第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試答題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。下列關(guān)于包銷(xiāo)和代銷(xiāo)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.包銷(xiāo)是指承銷(xiāo)商將證券全部銷(xiāo)售給投資者，若未能售出部分由承銷(xiāo)商承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B.代銷(xiāo)是指承銷(xiāo)商協(xié)助發(fā)行人銷(xiāo)售證券，銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)由發(fā)行人和承銷(xiāo)商共同承擔(dān)

C.包銷(xiāo)通常適用于規(guī)模較小、知名度不高的證券發(fā)行

D.代銷(xiāo)方式下，承銷(xiāo)商可以獲得更高的傭金收入

2.某投資者持有A股票1000股，當(dāng)前股價(jià)為10元/股。若該股票實(shí)施股票分割，以1股拆2股的比例進(jìn)行分割，分割后該投資者持有的股票數(shù)量和每股價(jià)格分別為（）。

A.2000股，5元/股

B.1000股，10元/股

C.2000股，10元/股

D.500股，20元/股

3.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于（）人。

A.5

B.10

C.15

D.20

4.某投資者通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)向證券公司借入資金50萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)B股票，融資利率為年化8%。若該股票的融資保證金比例要求為150%，則該投資者在持有B股票的同時(shí)，最多還能借入資金（）萬(wàn)元。

A.33.33

B.40.00

C.50.00

D.66.67

5.下列關(guān)于證券投資組合風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.分散投資可以有效降低證券投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)一定等于其中單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)平均值

C.復(fù)雜的投資組合通常比簡(jiǎn)單的投資組合具有更高的風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者通常偏好高波動(dòng)率的投資組合

6.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.某證券公司為客戶(hù)提供債券投資咨詢(xún)服務(wù)，該咨詢(xún)服務(wù)屬于（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

8.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估。下列關(guān)于客戶(hù)信用評(píng)估等級(jí)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.信用評(píng)估等級(jí)越高，客戶(hù)可融資買(mǎi)入金額越高

B.信用評(píng)估等級(jí)越低，客戶(hù)可融資買(mǎi)入金額越高

C.信用評(píng)估等級(jí)僅影響客戶(hù)的融資額度，不影響融券額度

D.信用評(píng)估等級(jí)不作為客戶(hù)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的必要條件

9.某投資者購(gòu)買(mǎi)了一只基金，該基金的投資目標(biāo)為長(zhǎng)期增值，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高。下列基金類(lèi)型中，最適合該投資者的基金是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.收益寶基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

10.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后，取其余報(bào)價(jià)的中位數(shù)作為有效報(bào)價(jià)。下列關(guān)于有效報(bào)價(jià)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.有效報(bào)價(jià)的數(shù)量不得少于網(wǎng)下投資者數(shù)量

B.有效報(bào)價(jià)的數(shù)量不得少于有效申購(gòu)數(shù)量的50%

C.若有效報(bào)價(jià)的中位數(shù)與有效報(bào)價(jià)的平均值相同，則取平均值作為有效報(bào)價(jià)

D.若有效報(bào)價(jià)的中位數(shù)與有效報(bào)價(jià)的平均值不同，則取兩者之間的較高值作為有效報(bào)價(jià)

11.某投資者通過(guò)證券公司A開(kāi)戶(hù)進(jìn)行股票交易，交易過(guò)程中因證券公司A的系統(tǒng)故障導(dǎo)致其買(mǎi)入指令未能及時(shí)執(zhí)行。該投資者要求證券公司A賠償損失，證券公司A應(yīng)當(dāng)（）。

A.不承擔(dān)賠償責(zé)任，因?yàn)橄到y(tǒng)故障屬于不可抗力

B.承擔(dān)部分賠償責(zé)任，賠償金額為交易差價(jià)的50%

C.承擔(dān)全部賠償責(zé)任，賠償金額為交易差價(jià)

D.承擔(dān)部分賠償責(zé)任，賠償金額為交易費(fèi)用的50%

12.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制體系的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制體系僅包括內(nèi)部控制制度，不包括內(nèi)部控制文化

B.內(nèi)部控制體系僅包括內(nèi)部控制流程，不包括內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)

C.內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和所有員工

D.內(nèi)部控制體系不需要定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

13.某上市公司董事會(huì)決定向全體股東發(fā)行新股，該行為屬于（）。

A.配股

B.增發(fā)

