第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)作弊禁止考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券從業(yè)資格考試管理辦法》，以下哪項(xiàng)行為不屬于考試作弊行為？（）

A.使用手機(jī)查看無關(guān)信息

B.借助未經(jīng)批準(zhǔn)的計(jì)算器

C.查看同場(chǎng)考生答案

D.考前復(fù)習(xí)相關(guān)教材

2.在證券從業(yè)資格考試中，考生被發(fā)現(xiàn)通過偽造證件參加考試，屬于哪種違紀(jì)行為？（）

A.輕微違紀(jì)

B.一般違紀(jì)

C.嚴(yán)重違紀(jì)

D.極嚴(yán)重違紀(jì)

3.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

4.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因泄露客戶信息導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任？（）

A.行政責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上均需承擔(dān)

5.以下哪種行為不屬于《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中禁止的“利益沖突”情形？（）

A.在不同機(jī)構(gòu)同時(shí)擔(dān)任高管

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.向客戶推薦與其個(gè)人利益相關(guān)的產(chǎn)品

D.嚴(yán)格遵循客戶指令執(zhí)行交易

6.證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定？（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券登記結(jié)算公司

7.考生在考試過程中，擅自離開考場(chǎng)并返回，屬于哪種違紀(jì)行為？（）

A.幫助他人作弊

B.考試作弊

C.輕微違紀(jì)

D.一般違紀(jì)

8.《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》規(guī)定，誠(chéng)信檔案的保存期限是多久？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久保存

9.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未按規(guī)定履行告知義務(wù)導(dǎo)致客戶誤解，應(yīng)首先采取什么措施？（）

A.規(guī)避責(zé)任

B.向客戶解釋說明

C.報(bào)告上級(jí)

D.申請(qǐng)免責(zé)

10.以下哪種行為不屬于《證券法》中禁止的“欺詐客戶”行為？（）

A.虛假宣傳證券投資收益

B.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資金

C.及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)信息

D.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易

11.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及未公開信息的言論，可能觸犯哪項(xiàng)法規(guī)？（）

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

12.考生在考試中擅自傳遞試卷，屬于哪種違紀(jì)行為？（）

A.輕微違紀(jì)

B.一般違紀(jì)

C.嚴(yán)重違紀(jì)

D.極嚴(yán)重違紀(jì)

13.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求從業(yè)人員如何處理利益沖突？（）

A.避免利益沖突

B.優(yōu)先個(gè)人利益

C.報(bào)告利益沖突并尋求解決

D.忽略利益沖突

14.證券從業(yè)人員在離職后，仍能以原機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)，屬于哪種違規(guī)行為？（）

A.輕微違紀(jì)

B.一般違紀(jì)

C.嚴(yán)重違紀(jì)

D.極嚴(yán)重違紀(jì)

15.考生在考試過程中，使用未經(jīng)允許的電子設(shè)備，屬于哪種違紀(jì)行為？（）

A.幫助他人作弊

B.考試作弊

C.輕微違紀(jì)

D.一般違紀(jì)

16.《證券法》規(guī)定，證券從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成，該行為屬于哪種違規(guī)？（）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場(chǎng)

C.商業(yè)賄賂

D.利益沖突

17.證券從業(yè)人員因故意提供虛假信息導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？（）

A.行政責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上均需承擔(dān)

18.考生在考試中抄襲他人答案，屬于哪種違紀(jì)行為？（）

A.輕微違紀(jì)

B.一般違紀(jì)

C.嚴(yán)重違紀(jì)

D.極嚴(yán)重違紀(jì)

19.《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》規(guī)定，誠(chéng)信信息的記錄方式包括？（）

A.僅書面記錄

B.僅電子記錄

C.書面記錄和電子記錄

D.口頭記錄

20.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未按規(guī)定保存客戶資料，可能觸犯哪項(xiàng)法規(guī)？（）

A.《證券法》

B.《反洗錢法》

C.《個(gè)人信息保護(hù)法》

D.以上均可能

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.以下哪些行為屬于證券從業(yè)資格考試作弊行為？（）

A.使用電子設(shè)備拍照傳遞答案

B.借助未經(jīng)批準(zhǔn)的計(jì)算器

C.偷看同場(chǎng)考生答案

D.借助外力傳遞紙條

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，常見的利益沖突情形包括？（）

A.同時(shí)代理利益沖突的雙方客戶

B.利用自己的身份獲取未公開信息

C.推薦與其個(gè)人利益相關(guān)的產(chǎn)品

D.嚴(yán)格遵循客戶指令執(zhí)行交易

23.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中，以下哪些屬于禁止行為？（）

A.泄露客戶信息

B.虛假宣傳

C.誘導(dǎo)客戶交易

D.及時(shí)告知風(fēng)險(xiǎn)

