第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金和證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次，通常在交易日的晚上公布

C.基金份額凈值會(huì)因基金投資策略的變化而頻繁波動(dòng)

D.基金份額凈值越高，代表基金風(fēng)險(xiǎn)越低

2.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用等級(jí)達(dá)到（）以上。

A.AA

B.A

C.BBB

D.B

3.下列哪種金融工具屬于衍生品市場(chǎng)的主要交易品種？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯票

4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合（）的要求。

A.資本金不低于1億元人民幣

B.具有良好的信譽(yù)和業(yè)績(jī)記錄

C.擁有至少5名注冊(cè)證券分析師

D.主要股東必須是知名金融機(jī)構(gòu)

5.下列關(guān)于股票分割的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票分割會(huì)導(dǎo)致每股面值降低

B.股票分割會(huì)改變公司的總市值

C.股票分割通常被視為公司成長(zhǎng)性的一種信號(hào)

D.股票分割會(huì)增加股東的持股數(shù)量

6.證券交易所在交易時(shí)段內(nèi)，會(huì)出現(xiàn)（）種不同的交易狀態(tài)。

A.2

B.3

C.4

D.5

7.下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的表述中，正確的是（）。

A.債券評(píng)級(jí)越高，代表債券的信用風(fēng)險(xiǎn)越高

B.債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)必須是政府機(jī)構(gòu)

C.債券評(píng)級(jí)結(jié)果會(huì)直接影響債券的發(fā)行利率

D.債券評(píng)級(jí)是一次性的，不會(huì)發(fā)生變化

8.根據(jù)我國(guó)《公司法》，上市公司必須定期披露（）。

A.公司財(cái)務(wù)報(bào)表

B.公司治理結(jié)構(gòu)

C.重大投資計(jì)劃

D.以上都是

9.下列哪種投資策略屬于價(jià)值投資？（）

A.低買高賣

B.追漲殺跌

C.長(zhǎng)期持有被低估的股票

D.高頻交易

10.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行（）審核。

A.客戶身份

B.客戶資產(chǎn)

C.客戶信用

D.以上都是

11.下列關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

D.基金投資收益分配屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

12.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司必須建立（）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

13.下列哪種金融工具屬于貨幣市場(chǎng)工具？（）

A.股票

B.債券

C.商業(yè)票據(jù)

D.匯票

14.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守（）的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》

D.以上都是

15.下列關(guān)于股票指數(shù)的表述中，正確的是（）。

A.股票指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)整體表現(xiàn)的指標(biāo)

B.股票指數(shù)的計(jì)算方法通?；谑兄导訖?quán)

C.股票指數(shù)的漲跌會(huì)直接影響投資者的情緒

D.以上都是

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻模ǎ?/p>

A.資金來源合法

B.投資經(jīng)驗(yàn)豐富

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

D.以上都是

17.下列關(guān)于證券交易規(guī)則的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券交易必須遵循“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

B.證券交易可以采用集中競(jìng)價(jià)和協(xié)商交易兩種方式

C.證券交易可以采用現(xiàn)金交易和證券交易兩種方式

D.證券交易必須通過證券公司進(jìn)行

18.證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，必須進(jìn)行（）驗(yàn)證。

A.客戶身份

B.客戶資產(chǎn)

