第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試有及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)投資者的財務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險評估，無需考慮其投資目標(biāo)

B.所有投資者都適合投資混合型基金，無需進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)優(yōu)先考慮自身銷售業(yè)績而非投資者利益

D.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果應(yīng)定期重新評估，一般至少每年一次

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，以下哪項不屬于必備內(nèi)容？（）。

A.基金基礎(chǔ)知識及相關(guān)法律法規(guī)

B.基金銷售行為規(guī)范及合規(guī)要求

C.投資者適當(dāng)性管理的基本原則

D.個人投資組合設(shè)計的高級技巧

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.開放式基金在接到投資者贖回申請后，應(yīng)在T+1日內(nèi)完成資金贖回

B.基金份額凈值在每日閉市后計算，次日公告

C.投資者在贖回基金份額時，可能需要承擔(dān)贖回費(fèi)用

D.基金管理人應(yīng)確保在贖回申請確認(rèn)后7個工作日內(nèi)完成資金支付

4.基金信息披露中，以下哪項不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）。

A.基金管理人及托管人的基本情況

B.基金的投資目標(biāo)、投資策略及業(yè)績基準(zhǔn)

C.基金的風(fēng)險收益特征及風(fēng)險揭示

D.基金管理人的個人投資經(jīng)歷及獲獎情況

5.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，以下哪種基金類型不需要設(shè)立托管人？（）。

A.增長型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.單一資金信托計劃

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪項行為是不合規(guī)的？（）。

A.公告基金近3年的業(yè)績表現(xiàn)

B.承諾投資者在投資一定期限后可獲得固定收益

C.說明基金的投資策略及風(fēng)險因素

D.列示基金的歷史分紅情況

7.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的是（）。

A.基金估值的對象僅限于基金持有的股票、債券等金融工具

B.基金估值的對象包括基金持有的各類資產(chǎn)，如房產(chǎn)、藝術(shù)品等

C.基金估值的對象僅限于基金合同中約定的投資范圍內(nèi)的資產(chǎn)

D.基金估值的對象包括基金資產(chǎn)、負(fù)債及凈值計算相關(guān)的所有項目

8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪項表述是正確的？（）。

A.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過

B.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

C.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)全體基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)全體基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

9.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前多少日通知基金份額持有人？（）。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

10.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)定期披露基金運(yùn)作報告

B.基金管理人應(yīng)及時披露基金合同變更的信息

C.基金管理人應(yīng)披露基金管理人的高級管理人員變更情況

D.基金管理人可以延遲披露基金持倉情況

11.基金投資組合管理中，以下哪項不屬于流動性風(fēng)險管理的主要內(nèi)容？（）。

A.合理配置基金資產(chǎn)的比例

B.控制基金持有的短期證券比例

C.建立合理的申購贖回機(jī)制

D.定期進(jìn)行投資組合的壓力測試

12.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)在什么時間內(nèi)披露基金凈值信息？（）。

A.每日閉市后2小時內(nèi)

B.每日閉市后4小時內(nèi)

C.每日閉市后6小時內(nèi)

D.每日閉市后8小時內(nèi)

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)履行的職責(zé)？（）。

A.建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程

B.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)

C.對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估

D.直接投資于基金產(chǎn)品

14.基金合同中，以下哪項條款是不必要的？（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

D.基金管理人的投資哲學(xué)及個人喜好

15.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，以下哪項行為是不合規(guī)的？（）。

A.與基金托管人簽訂資產(chǎn)托管協(xié)議

B.與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂基金銷售協(xié)議

C.與基金評估機(jī)構(gòu)簽訂基金估值服務(wù)協(xié)議

D.與基金自身簽訂投資咨詢服務(wù)協(xié)議

16.基金投資者在投資基金時，以下哪項權(quán)利是不享有的？（）。

A.參與基金份額持有人大會

B.獲得基金財產(chǎn)的分配

C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.決定基金的投資策略

17.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，以下哪項內(nèi)容是不必要的？（）。

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.管理風(fēng)險

D.個人投資風(fēng)險偏好

18.基金托管人在基金運(yùn)作中，以下哪項職責(zé)是不屬于其權(quán)限范圍的？（）。

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.對基金份額持有人進(jìn)行服務(wù)

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪項行為是不合規(guī)的？（）。

A.公告基金的投資目標(biāo)及策略

B.承諾基金在一定期限內(nèi)獲得特定收益

C.說明基金的風(fēng)險收益特征

D.列示基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)

20.基金份額持有人大會的決議，以下哪項表述是正確的？（）。

A.日常經(jīng)營事項的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過

B.基金合并、分立、解散或變更基金的運(yùn)作方式的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

C.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)全體基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)全體基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循以下哪些原則？（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.適度銷售原則