C.股票分割

D.股票回購(gòu)

14.根據(jù)我國(guó)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類(lèi)證券的投資比例不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

15.某投資者購(gòu)買(mǎi)了一只股票型基金，該基金的重倉(cāng)股為A股票，占比為60%。若A股票的價(jià)格下跌，則該基金的價(jià)格也會(huì)下跌。這種風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

16.根據(jù)我國(guó)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的意見(jiàn)》，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行（）。

A.客戶(hù)信用等級(jí)管理

B.客戶(hù)資產(chǎn)評(píng)估管理

C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理

D.客戶(hù)交易行為管理

17.某上市公司披露了未經(jīng)審計(jì)的半年度財(cái)務(wù)報(bào)告，該行為違反了我國(guó)《證券法》（）。

A.√

B.×

18.根據(jù)我國(guó)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示（）。

A.證券公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合同

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

D.證券公司風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

19.某投資者通過(guò)證券公司B開(kāi)戶(hù)進(jìn)行股票交易，交易過(guò)程中因證券公司B的工作人員失誤導(dǎo)致其交易指令錯(cuò)誤。該投資者要求證券公司B賠償損失，證券公司B應(yīng)當(dāng)（）。

A.不承擔(dān)賠償責(zé)任，因?yàn)楣ぷ魅藛T失誤屬于內(nèi)部管理問(wèn)題

B.承擔(dān)部分賠償責(zé)任，賠償金額為交易差價(jià)的50%

C.承擔(dān)全部賠償責(zé)任，賠償金額為交易差價(jià)

D.承擔(dān)部分賠償責(zé)任，賠償金額為交易費(fèi)用的50%

20.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)生可能對(duì)投資者作出投資決策有重大影響的事件時(shí)，及時(shí)披露相關(guān)信息。下列事件中，屬于重大事件的是（）。

A.公司董事長(zhǎng)的年齡發(fā)生變化

B.公司董事長(zhǎng)的住所發(fā)生變化

C.公司發(fā)生重大虧損或者重大資產(chǎn)損失

D.公司的注冊(cè)資本發(fā)生變化

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于證券公司分類(lèi)監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.分類(lèi)監(jiān)管是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍、規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)等因素，將其劃分為不同的類(lèi)別，并實(shí)施不同的監(jiān)管措施

B.分類(lèi)監(jiān)管的目的是提高證券公司監(jiān)管的有效性，促進(jìn)證券公司健康發(fā)展

C.分類(lèi)監(jiān)管的實(shí)施依據(jù)是《證券公司分類(lèi)管理辦法》

D.分類(lèi)監(jiān)管的結(jié)果僅影響證券公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入，不影響證券公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展

22.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收?。ǎ?。

A.融資保證金

B.融券保證金

C.交易手續(xù)費(fèi)

D.逾期罰息

23.下列關(guān)于證券投資組合的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.分散投資可以降低證券投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.證券投資組合的預(yù)期收益率等于其中單個(gè)證券預(yù)期收益率的加權(quán)平均值

C.證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)等于其中單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)平均值

D.有效的投資組合是指在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下，預(yù)期收益率最高的投資組合

24.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司信息披露的披露義務(wù)人包括（）。

A.上市公司

B.上市公司的董事

C.上市公司的監(jiān)事

D.上市公司的高級(jí)管理人員

25.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.內(nèi)部控制是指證券公司為實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列政策和程序，而進(jìn)行的各種活動(dòng)

B.內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和所有員工

C.內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

D.內(nèi)部控制體系僅包括內(nèi)部控制制度，不包括內(nèi)部控制文化

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打√或×）

26.證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。（）

27.股票分割會(huì)導(dǎo)致股票的市盈率下降。（）

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于5人。（）

29.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。（）

30.分散投資可以有效降低證券投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

31.上市公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告。（）

32.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供證券投資建議、分析或預(yù)測(cè)的行為。（）

33.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類(lèi)證券的投資比例不得超過(guò)其凈資本的30%。（）

34.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由特定行業(yè)或特定公司所特有的風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行客戶(hù)信用等級(jí)管理。（）

36.上市公司披露了未經(jīng)審計(jì)的半年度財(cái)務(wù)報(bào)告，該行為不違反我國(guó)《證券法》。（）

37.證券公司為客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合同。（）

38.證券公司工作人員的失誤屬于內(nèi)部管理問(wèn)題，不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（）

