第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁蘭州基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料不包括以下哪項？

A.公司章程

B.股東大會決議

C.主要股東背景資料

D.基金合同范本

2.在基金投資組合管理中，以下哪種方法最適用于分散非系統(tǒng)性風(fēng)險？

A.集中投資于單一行業(yè)股票

B.投資于不同地區(qū)、不同類型的基金產(chǎn)品

C.僅投資于國債等低風(fēng)險固定收益產(chǎn)品

D.提高單一基金產(chǎn)品的持倉比例

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，可以使用的表述是？

A.“本基金過往業(yè)績優(yōu)秀，未來收益率保證在15%以上”

B.“本基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，風(fēng)險極低”

C.“投資者購買本基金，預(yù)計年化收益可達(dá)20%，但存在一定虧損可能”

D.“本基金投資策略獨特，近期收益率領(lǐng)先同類產(chǎn)品”

4.基金信息披露中，以下哪項內(nèi)容屬于定期報告的必披露內(nèi)容？

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金管理人薪酬體系

C.基金投資決策委員會成員變動

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險控制流程

5.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育過程中，應(yīng)重點向投資者揭示的內(nèi)容是？

A.基金產(chǎn)品的設(shè)計費率

B.基金投資的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力匹配性

C.基金管理人的歷史業(yè)績排名

D.基金產(chǎn)品的營銷費用分配標(biāo)準(zhǔn)

6.在基金估值核算中，以下哪種情況會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值增長？

A.基金持有的股票價格下跌

B.基金申購資金到位

C.基金贖回資金流出

D.基金管理費計提

7.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引》，私募基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確？

A.基金的投資策略與業(yè)績比較基準(zhǔn)

B.基金管理人的道德風(fēng)險防范措施

C.基金份額持有人的退出機(jī)制

D.基金管理人的辦公場所地址

8.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項屬于重要業(yè)務(wù)流程控制？

A.辦公區(qū)域門禁管理制度

B.基金投資決策流程

C.員工考勤打卡系統(tǒng)

D.基金檔案管理制度

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事投資業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括？

A.具備基金從業(yè)資格

B.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

D.具備基金行業(yè)1年以上從業(yè)經(jīng)驗

10.基金業(yè)績評價中，以下哪種指標(biāo)最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益？

A.基金凈值增長率

B.基金最大回撤率

C.基金夏普比率

D.基金貝塔系數(shù)

11.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為屬于禁止性行為的是？

A.向客戶提供基金投資建議

B.收受客戶饋贈的貴重禮品

C.遵守基金合同約定的投資策略

D.向客戶披露基金非公開信息

12.基金公司風(fēng)險管理中，以下哪種風(fēng)險屬于市場風(fēng)險？

A.操作風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

13.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示的內(nèi)容是？

A.基金管理人的投資業(yè)績

B.基金投資的主要風(fēng)險因素

C.基金營銷人員的收入水平

D.基金投資決策委員會的構(gòu)成

14.基金投資組合管理中，以下哪種方法最適用于降低投資組合的整體波動性？

A.集中投資于單一行業(yè)股票

B.投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品

C.僅投資于國債等低風(fēng)險固定收益產(chǎn)品

D.提高單一基金產(chǎn)品的持倉比例

15.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更登記事項時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料不包括以下哪項？

A.變更事項的說明

B.變更后公司章程

C.變更前股東會決議

D.變更后基金合同

16.基金信息披露中，以下哪項內(nèi)容屬于臨時報告的必披露內(nèi)容？

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)變動

B.基金管理人高級管理人員離職

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險控制流程變更

17.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性匹配過程中，應(yīng)重點考慮的因素是？

A.基金產(chǎn)品的營銷費用

B.投資者的風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配性

C.基金管理人的歷史業(yè)績排名

D.基金產(chǎn)品的設(shè)計費率

18.在基金估值核算中，以下哪種情況會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降？

A.基金申購資金到位

B.基金持有的股票價格上漲

C.基金贖回資金流出

D.基金管理費計提

19.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引》，私募基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確？

A.基金的投資策略與業(yè)績比較基準(zhǔn)

B.基金管理人的道德風(fēng)險防范措施

C.基金份額持有人的退出機(jī)制

D.基金管理人的辦公場所地址

20.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項屬于重要業(yè)務(wù)流程控制？

A.辦公區(qū)域門禁管理制度

B.基金投資決策流程

C.員工考勤打卡系統(tǒng)

D.基金檔案管理制度

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事投資業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？

A.具備基金從業(yè)資格

B.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

D.具備基金行業(yè)1年以上從業(yè)經(jīng)驗

22.基金業(yè)績評價中，以下哪些指標(biāo)最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益？

