2025年金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全自查報告為全面落實國家網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)及金融行業(yè)監(jiān)管要求，切實防范網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險，保障金融業(yè)務(wù)連續(xù)性、數(shù)據(jù)安全性及客戶信息完整性，我單位于2025年3月至6月組織開展了覆蓋全系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全自查工作。本次自查以“風(fēng)險導(dǎo)向、全面覆蓋、突出重點”為原則，圍繞制度體系、技術(shù)防護(hù)、數(shù)據(jù)安全、應(yīng)急管理及人員意識五大核心領(lǐng)域，通過現(xiàn)場檢查、系統(tǒng)檢測、日志分析、訪談?wù){(diào)研等方式，對總行及36家一級分行、12家子公司的127個業(yè)務(wù)系統(tǒng)、89個關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施、3.2萬余臺終端設(shè)備展開深度排查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、自查組織與實施情況為確保自查工作高效推進(jìn)，我單位成立了由首席信息官任組長，信息科技部門、風(fēng)險管理部門、合規(guī)部門及各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人為成員的專項工作組，制定《2025年度網(wǎng)絡(luò)安全自查方案》，明確“準(zhǔn)備部署（3月）—全面排查（4-5月）—整改落實（6月）”三階段任務(wù)。在準(zhǔn)備階段，梳理形成包含12類68項檢查要點的清單，組織200余人次參加專題培訓(xùn)；排查階段，采取“線上+線下”結(jié)合方式，利用自主研發(fā)的網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測平臺對全量資產(chǎn)進(jìn)行自動化掃描，同時抽調(diào)30名技術(shù)骨干組成6個檢查組，對重點機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查；整改階段，建立“問題-責(zé)任-時限”三張清單，實行周調(diào)度、月通報機(jī)制，確保問題閉環(huán)管理。本次自查覆蓋98%以上關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施，發(fā)現(xiàn)并整改問題173項，整改完成率96.5%，剩余6項因需系統(tǒng)升級改造，計劃于2025年9月底前完成。二、重點領(lǐng)域檢查結(jié)果（一）制度體系建設(shè)對照《網(wǎng)絡(luò)安全法》《數(shù)據(jù)安全法》《個人信息保護(hù)法》及《金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)實施指引》等最新要求，對現(xiàn)有62項網(wǎng)絡(luò)安全制度進(jìn)行全面評估?？傮w來看，制度體系基本覆蓋網(wǎng)絡(luò)安全全生命周期管理，但存在三方面問題：一是部分制度更新滯后，如《移動終端安全管理辦法》未涵蓋最新的5G終端安全防護(hù)要求；二是制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，3家分行在第三方合作機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全準(zhǔn)入環(huán)節(jié)未嚴(yán)格執(zhí)行總行“三審三備”要求；三是考核機(jī)制有待完善，對分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全履職情況的量化考核指標(biāo)僅占綜合考核的3%，激勵約束作用不足。（二）技術(shù)防護(hù)能力1.網(wǎng)絡(luò)邊界與訪問控制：核心交易網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)、管理信息網(wǎng)實現(xiàn)邏輯隔離，部署下一代防火墻、入侵檢測系統(tǒng)（IDS）、入侵防御系統(tǒng)（IPS）等設(shè)備1200余臺。檢查發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)某分行出口防火墻存在12條冗余規(guī)則，導(dǎo)致部分異常HTTP請求未被及時攔截；5家子公司遠(yuǎn)程辦公系統(tǒng)仍使用靜態(tài)口令認(rèn)證，未按要求啟用多因素認(rèn)證（MFA）。2.漏洞管理：通過自動化掃描與人工滲透測試相結(jié)合，累計發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)漏洞237個，其中高危漏洞19個（均為CVE評分≥7.5的遠(yuǎn)程代碼執(zhí)行漏洞），中危漏洞112個，低危漏洞106個。漏洞修復(fù)率91%，但3個核心系統(tǒng)因涉及版本兼容性問題，修復(fù)周期超過48小時（監(jiān)管要求高危漏洞需24小時內(nèi)修復(fù)）。3.終端與移動安全：桌面終端統(tǒng)一部署端點檢測與響應(yīng)（EDR）系統(tǒng)，覆蓋率99.2%；移動終端采用“企業(yè)微信+安全沙箱”模式管理，敏感應(yīng)用數(shù)據(jù)均存儲于沙箱內(nèi)。問題集中在分支行，2家分行存在員工私接無線路由器現(xiàn)象，4臺移動終端因系統(tǒng)越獄導(dǎo)致沙箱防護(hù)失效。4.云平臺安全：私有云平臺通過等保三級測評，采用資源池化、微服務(wù)架構(gòu)及零信任訪問控制。檢查發(fā)現(xiàn)，某云主機(jī)因安全組策略配置錯誤，導(dǎo)致數(shù)據(jù)庫端口暴露在外網(wǎng)，經(jīng)及時關(guān)閉端口并優(yōu)化策略后風(fēng)險消除。