第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試學(xué)習(xí)搭子及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先向投資者揭示的信息是（______）。

（A）基金預(yù)期收益率

（B）基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（C）基金的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用

（D）基金的投資策略

答：______

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（______）。

（A）基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

（B）基金份額凈值越高，說(shuō)明基金表現(xiàn)越好

（C）基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購(gòu)金額

（D）基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值成正比

答：______

3.投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，通常不需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)是（______）。

（A）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（B）信用風(fēng)險(xiǎn)

（C）利率風(fēng)險(xiǎn)

（D）市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

答：______

4.以下哪種行為違反了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（______）

（A）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中明確標(biāo)注“非保本浮動(dòng)收益”

（B）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

（C）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

（D）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金合同中約定銷(xiāo)售費(fèi)用

答：______

5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間通常為（______）。

（A）每個(gè)工作日的上午9:30

（B）每個(gè)工作日的下午3:00

（C）每個(gè)非工作日的上午10:00

（D）每月的最后一個(gè)工作日

答：______

6.下列哪種基金類(lèi)型通常被認(rèn)為具有較低的風(fēng)險(xiǎn)和較高的流動(dòng)性？（______）

（A）混合型基金

（B）股票型基金

（C）債券型基金

（D）指數(shù)型基金

答：______

7.基金募集期間，若基金合同提前終止，基金管理人應(yīng)（______）。

（A）繼續(xù)履行基金合同

（B）按基金合同約定向投資者返還認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

（C）將募集資金用于其他項(xiàng)目

（D）無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任

答：______

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求（______）的份額持有人出席才能形成有效決議。

（A）1/2以上

（B）1/3以上

（C）2/3以上

（D）全部

答：______

9.以下哪種指標(biāo)常被用于評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平？（______）

（A）基金規(guī)模

（B）基金托管費(fèi)

（C）夏普比率

（D）基金成立年限

答：______

10.基金投資顧問(wèn)為投資者提供投資建議時(shí)，必須確保的建議內(nèi)容是（______）。

（A）建議的投資標(biāo)的與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

（B）建議的投資金額不超過(guò)投資者可投資資金

（C）建議的投資策略與市場(chǎng)趨勢(shì)一致

（D）建議的投資收益不低于行業(yè)平均水平

答：______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，應(yīng)涵蓋的內(nèi)容包括（______）。

（A）基金基礎(chǔ)知識(shí)

（B）基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（C）基金投資技巧

（D）基金銷(xiāo)售誤導(dǎo)防范

答：______

12.下列哪些行為屬于基金信息披露的禁止性行為？（______）

（A）虛假記載

（B）誤導(dǎo)性陳述

（C）重大遺漏

（D）及時(shí)披露凈值公告

答：______

13.基金運(yùn)作信息披露中，通常需要披露的定期報(bào)告包括（______）。

（A）基金招募說(shuō)明書(shū)

（B）基金季度報(bào)告

（C）基金中期報(bào)告

（D）基金年度報(bào)告

答：______

14.基金投資者權(quán)利包括（______）。

（A）基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

（B）基金份額贖回權(quán)

（C）基金份額表決權(quán)

（D）基金收益分配權(quán)

答：______

15.基金銷(xiāo)售適用性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括（______）。

（A）投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（B）基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（C）投資者的投資目標(biāo)

（D）基金產(chǎn)品的投資策略

答：______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，基金管理人可以立即開(kāi)始募集基金。（______）

17.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等權(quán)利義務(wù)的法律文件。（______）

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以為銷(xiāo)售業(yè)績(jī)突出的銷(xiāo)售人員提供超出規(guī)定比例的傭金。（______）

19.基金份額凈值是在基金每個(gè)交易日結(jié)束后計(jì)算的。（______）

20.基金投資顧問(wèn)可以為特定客戶(hù)提供個(gè)性化的投資建議。（______）

21.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（______）

22.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任，但不參與基金的投資運(yùn)作。（______）

23.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需要承擔(dān)一定的贖回費(fèi)用。（______）

24.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用“一人一票”制。（______）

25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以夸大基金的投資收益。（______）

四、填空題（共15分，每空1分）

26.基金管理人應(yīng)建立健全的基金銷(xiāo)售________制度，確?；痄N(xiāo)售行為符合法律法規(guī)要求。

答：______

27.基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前，應(yīng)充分了解基金產(chǎn)品的________和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

答：______

28.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)________，不得有重大遺漏。

答：______

29.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的________機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)基金重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。

答：______

30.基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，必須遵守________原則，確保建議的合理性和合規(guī)性。

答：______

31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重________，幫助投資者提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

答：______

32.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式包括________、________和________三種模式。

答：______、______、______

33.基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息應(yīng)________，不得存在歧視。

答：______

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

34.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性原則的主要內(nèi)容。（5分）

答：______

35.基金投資者在投資基金前應(yīng)進(jìn)行哪些風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估？（5分）

答：______

36.基金信息披露的主要類(lèi)型有哪些？試舉例說(shuō)明。（5分）

答：______

37.基金投資顧問(wèn)與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的關(guān)系是什么？應(yīng)如何避免利益沖突？（10分）

