第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁華安保本基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定的？（）

A.在與客戶溝通后，將客戶的投資建議轉(zhuǎn)發(fā)給其他同事參考

B.在社交媒體上公開客戶的投資組合信息

C.為個(gè)人利益使用未公開的客戶信息

D.按客戶要求，將客戶的投資情況匿名分享給行業(yè)交流平臺(tái)

2.下列哪種基金類型屬于固定收益類基金？（）

A.指數(shù)型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合型基金

3.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金的歷史業(yè)績

B.基金的投資策略

C.基金的營銷費(fèi)用

D.基金的投資組合

4.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金銷售管理辦法》？（）

A.向客戶解釋基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.為爭取客戶業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)，夸大基金的投資收益

C.向客戶說明基金的收費(fèi)方式

D.向客戶推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

5.基金份額凈值計(jì)算中，下列哪項(xiàng)因素會(huì)影響基金份額凈值的高低？（）

A.基金規(guī)模

B.基金經(jīng)理的工資

C.基金的投資收益率

D.基金的營銷費(fèi)用

6.基金定期報(bào)告中，哪項(xiàng)信息反映了基金過去一段時(shí)間的經(jīng)營業(yè)績？（）

A.基金份額變動(dòng)情況

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合

D.基金管理人報(bào)告

7.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有何種責(zé)任？（）

A.負(fù)責(zé)基金的投資決策

B.負(fù)責(zé)基金的市場(chǎng)營銷

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管

D.負(fù)責(zé)基金的會(huì)計(jì)核算

8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人權(quán)益目錄

D.以上都是

9.基金合同中，哪項(xiàng)條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式？（）

A.基金名稱

B.基金運(yùn)作方式

C.基金管理人

D.基金托管人

10.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合并財(cái)務(wù)報(bào)表

D.基金份額持有人大會(huì)決議

11.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.避免利益沖突

B.保證基金份額持有人利益優(yōu)先

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露基金未公開信息

D.保持專業(yè)勝任能力

12.基金投資中，下列哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

13.基金份額持有人大會(huì)的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.依法履行

B.通知基金托管人

C.公開披露

D.以上都是

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金銷售管理辦法》？（）

A.向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)

B.為爭取客戶業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)，承諾基金的投資收益

C.向客戶說明基金的銷售費(fèi)率

D.向客戶推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

15.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)是什么？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資組合

D.基金份額凈值

16.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.利用基金未公開信息為自己或他人謀取利益

B.在禁止性期限內(nèi)接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)

C.向客戶承諾投資收益

D.保持客觀公正的態(tài)度

17.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人權(quán)益目錄

D.以上都是

18.基金合同中，哪項(xiàng)條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式？（）

A.基金名稱

B.基金運(yùn)作方式

C.基金管理人

D.基金托管人

19.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合并財(cái)務(wù)報(bào)表

D.基金份額持有人大會(huì)決議

20.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.利用基金未公開信息為自己或他人謀取利益

B.在禁止性期限內(nèi)接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)

C.向客戶承諾投資收益

D.保持客觀公正的態(tài)度

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶利益優(yōu)先

C.誠實(shí)守信

D.避免利益沖突

22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人權(quán)益目錄

D.基金托管協(xié)議

23.基金合同中，哪些條款規(guī)定了基金管理人的職責(zé)？（）

A.基金投資

B.基金管理

C.基金托管

D.基金信息披露

24.基金信息披露中，哪些信息屬于定期信息披露的范疇？（）

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)信息披露

25.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.避免利益沖突

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露基金未公開信息

C.向客戶承諾投資收益

D.保持專業(yè)勝任能力

26.基金投資中，哪些風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

27.基金份額持有人大會(huì)的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.依法履行

B.通知基金托管人

C.公開披露

D.修改基金合同

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券投資基金銷售管理辦法》？（）

A.向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)

B.為爭取客戶業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)，承諾基金的投資收益

C.向客戶說明基金的銷售費(fèi)率

D.向客戶推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

29.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)是什么？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資組合

D.基金份額凈值

30.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.利用基金未公開信息為自己或他人謀取利益

B.在禁止性期限內(nèi)接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)

C.向客戶承諾投資收益

D.保持客觀公正的態(tài)度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。（）

32.基金募集期間，基金管理人不需要披露基金份額持有人權(quán)益目錄。（）

33.基金合同中，基金運(yùn)作方式由基金管理人決定。（）

34.基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于臨時(shí)信息披露。（）

35.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露基金未公開信息。（）

36.基金投資中，利率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

37.基金份額持有人大會(huì)的決議生效后，基金管理人不需要通知基金托管人。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不需要向客戶說明基金的銷售費(fèi)率。（）

