第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試以前及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達，以下說法正確的是（________）。

A.客戶可以直接向證券公司發(fā)出投資指令

B.客戶必須通過證券公司提供的交易系統(tǒng)下達指令

C.客戶需通過第三方交易平臺下達指令

D.客戶口頭告知證券公司即可

2.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例要求為（________）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（________）。

A.自主管理原則

B.客戶資產(chǎn)獨立原則

C.收入最大化原則

D.流動性優(yōu)先原則

4.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書，應(yīng)包含的內(nèi)容不包括（________）。

A.證券投資的基本風(fēng)險

B.證券公司業(yè)務(wù)范圍

C.客戶資產(chǎn)處置方案

D.證券市場最新行情

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的規(guī)范要求，主要依據(jù)的法規(guī)是（________）。

A.《公司法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《上市公司信息披露管理辦法》

D.《合同法》

6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合的最低規(guī)模要求為（________）。

A.100萬元人民幣

B.500萬元人民幣

C.1000萬元人民幣

D.5000萬元人民幣

7.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)中，不包括（________）。

A.企業(yè)并購重組方案設(shè)計

B.證券投資風(fēng)險評估

C.股權(quán)融資咨詢

D.上市公司信息披露培訓(xùn)

8.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下說法錯誤的是（________）。

A.咨詢?nèi)藛T需具備從業(yè)資格

B.咨詢內(nèi)容需與客戶風(fēng)險承受能力匹配

C.咨詢?nèi)藛T可代理客戶進行證券交易

D.咨詢記錄需妥善保存

9.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時，關(guān)于合格投資者要求的說法，以下正確的是（________）。

A.合格投資者需具備10年以上投資經(jīng)驗

B.合格投資者凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣

C.合格投資者需通過證券公司評級測試

D.合格投資者數(shù)量不限

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)操作規(guī)范的描述，不包括（________）。

A.交易指令的審核流程

B.客戶身份識別要求

C.證券公司盈利目標

D.風(fēng)險控制指標監(jiān)控

11.證券公司為客戶提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于發(fā)行價格確定的說法，以下正確的是（________）。

A.發(fā)行價格由證券公司單方面決定

B.發(fā)行價格需經(jīng)證監(jiān)會審批

C.發(fā)行價格由市場供需決定

D.發(fā)行價格需參考國際市場水平

12.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資決策委員會的說法，以下正確的是（________）。

A.決策委員會成員需全部由高管擔(dān)任

B.決策委員會需定期召開會議

C.決策委員會可代為客戶進行交易

D.決策委員會決定需經(jīng)客戶同意

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的規(guī)范要求，不包括（________）。

A.數(shù)據(jù)備份機制

B.網(wǎng)絡(luò)安全防護

C.交易系統(tǒng)穩(wěn)定性

D.員工工資發(fā)放標準

14.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)中，關(guān)于并購重組方案設(shè)計的說法，以下正確的是（________）。

A.方案設(shè)計需符合證監(jiān)會規(guī)定

B.方案設(shè)計需考慮交易對手方利益

C.方案設(shè)計需客戶無條件接受

D.方案設(shè)計需保證交易成功

15.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資范圍的說法，以下正確的是（________）。

A.投資范圍需經(jīng)客戶同意

B.投資范圍需符合監(jiān)管要求

C.投資范圍可隨意調(diào)整

D.投資范圍需參考國際市場

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于風(fēng)險管理的說法，以下正確的是（________）。

A.風(fēng)險管理需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.風(fēng)險管理需由高管單獨負責(zé)

C.風(fēng)險管理需定期評估

D.風(fēng)險管理需忽略市場波動

17.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于咨詢記錄保存期限的說法，以下正確的是（________）。

A.保存期限為1年

B.保存期限為3年

C.保存期限為5年

D.保存期限為10年

18.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資門檻的說法，以下正確的是（________）。

A.投資門檻由證券公司自行決定

B.投資門檻需符合監(jiān)管要求

C.投資門檻可隨意調(diào)整

D.投資門檻需參考國際市場

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)操作規(guī)范的說法，以下正確的是（________）。

A.操作規(guī)范需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.操作規(guī)范需由高管單獨制定

C.操作規(guī)范需定期更新

D.操作規(guī)范需忽略客戶需求

20.證券公司為客戶提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于發(fā)行價格確定的說法，以下正確的是（________）。

A.發(fā)行價格由證券公司單方面決定

B.發(fā)行價格需經(jīng)證監(jiān)會審批

C.發(fā)行價格由市場供需決定

D.發(fā)行價格需參考國際市場水平

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的規(guī)范要求，包括（________）。

A.數(shù)據(jù)備份機制

B.網(wǎng)絡(luò)安全防護

C.交易系統(tǒng)穩(wěn)定性

D.員工工資發(fā)放標準

22.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，常見的投資工具包括（________）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于風(fēng)險管理的要求，包括（________）。

A.風(fēng)險管理需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.風(fēng)險管理需定期評估