答：______

六、案例分析題（共15分）

38.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳一款混合型基金時(shí)，宣稱(chēng)該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者最低收益率為8%。該機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？請(qǐng)分析并說(shuō)明理由。（10分）

答：______

39.某基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品后，發(fā)現(xiàn)基金業(yè)績(jī)持續(xù)下跌，要求基金管理人解釋原因并要求賠償。基金管理人應(yīng)如何應(yīng)對(duì)該投資者的訴求？（5分）

答：______

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.A

3.A

4.B

5.A

6.C

7.B

8.C

9.C

10.A

二、多選題

11.ABCD

12.ABC

13.BCD

14.ABCD

15.ABCD

三、判斷題

16.×

17.√

18.×

19.√

20.√

21.√

22.√

23.√

24.√

25.×

四、填空題

26.內(nèi)控

27.風(fēng)險(xiǎn)特征

28.全面

29.權(quán)益

30.合規(guī)

31.風(fēng)險(xiǎn)教育

32.股票型、債券型、混合型

33.公平

五、簡(jiǎn)答題

34.答：

①基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

②基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品；

③基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

④基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保基金銷(xiāo)售行為符合法律法規(guī)要求。

35.答：

①投資者的投資目標(biāo)；

②投資者的投資期限；

③投資者的投資經(jīng)驗(yàn)；

④投資者的財(cái)務(wù)狀況；

⑤投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

36.答：

基金信息披露的主要類(lèi)型包括：

①基金募集信息披露；

②基金運(yùn)作信息披露；

③基金臨時(shí)信息披露。

例如：基金募集信息披露包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議等；基金運(yùn)作信息披露包括基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告等；基金臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人變更等。

37.答：

基金投資顧問(wèn)與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的關(guān)系是：基金投資顧問(wèn)為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供專(zhuān)業(yè)的投資建議，幫助銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)投資者；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資顧問(wèn)提供銷(xiāo)售渠道，幫助投資顧問(wèn)推廣投資建議。

避免利益沖突的方法包括：

①建立健全的內(nèi)部控制制度，確保投資顧問(wèn)的獨(dú)立性；

②明確利益分配機(jī)制，避免利益沖突；

③定期進(jìn)行利益沖突審查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決利益沖突。

六、案例分析題

38.答：

該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的宣傳行為不符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定。

根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第22條規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾收益或者承擔(dān)損失，不得夸大基金的投資收益或者隱瞞基金的風(fēng)險(xiǎn)。該機(jī)構(gòu)宣稱(chēng)“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾最低收益率為8%，屬于夸大基金的投資收益并承諾收益，違反了相關(guān)規(guī)定。

39.答：

基金管理人應(yīng)：

①耐心解釋基金業(yè)績(jī)下跌的原因，說(shuō)明市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和基金投資策略；

②向投資者提供基金業(yè)績(jī)的歷史數(shù)據(jù)和行業(yè)對(duì)比，幫助投資者理性看待基金業(yè)績(jī)；

③了解投資者的訴求，協(xié)商解決方案，如調(diào)整投資策略或提供部分賠償；

④加強(qiáng)投資者教育，提升投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，避免類(lèi)似情況再次發(fā)生。

解析

一、單選題

1.解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先向投資者揭示的信息是基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是投資者了解基金風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痤A(yù)期收益率只是投資收益的預(yù)測(cè)，不能作為優(yōu)先揭示的信息；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)闋I(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用是投資者需要關(guān)注的成本，但不是優(yōu)先揭示的信息；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y策略是基金運(yùn)作的核心，但不是優(yōu)先揭示的信息。

2.解析：基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告，這是基金信息披露的法定要求。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值高低與基金表現(xiàn)好壞沒(méi)有必然聯(lián)系；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值不影響投資者的申購(gòu)金額，申購(gòu)金額是根據(jù)申購(gòu)份額和申購(gòu)日的基金份額凈值計(jì)算的；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值與基金資產(chǎn)凈值成正比，但比例不是固定的。

3.解析：投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，通常不需要關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)基金的流動(dòng)性較高，可以隨時(shí)贖回。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

B、C、D選項(xiàng)均屬于貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是貨幣市場(chǎng)基金特有的風(fēng)險(xiǎn)，因此不需要關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

4.解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)違反了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

A、C、D選項(xiàng)均符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，只有B選項(xiàng)違反了規(guī)定。

5.解析：基金凈值公告的披露時(shí)間通常為每個(gè)工作日的上午9:30，這是基金信息披露的法定要求。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

B、C、D選項(xiàng)均不符合基金凈值公告的披露時(shí)間要求。

6.解析：債券型基金通常被認(rèn)為具有較低的風(fēng)險(xiǎn)和較高的流動(dòng)性，因?yàn)閭突鹬饕顿Y于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

A、B、D選項(xiàng)均不符合債券型基金的特點(diǎn)，只有C選項(xiàng)正確。

7.解析：基金募集期間，若基金合同提前終止，基金管理人應(yīng)按基金合同約定向投資者返還認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