C.風(fēng)險揭示原則

D.公開透明原則

22.基金合同中，以下哪些內(nèi)容是必要的？（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

D.基金管理人的投資策略及個人經(jīng)歷

23.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金凈值信息？（）。

A.基金份額凈值

B.基金累計凈值

C.基金申購費(fèi)率

D.基金贖回費(fèi)率

24.基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括哪些？（）。

A.組織基金財產(chǎn)的證券投資

B.編制基金財務(wù)會計報告

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

D.保存基金財產(chǎn)

25.基金投資者在投資基金時，享有哪些權(quán)利？（）。

A.參與基金份額持有人大會

B.獲得基金財產(chǎn)的分配

C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.決定基金的投資策略

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪些行為是不合規(guī)的？（）。

A.公告基金的投資目標(biāo)及策略

B.承諾基金在一定期限內(nèi)獲得特定收益

C.說明基金的風(fēng)險收益特征

D.列示基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)

27.基金托管人在基金運(yùn)作中，以下哪些職責(zé)屬于其權(quán)限范圍？（）。

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

B.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.對基金份額持有人進(jìn)行服務(wù)

28.基金合同中，以下哪些條款是不必要的？（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

D.基金管理人的投資哲學(xué)及個人喜好

29.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，以下哪些行為是不合規(guī)的？（）。

A.與基金托管人簽訂資產(chǎn)托管協(xié)議

B.與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂基金銷售協(xié)議

C.與基金評估機(jī)構(gòu)簽訂基金估值服務(wù)協(xié)議

D.與基金自身簽訂投資咨詢服務(wù)協(xié)議

30.基金投資者在投資基金時，以下哪些權(quán)利是不享有的？（）。

A.參與基金份額持有人大會

B.獲得基金財產(chǎn)的分配

C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.決定基金的投資策略

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)，無需對投資者進(jìn)行風(fēng)險教育。（）

32.基金份額凈值在每日閉市后計算，次日公告。（）

33.基金投資者在贖回基金份額時，不需要承擔(dān)贖回費(fèi)用。（）

34.基金管理人應(yīng)定期披露基金運(yùn)作報告。（）

35.基金合同中，基金運(yùn)作方式是必要的條款。（）

36.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。（）

37.基金管理人可以延遲披露基金持倉情況。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，可以承諾投資者在一定期限內(nèi)獲得特定收益。（）

39.基金托管人在基金運(yùn)作中，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值是其職責(zé)范圍。（）

40.基金投資者在投資基金時，享有決定基金的投資策略的權(quán)利。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循________原則，確保投資者利益優(yōu)先。

42.基金合同中，________是必要的條款，規(guī)定了基金的基本運(yùn)作方式。

43.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)在每日閉市后________小時內(nèi)披露基金凈值信息。

44.基金管理人應(yīng)定期披露________，向基金份額持有人報告基金運(yùn)作情況。

45.基金投資者在投資基金時，享有________權(quán)利，可以對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督。

46.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)說明________，揭示基金的風(fēng)險收益特征。

47.基金托管人在基金運(yùn)作中，對基金資產(chǎn)進(jìn)行________是其職責(zé)范圍。

48.基金合同中，________條款是不必要的，屬于基金管理人的內(nèi)部管理內(nèi)容。

49.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)與________簽訂基金估值服務(wù)協(xié)議。

50.基金投資者在投資基金時，不享有________權(quán)利，基金的投資策略由基金管理人決定。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售適用性的基本要求。

52.簡述基金信息披露的主要原則。

53.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

54.簡述基金投資者的主要權(quán)利。

55.簡述基金托管人的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

案例：某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只混合型基金時，宣稱該基金在過去1年中取得了30%的收益率，并承諾投資者在投資3年后可以獲得至少20%的收益。該基金銷售機(jī)構(gòu)未對該基金進(jìn)行風(fēng)險提示，也未對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，就直接接受了投資者的申購申請。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為有哪些不合規(guī)之處？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為可能給投資者帶來哪些風(fēng)險？

（3）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷售行為？

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，并遵循投資者利益優(yōu)先的原則。投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果應(yīng)定期重新評估，一般至少每年一次，因此D選項正確。A選項錯誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)不僅要考慮投資者的財務(wù)狀況，還要考慮其投資目標(biāo)；B選項錯誤，因?yàn)椴⒎撬型顿Y者都適合投資混合型基金，需要根據(jù)其風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估；C選項錯誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先考慮投資者利益，而非自身銷售業(yè)績。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，必備內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識及相關(guān)法律法規(guī)、基金銷售行為規(guī)范及合規(guī)要求、投資者適當(dāng)性管理的基本原則等，因此D選項不屬于必備內(nèi)容。A、B、C選項均屬于必備內(nèi)容。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，開放式基金在接到投資者贖回申請后，應(yīng)在T+0日內(nèi)完成資金贖回，因此A選項錯誤。B、C、D選項均正確。

