第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試課程及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

2.下列關于基金合同內(nèi)容的表述，錯誤的是？

A.基金運作方式

B.基金發(fā)售費用

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金投資的基本策略

答：_________

3.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循的原則不包括？

A.客戶適當性原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

答：_________

4.下列哪種金融工具不屬于基金合同中常見的風險揭示內(nèi)容？

A.流動性風險

B.信用風險

C.市場風險

D.操作風險

答：_________

5.基金信息披露中，關于基金份額持有人信息的披露要求，以下說法錯誤的是？

A.每季度披露持有人數(shù)量

B.每半年披露持有人名稱及持有份額

C.持有人信息僅向監(jiān)管機構報備

D.持有人信息涉及個人隱私需匿名處理

答：_________

6.基金管理人應當在每年___日前編制并披露基金年度報告。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

答：_________

7.下列關于基金投資禁止行為的表述，正確的是？

A.運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

B.運用基金財產(chǎn)購買與基金管理人有利害關系的資產(chǎn)

C.運用基金財產(chǎn)向他人貸款或提供擔保

D.以上均正確

答：_________

8.基金銷售費用計提的標準，以下說法錯誤的是？

A.不超過基金資產(chǎn)凈值的5%

B.不超過基金合同約定的比例

C.不得對特定持有人進行費率歧視

D.可隨意調整費率以增加收益

答：_________

9.下列哪種基金類型屬于私募基金？

A.公募股票型基金

B.資產(chǎn)配置型基金

C.閉鎖式私募股權基金

D.開放式債券型基金

答：_________

10.基金估值過程中，對交易不活躍的證券，一般采用的方法是？

A.市場法

B.成本法

C.收益法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

答：_________

11.基金合同生效后，基金管理人應當在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

12.下列關于基金份額贖回的表述，錯誤的是？

A.贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B.基金管理人應在收到贖回申請后7個工作日內(nèi)支付贖回款項

C.贖回費率不得超過基金份額凈值的3%

D.贖回資金清算周期一般不超過1個工作日

答：_________

13.基金信息披露的禁止行為不包括？

A.惡意隱瞞重大風險信息

B.對同類產(chǎn)品進行不恰當比較

C.夸大宣傳基金業(yè)績

D.定期公布基金持倉明細

答：_________

14.基金投資顧問向基金管理人提供服務的收費方式不包括？

A.固定管理費

B.業(yè)績報酬

C.交易傭金

D.顧問費

答：_________

15.下列關于基金信息披露的表述，正確的是？

A.基金招募說明書只需在募集期間披露

B.基金凈值公告每月發(fā)布一次

C.基金定期報告需在每年4月30日前披露

D.基金臨時信息披露僅向監(jiān)管機構報備

答：_________

16.基金管理人聘請基金托管人的，應當報___備案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國外匯交易中心

答：_________

17.基金合同中約定的基金名稱，應當符合___的規(guī)定。

A.《中華人民共和國公司法》

B.《中華人民共和國證券法》

C.《證券投資基金法》

D.《廣告法》

答：_________

18.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，以下說法錯誤的是？

A.每年培訓時間不少于20小時

B.培訓內(nèi)容需涵蓋基金基礎知識

C.培訓合格后方可從事基金銷售業(yè)務

D.培訓考核合格即可終身免培訓

答：_________

19.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務的，中國證監(jiān)會可采取的措施不包括？

A.責令改正

B.罰款

C.暫?；饦I(yè)務

D.直接取消業(yè)務資格

答：_________

20.下列關于基金份額持有人大會的表述，正確的是？

A.每年必須召開一次

B.事項決定需2/3以上持有人表決通過

C.持有人可以委托代理人出席大會

D.大會決議無需披露

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同應當包括哪些內(nèi)容？

A.基金運作方式

B.基金托管事項

C.基金費用標準

D.基金投資限制

E.基金管理人變更程序

答：_________

22.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循的原則包括？

A.客戶適當性原則

B.收入最大化原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.公開透明原則

E.合規(guī)經(jīng)營原則

答：_________

23.下列哪些行為屬于基金投資禁止行為？

A.運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

B.運用基金財產(chǎn)為基金管理人提供擔保

C.運用基金財產(chǎn)購買與基金管理人有利害關系的資產(chǎn)

