2025年合規(guī)經(jīng)理資格認(rèn)證考試題庫(附答案)一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1.合規(guī)管理的首要目標(biāo)是（）A.避免法律制裁B.確保公司經(jīng)營活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求C.提高公司經(jīng)濟(jì)效益D.增強(qiáng)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力答案：B解析：合規(guī)管理的核心就是要保證公司的經(jīng)營活動(dòng)在法律法規(guī)和監(jiān)管要求的框架內(nèi)進(jìn)行，避免法律風(fēng)險(xiǎn)只是其中一個(gè)方面，提高經(jīng)濟(jì)效益和增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力是公司經(jīng)營的綜合目標(biāo)，但不是合規(guī)管理的首要目標(biāo)。所以選B。2.以下哪種行為不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為（）A.公司員工未經(jīng)授權(quán)披露客戶信息B.公司按照規(guī)定進(jìn)行信息披露C.公司員工挪用客戶資金D.公司在業(yè)務(wù)操作中違反行業(yè)自律規(guī)則答案：B解析：按照規(guī)定進(jìn)行信息披露是合規(guī)的行為，而未經(jīng)授權(quán)披露客戶信息、挪用客戶資金和違反行業(yè)自律規(guī)則都屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為。所以選B。3.合規(guī)政策應(yīng)當(dāng)由（）批準(zhǔn)后實(shí)施。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.管理層D.合規(guī)部門答案：A解析：董事會(huì)是公司的決策機(jī)構(gòu)，合規(guī)政策作為公司重要的管理制度，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。監(jiān)事會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)督，管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行，合規(guī)部門負(fù)責(zé)具體的合規(guī)工作。所以選A。4.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系是（）A.相互對(duì)立B.業(yè)務(wù)部門主導(dǎo)，合規(guī)部門輔助C.相互協(xié)作、相互制衡D.合規(guī)部門主導(dǎo)，業(yè)務(wù)部門服從答案：C解析：合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門需要相互協(xié)作，業(yè)務(wù)部門在開展業(yè)務(wù)時(shí)要遵守合規(guī)要求，合規(guī)部門要為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)支持和監(jiān)督，同時(shí)兩者又相互制衡，以確保公司業(yè)務(wù)既符合合規(guī)要求又能有效開展。所以選C。5.下列關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要組成部分B.合規(guī)文化建設(shè)只需要高層管理人員參與C.合規(guī)文化建設(shè)有助于提高員工的合規(guī)意識(shí)D.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)貫穿公司的各個(gè)層面和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：B解析：合規(guī)文化建設(shè)需要公司全體員工的參與，不僅僅是高層管理人員。它是合規(guī)管理的重要組成部分，能提高員工合規(guī)意識(shí)，且應(yīng)貫穿公司各層面和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。所以選B。6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法不包括（）A.問卷調(diào)查法B.情景分析法C.財(cái)務(wù)分析法D.合規(guī)檢查法答案：C解析：財(cái)務(wù)分析法主要用于分析公司的財(cái)務(wù)狀況，而問卷調(diào)查法、情景分析法和合規(guī)檢查法都是常見的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。所以選C。7.當(dāng)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，合規(guī)部門應(yīng)首先（）A.向管理層報(bào)告B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.采取措施進(jìn)行整改D.對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰答案：B解析：發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件后，首先要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，了解風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響程度等，然后再根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的措施，如向管理層報(bào)告、進(jìn)行整改或?qū)ω?zé)任人進(jìn)行處罰等。所以選B。8.合規(guī)培訓(xùn)的對(duì)象是（）A.新入職員工B.業(yè)務(wù)部門員工C.全體員工D.合規(guī)部門員工答案：C解析：合規(guī)培訓(xùn)的目的是提高全體員工的合規(guī)意識(shí)和能力，所以培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)該是全體員工。所以選C。9.公司的合規(guī)制度應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行一次全面評(píng)估和修訂。A.每年B.每兩年C.每三年D.