金融代理協(xié)議合同范本甲方（委托方）：名稱(chēng)：法定代表人：地址：聯(lián)系方式：乙方（受托方）：名稱(chēng)：法定代表人：地址：聯(lián)系方式：鑒于甲方有意委托乙方作為其金融代理服務(wù)提供商，乙方具備提供相關(guān)金融代理服務(wù)的專(zhuān)業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供金融代理服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）服務(wù)內(nèi)容1.金融產(chǎn)品銷(xiāo)售代理乙方接受甲方委托，代理甲方銷(xiāo)售各類(lèi)金融產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券等。乙方應(yīng)按照甲方提供的產(chǎn)品信息及銷(xiāo)售要求，向潛在客戶(hù)進(jìn)行推廣、介紹，并促成交易。2.客戶(hù)關(guān)系維護(hù)乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方已有的金融客戶(hù)進(jìn)行關(guān)系維護(hù)，包括但不限于定期回訪(fǎng)、解答客戶(hù)咨詢(xún)、處理客戶(hù)投訴等，以提高客戶(hù)滿(mǎn)意度，增強(qiáng)客戶(hù)粘性，促進(jìn)客戶(hù)二次購(gòu)買(mǎi)及推薦新客戶(hù)。3.市場(chǎng)調(diào)研與分析乙方需定期開(kāi)展金融市場(chǎng)調(diào)研，收集、整理市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手信息等資料，并進(jìn)行分析研究，為甲方提供有價(jià)值的市場(chǎng)報(bào)告和建議，協(xié)助甲方優(yōu)化金融產(chǎn)品策略和銷(xiāo)售方案。（二）標(biāo)的物詳細(xì)說(shuō)明1.銀行理財(cái)產(chǎn)品甲方提供的銀行理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于固定收益類(lèi)、權(quán)益類(lèi)、混合類(lèi)等不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。乙方應(yīng)詳細(xì)了解各產(chǎn)品的投資范圍、期限、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)提示等要素，并準(zhǔn)確向客戶(hù)傳達(dá)。2.基金產(chǎn)品涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金、指數(shù)基金等多種類(lèi)型。乙方需熟悉各類(lèi)基金的特點(diǎn)、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、投資策略等，以便為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資建議和選擇方案。3.保險(xiǎn)產(chǎn)品包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等不同險(xiǎn)種。乙方應(yīng)掌握各保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障范圍、保險(xiǎn)責(zé)任、理賠流程、費(fèi)率等關(guān)鍵信息，確?？蛻?hù)能夠全面了解并根據(jù)自身需求做出合適的投保決策。4.證券產(chǎn)品涉及股票、債券、期貨、期權(quán)等。乙方要了解證券市場(chǎng)的基本規(guī)則、交易機(jī)制以及各類(lèi)證券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，為客戶(hù)提供證券投資咨詢(xún)服務(wù)，協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行證券交易操作。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)對(duì)乙方的金融代理服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，提出意見(jiàn)和建議。有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及甲方要求提供金融代理服務(wù)，并對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行評(píng)估。在乙方違反本協(xié)議約定時(shí)，有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的金融產(chǎn)品信息及相關(guān)資料，包括產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、合同樣本等，并確保所提供信息符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。按照本協(xié)議約定向乙方支付代理費(fèi)用。協(xié)助乙方開(kāi)展金融代理服務(wù)工作，如配合乙方進(jìn)行客戶(hù)溝通、提供必要的業(yè)務(wù)支持等。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定獲取代理費(fèi)用。在提供金融代理服務(wù)過(guò)程中，有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況向甲方提出合理的建議和意見(jiàn)，以?xún)?yōu)化服務(wù)效果。對(duì)于甲方提供的不合理要求或違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的指令，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)告知甲方。2.義務(wù)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)及監(jiān)管要求，依法依規(guī)開(kāi)展金融代理服務(wù)活動(dòng)。