A、C、D選項(xiàng)均不符合基金合同提前終止后的處理方式，只有B選項(xiàng)正確。

8.解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求2/3以上的份額持有人出席才能形成有效決議，這是基金法定的表決要求。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

A、B、C選項(xiàng)均不符合基金份額持有人大會(huì)的表決要求。

9.解析：夏普比率常被用于評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，因?yàn)橄钠毡嚷士梢院饬炕鹈繂挝伙L(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的超額收益。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

A、B、D選項(xiàng)均不符合夏普比率的定義，只有C選項(xiàng)正確。

10.解析：基金投資顧問(wèn)為投資者提供投資建議時(shí)，必須確保的建議內(nèi)容是建議的投資標(biāo)的與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，這是基金投資顧問(wèn)的基本職責(zé)。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：

B、C、D選項(xiàng)均不符合基金投資顧問(wèn)的基本職責(zé)，只有A選項(xiàng)正確。

二、多選題

11.解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，應(yīng)涵蓋的內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金投資技巧和基金銷(xiāo)售誤導(dǎo)防范，這些都是投資者教育的重要內(nèi)容。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：無(wú)。

12.解析：基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，這些都是違反基金信息披露規(guī)定的行為。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：D選項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止性行為。

13.解析：基金運(yùn)作信息披露的定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告，這些都是基金運(yùn)作信息披露的法定要求。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：A選項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作信息披露的定期報(bào)告。

14.解析：基金投資者權(quán)利包括基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)、基金份額贖回權(quán)、基金份額表決權(quán)和基金收益分配權(quán)，這些都是基金投資者的法定權(quán)利。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：無(wú)。

15.解析：基金銷(xiāo)售適用性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資者的投資目標(biāo)和基金產(chǎn)品的投資策略，這些都是基金銷(xiāo)售適用性原則的重要內(nèi)容。

錯(cuò)誤選項(xiàng)解析：無(wú)。

三、判斷題

16.×解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，基金管理人還需要完成基金募集的其他準(zhǔn)備工作，才能開(kāi)始募集基金。

17.√解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等權(quán)利義務(wù)的法律文件，這是基金合同的定義。

18.×解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以為銷(xiāo)售業(yè)績(jī)突出的銷(xiāo)售人員提供超出規(guī)定比例的傭金違反了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定。

19.√解析：基金份額凈值是在基金每個(gè)交易日結(jié)束后計(jì)算的，這是基金份額凈值的計(jì)算方式。

20.√解析：基金投資顧問(wèn)可以為特定客戶(hù)提供個(gè)性化的投資建議，這是基金投資顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容。

21.√解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，這是基金信息披露的基本要求。

22.√解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任，但不參與基金的投資運(yùn)作，這是基金托管人的職責(zé)。

23.√解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需要承擔(dān)一定的贖回費(fèi)用，這是基金贖回的常見(jiàn)規(guī)則。

24.√解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用“一人一票”制，這是基金份額持有人大會(huì)的表決規(guī)則。

25.×解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金的投資收益，這是《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定。

四、填空題

26.解析：基金管理人應(yīng)建立健全的基金銷(xiāo)售內(nèi)控制度，確?；痄N(xiāo)售行為符合法律法規(guī)要求，這是基金銷(xiāo)售內(nèi)控制度的作用。

27.解析：基金投資者在購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前，應(yīng)充分了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，這是基金投資者應(yīng)盡的義務(wù)。

28.解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)全面，不得有重大遺漏，這是基金信息披露的基本要求。

29.解析：基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的權(quán)益機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)基金重大事項(xiàng)進(jìn)行決策，這是基金份額持有人大會(huì)的定義。

30.解析：基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，必須遵守合規(guī)原則，確保建議的合理性和合規(guī)性，這是基金投資顧問(wèn)的基本職責(zé)。

31.解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)教育，幫助投資者提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，這是投資者教育的重要內(nèi)容。

32.解析：基金合同中約定的基金運(yùn)作方式包括股票型、債券型和混合型三種模式，這是基金運(yùn)作方式的常見(jiàn)分類(lèi)。

33.解析：基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息應(yīng)公平，不得存在歧視，這是基金信息披露的基本要求。

五、簡(jiǎn)答題

34.答：

①基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

②基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品；

③基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

④基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)確?；痄N(xiāo)售行為符合法律法規(guī)要求。

解析：

①點(diǎn)來(lái)自《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第19條；

②點(diǎn)來(lái)自《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第20條；

③點(diǎn)來(lái)自《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第21條；

④點(diǎn)來(lái)自《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第22條。

35.答：

①投資者的投資目標(biāo)；

②投資者的投資期限；

③投資者的投資經(jīng)驗(yàn)；

④投資者的財(cái)務(wù)狀況；

⑤投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

解析：

這些內(nèi)容來(lái)自《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第17條關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的規(guī)定。

36.答：

基金信息披露的主要類(lèi)型包括：

①基金募集信息披露；

②基金運(yùn)作信息披露；

③基金臨時(shí)信息披露。

例如：基金募集信息披露包括基金招募