4.D

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人及托管人的基本情況、基金的投資目標(biāo)、投資策略及業(yè)績基準(zhǔn)、基金的風(fēng)險收益特征及風(fēng)險揭示等，因此D選項不屬于主要內(nèi)容。A、B、C選項均屬于主要內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十五條，貨幣市場基金不需要設(shè)立托管人，因此D選項正確。A、B、C選項均需要設(shè)立托管人。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得承諾投資者在投資一定期限后可獲得固定收益，因此B選項不合規(guī)。A、C、D選項均合規(guī)。

7.D

解析：基金估值的對象包括基金資產(chǎn)、負(fù)債及凈值計算相關(guān)的所有項目，因此D選項正確。A、B、C選項均不全面。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條，基金管理人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前10日通知基金份額持有人，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

10.D

解析：基金管理人應(yīng)及時披露基金持倉情況，不得延遲披露，因此D選項錯誤。A、B、C選項均合規(guī)。

11.D

解析：流動性風(fēng)險管理的主要內(nèi)容包括合理配置基金資產(chǎn)的比例、控制基金持有的短期證券比例、建立合理的申購贖回機(jī)制等，因此D選項不屬于流動性風(fēng)險管理的主要內(nèi)容。A、B、C選項均屬于流動性風(fēng)險管理的主要內(nèi)容。

12.A

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)在每日閉市后2小時內(nèi)披露基金凈值信息，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

13.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、適度銷售原則、風(fēng)險揭示原則、公開透明原則等，并建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程、對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)、對投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估等，但不得直接投資于基金產(chǎn)品，因此D選項不屬于其應(yīng)履行的職責(zé)。A、B、C選項均屬于其應(yīng)履行的職責(zé)。

14.D

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式等是必要的條款，因此D選項不必要。A、B、C選項均屬于必要條款。

15.D

解析：基金管理人可以聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供資產(chǎn)托管、基金銷售、基金估值等服務(wù)，但不得與基金自身簽訂投資咨詢服務(wù)協(xié)議，因此D選項不合規(guī)。A、B、C選項均合規(guī)。

16.D

解析：基金投資者在投資基金時，享有參與基金份額持有人大會、獲得基金財產(chǎn)的分配、對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督等權(quán)利，但不得決定基金的投資策略，因此D選項不享有。A、B、C選項均享有。

17.D

解析：基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，必要的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險等，因此D選項不必要。A、B、C選項均必要。

18.D

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管、估值，以及對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督是其職責(zé)范圍，但不對基金份額持有人進(jìn)行服務(wù)，因此D選項不屬于其權(quán)限范圍。A、B、C選項均屬于其權(quán)限范圍。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得承諾基金在一定期限內(nèi)獲得特定收益，因此B選項不合規(guī)。A、C、D選項均合規(guī)。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金份額持有人大會的決議中，基金合并、分立、解散或變更基金的運(yùn)作方式的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、適度銷售原則、風(fēng)險揭示原則、公開透明原則等，因此ABCD選項均正確。

22.ABC

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式等是必要的條款，因此ABC選項均正確。D選項不必要，屬于基金管理人的內(nèi)部管理內(nèi)容。

23.AB

解析：基金凈值信息包括基金份額凈值和基金累計凈值，因此AB選項正確。C、D選項不屬于基金凈值信息。

24.ABCD

解析：基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括組織基金財產(chǎn)的證券投資、編制基金財務(wù)會計報告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、保存基金財產(chǎn)等，因此ABCD選項均正確。

25.ABC

解析：基金投資者在投資基金時，享有參與基金份額持有人大會、獲得基金財產(chǎn)的分配、對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督等權(quán)利，因此ABC選項均正確。D選項不正確，基金的投資策略由基金管理人決定。

26.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得承諾基金在一定期限內(nèi)獲得特定收益，因此B選項不合規(guī)。A、C、D選項均合規(guī)。

27.ABC

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管、估值，以及對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督是其職責(zé)范圍，因此ABC選項均正確。D選項不屬于其職責(zé)范圍。

28.D

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式等是必要的條款，因此D選項不必要，屬于基金管理人的內(nèi)部管理內(nèi)容。A、B、C選項均屬于必要條款。

29.D

解析：基金管理人可以聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供資產(chǎn)托管、基金銷售、基金估值等服務(wù)，但不得與基金自身簽訂投資咨詢服務(wù)協(xié)議，因此D選項不合規(guī)。A、B、C選項均合規(guī)。