39.公司發(fā)生重大虧損或者重大資產(chǎn)損失，屬于重大事件。（）

40.證券公司分類(lèi)監(jiān)管的結(jié)果僅影響證券公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入，不影響證券公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫(xiě)在橫線上）

41.證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照______的規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。

42.股票分割是指將______股股票拆分為_(kāi)_____股股票的行為。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于______人。

44.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于______%。

45.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類(lèi)證券的投資比例不得超過(guò)其凈資本的______%。

46.上市公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的______個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告。

47.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行______管理。

48.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有______和所有______。

49.上市公司信息披露的披露義務(wù)人包括______、______和______。

50.證券公司分類(lèi)監(jiān)管的實(shí)施依據(jù)是______。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司分類(lèi)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

53.簡(jiǎn)述證券投資組合的構(gòu)建原則。

54.簡(jiǎn)述上市公司信息披露的法律法規(guī)依據(jù)。

55.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的要素。

六、案例分析題（共15分）

某上市公司A股票的股價(jià)為10元/股，某投資者通過(guò)證券公司B開(kāi)戶(hù)進(jìn)行股票交易，該投資者持有A股票1000股。近日，該公司披露了未經(jīng)審計(jì)的半年度財(cái)務(wù)報(bào)告，顯示公司業(yè)績(jī)大幅下滑，股價(jià)也隨之下跌至8元/股。該投資者要求證券公司B賠償損失，證券公司B以該事件屬于不可抗力為由拒絕賠償。請(qǐng)問(wèn)：

（1）該公司披露未經(jīng)審計(jì)的半年度財(cái)務(wù)報(bào)告是否合法？

（2）證券公司B的拒絕賠償理由是否成立？

（3）若該投資者要求證券公司B賠償損失，證券公司B應(yīng)當(dāng)如何處理？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第三十三條，證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。包銷(xiāo)是指承銷(xiāo)商將證券全部銷(xiāo)售給投資者，若未能售出部分由承銷(xiāo)商承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。因此，A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，代銷(xiāo)是指承銷(xiāo)商協(xié)助發(fā)行人銷(xiāo)售證券，銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)由發(fā)行人承擔(dān)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，包銷(xiāo)通常適用于規(guī)模較大、知名度較高的證券發(fā)行。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，代銷(xiāo)方式下，承銷(xiāo)商獲得的傭金收入相對(duì)較低。

2.A

解析：股票分割是指將1股股票拆分為2股股票的行為。股票分割后，該投資者持有的股票數(shù)量為1000股2=2000股，每股價(jià)格變?yōu)?0元/2=5元。因此，A選項(xiàng)正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于10人。因此，B選項(xiàng)正確。

4.A

解析：融資保證金比例要求為150%，意味著投資者的保證金占其融資買(mǎi)入金額的比例為150%。設(shè)投資者最多還能借入資金為X萬(wàn)元，則(50+X)50%=50，解得X=33.33萬(wàn)元。因此，A選項(xiàng)正確。

5.A

解析：分散投資可以有效降低證券投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由特定行業(yè)或特定公司所特有的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)分散投資來(lái)降低。因此，A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅包括非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，還包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，復(fù)雜的投資組合并不一定比簡(jiǎn)單的投資組合具有更高的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)取決于投資組合的構(gòu)成。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者通常偏好低波動(dòng)率的投資組合。

6.D

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第三十五條，上市公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告。因此，D選項(xiàng)正確。

7.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供證券投資建議、分析或預(yù)測(cè)的行為。因此，D選項(xiàng)正確。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估。信用評(píng)估等級(jí)越高，客戶(hù)可融資買(mǎi)入金額越高。因此，A選項(xiàng)正確。

9.D

解析：指數(shù)型基金的投資目標(biāo)為長(zhǎng)期增值，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。因此，D選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第二十六條，首次公開(kāi)發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后，取其余報(bào)價(jià)的中位數(shù)作為有效報(bào)價(jià)。有效報(bào)價(jià)的數(shù)量不得少于有效申購(gòu)數(shù)量的50%。因此，B選項(xiàng)正確。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)的交易記錄，不得偽造、篡改或者毀損。證券公司因過(guò)錯(cuò)給客戶(hù)造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，C選項(xiàng)正確。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和所有員工。因此，C選項(xiàng)正確。

