第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁財大證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須符合的最低資本要求是（）。

A.人民幣10億元

B.人民幣20億元

C.人民幣30億元

D.人民幣50億元

（）

2.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，錯誤的是（）。

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.有健全的組織機構(gòu)和管理制度

C.主要出資人持續(xù)盈利，信譽良好

D.擁有3名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

（）

3.投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)事先簽訂證券交易委托協(xié)議，并明確約定的事項不包括（）。

A.交易種類

B.交易數(shù)量

C.交易價格

D.交易費用

（）

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）。

A.身份證明和信用額度證明

B.身份證明和保證金比例證明

C.身份證明和資產(chǎn)證明

D.身份證明和風(fēng)險測評等級證明

（）

5.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.獨立客觀公正

C.投資者適當(dāng)性管理

D.信息披露及時

（）

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.具備基金從業(yè)資格

B.資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣5000萬元

C.有3名以上熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員

D.最近3年無重大違法違規(guī)記錄

（）

7.證券公司為客戶提供的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得（）。

A.透露客戶交易密碼

B.保存客戶交易記錄

C.提供市場行情數(shù)據(jù)

D.分析客戶持倉情況

（）

8.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋的風(fēng)險因素不包括（）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

（）

9.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)部門與合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)（）。

A.相互獨立

B.直接匯報

C.交叉管理

D.分工合作

（）

10.證券公司開展投資者教育，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.全面性

B.針對性

C.系統(tǒng)性

D.商業(yè)化

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.有符合規(guī)定的注冊資本

B.有足夠的流動資金

C.有健全的內(nèi)部控制制度

D.有5名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

E.有2名以上熟悉證券業(yè)務(wù)的高級管理人員

（）

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.期貨及其他衍生品種

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.保險產(chǎn)品

E.房地產(chǎn)項目

（）

23.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循的程序包括（）。

A.研究報告的撰寫與審核

B.研究報告的發(fā)布與傳播

C.研究報告的反饋與評估

D.研究報告的收費與分成

E.研究報告的合規(guī)審查

（）

24.證券公司為客戶提供的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。

A.真實、準(zhǔn)確、完整

B.及時、有效、便捷

C.保密、安全、可靠

D.簡潔、明了、易懂

E.免費提供

（）

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)運作應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.風(fēng)險控制優(yōu)先

B.利潤最大化

C.合規(guī)經(jīng)營

D.分散投資

E.投資者適當(dāng)性管理

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。

（）

32.證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，不需要符合注冊資本要求。

（）

33.投資者委托證券公司買賣證券，可以口頭委托。

（）

34.證券公司發(fā)布證券研究報告，可以不注明信息來源。

（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可以兼任自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。

（）

36.證券公司為客戶提供的證券交易信息，可以泄露客戶隱私。

（）

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，不需要向客戶解釋風(fēng)險。

（）

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以違反合規(guī)要求進(jìn)行投資。

（）

39.證券公司開展投資者教育，可以收取高額費用。

（）

40.證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，不需要有健全的內(nèi)部控制制度。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須符合中國證監(jiān)會的________要求。

42.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備________資格。

44.證券公司為客戶提供的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、________。

45.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)運作應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件。

_________

47.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循的程序。

_________

48.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)運作應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

_________

六、案例分析題（共20分）

49.案例背景：某證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)，客戶張某在2023年10月1日以10萬元保證金融資買入A股1000股，當(dāng)日A股收盤價為10元/股。10月10日，A股收盤價為8元/股，張某的保證金比例降至30%。10月15日，證券公司要求張某追加保證金，但張某未予配合。10月16日，證券公司強制平倉，張某損失2萬元。

問題：

（1）分析張某保證金比例下降的原因。

_________

（2）分析證券公司強制平倉的依據(jù)。

_________

（3）總結(jié)本案中，證券公司應(yīng)如何加強風(fēng)險管理。

_________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須符合注冊資本不低于人民幣10億元的要求。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司設(shè)立，注冊資本不低于人民幣1億元，且主要出資人持續(xù)盈利、信譽良好，但需有5名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員，而非3名。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第104條，證券交易委托協(xié)議應(yīng)明確交易種類、數(shù)量、價格，但未涉及交易費用。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須要求客戶提供身份證明和信用額度證明。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司發(fā)布證券研究報告應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、獨立客觀公正、投資者適當(dāng)性管理原則，但未強調(diào)信息披露及時。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需具備基金從業(yè)資格、有3名以上熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員，且最近3年無重大違法違規(guī)記錄，但資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣5000萬元并非必要條件。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司為客戶提供的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得透露客戶交易密碼。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險，但未涉及政策風(fēng)險。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，證券公司自營業(yè)務(wù)部門與合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)相互獨立，確保自營業(yè)務(wù)合規(guī)運作。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理辦法》第3條，證券公司開展投資者教育應(yīng)遵循全面性、針對性、系統(tǒng)性原則，但未強調(diào)商業(yè)化。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備符合規(guī)定的注冊資本、足夠的流動資金、健全的內(nèi)部控制制度、5名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員、2名以上熟悉證券業(yè)務(wù)的高級管理人員。

22.CDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括上市交易的股票、債券、期貨及其他衍生品種，但不包括未上市企業(yè)股權(quán)、保險產(chǎn)品、房地產(chǎn)項目。

23.ABCE

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循研究報告的撰寫與審核、發(fā)布與傳播、反饋與評估、合規(guī)審查程序。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司為客戶提供的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時、有效、便捷、保密、安全、可靠、簡潔、明了、易懂。

25.ACD

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)運作應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險控制優(yōu)先、合規(guī)經(jīng)營、分散投資原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，必須符合注冊資本不低于人民幣5000萬元的要求。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》第104條，投資者委托證券公司買賣證券，必須采用書面委托或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他方式，不得口頭委托。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司發(fā)布證券研究報告，必須注明信息來源。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得兼任自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。

36.×

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司為客戶提供的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)保密，不得泄露客戶隱私。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須向客戶解釋風(fēng)險。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第3條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，必須遵守合規(guī)要求進(jìn)行投資。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理辦法》第3條，證券公司開展投資者教育，不得收取高額費用。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，必須具備健全的內(nèi)部控制制度。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.資本

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須符合中國證監(jiān)會的資本要求。

42.獨立客觀公正

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循獨立客觀公正原則。

43.基金從業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

44.完整

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司為客戶提供的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

45.風(fēng)險控制優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)運作應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險控制優(yōu)先原則。

五、簡答題（共25分）

46.證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：

①符合規(guī)定的注冊資本；

②充足的流動資金；

③健全的內(nèi)部控制制度；

④5名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員；

⑤2名以上熟悉證券業(yè)務(wù)的高級管理人員。

（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條）

47.證券公司發(fā)布證券研究報告，應(yīng)當(dāng)遵循的程序包括：

①研究報告的撰寫與審核；

②研究報告的發(fā)布與傳播；

③研究報告的反饋與評估；

④研究報告的合規(guī)審查。

（根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第5條）

48.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)運作應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：

①風(fēng)險控制優(yōu)先；

②合規(guī)經(jīng)營；

③分散投資。

（根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第4條）

六、案例分析題（共20分）

49.

（1）張某保證金比例下降的原因：

A股價格從10元/股下跌至8元/股，導(dǎo)致張某持有的1000股A股市值從10萬元下跌至8萬元，保證金比例從100%（10萬元/10萬元）下降至80%（8萬元/10萬元），低于130%的維持擔(dān)保比例要求（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條），因此保證金比例降至30%。

（2）證券公司強制平倉的依據(jù)：

根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于