D.運用基金財產(chǎn)進行利益輸送

E.運用基金財產(chǎn)投資禁止投資領域

答：_________

24.基金信息披露的禁止行為包括？

A.惡意隱瞞重大風險信息

B.夸大宣傳基金業(yè)績

C.對同類產(chǎn)品進行不恰當比較

D.違規(guī)承諾收益

E.定期公布基金持倉明細

答：_________

25.基金合同生效后，基金管理人應當在哪些事項上履行信息披露義務？

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金份額持有人信息

D.基金投資組合

E.基金管理人變更

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)批準擅自開始宣傳推介。

答：_________

27.基金合同生效后，基金管理人應當在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。

答：_________

28.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。

答：_________

29.基金管理人可以運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易。

答：_________

30.基金信息披露的禁止行為包括惡意隱瞞重大風險信息。

答：_________

31.基金合同生效后，基金管理人應當在每年3月31日前編制并披露基金年度報告。

答：_________

32.基金銷售費用計提的標準不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。

答：_________

33.基金管理人聘請基金托管人的，應當報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。

答：_________

34.基金合同中約定的基金名稱，應當符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

答：_________

35.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不少于20小時。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前______日開始進行宣傳推介。

答：_________

37.基金管理人應當在每年______日前編制并披露基金年度報告。

答：_________

38.基金銷售費用計提的標準，不得超過基金資產(chǎn)凈值的______%。

答：_________

39.基金合同生效后，基金管理人應當在______日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。

答：_________

40.基金投資顧問向基金管理人提供服務的收費方式包括______、______和______。

答：_________

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述基金募集期間，基金管理人進行宣傳推介時應遵循的原則。

答：_________

42.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

答：_________

43.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

答：_________

44.簡述基金信息披露的主要類型。

答：_________

45.簡述基金銷售機構從事基金銷售活動應遵循的原則。

答：_________

六、案例分析題（共20分）

46.某基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，宣稱該基金“過去三年收益率為50%，無虧損風險”，并承諾“投資該基金一年后保證獲得至少10%的收益”。請分析該銷售機構的宣傳行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，說明原因。

答：_________

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

A、B、C選項錯誤，因為《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介，但需注意，該規(guī)定針對的是基金募集前的準備工作，而題目問的是“發(fā)售前”開始宣傳推介的時間，因此正確答案為D。

2.C

解析：基金合同應當包括基金運作方式、基金托管事項、基金費用標準等內(nèi)容，但基金資產(chǎn)凈值的計算方法是基金凈值公告的內(nèi)容，不屬于基金合同內(nèi)容。

A、B、D選項正確，因為《證券投資基金法》第44條規(guī)定，基金合同應當包括基金運作方式、基金托管事項、基金費用標準等內(nèi)容。

C選項錯誤，因為基金資產(chǎn)凈值的計算方法是基金凈值公告的內(nèi)容，不屬于基金合同內(nèi)容。

3.C

解析：基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶適當性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)經(jīng)營原則，但收入最大化原則不屬于合規(guī)原則。

A、B、D選項正確，因為《證券投資基金銷售管理辦法》第4條規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶適當性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)經(jīng)營原則。

C選項錯誤，因為收入最大化原則不屬于合規(guī)原則。

4.B

解析：基金信息披露中，常見的風險揭示內(nèi)容包括流動性風險、市場風險和操作風險，但信用風險不屬于常見的風險揭示內(nèi)容。

A、C、D選項正確，因為《證券投資基金信息披露管理辦法》第18條規(guī)定，基金信息披露中，常見的風險揭示內(nèi)容包括流動性風險、市場風險和操作風險。

B選項錯誤，因為信用風險不屬于常見的風險揭示內(nèi)容。

5.C

解析：基金信息披露中，關于基金份額持有人信息的披露要求包括每季度披露持有人數(shù)量、每半年披露持有人名稱及持有份額，持有人信息涉及個人隱私需匿名處理，但持有人信息不僅向監(jiān)管機構報備，還需向公眾披露。

A、B、D選項正確，因為《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條規(guī)定，基金信息披露中，關于基金份額持有人信息的披露要求包括每季度披露持有人數(shù)量、每半年披露持有人名稱及持有份額，持有人信息涉及個人隱私需匿名處理。

C選項錯誤，因為持有人信息不僅向監(jiān)管機構報備，還需向公眾披露。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金管理人應當在每年12月31日前編制并披露基金年度報告。

A、B、C選項錯誤，因為《證券投資基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金管理人應當在每年4月30日前編制并披露基金季度報告，6月30日前編制并披露基金半年度報告，但年度報告需在每年12月31日前編制并披露。

