金融行業(yè)證券投資顧問崗位招聘考試試卷及答案一、填空題（每題1分，共10分）1.證券投資顧問業(yè)務檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。答案：52.風險承受能力較低的客戶，適合投資（）產(chǎn)品。答案：低風險3.市盈率的計算公式是（）。答案：股價÷每股收益4.股票的收益主要包括股息、紅利和（）。答案：資本利得5.債券按發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券和（）。答案：公司債券6.技術(shù)分析的三大假設(shè)包括市場行為涵蓋一切信息、價格沿趨勢移動和（）。答案：歷史會重演7.夏普比率衡量的是（）。答案：每單位風險的超額收益8.證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。答案：59.貨幣基金的特點是安全性高、流動性強和（）。答案：收益穩(wěn)定10.資產(chǎn)負債率是（）與資產(chǎn)總額的比率。答案：負債總額二、單項選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪種投資工具風險最高（）A.貨幣基金B(yǎng).債券C.股票D.銀行定期存款答案：C2.證券投資顧問服務費用應當以（）收取。A.公司賬戶B.個人賬戶C.現(xiàn)金D.以上都可以答案：A3.當市場處于牛市時，應采取的投資策略是（）A.減倉B.加倉C.清倉D.保持不動答案：B4.下列不屬于技術(shù)分析指標的是（）A.市盈率B.移動平均線C.相對強弱指標D.成交量答案：A5.客戶的風險承受能力不包括以下哪個因素（）A.年齡B.收入穩(wěn)定性C.投資經(jīng)驗D.身高答案：D6.債券的票面利率是指（）A.一年的利息與債券面值的比率B.一年的利息與購買價格的比率C.債券的到期收益率D.債券的持有期收益率答案：A7.以下哪項不是股票投資的優(yōu)點（）A.流動性強B.收益穩(wěn)定C.可能獲得較高回報D.可參與公司決策答案：B8.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)，不包括（）A.證券研究報告B.理論模型C.個人經(jīng)驗D.分析方法答案：C9.基金份額凈值是指（）A.基金總資產(chǎn)與基金總份額的比率B.基金凈資產(chǎn)與基金總份額的比率C.基金當日的交易價格D.基金的累計收益率答案：B10.以下哪種情況會導致股票價格上漲（）A.公司業(yè)績下滑B.宏觀經(jīng)濟衰退C.行業(yè)競爭加劇D.公司重大利好消息答案：D三、多項選擇題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問應具備的專業(yè)知識包括（）A.證券市場知識B.財務分析知識C.投資組合理論D.心理學知識答案：ABCD2.以下屬于高風險投資產(chǎn)品的有（）A.股票型基金B(yǎng).期貨C.權(quán)證D.國債答案：ABC3.影響債券價格的因素有（）A.市場利率B.債券票面利率C.債券期限D(zhuǎn).債券信用等級答案：ABCD4.客戶信息收集的方法有（）A.問卷調(diào)查B.電話溝通C.面談D.查看客戶交易記錄答案：ABCD5.技術(shù)分析的要素包括（）A.價格B.成交量C.時間D.空間答案：ABCD6.投資組合的構(gòu)建步驟包括（）A.確定投資目標B.進行資產(chǎn)配置C.證券選擇D.投資組合調(diào)整答案：ABCD7.以下屬于證券投資顧問禁止行為的有（）A.向客戶承諾收益B.代客戶操作賬戶C.與客戶約定分享投資收益D.向客戶提供虛假信息答案：ABCD8.宏觀經(jīng)濟分析的主要內(nèi)容包括（）A.經(jīng)濟增長B.通貨膨脹C.利率D.匯率答案：ABCD9.股票的估值方法有（）A.市盈率法B.市凈率法C.現(xiàn)金流折現(xiàn)法D.成本法答案：ABC10.基金的費用包括（）A.管理費B.托管費C.銷售服務費D.贖回費答案：ABCD四、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問可以同時服務多個客戶。（）答案：對2.風險偏好型客戶適合投資低風險產(chǎn)品。（）答案：錯3.技術(shù)分析可以準確預測股票價格走勢。（）答案：錯4.債券的票面利率越高，債券價格越高。（）答案：錯5.投資組合可以完全消除風險。（）答案：錯6.證券投資顧問可以推薦自己持有的股票給客戶。（）答案：錯7.客戶的風險承受能力是固定不變的。（）答案：錯8.市盈率越高，股票投資價值越大。（）答案：錯9.貨幣基金沒有風險。（）答案：錯10.證券投資顧問服務協(xié)議可以口頭約定。（）答案：錯五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述證券投資顧問的職責。答案：證券投資顧問需向客戶提供投資建議，涵蓋投資的品種選擇、投資組合及理財規(guī)劃建議等。要了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好等信息，為客戶量身定制投資方案。同時，應依據(jù)合理依據(jù)提供建議，不得向客戶承諾收益、代客操作等違規(guī)行為，還需持續(xù)跟蹤客戶投資情況并適時調(diào)整建議。2.分析股票投資和債券投資的優(yōu)缺點。答案：股票投資優(yōu)點是流動性強，可在證券市場隨時買賣；有機會獲得較高回報，分享公司成長紅利，還能參與公司決策。缺點是風險高，價格波動大，可能導致本金損失。債券投資優(yōu)點是收益相對穩(wěn)定，風險較低，安全性較高。缺點是收益一般低于股票，在通貨膨脹時實際收益可能下降，且部分債券流動性不如股票。3.如何進行客戶風險承受能力評估？答案：可從多方面評估。年齡是重要因素，一般年輕人風險承受能力相對較高。收入穩(wěn)定性也關(guān)鍵，收入穩(wěn)定者可承受更高風險。投資經(jīng)驗方面，經(jīng)驗豐富者風險承受力可能較強。還需考慮財務狀況，資產(chǎn)多、負債少的客戶風險承受能力較好。通過問卷調(diào)查、面談等方式收集客戶信息，綜合判斷其風險承受能力，為投資建議提供依據(jù)。4.簡述技術(shù)分析的局限性。答案：技術(shù)分析基于歷史數(shù)據(jù)和市場行為，有一定局限性。首先，市場行為涵蓋一切信息的假設(shè)不一定完全成立，突發(fā)事件等可能超出技術(shù)分析范疇。其次，價格沿趨勢移動也并非絕對，市場可能出現(xiàn)突然反轉(zhuǎn)。再者，歷史會重演只是概率性事件，市場環(huán)境不斷變化，過去模式不一定再現(xiàn)。此外，技術(shù)分析容易受人為因素干擾，不同人對指標解讀可能不同，導致分析結(jié)果差異。六、討論題（每題5分，共10分）1.結(jié)合當前市場情況，討論證券投資顧問如何為客戶制定合理的投資策略。答案：當前市場復雜多變，投資顧問要先深入了解客戶的財務狀況、風險偏好和投資目標。對于風險偏好低、追求穩(wěn)健收益的客戶，可增加債券、貨幣基金等配置。對于風險承受高、追求高回報的客戶，適當配置股票、股票型基金。結(jié)合市場趨勢，若處于上升期，可適當增加權(quán)益類資產(chǎn)；若市場下行，增加防御性資產(chǎn)。還需定期跟蹤調(diào)整策略，確保符合客戶需求和市場變化。2.論述證券投資顧問在客戶服務過程中如何做到合規(guī)與專業(yè)兼顧。答案：在合規(guī)方面，投資顧問要嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)，如不能向客戶承諾收益、