第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證劵從業(yè)資格考試培訓(xùn)班及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須審核的客戶資料？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷

C.客戶的資產(chǎn)證明文件

D.客戶的信用交易申請(qǐng)表

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額與客戶保證金的比率不得超過(guò)多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托方式不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.電話委托

B.互聯(lián)網(wǎng)委托

C.現(xiàn)場(chǎng)委托

D.自動(dòng)委托

4.證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，以下哪項(xiàng)不屬于核心風(fēng)控指標(biāo)？（）

A.維持擔(dān)保比例

B.客戶信用等級(jí)

C.客戶交易頻率

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模

5.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于多少時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)追加保證金？（）

A.100%

B.150%

C.130%

D.110%

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶的權(quán)利？（）

A.按照約定價(jià)格買入或賣出證券

B.在維持擔(dān)保比例不低于150%的情況下，無(wú)需追加保證金

C.按照約定利率獲得融資利息

D.在信用賬戶內(nèi)有足夠資金時(shí)，可以提取部分保證金

7.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于多少時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)暫?？蛻羧谫Y買入證券？（）

A.100%

B.150%

C.130%

D.110%

8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于禁止性行為？（）

A.向客戶充分披露融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

B.在客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書前，確保客戶已充分理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

C.為客戶提供虛假的信用額度

D.建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度

9.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托指令中，以下哪項(xiàng)要素不是必須包含的？（）

A.證券代碼

B.交易價(jià)格

C.交易數(shù)量

D.交易方向

10.證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，以下哪項(xiàng)不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控手段？（）

A.客戶信用賬戶的交易監(jiān)控

B.客戶信用等級(jí)的動(dòng)態(tài)調(diào)整

C.客戶的資產(chǎn)證明審核

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括哪些？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)

B.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

C.融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

D.融資融券業(yè)務(wù)的收益情況

12.證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，以下哪些屬于現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控手段？（）

A.客戶信用賬戶的交易監(jiān)控

B.客戶的保證金追加情況

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)警示教育

D.客戶的信用等級(jí)評(píng)定

13.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，以下哪些屬于分子中的項(xiàng)目？（）

A.客戶信用賬戶中的現(xiàn)金

B.客戶信用賬戶中的證券市值

C.客戶信用賬戶中的融資余額

D.客戶信用賬戶中的融券賣出證券數(shù)量

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于客戶的義務(wù)？（）

A.按照約定利率支付融資利息

B.在維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，及時(shí)追加保證金

C.不得違規(guī)使用信用額度

D.接受證券公司的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

15.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于多少時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)追加保證金或賣出部分證券？（）

A.100%

B.150%

C.130%

D.110%

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶。（）

17.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的現(xiàn)金除以融資余額。（）

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供保本保息的融資服務(wù)。（）

19.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的總資產(chǎn)除以總負(fù)債。（）

20.證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，可以采用客戶信用等級(jí)制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理。（）

21.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的證券市值除以融資余額。（）

22.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供虛假的信用額度。（）

23.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的現(xiàn)金加上證券市值再減去融資余額。（）

24.證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，可以采用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控手段對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。（）

25.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的總資產(chǎn)減去總負(fù)債再除以融資余額。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要向客戶充分披露_________，確?？蛻舫浞掷斫庀嚓P(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立健全的_________，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。

28.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的_________除以_________。

29.證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，可以采用_________制度對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理。

30.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于_________時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)追加保證金或賣出部分證券。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。（5分）

32.簡(jiǎn)述證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施的主要內(nèi)容。（10分）

33.簡(jiǎn)述融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例的計(jì)算方法和警戒線。（10分）

六、案例分析題（共20分）

34.某客戶在A證券公司開立了信用證券賬戶，信用額度為100萬(wàn)元，其中融資額度為80萬(wàn)元。該客戶在信用賬戶中買入證券，總市值為120萬(wàn)元。后由于市場(chǎng)波動(dòng)，該客戶持有的證券市值下跌至90萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)：

（1）該客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例是多少？（5分）

（2）A證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施控制該客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)？（5分）

（3）如果該客戶的維持擔(dān)保比例繼續(xù)下跌至100%，A證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（5分）

（4）總結(jié)本案中客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。（5分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審核客戶的有效身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷和信用交易申請(qǐng)表，但不包括客戶的資產(chǎn)證明文件。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額與客戶保證金的比率不得超過(guò)150%。

3.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券交易委托方式包括電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托和現(xiàn)場(chǎng)委托，不包括自動(dòng)委托。