7.D

解析：基金投資禁止行為包括運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易、運用基金財產(chǎn)購買與基金管理人有利害關系的資產(chǎn)、運用基金財產(chǎn)向他人貸款或提供擔保等。

A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為，因此正確答案為D。

8.D

解析：基金銷售費用計提的標準，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%，且不得對特定持有人進行費率歧視，但不得隨意調整費率以增加收益。

A、B、C選項正確，因為《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售費用計提的標準，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%，且不得對特定持有人進行費率歧視。

D選項錯誤，因為不得隨意調整費率以增加收益。

9.C

解析：公募基金和開放式債券型基金屬于公募基金，而閉鎖式私募股權基金屬于私募基金。

A、D選項錯誤，因為公募股票型基金和開放式債券型基金屬于公募基金。

C選項正確，因為閉鎖式私募股權基金屬于私募基金。

10.B

解析：基金估值過程中，對交易不活躍的證券，一般采用成本法。

A、C、D選項錯誤，因為市場法、收益法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法一般適用于交易活躍的證券。

B選項正確，因為成本法一般適用于交易不活躍的證券。

11.A

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。

B、C、D選項錯誤，因為《證券投資基金法》第59條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應當在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。

12.D

解析：基金份額贖回的資金清算周期一般不超過7個工作日，但贖回資金清算周期一般不超過1個工作日說法錯誤。

A、B、C選項正確，因為《證券投資基金銷售管理辦法》第12條規(guī)定，基金份額贖回的資金清算周期一般不超過7個工作日。

D選項錯誤，因為贖回資金清算周期一般不超過7個工作日，而非1個工作日。

13.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括惡意隱瞞重大風險信息、對同類產(chǎn)品進行不恰當比較、夸大宣傳基金業(yè)績等，但定期公布基金持倉明細屬于合規(guī)行為。

A、B、C選項正確，因為《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條規(guī)定，基金信息披露的禁止行為包括惡意隱瞞重大風險信息、對同類產(chǎn)品進行不恰當比較、夸大宣傳基金業(yè)績等。

D選項錯誤，因為定期公布基金持倉明細屬于合規(guī)行為。

14.C

解析：基金投資顧問向基金管理人提供服務的收費方式包括固定管理費、業(yè)績報酬和顧問費，但交易傭金不屬于基金投資顧問的收費方式。

A、B、D選項正確，因為《證券投資基金投資顧問業(yè)務管理辦法》第8條規(guī)定，基金投資顧問向基金管理人提供服務的收費方式包括固定管理費、業(yè)績報酬和顧問費。

C選項錯誤，因為交易傭金不屬于基金投資顧問的收費方式。

15.C

解析：基金定期報告需在每年4月30日前披露，而基金凈值公告每月發(fā)布一次，基金招募說明書只需在募集期間披露，基金臨時信息披露需向公眾披露，而非僅向監(jiān)管機構報備。

A、B、D選項錯誤，因為《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定，基金定期報告需在每年4月30日前披露，基金凈值公告每月發(fā)布一次，基金招募說明書只需在募集期間披露，基金臨時信息披露需向公眾披露，而非僅向監(jiān)管機構報備。

C選項正確。

16.A

解析：基金管理人聘請基金托管人的，應當報中國證監(jiān)會備案。

B、C、D選項錯誤，因為《證券投資基金法》第47條規(guī)定，基金管理人聘請基金托管人的，應當報中國證監(jiān)會備案。

17.C

解析：基金合同中約定的基金名稱，應當符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

A、B、D選項錯誤，因為《證券投資基金法》第43條規(guī)定，基金合同中約定的基金名稱，應當符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

18.D

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不少于20小時，培訓內(nèi)容需涵蓋基金基礎知識，培訓合格后方可從事基金銷售業(yè)務，但培訓考核合格即可終身免培訓說法錯誤。

A、B、C選項正確，因為《證券投資基金銷售管理辦法》第11條規(guī)定，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不少于20小時，培訓內(nèi)容需涵蓋基金基礎知識，培訓合格后方可從事基金銷售業(yè)務。

D選項錯誤，因為培訓考核合格后仍需定期接受培訓，而非終身免培訓。

19.D

解析：基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務的，中國證監(jiān)會可采取的措施包括責令改正、罰款、暫停基金業(yè)務，但直接取消業(yè)務資格不屬于中國證監(jiān)會可采取的措施。

A、B、C選項正確，因為《證券投資基金法》第90條規(guī)定，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務的，中國證監(jiān)會可采取的措施包括責令改正、罰款、暫?；饦I(yè)務。