24.考生在考試過程中，以下哪些行為屬于嚴(yán)重違紀(jì)？（）

A.擅自離開考場(chǎng)并返回

B.使用手機(jī)搜索答案

C.借助外力傳遞答案

D.偷看同場(chǎng)考生答案

25.證券從業(yè)人員因違反規(guī)定，可能面臨的處罰包括？（）

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.永久禁止從業(yè)

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)人員在離職后仍能以原機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)，屬于合規(guī)行為。（）

27.考生在考試中擅自離開考場(chǎng)并返回，屬于一般違紀(jì)行為。（）

28.《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》規(guī)定，誠(chéng)信信息僅保存3年。（）

29.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未按規(guī)定履行告知義務(wù)導(dǎo)致客戶誤解，無需承擔(dān)責(zé)任。（）

30.以下行為不屬于《證券法》中禁止的“欺詐客戶”行為：及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)信息。（）

31.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及未公開信息的言論，可能觸犯《證券法》。（）

32.考生在考試中抄襲他人答案，屬于嚴(yán)重違紀(jì)行為。（）

33.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求從業(yè)人員優(yōu)先考慮個(gè)人利益。（）

34.證券從業(yè)人員在離職后，仍能私下與原機(jī)構(gòu)客戶聯(lián)系，屬于合規(guī)行為。（）

35.考生在考試過程中，使用未經(jīng)允許的計(jì)算器，屬于輕微違紀(jì)行為。（）

36.《證券法》規(guī)定，證券從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成。（）

37.證券從業(yè)人員因故意提供虛假信息導(dǎo)致客戶損失，僅需承擔(dān)民事責(zé)任。（）

38.考生在考試中傳遞紙條，屬于一般違紀(jì)行為。（）

39.《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》規(guī)定，誠(chéng)信信息僅記錄在電子系統(tǒng)中。（）

40.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未按規(guī)定保存客戶資料，可能觸犯《個(gè)人信息保護(hù)法》。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.根據(jù)《證券從業(yè)資格考試管理辦法》，考生在考試過程中________，屬于作弊行為。

42.證券從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

43.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求從業(yè)人員________利益沖突。

44.考生在考試中________答案，屬于嚴(yán)重違紀(jì)行為。

45.證券從業(yè)人員因泄露客戶信息導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)承擔(dān)________責(zé)任。

46.《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》規(guī)定，誠(chéng)信信息保存期限為________。

47.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因未按規(guī)定履行告知義務(wù)導(dǎo)致客戶誤解，應(yīng)首先采取________措施。

48.《證券法》規(guī)定，證券從業(yè)人員不得私下與客戶約定________。

49.考生在考試過程中，________設(shè)備，屬于作弊行為。

50.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及未公開信息的言論，可能觸犯________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中如何處理利益沖突。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券從業(yè)人員因未按規(guī)定履行告知義務(wù)導(dǎo)致客戶誤解的后果及應(yīng)對(duì)措施。

53.簡(jiǎn)述證券從業(yè)資格考試中常見的作弊行為及處罰措施。

54.解釋《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》中“誠(chéng)信信息”的記錄方式及保存期限。

55.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券從業(yè)人員泄露客戶信息的危害及防范措施。

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券從業(yè)人員張某在離職后，仍以原機(jī)構(gòu)名義私下聯(lián)系客戶推銷一款未公開的基金產(chǎn)品，并承諾客戶可獲取高額收益。客戶在不知情的情況下購(gòu)買后，基金凈值下跌導(dǎo)致虧損?？蛻敉对V后，張某被舉報(bào)違規(guī)。

問題：

（1）張某的行為違反了哪些法規(guī)？

（2）張某可能面臨何種法律責(zé)任？

（3）原機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些措施防范類似問題？

總結(jié)建議：針對(duì)此類問題，證券從業(yè)人員和機(jī)構(gòu)應(yīng)如何加強(qiáng)合規(guī)管理？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于考試作弊行為，D選項(xiàng)屬于正常復(fù)習(xí)行為，不屬于作弊。

2.C

解析：偽造證件參加考試屬于嚴(yán)重違紀(jì)行為，可能影響考試公平性，屬于《證券從業(yè)資格考試管理辦法》中明確禁止的行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券從業(yè)人員離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

4.D

解析：泄露客戶信息屬于民事侵權(quán)行為，同時(shí)可能違反《證券法》和《個(gè)人信息保護(hù)法》，構(gòu)成行政和民事責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重可能涉及刑事責(zé)任。

5.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于利益沖突情形，D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為，應(yīng)嚴(yán)格遵循客戶指令執(zhí)行交易。