A.基金凈值增長率

B.基金夏普比率

C.基金信息比率

D.基金貝塔系數(shù)

23.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為屬于禁止性行為的是？

A.向客戶提供基金投資建議

B.收受客戶饋贈的貴重禮品

C.遵守基金合同約定的投資策略

D.向客戶披露基金非公開信息

24.基金公司風(fēng)險管理中，以下哪些風(fēng)險屬于市場風(fēng)險？

A.操作風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

25.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示的內(nèi)容包括？

A.基金投資的主要風(fēng)險因素

B.基金管理人的投資業(yè)績

C.基金營銷人員的收入水平

D.基金投資決策委員會的構(gòu)成

26.基金投資組合管理中，以下哪些方法最適用于降低投資組合的整體波動性？

A.集中投資于單一行業(yè)股票

B.投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品

C.僅投資于國債等低風(fēng)險固定收益產(chǎn)品

D.提高單一基金產(chǎn)品的持倉比例

27.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更登記事項時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料包括？

A.變更事項的說明

B.變更后公司章程

C.變更前股東會決議

D.變更后基金合同

28.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于臨時報告的必披露內(nèi)容？

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)變動

B.基金管理人高級管理人員離職

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險控制流程變更

29.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性匹配過程中，應(yīng)重點考慮的因素包括？

A.基金產(chǎn)品的營銷費用

B.投資者的風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配性

C.基金管理人的歷史業(yè)績排名

D.基金產(chǎn)品的設(shè)計費率

30.在基金估值核算中，以下哪些情況會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降？

A.基金申購資金到位

B.基金持有的股票價格上漲

C.基金贖回資金流出

D.基金管理費計提

三、判斷題（共20分，每題0.5分）

31.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料包括公司章程、股東大會決議、主要股東背景資料和基金合同范本。（）

32.在基金投資組合管理中，集中投資于單一行業(yè)股票可以有效分散非系統(tǒng)性風(fēng)險。（）

33.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，可以使用“本基金過往業(yè)績優(yōu)秀，未來收益率保證在15%以上”的表述。（）

34.基金信息披露中，定期報告的必披露內(nèi)容包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)。（）

35.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育過程中，應(yīng)重點向投資者揭示基金產(chǎn)品的營銷費用分配標(biāo)準(zhǔn)。（）

36.在基金估值核算中，基金申購資金到位會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值增長。（）

37.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引》，私募基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確基金管理人的道德風(fēng)險防范措施。（）

38.基金公司內(nèi)部控制制度中，基金投資決策流程屬于重要業(yè)務(wù)流程控制。（）

39.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事投資業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格和3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。（）

40.基金業(yè)績評價中，夏普比率最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。（）

41.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，收受客戶饋贈的貴重禮品屬于禁止性行為。（）

42.基金公司風(fēng)險管理中，流動性風(fēng)險屬于市場風(fēng)險。（）

43.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示基金管理人的投資業(yè)績。（）

44.基金投資組合管理中，投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品可以有效降低投資組合的整體波動性。（）

45.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更登記事項時，應(yīng)向協(xié)會提交變更后公司章程和變更后基金合同。（）

46.基金信息披露中，臨時報告的必披露內(nèi)容包括基金管理人高級管理人員離職。（）

47.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性匹配過程中，應(yīng)重點考慮投資者的風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配性。（）

48.在基金估值核算中，基金贖回資金流出會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降。（）

49.基金公司內(nèi)部控制制度中，辦公區(qū)域門禁管理制度屬于重要業(yè)務(wù)流程控制。（）

50.基金業(yè)績評價中，貝塔系數(shù)最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。（）

四、填空題（共20分，每空1分）

51.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，應(yīng)使用________的表述，不得承諾收益或保證最低收益。

52.基金信息披露中，________是基金凈值報告的重要組成部分，應(yīng)披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值等信息。

53.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________原則，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

54.基金公司內(nèi)部控制制度中，________是基金投資管理的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)確保投資決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

55.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育過程中，應(yīng)重點向投資者揭示________與基金風(fēng)險等級匹配性。

56.在基金估值核算中，________是指基金資產(chǎn)的總價值與基金份額總數(shù)的比值，是衡量基金績效的重要指標(biāo)。

57.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交________、股東會決議、主要股東背景資料和基金合同范本。

58.基金信息披露中，________是基金招募說明書的重要組成部分，應(yīng)披露基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險因素等信息。

59.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示________。

60.基金投資組合管理中，________是指通過分散投資于不同資產(chǎn)類別、不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品，降低投資組合的整體波動性。