C.客戶信用

D.以上都是

19.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）。

A.基金份額贖回必須按照當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算

B.基金份額贖回可以采用現(xiàn)金或證券兩種方式

C.基金份額贖回的手續(xù)費(fèi)由基金管理人收取

D.以上都是

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.信用賬戶協(xié)議

D.投資咨詢服務(wù)協(xié)議

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

22.下列哪些屬于基金的主要風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

23.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須提供哪些材料？（）

A.身份證明

B.收入證明

C.信用報(bào)告

D.投資經(jīng)驗(yàn)證明

24.下列哪些屬于貨幣市場(chǎng)工具？（）

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行承兌匯票

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.長(zhǎng)期債券

25.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守哪些規(guī)定？（）

A.不得誤導(dǎo)客戶

B.不得利益沖突

C.不得承諾收益

D.不得泄露客戶信息

26.下列哪些屬于股票市場(chǎng)的主要參與者？（）

A.證券公司

B.上市公司

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.個(gè)人投資者

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循哪些原則？（）

A.客戶利益至上

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信息披露

D.公開透明

28.下列哪些屬于證券交易的基本原則？（）

A.公開透明

B.公平公正

C.價(jià)格優(yōu)先

D.時(shí)間優(yōu)先

29.證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，必須進(jìn)行哪些驗(yàn)證？（）

A.客戶身份驗(yàn)證

B.客戶資產(chǎn)驗(yàn)證

C.客戶信用驗(yàn)證

D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)證

30.下列哪些屬于基金的主要類型？（）

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。（）

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合資本金不低于1億元人民幣的要求。（）

33.股票分割會(huì)導(dǎo)致公司的總市值發(fā)生變化。（）

34.債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)必須是政府機(jī)構(gòu)。（）

35.上市公司必須定期披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表。（）

36.價(jià)值投資是一種長(zhǎng)期持有被低估的股票的投資策略。（）

37.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行客戶信用審核。（）

38.基金管理費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。（）

39.證券公司必須建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（）

40.貨幣市場(chǎng)工具是一種短期債務(wù)工具。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份額凈值是基金________與基金________的比值。

42.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻腳_______等級(jí)達(dá)到AA以上。

43.下列哪種金融工具屬于________市場(chǎng)的主要交易品種？期貨合約。

44.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合________的要求。

45.股票分割通常被視為公司________的一種信號(hào)。

46.證券交易所在交易時(shí)段內(nèi)，會(huì)出現(xiàn)________種不同的交易狀態(tài)。

47.債券評(píng)級(jí)越高，代表債券的________風(fēng)險(xiǎn)越低。

48.根據(jù)我國(guó)《公司法》，上市公司必須定期披露________。

49.價(jià)值投資是一種________的投資策略。

50.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須簽訂________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述證券公司的主要業(yè)務(wù)類型及其特點(diǎn)。（10分）

52.簡(jiǎn)述基金的主要風(fēng)險(xiǎn)類型及其防范措施。（10分）

53.簡(jiǎn)述證券交易的基本原則及其適用場(chǎng)景。（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.某上市公司計(jì)劃進(jìn)行股票分割，其當(dāng)前股價(jià)為100元/股，每股面值為1元。公司決定進(jìn)行1股拆2股的股票分割。請(qǐng)分析股票分割對(duì)公司、投資者和市場(chǎng)的影響，并說明股票分割的適用場(chǎng)景。（25分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值通常每日計(jì)算一次，但公布時(shí)間可能因交易所規(guī)則而異。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值的變化通常與基金投資策略相關(guān)，但不會(huì)頻繁波動(dòng)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，不代表風(fēng)險(xiǎn)越低，風(fēng)險(xiǎn)與凈值無直接關(guān)系。

2.A

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用等級(jí)必須達(dá)到AA級(jí)以上才能開立信用賬戶。B、C、D選項(xiàng)的信用等級(jí)均低于AA級(jí)，不符合要求。

3.C

解析：期貨合約屬于衍生品市場(chǎng)的主要交易品種，其他選項(xiàng)均屬于基礎(chǔ)金融工具。

4.D

解析：根據(jù)我國(guó)《證券法》第119條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合主要股東是知名金融機(jī)構(gòu)的要求。A、B、C選項(xiàng)均不符合該要求。

5.B

解析：股票分割不會(huì)改變公司的總市值，只會(huì)降低每股面值和股價(jià)，增加股東持股數(shù)量。

6.B

解析：證券交易所在交易時(shí)段內(nèi)，會(huì)出現(xiàn)三種不同的交易狀態(tài)：集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)和協(xié)商交易。

7.C

解析：債券評(píng)級(jí)越高，代表債券的信用風(fēng)險(xiǎn)越低。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)級(jí)越高風(fēng)險(xiǎn)越低。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以是商業(yè)機(jī)構(gòu)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，債券評(píng)級(jí)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況變化。

8.D

解析：根據(jù)我國(guó)《公司法》第165條，上市公司必須定期披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表、公司治理結(jié)構(gòu)、重大投資計(jì)劃等信息。

9.C

解析：價(jià)值投資是一種長(zhǎng)期持有被低估的股票的投資策略。A、B、D選項(xiàng)均不屬于價(jià)值投資。

10.D

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行客戶身份、資產(chǎn)、信用和投資經(jīng)驗(yàn)的審核。

11.D

解析：基金投資收益分配屬于基金分配環(huán)節(jié)，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

12.D

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司必須建立風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和信息披露制度。