（三）數(shù)據(jù)安全管理1.數(shù)據(jù)分類分級：已完成客戶信息、交易數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)等12類核心數(shù)據(jù)的分類分級，明確“高敏感-中敏感-低敏感”三級標(biāo)簽。但部分測試環(huán)境數(shù)據(jù)未嚴(yán)格脫敏，3個測試數(shù)據(jù)庫仍包含真實客戶姓名、身份證號等信息；跨境數(shù)據(jù)流動方面，與境外子公司傳輸?shù)目蛻粜袨閿?shù)據(jù)未按要求通過國家網(wǎng)信部門安全評估。2.數(shù)據(jù)全生命周期防護(hù)：生產(chǎn)環(huán)境客戶敏感信息均采用AES-256加密存儲，傳輸過程使用TLS1.3協(xié)議；但日志系統(tǒng)中用戶登錄IP、操作時間等元數(shù)據(jù)未加密，存在被篡改風(fēng)險；數(shù)據(jù)銷毀環(huán)節(jié)，2家分行因存儲介質(zhì)管理不規(guī)范，300余張廢棄硬盤未按“物理粉碎+邏輯擦除”雙流程處理。3.第三方數(shù)據(jù)共享：與58家合作機(jī)構(gòu)簽訂數(shù)據(jù)安全協(xié)議，明確“最小必要”原則。檢查發(fā)現(xiàn)，某合作支付機(jī)構(gòu)超范圍獲取客戶交易頻率數(shù)據(jù)，已要求其刪除并修訂接口權(quán)限。（四）應(yīng)急管理與監(jiān)測預(yù)警1.預(yù)案與演練：制定《網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急預(yù)案》及12個專項預(yù)案，2025年上半年開展全系統(tǒng)演練4次，覆蓋DDoS攻擊、數(shù)據(jù)泄露、勒索軟件等場景。但部分分支行演練場景單一，僅模擬系統(tǒng)宕機(jī)，未涉及社會工程學(xué)攻擊等新型風(fēng)險；演練評估報告中，“恢復(fù)時間目標(biāo)（RTO）”“恢復(fù)點目標(biāo)（RPO）”等關(guān)鍵指標(biāo)未量化，缺乏可追溯性。2.災(zāi)備體系：核心交易系統(tǒng)實現(xiàn)“兩地三中心”災(zāi)備布局，RTO≤30分鐘，RPO≤5分鐘；非核心系統(tǒng)采用云災(zāi)備，RTO≤2小時。檢查中發(fā)現(xiàn)，某分行同城災(zāi)備中心因電力線路改造，未提前通知總行進(jìn)行切換演練，存在單點故障風(fēng)險。3.監(jiān)測預(yù)警：網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測平臺集成SIEM（安全信息與事件管理）系統(tǒng)，實現(xiàn)7×24小時監(jiān)控，日均處理日志1.2億條，誤報率控制在5%以內(nèi)。但對新型攻擊手段（如AI生成釣魚郵件）的識別能力不足，上半年漏報2起釣魚攻擊事件。（五）人員安全意識2025年累計開展網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)120場，覆蓋員工4.5萬人次，培訓(xùn)覆蓋率98%；通過“安全知識競賽”“模擬釣魚測試”等方式強(qiáng)化意識，模擬測試顯示員工點擊釣魚鏈接的比例從2024年的8%降至3%。但仍存在個別員工風(fēng)險意識薄弱問題，1名技術(shù)人員因疏忽將生產(chǎn)環(huán)境數(shù)據(jù)庫賬號密碼記錄在未加密的個人筆記本中，已按規(guī)定追責(zé)并開展全員警示教育。三、存在問題及整改措施本次自查共梳理問題5大類23項，主要集中在制度更新滯后、技術(shù)防護(hù)存在短板、數(shù)據(jù)安全細(xì)節(jié)疏漏、應(yīng)急演練針對性不足及員工意識差異化等方面。針對問題，已制定整改措施如下：1.制度優(yōu)化：9月底前完成《移動終端安全管理辦法》《第三方合作機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)》等5項制度修訂，將網(wǎng)絡(luò)安全考核指標(biāo)占比提升至8%，納入分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人年度績效考核。2.技術(shù)加固：8月底前完成互聯(lián)網(wǎng)邊界防火墻規(guī)則梳理，引入自動化規(guī)則審核工具；遠(yuǎn)程辦公系統(tǒng)全面啟用MFA，部署AI驅(qū)動的漏洞掃描工具，將高危漏洞修復(fù)時限壓縮至12小時內(nèi)；對測試環(huán)境數(shù)據(jù)實施“脫敏-加密-審計”三重防護(hù)，建立跨境數(shù)據(jù)流動清單并完成安全評估。3.數(shù)據(jù)治理：7月底前完成日志元數(shù)據(jù)加密改造，制定《廢棄存儲介質(zhì)管理規(guī)程》，強(qiáng)制要求“物理粉碎+邏輯擦除”雙流程；與合作機(jī)構(gòu)重新簽訂數(shù)據(jù)協(xié)議，通過API網(wǎng)關(guān)實現(xiàn)數(shù)據(jù)訪問“最小化授權(quán)+實時審計”。4.應(yīng)急提升：第三季度新增社會工程學(xué)攻擊、AI釣魚等演練場景，明確演練評估需量化RTO、RPO等指標(biāo)；建立災(zāi)備中心變更“提前72小時報備+預(yù)演驗證”機(jī)制，確保切換可靠性。5.意識強(qiáng)化：每月開展“安全案例分享”，每季度進(jìn)行模擬釣魚測試并通報結(jié)果，對連續(xù)兩次測試不通過的員工暫停系統(tǒng)訪問權(quán)限，直至考核合格。四、下一步工作計劃未來將持續(xù)鞏固自查成果，重點推進(jìn)以下工作：一是深化零信任架構(gòu)應(yīng)用，在互聯(lián)網(wǎng)金融、遠(yuǎn)程辦公等場景試點“身份認(rèn)證+行為分析+動態(tài)授權(quán)”的訪問控制模式；二是加強(qiáng)AI安全能力建設(shè)，引入大語言模型（LLM）輔助威脅檢測，提升對新型攻擊的識別率；三是強(qiáng)化合規(guī)協(xié)同，定期與監(jiān)管部門、同