4.C

解析：證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，核心風(fēng)控指標(biāo)包括維持擔(dān)保比例、客戶信用等級(jí)和客戶資產(chǎn)規(guī)模，但不包括客戶交易頻率。

5.D

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于110%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)追加保證金。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，客戶在維持擔(dān)保比例不低于150%的情況下，無(wú)需追加保證金，因此B選項(xiàng)不屬于客戶的權(quán)利。

7.A

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于100%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)暫?？蛻羧谫Y買入證券。

8.C

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，禁止為客戶提供虛假的信用額度，其他選項(xiàng)均不屬于禁止性行為。

9.B

解析：證券公司為客戶提供的融資融券交易委托指令中，必須包含證券代碼、交易數(shù)量和交易方向，但不包括交易價(jià)格。

10.C

解析：證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控手段包括客戶信用賬戶的交易監(jiān)控、客戶信用等級(jí)的動(dòng)態(tài)調(diào)整和客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，但不包括客戶的資產(chǎn)證明審核。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABC

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)、融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)和融資融券業(yè)務(wù)的操作流程，但不包括融資融券業(yè)務(wù)的收益情況。

12.ABC

解析：證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控手段包括客戶信用賬戶的交易監(jiān)控、客戶的保證金追加情況和客戶的風(fēng)險(xiǎn)警示教育，但不包括客戶的信用等級(jí)評(píng)定。

13.AB

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式中，分子中的項(xiàng)目包括客戶信用賬戶中的現(xiàn)金和證券市值，分母中的項(xiàng)目是客戶信用賬戶中的融資余額。

14.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的權(quán)利和義務(wù)包括按照約定利率支付融資利息、在維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)及時(shí)追加保證金、不得違規(guī)使用信用額度，以及接受證券公司的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

15.CD

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于110%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)追加保證金或賣出部分證券。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，證券公司不得為不符合規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶。

17.×

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的現(xiàn)金加上證券市值再減去融資余額，而不是客戶信用賬戶中的現(xiàn)金除以融資余額。

18.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券公司不得為客戶提供保本保息的融資服務(wù)。

19.×

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的現(xiàn)金加上證券市值再減去融資余額，而不是客戶信用賬戶中的總資產(chǎn)除以總負(fù)債。

20.√

解析：證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，可以采用客戶信用等級(jí)制度對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理。

21.×

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的現(xiàn)金加上證券市值再減去融資余額，而不是客戶信用賬戶中的證券市值除以融資余額。

22.×

解析：證券公司不得為客戶提供虛假的信用額度，這是禁止性行為。

23.√

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的現(xiàn)金加上證券市值再減去融資余額。

24.√

解析：證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，可以采用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控手段對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。

25.×

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于客戶信用賬戶中的現(xiàn)金加上證券市值再減去融資余額，而不是客戶信用賬戶中的總資產(chǎn)減去總負(fù)債再除以融資余額。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

27.信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度

28.現(xiàn)金加上證券市值，融資余額

29.客戶信用等級(jí)

30.110%

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.答：

①融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)；

②融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等；

③融資融券業(yè)務(wù)的操作流程，包括開立信用證券賬戶、申請(qǐng)信用額度、進(jìn)行融資融券交易、追加保證金等；

④其他需要向客戶披露的風(fēng)險(xiǎn)信息。

32.答：

①建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制；

②對(duì)客戶進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定，根據(jù)客戶的信用等級(jí)采取不同的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

③對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為并采取措施；

④對(duì)客戶的保證金進(jìn)行管理，確?？蛻舻谋ＷC金充足；

⑤對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示教育，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

33.答：

融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式為：

維持擔(dān)保比例=（客戶信用賬戶中的現(xiàn)金+客戶信用賬戶中的證券市值）/客戶信用賬戶中的融資余額

警戒線一般分為兩個(gè)：

①110%：當(dāng)客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于110%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)追加保證金或賣出部分證券；

②100%：當(dāng)客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于100%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)暫?？蛻羧谫Y買入證券。

六、案例分析題（共20分）

34.答：

（1）該客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例=（100+90）/80=1.875，即187.5%。

（2）A證券公司應(yīng)當(dāng)采取以下措施控制該客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)：

①對(duì)該客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為并采取措施；

②對(duì)該客戶的保證金進(jìn)行管理，確?？蛻舻谋ＷC金充足；

③對(duì)該客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示教育，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；

④根據(jù)該客戶的信用等級(jí)，采取不同的風(fēng)險(xiǎn)控制措施