)任，將客戶投訴直接轉(zhuǎn)交上級(jí)處理。（）

29.證券公司客戶資產(chǎn)存管銀行的選擇應(yīng)由客戶決定。（）

30.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可以使用昵稱，但必須注明信息來(lái)源。（）

31.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額與該客戶信用證券賬戶資產(chǎn)的比例不得低于100%。（）

32.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以將客戶持倉(cāng)信息用于個(gè)人社交娛樂。（）

33.證券公司客戶資產(chǎn)存管銀行的選擇應(yīng)由證券公司決定。（）

34.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時(shí)，可以承諾保本保息。（）

35.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守________原則，保護(hù)客戶信息安全。

37.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保分析結(jié)論的來(lái)源是________，避免利益沖突。

38.證券公司從業(yè)人員在離職后一定期限內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)，該期限是________。

39.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額與該客戶信用證券賬戶資產(chǎn)的比例不得低于________。

40.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須署________，避免使用絕對(duì)化用語(yǔ)。

41.證券公司客戶資產(chǎn)存管銀行的選擇應(yīng)由________決定，確保客戶資產(chǎn)安全。

42.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時(shí)，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息，不得________。

43.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于________。

44.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循________原則，及時(shí)響應(yīng)并妥善處理。

45.證券公司客戶資產(chǎn)存管銀行的選擇應(yīng)由________決定，確?？蛻糍Y產(chǎn)安全。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，共3題，每題10分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)應(yīng)遵守的原則及具體要求。

47.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其含義。

48.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)應(yīng)遵守的規(guī)定及具體要求。

六、案例分析題（共25分，共1題）

49.某證券公司客戶張三于2023年5月1日開立信用證券賬戶，信用評(píng)級(jí)為標(biāo)準(zhǔn)信用級(jí)別，賬戶內(nèi)資金為100萬(wàn)元，當(dāng)日市場(chǎng)行情如下：

-滬市A股：市盈率平均值為20倍

-深市A股：市盈率平均值為25倍

-基金：市盈率平均值為30倍

-可轉(zhuǎn)換債券：市盈率平均值為15倍

張三希望進(jìn)行融資買入操作，請(qǐng)問：

-張三可融資買入哪些證券種類？

-若張三希望融資買入滬市A股，可融資買入的最大金額是多少？

-若張三融資買入滬市A股后，市場(chǎng)出現(xiàn)下跌，導(dǎo)致其信用證券賬戶資產(chǎn)下降至60萬(wàn)元，請(qǐng)問張三是否需要追加保證金？若需要，追加保證金的比例是多少？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶資料，不得泄露或者擅自使用客戶信息。C選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻舫謧}(cāng)信息屬于客戶隱私，不得用于個(gè)人娛樂。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶同意，將客戶交易信號(hào)提供給第三方屬于違規(guī)行為。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橐詡€(gè)人名義為客戶進(jìn)行交易屬于違規(guī)行為。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》第五條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額與該客戶信用證券賬戶資產(chǎn)的比例不得低于50%。

3.C

解析：衍生金融工具是指其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)（如股票、債券、商品等）價(jià)格的金融工具。期貨合約屬于典型的衍生金融工具。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于客觀、公正的原則，以行業(yè)公開數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行分析。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，其核心內(nèi)容包括：識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。D選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系的核心內(nèi)容。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司因系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶無(wú)法及時(shí)下單，應(yīng)當(dāng)與客戶協(xié)商確定補(bǔ)償方案。

7.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十六條，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式包括競(jìng)價(jià)詢價(jià)、網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)、固定價(jià)格定價(jià)。A選項(xiàng)不屬于首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶提供身份證明文件、證券公司評(píng)估客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)不屬于必須程序。

9.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十七條，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及公司投資建議的內(nèi)容時(shí)，必須署真實(shí)姓名。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第十一條，證券公司客戶資產(chǎn)存管銀行的選擇應(yīng)由證券公司決定。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司經(jīng)紀(jì)部門負(fù)責(zé)客戶交易指令的執(zhí)行。A、B、D選項(xiàng)均不屬于經(jīng)紀(jì)部門的職責(zé)。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條，證券公司變更注冊(cè)資本時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：資本充足率符合規(guī)定、不存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、最近1年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

13.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十五條，證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并用于交易，該規(guī)定體現(xiàn)了證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的誠(chéng)信原則。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)時(shí)，應(yīng)主要考慮的因素包括：客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶的資產(chǎn)規(guī)模、客戶的投資期限。C選項(xiàng)不屬于主要考慮因素。

15.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十一條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第八條，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

17.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十九條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循及時(shí)響應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)、保護(hù)客戶信息原則。C選項(xiàng)不屬于應(yīng)遵循的原則。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，證券公司應(yīng)建立的信息系統(tǒng)控制措施包括：用戶權(quán)限管理、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、交易數(shù)據(jù)監(jiān)控。D選項(xiàng)不屬于信息系統(tǒng)控制措施。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶信用評(píng)級(jí)為標(biāo)準(zhǔn)信用級(jí)別，其可融資買入的證券種類不包括可轉(zhuǎn)換債券。

20.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條，證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時(shí)，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括以下要素：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵守的原則包括：保密性原則、完整性原則、及時(shí)性原則。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需要提供的資料包括：身份證明文件、證券賬戶開戶證明、風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十七條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括：署真實(shí)姓名、說(shuō)明信息來(lái)源、避免使用絕對(duì)化用語(yǔ)、禁止暗示性宣傳。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第八條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)的比例。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十五條，證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并用于交易。

28.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十九條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循及時(shí)響應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)原則，不得推卸責(zé)任。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第十一條，證券公司客戶資產(chǎn)存管銀行的選擇應(yīng)由證券公司決定。

30.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十七條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須署真實(shí)姓名。

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十四條，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶資料，不得泄露或者擅自使用客戶信息。

33.√

34.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十六條，證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時(shí)，不得承諾保本保息。

35.√

四、填空題

36.保密

37.行