13.C

解析：商業(yè)票據(jù)屬于貨幣市場(chǎng)工具，其他選項(xiàng)均屬于資本市場(chǎng)工具。

14.D

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

15.D

解析：股票指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)整體表現(xiàn)的指標(biāo)，計(jì)算方法通?；谑兄导訖?quán)，漲跌會(huì)影響投資者情緒。

16.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保客戶的資金來源合法、投資經(jīng)驗(yàn)豐富、風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

17.C

解析：證券交易可以采用現(xiàn)金交易和證券交易兩種方式，但并非交易方式分類。

18.A

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，必須進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證。

19.D

解析：基金份額贖回必須按照當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算，可以采用現(xiàn)金或證券兩種方式，手續(xù)費(fèi)由基金管理人收取。

20.B

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須簽訂融資融券合同。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

22.ABCD

解析：基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

23.ABCD

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須提供身份證明、收入證明、信用報(bào)告和投資經(jīng)驗(yàn)證明。

24.ABC

解析：商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票和貨幣市場(chǎng)基金屬于貨幣市場(chǎng)工具，長(zhǎng)期債券屬于資本市場(chǎng)工具。

25.ABCD

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵守不得誤導(dǎo)客戶、不得利益沖突、不得承諾收益和不得泄露客戶信息的規(guī)定。

26.ABCD

解析：股票市場(chǎng)的主要參與者包括證券公司、上市公司、機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。

27.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循客戶利益至上、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露和公開透明的原則。

28.ABCD

解析：證券交易的基本原則包括公開透明、公平公正、價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先。

29.AD

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，必須進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證和客戶信用驗(yàn)證。

30.ABCD

解析：基金的主要類型包括股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣市場(chǎng)基金。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。

32.√

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用等級(jí)必須達(dá)到AA級(jí)以上才能開立信用賬戶。

33.×

解析：股票分割不會(huì)改變公司的總市值，只會(huì)降低每股面值和股價(jià)，增加股東持股數(shù)量。

34.×

解析：債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以是商業(yè)機(jī)構(gòu)，不一定是政府機(jī)構(gòu)。

35.√

解析：根據(jù)我國(guó)《公司法》第165條，上市公司必須定期披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表。

36.√

解析：價(jià)值投資是一種長(zhǎng)期持有被低估的股票的投資策略。

37.√

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行客戶信用審核。

38.√

解析：基金管理費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

39.√

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司必須建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

40.√

解析：貨幣市場(chǎng)工具是一種短期債務(wù)工具，期限通常在一年以內(nèi)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.資產(chǎn)凈值；總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。

42.信用

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞玫燃?jí)達(dá)到AA以上。

43.貨幣

解析：商業(yè)票據(jù)屬于貨幣市場(chǎng)工具，其他選項(xiàng)均屬于資本市場(chǎng)工具。

44.主要股東是知名金融機(jī)構(gòu)

解析：根據(jù)我國(guó)《證券法》第119條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須符合主要股東是知名金融機(jī)構(gòu)的要求。

45.成長(zhǎng)性

解析：股票分割通常被視為公司成長(zhǎng)性的一種信號(hào)。

46.三

解析：證券交易所在交易時(shí)段內(nèi)，會(huì)出現(xiàn)三種不同的交易狀態(tài)：集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)和協(xié)商交易。

47.信用

解析：債券評(píng)級(jí)越高，代表債券的信用風(fēng)險(xiǎn)越低。

48.公司財(cái)務(wù)報(bào)表、公司治理結(jié)構(gòu)、重大投資計(jì)劃

解析：根據(jù)我國(guó)《公司法》第165條，上市公司必須定期披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表、公司治理結(jié)構(gòu)、重大投資計(jì)劃等信息。

49.價(jià)值

解析：價(jià)值投資是一種長(zhǎng)期持有被低估的股票的投資策略。

50.融資融券合同

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須簽訂融資融券合同。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型及其特點(diǎn)：

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：為投資者提供證券買賣、融資融券等服務(wù)，特點(diǎn)是以傭金收入為主，業(yè)務(wù)量較大。

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)：為公司發(fā)行證券提供承銷和保薦服務(wù)，特點(diǎn)是以承銷費(fèi)和保薦費(fèi)收入為主，業(yè)務(wù)門檻較高。

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)：證券公司自行買賣證券，特點(diǎn)是以投資收益為主，風(fēng)險(xiǎn)較高。

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：為客戶管理資產(chǎn)，特點(diǎn)是以管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬收入為