每五年答案：A解析：為了確保合規(guī)制度的有效性和適應(yīng)性，公司的合規(guī)制度應(yīng)當(dāng)每年進(jìn)行一次全面評(píng)估和修訂。所以選A。10.以下哪種情況不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的信號(hào)（）A.監(jiān)管政策發(fā)生重大變化B.公司業(yè)績大幅增長C.客戶投訴明顯增加D.員工頻繁出現(xiàn)違規(guī)行為答案：B解析：監(jiān)管政策變化、客戶投訴增加和員工頻繁違規(guī)都可能預(yù)示著合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，而公司業(yè)績大幅增長通常不是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的信號(hào)。所以選B。11.合規(guī)管理的獨(dú)立性是指（）A.合規(guī)部門獨(dú)立于其他部門B.合規(guī)人員獨(dú)立于管理層C.合規(guī)工作不受任何干擾D.合規(guī)部門和人員在履行職責(zé)時(shí)不受利益沖突和不當(dāng)干預(yù)答案：D解析：合規(guī)管理的獨(dú)立性強(qiáng)調(diào)合規(guī)部門和人員在履行職責(zé)時(shí)，要能夠獨(dú)立客觀地開展工作，不受利益沖突和不當(dāng)干預(yù)。獨(dú)立于其他部門和管理層只是獨(dú)立性的部分體現(xiàn)，不受任何干擾過于絕對(duì)。所以選D。12.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的頻率應(yīng)根據(jù)（）來確定。A.公司規(guī)模B.業(yè)務(wù)復(fù)雜程度C.監(jiān)管要求D.以上都是答案：D解析：公司規(guī)模大小、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度以及監(jiān)管要求都會(huì)影響合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的頻率。規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜、監(jiān)管要求高的情況下，評(píng)估頻率可能要更高。所以選D。13.合規(guī)部門在進(jìn)行合規(guī)檢查時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）A.業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性B.員工的工作態(tài)度C.公司的財(cái)務(wù)狀況D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況答案：A解析：合規(guī)檢查主要是檢查公司業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合合規(guī)要求，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性。員工工作態(tài)度、公司財(cái)務(wù)狀況和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況不是合規(guī)檢查的重點(diǎn)。所以選A。14.對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)，公司應(yīng)（）A.立即停止該業(yè)務(wù)B.加強(qiáng)監(jiān)控和管理C.降低業(yè)務(wù)規(guī)模D.提高業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：B解析：對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)，不能簡(jiǎn)單地停止或降低規(guī)模，而應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)控和管理，采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)。提高業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)沒有直接關(guān)系。所以選B。15.合規(guī)報(bào)告應(yīng)定期向（）提交。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.管理層D.以上都是答案：D解析：合規(guī)報(bào)告需要定期向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層提交，以便他們了解公司的合規(guī)情況，董事會(huì)進(jìn)行決策，監(jiān)事會(huì)進(jìn)行監(jiān)督，管理層進(jìn)行管理。所以選D。16.以下哪種行為屬于合規(guī)的營銷行為（）A.夸大產(chǎn)品收益B.隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C.向客戶充分披露產(chǎn)品信息D.誘導(dǎo)客戶購買不適合的產(chǎn)品答案：C解析：向客戶充分披露產(chǎn)品信息是合規(guī)的營銷行為，而夸大產(chǎn)品收益、隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和誘導(dǎo)客戶購買不適合的產(chǎn)品都屬于違規(guī)營銷行為。所以選C。17.合規(guī)管理的成本主要包括（）A.人力成本B.培訓(xùn)成本C.技術(shù)成本D.以上都是答案：D解析：合規(guī)管理需要投入人力進(jìn)行工作開展，進(jìn)行培訓(xùn)提高員工合規(guī)意識(shí)，還需要技術(shù)手段來支持合規(guī)管理，所以人力成本、培訓(xùn)成本和技術(shù)成本都是合規(guī)管理的成本。所以選D。18.當(dāng)合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門在合規(guī)問題上產(chǎn)生分歧時(shí)，應(yīng)（）A.以業(yè)務(wù)部門意見為準(zhǔn)B.以合規(guī)部門意見為準(zhǔn)C.提交上級(jí)管理層進(jìn)行裁決D.雙方協(xié)商解決答案：C解析：當(dāng)兩者產(chǎn)生分歧時(shí)，為了確保決策的公正性和合理性，應(yīng)提交上級(jí)管理層進(jìn)行裁決。以一方意見為準(zhǔn)可能會(huì)導(dǎo)致不合理的結(jié)果，雙方協(xié)商解決可能無法達(dá)成有效共識(shí)。