13.B

解析：增發(fā)是指上市公司向全體股東發(fā)行新股，該行為屬于增資擴(kuò)股的一種方式。因此，B選項(xiàng)正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)權(quán)益類(lèi)證券的投資比例不得超過(guò)其凈資本的40%。因此，B選項(xiàng)正確。

15.B

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由特定行業(yè)或特定公司所特有的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)分散投資來(lái)降低。該基金的重倉(cāng)股A股票的價(jià)格下跌，導(dǎo)致該基金的價(jià)格下跌，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)正確。

16.A

解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的意見(jiàn)》第三條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行客戶(hù)信用等級(jí)管理。因此，A選項(xiàng)正確。

17.√

解析：根據(jù)《證券法》第六十三條，禁止信息披露義務(wù)人披露未公開(kāi)的、可能影響證券交易價(jià)格的重大信息。上市公司披露了未經(jīng)審計(jì)的半年度財(cái)務(wù)報(bào)告，屬于披露未公開(kāi)的重大信息，違反了我國(guó)《證券法》。因此，本題說(shuō)法正確。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶(hù)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)。因此，C選項(xiàng)正確。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)的交易記錄，不得偽造、篡改或者毀損。證券公司因過(guò)錯(cuò)給客戶(hù)造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，C選項(xiàng)正確。

20.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十三條，上市公司發(fā)生可能對(duì)投資者作出投資決策有重大影響的事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露相關(guān)信息。公司發(fā)生重大虧損或者重大資產(chǎn)損失，屬于重大事件。因此，C選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司分類(lèi)管理辦法》，分類(lèi)監(jiān)管是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍、規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)等因素，將其劃分為不同的類(lèi)別，并實(shí)施不同的監(jiān)管措施。分類(lèi)監(jiān)管的目的是提高證券公司監(jiān)管的有效性，促進(jìn)證券公司健康發(fā)展。分類(lèi)監(jiān)管的實(shí)施依據(jù)是《證券公司分類(lèi)管理辦法》。分類(lèi)監(jiān)管的結(jié)果不僅影響證券公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入，也影響證券公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展。因此，A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收取融資保證金和融券保證金。因此，A、B選項(xiàng)正確，C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.AB

解析：分散投資可以降低證券投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率等于其中單個(gè)證券預(yù)期收益率的加權(quán)平均值。證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅等于其中單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)平均值，還包括風(fēng)險(xiǎn)之間的協(xié)方差。有效的投資組合是指在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下，預(yù)期收益率最高的投資組合，或者在同等預(yù)期收益率水平下，風(fēng)險(xiǎn)最低的投資組合。因此，A、B選項(xiàng)正確，C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.ABCD

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第三條，上市公司信息披露的披露義務(wù)人包括上市公司、上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABC

解析：內(nèi)部控制是指證券公司為實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列政策和程序，而進(jìn)行的各種活動(dòng)。內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和所有員工。內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)。內(nèi)部控制體系不僅包括內(nèi)部控制制度，還包括內(nèi)部控制文化。因此，A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題

41.《中華人民共和國(guó)公司法》

42.1，2

43.5

44.50

45.30

46.4

47.信用等級(jí)

48.業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，員工

49.上市公司，董事，監(jiān)事

50.《證券公司分類(lèi)管理辦法》

五、簡(jiǎn)答題

51.證券公司分類(lèi)監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：

(1)證券公司分類(lèi)監(jiān)管的依據(jù)是《證券公司分類(lèi)管理辦法》。

(2)分類(lèi)監(jiān)管的指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面。

(3)分類(lèi)監(jiān)管的結(jié)果將證券公司劃分為A、B、C、D四個(gè)類(lèi)別，其中A類(lèi)證券公司監(jiān)管要求最低，D類(lèi)證券公司監(jiān)管要求最高。

(4)分類(lèi)監(jiān)管的措施包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面。

52.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：

(1)客戶(hù)信用評(píng)估：對(duì)客戶(hù)的信用狀況進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估，確定客戶(hù)的信用等級(jí)。

(2)保證金比例控制：設(shè)定融資保證金比例和融券保證金比例，確?？蛻?hù)有足夠的保證金。

(3)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)客戶(hù)的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為并進(jìn)行預(yù)警。

(4)限制客戶(hù)融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出：根據(jù)客戶(hù)的信用等級(jí)和保證金比例，限制客戶(hù)的融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出額度。

53.證券投資組