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.簡述基金信息披露的主要原則及其意義。

62.簡述基金公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

63.簡述基金投資組合管理的基本步驟。

64.簡述基金業(yè)績評價的主要指標(biāo)及其作用。

六、案例分析題（共10分）

65.某基金管理公司銷售部門員工小王，在向客戶推銷基金產(chǎn)品時，承諾該基金“未來一年收益率保證在20%以上”，并夸大該基金過往業(yè)績，導(dǎo)致客戶在該基金虧損后投訴。請分析小王的行為違反了哪些規(guī)定？并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交的材料包括公司章程、股東大會決議、主要股東背景資料，但不包括基金合同范本?；鸷贤侗臼腔疬\作的法律依據(jù)，由基金管理人制定，但不作為登記材料提交。

2.B

解析：在基金投資組合管理中，分散投資是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險的有效方法。通過投資于不同地區(qū)、不同類型的基金產(chǎn)品，可以分散單一資產(chǎn)類別或單一市場的風(fēng)險，從而降低投資組合的整體波動性。

3.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，不得承諾收益或保證最低收益。因此，C選項的表述“預(yù)計年化收益可達(dá)20%，但存在一定虧損可能”是合規(guī)的。

4.A

解析：基金信息披露中，定期報告的必披露內(nèi)容包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金投資組合等信息。基金份額持有人結(jié)構(gòu)是基金凈值報告的重要組成部分，應(yīng)披露基金份額的分布情況。

5.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育過程中，應(yīng)重點向投資者揭示基金投資的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力匹配性，幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品。

6.B

解析：在基金估值核算中，基金申購資金到位會增加基金資產(chǎn)的總價值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值增長。

7.A

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引》，私募基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確基金的投資策略與業(yè)績比較基準(zhǔn)，這是基金運作的核心內(nèi)容。

8.B

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，基金投資決策流程是重要業(yè)務(wù)流程控制，應(yīng)確保投資決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

9.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事投資業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格和3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，但不需要具備基金行業(yè)1年以上從業(yè)經(jīng)驗。

10.C

解析：基金業(yè)績評價中，夏普比率最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。夏普比率是衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益的指標(biāo)，數(shù)值越高，說明基金的風(fēng)險調(diào)整后收益越好。

11.B

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，收受客戶饋贈的貴重禮品屬于禁止性行為，違反了職業(yè)道德和法規(guī)規(guī)定。

12.C

解析：基金公司風(fēng)險管理中，流動性風(fēng)險是指基金無法及時變現(xiàn)資產(chǎn)以滿足投資者贖回需求的風(fēng)險。流動性風(fēng)險屬于市場風(fēng)險，與市場波動和資產(chǎn)變現(xiàn)能力有關(guān)。

13.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示基金投資的主要風(fēng)險因素，幫助投資者了解基金的風(fēng)險特征。

14.B

解析：在基金投資組合管理中，投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品可以有效降低投資組合的整體波動性。分散投資是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險的有效方法。

15.D

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更登記事項時，應(yīng)向協(xié)會提交變更事項的說明、變更后公司章程和變更前股東會決議，但不包括變更后基金合同。

16.B

解析：基金信息披露中，臨時報告的必披露內(nèi)容包括基金管理人高級管理人員離職、基金投資策略調(diào)整等信息，應(yīng)及時向投資者披露重要事件。

17.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性匹配過程中，應(yīng)重點考慮投資者的風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配性，幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品。

18.C

解析：在基金估值核算中，基金贖回資金流出會減少基金資產(chǎn)的總價值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降。

19.A

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引》，私募基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確基金的投資策略與業(yè)績比較基準(zhǔn)，這是基金運作的核心內(nèi)容。

20.B

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，基金投資決策流程是重要業(yè)務(wù)流程控制，應(yīng)確保投資決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事投資業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格、大學(xué)本科以上學(xué)歷、3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗和基金行業(yè)1年以上從業(yè)經(jīng)驗。

22.BC

解析：基金業(yè)績評價中，夏普比率和信息比率最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。夏普比率是衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益的指標(biāo)，信息比率是衡量基金超額收益的指標(biāo)。

23.BCD

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，收受客戶饋贈的貴重禮品、向客戶披露基金非公開信息和違反基金合同約定的投資策略都屬于禁止性行為。

24.C

解析：基金公司風(fēng)險管理中，流動性風(fēng)險屬于市場風(fēng)險，與市場波動和資產(chǎn)變現(xiàn)能力有關(guān)。

25.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示基金投資的主要風(fēng)險因素，幫助投資者了解基金的風(fēng)險特征。

26.B

解析：基金投資組合管理中，投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品可以有效降低投資組合的整體波動性。分散投資是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險的有效方法。