所以選C。19.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)答案：D解析：常見的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，而風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)不是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。所以選D。20.合規(guī)管理的有效性評(píng)估應(yīng)從（）等方面進(jìn)行。A.合規(guī)制度建設(shè)B.合規(guī)執(zhí)行情況C.合規(guī)文化建設(shè)D.以上都是答案：D解析：評(píng)估合規(guī)管理的有效性需要從合規(guī)制度建設(shè)是否完善、合規(guī)執(zhí)行情況是否到位以及合規(guī)文化建設(shè)是否良好等多個(gè)方面進(jìn)行。所以選D。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.合規(guī)管理的基本原則包括（）A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.有效性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：ABCD解析：合規(guī)管理應(yīng)遵循獨(dú)立性原則，確保合規(guī)部門和人員獨(dú)立履行職責(zé)；全面性原則，涵蓋公司各個(gè)層面和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；有效性原則，保證合規(guī)管理能夠達(dá)到預(yù)期效果；協(xié)調(diào)性原則，與公司其他管理活動(dòng)相互協(xié)調(diào)。所以ABCD都正確。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的來源主要有（）A.法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.行業(yè)自律規(guī)則C.公司內(nèi)部制度D.道德規(guī)范答案：ABCD解析：法律法規(guī)和監(jiān)管要求是外部的強(qiáng)制約束，行業(yè)自律規(guī)則是行業(yè)內(nèi)的規(guī)范，公司內(nèi)部制度是公司自身的要求，道德規(guī)范也會(huì)對(duì)公司和員工的行為產(chǎn)生約束，這些都是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的來源。所以ABCD都正確。3.合規(guī)文化建設(shè)的主要內(nèi)容包括（）A.樹立正確的合規(guī)理念B.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)C.建立合規(guī)激勵(lì)機(jī)制D.營造合規(guī)氛圍答案：ABCD解析：樹立正確的合規(guī)理念是基礎(chǔ)，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)能提高員工合規(guī)能力，建立合規(guī)激勵(lì)機(jī)制可以鼓勵(lì)員工遵守合規(guī)要求，營造合規(guī)氛圍能讓合規(guī)成為公司的文化。所以ABCD都正確。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的途徑有（）A.內(nèi)部審計(jì)B.外部審計(jì)C.合規(guī)檢查D.員工舉報(bào)答案：ABCD解析：內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)可以發(fā)現(xiàn)公司存在的合規(guī)問題，合規(guī)檢查是專門針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的檢查，員工舉報(bào)也能提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的線索。所以ABCD都正確。5.合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括（）A.合規(guī)制度建設(shè)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C.合規(guī)培訓(xùn)與教育D.合規(guī)監(jiān)督與檢查答案：ABCD解析：合規(guī)制度建設(shè)是合規(guī)管理的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估能確定風(fēng)險(xiǎn)狀況，培訓(xùn)與教育提高員工合規(guī)意識(shí)，監(jiān)督與檢查確保合規(guī)要求的執(zhí)行。所以ABCD都正確。6.合規(guī)部門的職責(zé)包括（）A.制定合規(guī)政策B.開展合規(guī)培訓(xùn)C.進(jìn)行合規(guī)檢查D.處理合規(guī)投訴答案：BCD解析：合規(guī)政策由董事會(huì)批準(zhǔn)制定，合規(guī)部門負(fù)責(zé)開展合規(guī)培訓(xùn)、進(jìn)行合規(guī)檢查和處理合規(guī)投訴等工作。所以選BCD。7.以下哪些屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的處理措施（）A.及時(shí)糾正違規(guī)行為B.對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)C.完善相關(guān)制度和流程D.向監(jiān)管部門報(bào)告答案：ABCD解析：發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件后，要及時(shí)糾正違規(guī)行為，對(duì)責(zé)任人問責(zé)，完善制度流程防止類似事件再次發(fā)生，必要時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。所以ABCD都正確。8.合規(guī)管理與公司治理的關(guān)系是（）A.合規(guī)管理是公司治理的重要組成部分B.公司治理為合規(guī)管理提供制度保障C.合規(guī)管理有助于提高公司治理水平D.兩者相互獨(dú)立，沒有關(guān)聯(lián)答案：ABC解析：合規(guī)管理是公司治理的重要內(nèi)容，公司治理的制度體系為合規(guī)管理提供保障，合規(guī)管理的有效實(shí)施能提升公司治理水平，兩者不是相互獨(dú)立的。所以選ABC。