30.D

解析：基金投資者在投資基金時，享有參與基金份額持有人大會、獲得基金財產(chǎn)的分配、對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督等權(quán)利，但不得決定基金的投資策略，因此D選項不享有。A、B、C選項均享有。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先原則，并加強(qiáng)對基金銷售人員的培訓(xùn)，提高其專業(yè)水平，同時也要對投資者進(jìn)行風(fēng)險教育，幫助投資者了解基金的風(fēng)險和收益特征，因此該說法錯誤。

32.√

解析：基金份額凈值在每日閉市后計算，次日公告，這是基金信息披露的及時性原則的要求，因此該說法正確。

33.×

解析：基金投資者在贖回基金份額時，可能需要承擔(dān)贖回費(fèi)用，具體費(fèi)率在基金合同中約定，因此該說法錯誤。

34.√

解析：基金管理人應(yīng)定期披露基金運(yùn)作報告，向基金份額持有人報告基金運(yùn)作情況，這是基金信息披露的要求，因此該說法正確。

35.√

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式是必要的條款，規(guī)定了基金的基本運(yùn)作方式，因此該說法正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，因此該說法正確。

37.×

解析：基金管理人應(yīng)及時披露基金持倉情況，不得延遲披露，這是基金信息披露的及時性原則的要求，因此該說法錯誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，不得承諾投資者在一定期限內(nèi)獲得特定收益，因此該說法不合規(guī)。

39.√

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值是其職責(zé)范圍，因此該說法正確。

40.×

解析：基金投資者在投資基金時，享有參與基金份額持有人大會、獲得基金財產(chǎn)的分配、對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督等權(quán)利，但不得決定基金的投資策略，因此該說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，確保投資者利益優(yōu)先。

42.基金運(yùn)作方式

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式是必要的條款，規(guī)定了基金的基本運(yùn)作方式。

43.2

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)在每日閉市后2小時內(nèi)披露基金凈值信息。

44.基金運(yùn)作報告

解析：基金管理人應(yīng)定期披露基金運(yùn)作報告，向基金份額持有人報告基金運(yùn)作情況。

45.參與基金份額持有人大會

解析：基金投資者在投資基金時，享有參與基金份額持有人大會的權(quán)利，可以對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督。

46.風(fēng)險收益特征

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)說明風(fēng)險收益特征，揭示基金的風(fēng)險和收益水平。

47.估值

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值是其職責(zé)范圍。

48.基金管理人的投資哲學(xué)及個人喜好

解析：基金合同中，基金管理人的投資哲學(xué)及個人喜好條款是不必要的，屬于基金管理人的內(nèi)部管理內(nèi)容。

49.基金評估機(jī)構(gòu)

解析：基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)與基金評估機(jī)構(gòu)簽訂基金估值服務(wù)協(xié)議。

50.決定基金的投資策略

解析：基金投資者在投資基金時，不享有決定基金的投資策略的權(quán)利，基金的投資策略由基金管理人決定。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售適用性的基本要求。

答：基金銷售適用性的基本要求包括：

①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先原則，將投資者利益放在首位。

②基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險承受能力，進(jìn)行必要的風(fēng)險承受能力評估，并根據(jù)評估結(jié)果向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。

③基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在銷售基金產(chǎn)品時，充分揭示基金的風(fēng)險和收益特征，確保投資者在充分了解風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出投資決策。

④基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的基金銷售業(yè)務(wù)流程，確?；痄N售行為的合規(guī)性。

52.簡述基金信息披露的主要原則。

答：基金信息披露的主要原則包括：

①及時性原則：基金管理人應(yīng)及時披露基金凈值信息、基金持倉情況等重要信息。

②完整性原則：基金管理人應(yīng)披露基金的所有相關(guān)信息，不得隱瞞或遺漏。

③準(zhǔn)確性原則：基金管理人應(yīng)確保披露信息的準(zhǔn)確性，不得虛假或誤導(dǎo)投資者。

④公開透明原則：基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜墓_透明，接受投資者的監(jiān)督。

53.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

答：基金管理人的主要職責(zé)包括：

①組織基金財產(chǎn)的證券投資，按照基金合同的約定進(jìn)行投資運(yùn)作。

②編制基金財務(wù)會計報告，向基金份額持有人報告基金運(yùn)作情況。

③按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，并進(jìn)行收益分配。

④保存基金財產(chǎn)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

54.簡述基金投資者的主要權(quán)利。

答：基金投資者的主要權(quán)利包括：

①參與基金份額持有人大會，對基金的重大事項進(jìn)行表決。

②獲得基金財產(chǎn)的分配，分享基金投資的收益。

③對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督，要求基金管理人按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行運(yùn)作。

④轉(zhuǎn)讓基金份額，在符合基金合同約定的條件下進(jìn)行基金份額