27.ABD

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更登記事項時，應(yīng)向協(xié)會提交變更事項的說明、變更后公司章程和變更后基金合同。

28.B

解析：基金信息披露中，臨時報告的必披露內(nèi)容包括基金管理人高級管理人員離職、基金投資策略調(diào)整等信息，應(yīng)及時向投資者披露重要事件。

29.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性匹配過程中，應(yīng)重點考慮投資者的風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配性，幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品。

30.CD

解析：在基金估值核算中，基金贖回資金流出和基金管理費計提會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降?；鹕曩徺Y金到位會增加基金資產(chǎn)凈值，基金持有的股票價格上漲會增加基金資產(chǎn)凈值。

三、判斷題（共20分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：在基金投資組合管理中，集中投資于單一行業(yè)股票會增加投資組合的風(fēng)險，而不是分散風(fēng)險。

33.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，不得承諾收益或保證最低收益。

34.√

解析：基金信息披露中，定期報告的必披露內(nèi)容包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金投資組合等信息。

35.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育過程中，應(yīng)重點向投資者揭示基金投資的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力匹配性，幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品。

36.√

解析：在基金估值核算中，基金申購資金到位會增加基金資產(chǎn)的總價值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值增長。

37.×

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引》，私募基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確基金的投資策略與業(yè)績比較基準(zhǔn)，而不是基金管理人的道德風(fēng)險防范措施。

38.√

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，基金投資決策流程是重要業(yè)務(wù)流程控制，應(yīng)確保投資決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

39.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事投資業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格和3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

40.√

解析：基金業(yè)績評價中，夏普比率最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。夏普比率是衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益的指標(biāo)，數(shù)值越高，說明基金的風(fēng)險調(diào)整后收益越好。

41.√

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，收受客戶饋贈的貴重禮品屬于禁止性行為，違反了職業(yè)道德和法規(guī)規(guī)定。

42.√

解析：基金公司風(fēng)險管理中，流動性風(fēng)險屬于市場風(fēng)險，與市場波動和資產(chǎn)變現(xiàn)能力有關(guān)。

43.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示基金投資的主要風(fēng)險因素，而不是基金管理人的投資業(yè)績。

44.√

解析：基金投資組合管理中，投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品可以有效降低投資組合的整體波動性。分散投資是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險的有效方法。

45.√

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人變更登記事項時，應(yīng)向協(xié)會提交變更后公司章程和變更后基金合同。

46.√

解析：基金信息披露中，臨時報告的必披露內(nèi)容包括基金管理人高級管理人員離職、基金投資策略調(diào)整等信息，應(yīng)及時向投資者披露重要事件。

47.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性匹配過程中，應(yīng)重點考慮投資者的風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配性，幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品。

48.√

解析：在基金估值核算中，基金贖回資金流出會減少基金資產(chǎn)的總價值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降。

49.×

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，辦公區(qū)域門禁管理制度屬于一般性管理制度，不屬于重要業(yè)務(wù)流程控制。

50.×

解析：基金業(yè)績評價中，貝塔系數(shù)反映的是基金收益的波動性，而不是風(fēng)險調(diào)整后收益。夏普比率最能反映基金的風(fēng)險調(diào)整后收益。

四、填空題（共20分，每空1分）

51.客觀、真實

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，應(yīng)使用客觀、真實的表述，不得承諾收益或保證最低收益。

52.基金凈值報告

解析：基金信息披露中，基金凈值報告是基金凈值報告的重要組成部分，應(yīng)披露基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金投資組合等信息。

53.適當(dāng)性

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守適當(dāng)性原則，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

54.基金投資決策

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，基金投資決策是基金投資管理的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)確保投資決策的科學(xué)性和合規(guī)性。

55.投資者的風(fēng)險承受能力

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在投資者教育過程中，應(yīng)重點向投資者揭示投資者的風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配性，幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品。

56.基金資產(chǎn)凈值

解析：在基金估值核算中，基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)的總價值與基金份額總數(shù)的比值，是衡量基金績效的重要指標(biāo)。

57.公司章程

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，應(yīng)向協(xié)會提交公司章程、股東會決議、主要股東背景資料和基金合同范本。

58.基金招募說明書

解析：基金信息披露中，基金招募說明書是基金招募說明書的重要組成部分，應(yīng)披露基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險因素等信息。

59.基金投資的主要風(fēng)險因素

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分，應(yīng)重點揭示基金投資的主要風(fēng)險因素，幫助投資者了解基金的風(fēng)險特征。

60.分散投資

解析：基金投資組合管理中，分散投資是指通過分散投資于不同資產(chǎn)類別、不同行業(yè)、不同地區(qū)的基金產(chǎn)品，降低投資組合的整體波動性。

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.答：基金信息