39.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)是基金份額凈值。（）

40.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以保持客觀公正的態(tài)度。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守________和________原則。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露________、________和________等信息。

43.基金合同中，________條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式。

44.基金信息披露中，________屬于臨時(shí)信息披露。

45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以________、________和________。

46.基金投資中，________風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

47.基金份額持有人大會(huì)的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)________、________和________。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)________、________和________。

49.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)是________。

50.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)________、________和________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則。

52.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露哪些信息。

53.簡述基金合同中，基金管理人的職責(zé)。

54.簡述基金信息披露中，定期信息披露和臨時(shí)信息披露的區(qū)別。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金從業(yè)人員小張，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)基金未公開信息可能對(duì)自己有利，于是決定利用該信息進(jìn)行交易。請(qǐng)分析小張的行為是否違反職業(yè)道德，并說明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶的秘密，不得泄露客戶的投資建議等信息。因此，A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)決議屬于基金的重大事項(xiàng)，需要公開披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員不得利用未公開信息為自己或他人謀取利益。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)決議屬于基金的重大事項(xiàng)，需要公開披露。

2.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的固定收益工具，屬于固定收益類基金。因此，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹笖?shù)型基金主要投資于股票市場(chǎng)，屬于股票型基金。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣善毙突鹬饕顿Y于股票市場(chǎng)，屬于股票型基金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛旌闲突鹜瑫r(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)，不屬于固定收益類基金。

3.B

解析：基金招募說明書是基金募集期間向投資者提供的法律文件，主要內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金管理人、基金托管人、基金費(fèi)用、基金信息披露、基金持有人權(quán)利義務(wù)等。因此，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬臍v史業(yè)績屬于基金招募說明書中的輔助信息，不是主要內(nèi)容。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬臓I銷費(fèi)用屬于基金費(fèi)用的范疇，不是主要內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬耐顿Y組合屬于基金招募說明書中的輔助信息，不是主要內(nèi)容。

4.B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大基金的投資收益。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻艚忉尰鸬娘L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。C選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻粽f明基金的收費(fèi)方式是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻敉扑]適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

5.C

解析：基金份額凈值計(jì)算中，基金的投資收益率會(huì)影響基金份額凈值的高低。因此，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹨?guī)模不會(huì)直接影響基金份額凈值。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的工資不會(huì)直接影響基金份額凈值。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬臓I銷費(fèi)用不會(huì)直接影響基金份額凈值。

6.B

解析：基金定期報(bào)告中，基金資產(chǎn)凈值反映了基金過去一段時(shí)間的經(jīng)營業(yè)績。因此，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~變動(dòng)情況屬于基金經(jīng)營活動(dòng)的輔助信息，不是經(jīng)營業(yè)績的反映。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y組合屬于基金經(jīng)營活動(dòng)的輔助信息，不是經(jīng)營業(yè)績的反映。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣藞?bào)告屬于基金經(jīng)營活動(dòng)的輔助信息，不是經(jīng)營業(yè)績的反映。

7.C

解析：根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有何種責(zé)任。因此，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬耐顿Y決策由基金管理人負(fù)責(zé)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬氖袌?chǎng)營銷由基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬臅?huì)計(jì)核算由基金管理人負(fù)責(zé)。

8.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人權(quán)益目錄等信息。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤瑢儆诨鹉技陂g應(yīng)當(dāng)披露的信息，但不是全部信息。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書屬于基金募集期間應(yīng)當(dāng)披露的信息，但不是全部信息。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人權(quán)益目錄屬于基金募集期間應(yīng)當(dāng)披露的信息，但不是全部信息。

9.B

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式。因此，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹈Q屬于基金合同的輔助信息，不是主要內(nèi)容。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣藢儆诨鸷贤妮o助信息，不是主要內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苋藢儆诨鸷贤妮o助信息，不是主要內(nèi)容。

10.D

解析：基金信息披露中，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露的范疇。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書屬于基金募集期間應(yīng)當(dāng)披露的信息，不是臨時(shí)信息披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸺径葓?bào)告屬于定期信息披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷喜⒇?cái)務(wù)報(bào)表屬于定期信息披露。

11.C

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，不得未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露基金未公開信息。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人利益優(yōu)先。D選項(xiàng)正確，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持專業(yè)勝任能力。

12.C

解析：基金投資中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻?jīng)營風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)屬于基金投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y風(fēng)險(xiǎn)屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。