C.風(fēng)險管理需由高管單獨負責(zé)

D.風(fēng)險管理需忽略市場波動

24.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，常見的咨詢內(nèi)容包括（________）。

A.證券投資風(fēng)險評估

B.行業(yè)分析

C.上市公司研究

D.客戶財務(wù)規(guī)劃

25.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時，合格投資者的要求包括（________）。

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣

B.投資經(jīng)驗不低于3年

C.凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣

D.需通過證券公司評級測試

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)操作規(guī)范的要求，包括（________）。

A.交易指令的審核流程

B.客戶身份識別要求

C.證券公司盈利目標

D.風(fēng)險控制指標監(jiān)控

27.證券公司為客戶提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，常見的發(fā)行方式包括（________）。

A.首次公開募股（IPO）

B.增發(fā)

C.配股

D.可轉(zhuǎn)債

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的規(guī)范要求，包括（________）。

A.信息披露需及時

B.信息披露需真實

C.信息披露需準確

D.信息披露需完整

29.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)中，常見的服務(wù)內(nèi)容包括（________）。

A.企業(yè)并購重組方案設(shè)計

B.證券投資風(fēng)險評估

C.股權(quán)融資咨詢

D.上市公司信息披露培訓(xùn)

30.證券公司開展自營業(yè)務(wù)時，常見的投資策略包括（________）。

A.趨勢投資

B.價值投資

C.激進投資

D.分散投資

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以直接向證券公司發(fā)出投資指令。

（________）

32.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例要求為150%。

（________）

33.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書，應(yīng)包含證券投資的基本風(fēng)險。

（________）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的規(guī)范要求，主要依據(jù)的法規(guī)是《證券公司監(jiān)督管理條例》。

（________）

35.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合的最低規(guī)模要求為1000萬元人民幣。

（________）

36.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)中，不包括證券投資風(fēng)險評估。

（________）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)操作規(guī)范的描述，包括交易指令的審核流程。

（________）

38.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時，合格投資者需具備10年以上投資經(jīng)驗。

（________）

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的規(guī)范要求，包括數(shù)據(jù)備份機制。

（________）

40.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，咨詢記錄需妥善保存。

（________）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達，客戶需通過________下達指令。

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例要求為________。

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的規(guī)范要求，主要依據(jù)的法規(guī)是________。

44.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合的最低規(guī)模要求為________。

45.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)中，不包括________。

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的規(guī)范要求，包括________。

47.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，咨詢記錄需妥善保存，保存期限為________。

48.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時，合格投資者的要求包括________。

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)操作規(guī)范的要求，包括________。

50.證券公司為客戶提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，常見的發(fā)行方式包括________。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于風(fēng)險管理的要求。

52.簡述證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，常見的咨詢內(nèi)容。

53.簡述證券公司開展私募業(yè)務(wù)時，合格投資者的要求。

54.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)操作規(guī)范的要求。

六、案例分析題（共20分）

55.案例背景：某證券公司客戶A通過證券公司提供的交易系統(tǒng)下達投資指令，但交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致A的投資指令未及時執(zhí)行。后經(jīng)調(diào)查，故障系證券公司信息系統(tǒng)維護不當(dāng)所致。

問題：

（1）分析該案例中可能涉及的法律責(zé)任。

（2）提出防止類似事件發(fā)生的措施。

（3）總結(jié)該案例對證券公司內(nèi)部控制制度的影響。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.C

5.B

6.C

7.B

8.C

9.B

10.C

11.C

12.B

13.D

14.A

15.B

16.A

17.C

18.B

19.A

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.AB

24.ABCD

25.ABCD

26.AB

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10分，每空1分）

41.交易系統(tǒng)

42.150%

43.《證券公司監(jiān)督管理條例》

44.1000萬元人民幣

45.證券投資風(fēng)險評估

46.數(shù)據(jù)備份機制

47.5年

48.金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，投資經(jīng)驗不低于3年

49.交易指令的審核流程

50.首次公開募股（IPO）、增發(fā)、配股、可轉(zhuǎn)債

五、簡答題（共25分）

51.答：

①風(fēng)險管理需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；

②風(fēng)險管理需定期評估；

③風(fēng)險管理需符合監(jiān)管要求；

④風(fēng)險管理需有明確的責(zé)任人。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》及內(nèi)部控制制度要求，風(fēng)險管理需全面覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，定期評估風(fēng)險狀況，符合監(jiān)管要求，并明確責(zé)任主體，確保風(fēng)險可控。

52.答：

①證券投資風(fēng)險評估；

②行業(yè)分析；

③上市公司研究；

④客戶財務(wù)規(guī)劃。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“證券投資咨詢業(yè)務(wù)”模塊內(nèi)容，咨詢內(nèi)容需涵蓋投資風(fēng)險評估、行業(yè)分析、上市公司研究及客戶財務(wù)規(guī)劃，全面滿足客戶需求。

53.答：

①金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣；

②投資經(jīng)驗不低于3年；

③需通過證券公司評級測試。

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)