6.C

解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)，并向社會(huì)公布。

7.C

解析：擅自離開考場(chǎng)并返回屬于輕微違紀(jì)行為，但可能影響考試秩序，需嚴(yán)肅處理。

8.D

解析：《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》規(guī)定，誠(chéng)信信息永久保存，以備后續(xù)查詢和監(jiān)管。

9.B

解析：未按規(guī)定履行告知義務(wù)屬于失職行為，應(yīng)首先向客戶解釋說明，以消除誤解。

10.C

解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于欺詐客戶行為，C選項(xiàng)屬于合規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)信息。

11.A

解析：發(fā)布涉及未公開信息的言論可能違反《證券法》第八十五條，屬于內(nèi)幕信息傳播行為。

12.C

解析：擅自傳遞試卷屬于嚴(yán)重違紀(jì)行為，可能影響考試公平性，需嚴(yán)肅處理。

13.C

解析：《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求從業(yè)人員報(bào)告利益沖突并尋求解決，以避免利益沖突影響客戶利益。

14.C

解析：離職后仍以原機(jī)構(gòu)名義開展業(yè)務(wù)屬于嚴(yán)重違規(guī)行為，可能涉及虛假宣傳和欺詐客戶，需嚴(yán)肅處理。

15.B

解析：使用未經(jīng)允許的電子設(shè)備屬于考試作弊行為，可能影響考試公平性。

16.D

解析：私下約定利益分成屬于利益沖突情形，違反《證券法》第四十條，需嚴(yán)格禁止。

17.D

解析：故意提供虛假信息導(dǎo)致客戶損失，需承擔(dān)行政、民事和刑事責(zé)任，屬于“以上均需承擔(dān)”。

18.C

解析：抄襲他人答案屬于嚴(yán)重違紀(jì)行為，可能影響考試公平性，需嚴(yán)肅處理。

19.C

解析：《證券從業(yè)人員誠(chéng)信管理辦法》規(guī)定，誠(chéng)信信息采用書面和電子方式記錄，以備查詢和監(jiān)管。

20.D

解析：未按規(guī)定保存客戶資料可能違反《證券法》《反洗錢法》和《個(gè)人信息保護(hù)法》，需嚴(yán)格處理。

二、多選題

21.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于考試作弊行為，需嚴(yán)肅處理。

22.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于利益沖突情形，D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

23.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為，D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

24.ACD

解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于嚴(yán)重違紀(jì)行為，B選項(xiàng)屬于一般違紀(jì)行為。

25.ABCD

解析：證券從業(yè)人員違規(guī)可能面臨警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)和永久禁止從業(yè)等處罰。

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.×

30.√

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

36.√

37.×

38.×

39.×

40.√

四、填空題

41.使用電子設(shè)備

42.2年

43.及時(shí)報(bào)告并處理

44.傳遞紙條

45.行政和民事

46.永久

47.向客戶解釋說明

48.利益分成

49.未經(jīng)允許的電子

50.《證券法》

五、簡(jiǎn)答題

51.答案要點(diǎn)：

①及時(shí)報(bào)告利益沖突；

②避免利益沖突影響客戶利益；

③采取合理措施防范利益沖突。

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員應(yīng)主動(dòng)報(bào)告利益沖突，并采取合理措施防范利益沖突，以避免影響客戶利益。

52.答案要點(diǎn)：

①客戶可能因未充分了解風(fēng)險(xiǎn)而蒙受損失；

②機(jī)構(gòu)可能面臨監(jiān)管處罰；

應(yīng)對(duì)措施：及時(shí)向客戶解釋說明，并采取補(bǔ)救措施。

解析：未按規(guī)定履行告知義務(wù)屬于失職行為，可能導(dǎo)致客戶損失和機(jī)構(gòu)處罰，需及時(shí)補(bǔ)救。

53.答案要點(diǎn)：

①作弊行為包括：使用電子設(shè)備、抄襲答案、傳遞紙條等；

②處罰措施包括：警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)、永久禁止從業(yè)。

解析：考試作弊行為需嚴(yán)肅處理，處罰措施根據(jù)違規(guī)程度有所不同。

54.答案要點(diǎn)：

①記錄方式：書面和電子；

②保存期限：永久。

解析：誠(chéng)信信息采用書面和電子方式記錄，以備查詢和監(jiān)管，永久保存以備后續(xù)使用。

55.答案要點(diǎn)：

①危害：客戶可能蒙受損失，機(jī)構(gòu)可能面臨監(jiān)管處罰；

②防范措施：加強(qiáng)保密培訓(xùn)，建立內(nèi)控機(jī)制。

解析：泄露客戶信息屬于嚴(yán)重違規(guī)行為，需加強(qiáng)保密管理。

六、案例分析題

56.案例背景分析：張某的行為涉及虛假宣傳和欺詐客戶，違反《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。

問題解