D選項錯誤，因為直接取消業(yè)務資格不屬于中國證監(jiān)會可采取的措施。

20.C

解析：基金份額持有人可以委托代理人出席大會，但每年必須召開一次、事項決定需2/3以上持有人表決通過、大會決議無需披露說法錯誤。

A、B、D選項錯誤，因為《證券投資基金法》第53條規(guī)定，基金份額持有人大會每年至少召開一次，事項決定需2/3以上持有人表決通過，大會決議需披露。

C選項正確。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同應當包括基金運作方式、基金托管事項、基金費用標準、基金投資限制、基金管理人變更程序等內(nèi)容。

A、B、C、D、E選項均正確，因為《證券投資基金法》第44條規(guī)定，基金合同應當包括基金運作方式、基金托管事項、基金費用標準、基金投資限制、基金管理人變更程序等內(nèi)容。

22.ACDE

解析：基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶適當性原則、客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和合規(guī)經(jīng)營原則，但收入最大化原則不屬于合規(guī)原則。

A、C、D、E選項正確，因為《證券投資基金銷售管理辦法》第4條規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶適當性原則、客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和合規(guī)經(jīng)營原則。

B選項錯誤，因為收入最大化原則不屬于合規(guī)原則。

23.ABCDE

解析：基金投資禁止行為包括運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易、運用基金財產(chǎn)為基金管理人提供擔保、運用基金財產(chǎn)購買與基金管理人有利害關系的資產(chǎn)、運用基金財產(chǎn)進行利益輸送、運用基金財產(chǎn)投資禁止投資領域等。

A、B、C、D、E選項均正確，因為《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金投資禁止行為包括運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易、運用基金財產(chǎn)為基金管理人提供擔保、運用基金財產(chǎn)購買與基金管理人有利害關系的資產(chǎn)、運用基金財產(chǎn)進行利益輸送、運用基金財產(chǎn)投資禁止投資領域等。

24.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括惡意隱瞞重大風險信息、對同類產(chǎn)品進行不恰當比較、夸大宣傳基金業(yè)績、違規(guī)承諾收益等，但定期公布基金持倉明細屬于合規(guī)行為。

A、B、C、D選項均正確，因為《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條規(guī)定，基金信息披露的禁止行為包括惡意隱瞞重大風險信息、對同類產(chǎn)品進行不恰當比較、夸大宣傳基金業(yè)績、違規(guī)承諾收益等。

E選項錯誤，因為定期公布基金持倉明細屬于合規(guī)行為。

25.ABCDE

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在基金凈值公告、基金定期報告、基金份額持有人信息、基金投資組合、基金管理人變更等方面履行信息披露義務。

A、B、C、D、E選項均正確，因為《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應當在基金凈值公告、基金定期報告、基金份額持有人信息、基金投資組合、基金管理人變更等方面履行信息披露義務。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，基金管理人必須經(jīng)過批準后才能開始宣傳推介。

答：錯誤，根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人必須經(jīng)過批準后才能開始宣傳推介。

27.×

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。

答：錯誤，根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金合同生效后，基金管理人應當在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。

28.√

解析：基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。

答：正確，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。

29.×

解析：基金管理人不得運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易。

答：錯誤，根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人不得運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易。

30.√

解析：基金信息披露的禁止行為包括惡意隱瞞重大風險信息。

答：正確，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條，基金信息披露的禁止行為包括惡意隱瞞重大風險信息。

31.×

解析：基金合同生效后，基金管理人應當在每年3月31日前編制并披露基金年度報告。

答：錯誤，根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金合同生效后，基金管理人應當在每年12月31日前編制并披露基金年度報告。

32.×

解析：基金銷售費用計提的標準不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。

答：錯誤，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金銷售費用計提的標準不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。

33.×

解析：基金管理人聘請基金托管人的，應當報中國證監(jiān)會備案。

答：錯誤，根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金管理人聘請基金托管人的，應當報中國證監(jiān)會備案。

34.√

解析：基金合同中約定的基金名稱，應當符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

答：正確，根據(jù)《證券投資基金法》第43條，基金合同中約定的基金名稱，應當符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

35.√

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不少于20小時。

答：正確，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第11條，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不少于20小時。

四、填空題

36.20

答：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

37.12月31日

答：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金管理人應當在每年12月31日前編制并披露基金年度報告。

38.5

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金銷售費用計提的標準，不得超