按照本協(xié)議約定及甲方要求，認(rèn)真履行金融產(chǎn)品銷(xiāo)售代理、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)、市場(chǎng)調(diào)研與分析等服務(wù)職責(zé)，為甲方提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。對(duì)甲方提供的金融產(chǎn)品信息及客戶(hù)資料予以保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書(shū)面同意的除外。定期向甲方匯報(bào)金融代理服務(wù)工作進(jìn)展情況，提交相關(guān)報(bào)告和數(shù)據(jù)，包括客戶(hù)開(kāi)發(fā)情況、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析等。負(fù)責(zé)處理因代理服務(wù)產(chǎn)生的客戶(hù)投訴和糾紛，及時(shí)采取有效措施解決問(wèn)題，并將處理結(jié)果告知甲方。三、代理費(fèi)用及支付方式（一）代理費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方按照乙方促成的金融產(chǎn)品交易金額的一定比例向乙方支付代理費(fèi)用。具體比例如下：1.銀行理財(cái)產(chǎn)品：交易金額的%。2.基金產(chǎn)品：交易金額的%。3.保險(xiǎn)產(chǎn)品：交易金額的%。4.證券產(chǎn)品：交易金額的%。（二）支付方式1.乙方應(yīng)在每月[具體日期]前向甲方提交上月代理服務(wù)費(fèi)用結(jié)算清單，詳細(xì)列出各項(xiàng)金融產(chǎn)品的交易金額、應(yīng)計(jì)代理費(fèi)用等明細(xì)。2.甲方在收到乙方提交的結(jié)算清單后，應(yīng)在[具體期限]內(nèi)進(jìn)行審核確認(rèn)。如無(wú)異議，甲方應(yīng)在審核確認(rèn)后的[具體日期]前將代理費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶(hù)。3.若甲方對(duì)結(jié)算清單有異議，應(yīng)在收到結(jié)算清單后的[具體期限]內(nèi)書(shū)面通知乙方。雙方應(yīng)就異議部分進(jìn)行核對(duì)和協(xié)商，達(dá)成一致后重新確定代理費(fèi)用金額，并按照上述支付流程進(jìn)行支付。四、保密條款（一）保密范圍雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶(hù)信息等予以保密。保密信息包括但不限于：1.甲方的金融產(chǎn)品研發(fā)計(jì)劃、定價(jià)策略、客戶(hù)名單、交易數(shù)據(jù)等。2.乙方的服務(wù)方案、業(yè)務(wù)流程、營(yíng)銷(xiāo)渠道、客戶(hù)資源等。（二）保密措施雙方應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密信息的泄露。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用保密信息。（三）保密期限本保密條款的保密期限自本協(xié)議生效之日起至本協(xié)議終止后[具體期限]年。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方支付代理費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[具體期限]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已完成服務(wù)對(duì)應(yīng)的代理費(fèi)用及違約金。2.若甲方違反保密條款，泄露乙方保密信息，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以乙方因甲方違約行為遭受的實(shí)際損失為限。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定履行金融代理服務(wù)職責(zé)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為遭受的實(shí)際損失為限。2.若乙方違反保密條款，泄露甲方保密信息，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為遭受的實(shí)際損失為限。3.若乙方在金融代理服務(wù)過(guò)程中違反法律法規(guī)及監(jiān)管要求，導(dǎo)致甲方面臨法律風(fēng)險(xiǎn)或受到行政處罰的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的一切損失。六、爭(zhēng)議解決（一）協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商期限為自爭(zhēng)議發(fā)生之日起[具體期限]日。（二）仲裁或訴訟若協(xié)商不成，雙方同意按照以下第種方式解決爭(zhēng)議：1.提交[仲裁機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。2.向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。2.在履行本協(xié)議過(guò)程中，若一方提出解除協(xié)議，需提前[具體期限]日書(shū)面通知對(duì)方。經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意后，方可解除協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及實(shí)際履行情況進(jìn)行結(jié)算和清理。（二）不可抗力1.本協(xié)議所稱(chēng)不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。2.因不可抗力事件導(dǎo)致一方無(wú)法履行本協(xié)議約定的義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。在不可抗力事件影響消除后，雙方應(yīng)協(xié)商決定是否繼續(xù)履行本協(xié)議或變更協(xié)議內(nèi)容。（三）協(xié)議生效與期限1.本協(xié)議自雙方簽字