13.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法履行、通知基金托管人、公開披露。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依法履行，但不是全部義務(wù)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)通知基金托管人，但不是全部義務(wù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)公開披露，但不是全部義務(wù)。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾基金的投資收益。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻舫浞纸沂净鸬娘L(fēng)險(xiǎn)是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。C選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻粽f明基金的銷售費(fèi)率是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻敉扑]適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

15.A

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)是基金合同。因此，A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書不屬于基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y組合不屬于基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值不屬于基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)。

16.D

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保持客觀公正的態(tài)度。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員不得利用基金未公開信息為自己或他人謀取利益。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵诮剐云谙迌?nèi)接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)違反職業(yè)道德。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員不得向客戶承諾投資收益。

17.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人權(quán)益目錄等信息。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤瑢儆诨鹉技陂g應(yīng)當(dāng)披露的信息，但不是全部信息。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書屬于基金募集期間應(yīng)當(dāng)披露的信息，但不是全部信息。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人權(quán)益目錄屬于基金募集期間應(yīng)當(dāng)披露的信息，但不是全部信息。

18.B

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式。因此，B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹈Q屬于基金合同的輔助信息，不是主要內(nèi)容。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣藢儆诨鸷贤妮o助信息，不是主要內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苋藢儆诨鸷贤妮o助信息，不是主要內(nèi)容。

19.D

解析：基金信息披露中，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書屬于基金募集期間應(yīng)當(dāng)披露的信息，不是臨時(shí)信息披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸺径葓?bào)告屬于定期信息披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷喜⒇?cái)務(wù)報(bào)表屬于定期信息披露。

20.D

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保持客觀公正的態(tài)度。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員不得利用基金未公開信息為自己或他人謀取利益。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵诮剐云谙迌?nèi)接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)違反職業(yè)道德。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員不得向客戶承諾投資收益。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守勤勉盡責(zé)、客戶利益優(yōu)先、誠實(shí)守信、避免利益沖突原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人權(quán)益目錄、基金托管協(xié)議等信息。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.AB

解析：基金合同中，基金管理人的職責(zé)包括基金投資和基金管理。因此，A、B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄懿粚儆诨鸸芾砣说穆氊?zé)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹦畔⑴恫粚儆诨鸸芾砣说穆氊?zé)。

24.ABC

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告屬于定期信息披露。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹋R時(shí)信息披露不屬于定期信息披露。

25.BC

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露基金未公開信息，不得向客戶承諾投資收益。因此，B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。D選項(xiàng)正確，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持專業(yè)勝任能力。

26.ABC

解析：基金投資中，利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榱鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

27.ABC

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法履行、通知基金托管人、公開披露。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾薷幕鸷贤粚儆诨鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

28.AB

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得為爭取客戶業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)，承諾基金的投資收益，不得夸大基金的投資收益。因此，A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤。C選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻粽f明基金的銷售費(fèi)率是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橄蚩蛻敉扑]適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

29.AC

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)是基金合同和基金投資組合。因此，A、C選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書不屬于基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值不屬于基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)。

30.D

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保持客觀公正的態(tài)度。因此，D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員不得利用基金未公開信息為自己或他人謀取利益。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵诮剐云谙迌?nèi)接受利益相關(guān)方的饋贈(zèng)違反職業(yè)道德。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員不得向客戶承諾投資收益。

三、判斷題

31.√

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》。因此，本題說法正確。

32.×

解析：基金募集期間，基金管理人需要披露基金份額持有人權(quán)益目錄。因此，本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式由基金合同規(guī)定，不是由基金管理人決定。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于定期信息披露。因此，本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得未經(jīng)批準(zhǔn)，泄露基金未公開信息。因此，本題說法錯(cuò)誤。

36.√

解析：基金投資中，利率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法正確。

37.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金托管人。因此，本題說法錯(cuò)誤。

38.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要向客戶說明基金的銷售費(fèi)率。因此，本題說法錯(cuò)誤。

39.×

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的依據(jù)是基金合同和基金投資組合。因此，本題說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保持客觀公正的態(tài)度。因此，本題說法正確。

四、填空題

41.誠實(shí)守信；避免利益沖突

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信和避免利益沖突原則。

42.基金合同；基金招募說明書；基金份額持有人權(quán)益目錄

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人權(quán)益目錄等信息。

43.基金運(yùn)作方式

解析：基金合同中，基金運(yùn)作方式條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式。

44.基金份額持有人大會(huì)決議

解析：基金信息披露中，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信