9.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法有（）A.定性評(píng)估B.定量評(píng)估C.綜合評(píng)估D.動(dòng)態(tài)評(píng)估答案：ABC解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性評(píng)估分析風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和影響程度，定量評(píng)估用數(shù)據(jù)衡量風(fēng)險(xiǎn)大小，綜合評(píng)估結(jié)合定性和定量方法。動(dòng)態(tài)評(píng)估不是一種專門的評(píng)估方法。所以選ABC。10.合規(guī)管理的目標(biāo)包括（）A.確保公司經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)B.保護(hù)公司和客戶的合法權(quán)益C.提升公司的聲譽(yù)和形象D.促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展答案：ABCD解析：合規(guī)管理要保證公司經(jīng)營合法合規(guī)，保護(hù)公司和客戶權(quán)益，良好的合規(guī)管理能提升公司聲譽(yù)和形象，進(jìn)而促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展。所以ABCD都正確。三、判斷題（每題2分，共20分）1.合規(guī)管理只是合規(guī)部門的事情，與其他部門無關(guān)。（）答案：×解析：合規(guī)管理是公司全體員工和各個(gè)部門的共同責(zé)任，不僅僅是合規(guī)部門的事情。所以答案為×。2.只要公司沒有受到監(jiān)管處罰，就說明公司不存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×解析：即使沒有受到監(jiān)管處罰，公司也可能存在潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，只是尚未被發(fā)現(xiàn)或引發(fā)嚴(yán)重后果。所以答案為×。3.合規(guī)文化建設(shè)只需要進(jìn)行宣傳教育，不需要建立相應(yīng)的制度。（）答案：×解析：合規(guī)文化建設(shè)不僅需要宣傳教育，還需要建立相應(yīng)的制度來保障和促進(jìn)合規(guī)文化的形成和發(fā)展。所以答案為×。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一次性的工作，不需要持續(xù)進(jìn)行。（）答案：×解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)變化的，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需要持續(xù)進(jìn)行，以適應(yīng)不斷變化的內(nèi)外部環(huán)境。所以答案為×。5.合規(guī)部門可以對(duì)違規(guī)員工進(jìn)行直接處罰。（）答案：×解析：合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告違規(guī)行為，對(duì)違規(guī)員工的處罰通常需要按照公司的規(guī)定和程序，由相關(guān)部門進(jìn)行處理。所以答案為×。6.合規(guī)管理的成本是一種不必要的支出，會(huì)降低公司的經(jīng)濟(jì)效益。（）答案：×解析：雖然合規(guī)管理需要投入成本，但有效的合規(guī)管理可以避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，從長遠(yuǎn)來看，有助于公司的可持續(xù)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)效益的提升。所以答案為×。7.公司的合規(guī)制度一旦制定，就不需要再進(jìn)行修改。（）答案：×解析：隨著法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司業(yè)務(wù)的變化，公司的合規(guī)制度需要不斷進(jìn)行評(píng)估和修訂，以確保其有效性和適應(yīng)性。所以答案為×。8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警可以幫助公司提前發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通過對(duì)相關(guān)信號(hào)的監(jiān)測(cè)和分析，能夠讓公司提前察覺潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并采取措施進(jìn)行應(yīng)對(duì)。所以答案為√。9.合規(guī)管理的獨(dú)立性意味著合規(guī)部門可以不與其他部門合作。（）答案：×解析：合規(guī)管理的獨(dú)立性并不排斥與其他部門的合作，合規(guī)部門需要與其他部門相互協(xié)作，共同推進(jìn)公司的合規(guī)管理工作。所以答案為×。10.只要員工遵守了法律法規(guī)，就不需要再遵守公司的內(nèi)部制度。（）答案：×解析：公司的內(nèi)部制度是在法律法規(guī)基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際情況制定的更具體的要求，員工不僅要遵守法律法規(guī)，也要遵守公司的內(nèi)部制度。所以答案為×。四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共10分）1.請(qǐng)簡(jiǎn)述合規(guī)管理的重要性。(1).合規(guī)管理有助于公司避免法律制裁和監(jiān)管處罰。遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求是公司經(jīng)營的基本前提，有效的合規(guī)管理可以降低公司因違規(guī)而面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，避免巨額罰款、聲譽(yù)損失等后果。(2).保護(hù)公司和客戶的合法權(quán)益。合規(guī)管理可以確保公司的經(jīng)營活動(dòng)符合道德和法律規(guī)范，保障客戶的知情權(quán)、選擇權(quán)等合法權(quán)益，同時(shí)也保護(hù)公司自身的利益，防止因內(nèi)部違規(guī)行為導(dǎo)致的資產(chǎn)損失和信譽(yù)損害。(3).提升公司的聲譽(yù)和形象