證券投資基金全攻略洞悉風(fēng)險(xiǎn)，掌控收益PresenternameAgenda風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系公開(kāi)募集證券投資基金評(píng)估選擇投資基金公開(kāi)募集證券投資基金明智的投資決策投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益01.風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系公開(kāi)募集證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益風(fēng)險(xiǎn)投資損失的可能性概念解析風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)和收益通常存在正相關(guān)關(guān)系收益投資獲利的可能性風(fēng)險(xiǎn)與收益的定義掌握風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡關(guān)系01不可能在不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的情況下獲得高收益。風(fēng)險(xiǎn)與收益折衷02高風(fēng)險(xiǎn)通常與高收益相關(guān)，但不是絕對(duì)的。高風(fēng)險(xiǎn)高收益03將資金分散投資可以降低整體投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。分散投資重要風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的關(guān)系02.公開(kāi)募集證券投資基金公開(kāi)募集證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益基金的類(lèi)型不同類(lèi)型的基金基金的定義基金是集合資金的投資工具基金的特點(diǎn)基金具有分散投資、專(zhuān)業(yè)管理、流動(dòng)性高等特點(diǎn)?；鸬亩x和類(lèi)型公開(kāi)募集證券基金概念基金管理人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)作投資基金基金管理人的定義基金管理人是基金的管理者和決策者基金管理人的角色基金管理人負(fù)責(zé)投資組合的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制基金管理人的職責(zé)基金管理人的角色和職責(zé)基金管理人的角色03.評(píng)估選擇投資基金公開(kāi)募集證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益基金歷史表現(xiàn)評(píng)估歷史表現(xiàn)回顧了解基金在過(guò)去的表現(xiàn)情況考慮基金的回報(bào)率評(píng)估基金在不同時(shí)間段的回報(bào)率觀察風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)了解基金的波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)估基金的歷史表現(xiàn)考慮費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)投資基金的管理成本管理費(fèi)用衡量基金風(fēng)險(xiǎn)水平的指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)投資基金的銷(xiāo)售和營(yíng)銷(xiāo)成本銷(xiāo)售費(fèi)用費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn):考慮因素個(gè)人需求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資目標(biāo)根據(jù)個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)和時(shí)間范圍，制定投資目標(biāo)，幫助實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由?？紤]風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的容忍程度和投資時(shí)間的長(zhǎng)短選擇基金類(lèi)型根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇股票型、債券型或混合型基金選擇最合適的基金04.公開(kāi)募集證券投資基金公開(kāi)募集證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益不同投資者需求向公眾開(kāi)放，減少投資門(mén)檻公募方式只向特定投資者開(kāi)放，更為靈活私募方式針對(duì)特定投資者進(jìn)行募集定向增發(fā)證券基金募集方式

資產(chǎn)配置根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定資產(chǎn)配置比例

風(fēng)險(xiǎn)分散通過(guò)投資多種資產(chǎn)降低風(fēng)險(xiǎn)

定期調(diào)整根據(jù)市場(chǎng)情況和投資目標(biāo)定期調(diào)整投資組合基本原理投資組合管理原理05.明智的投資決策公開(kāi)募集證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益根據(jù)個(gè)人情況制定投資目標(biāo)根據(jù)個(gè)人的投資目標(biāo)和資金需求確定投資的時(shí)間范圍。確定投資期限01.評(píng)估接受的投資風(fēng)險(xiǎn)衡量風(fēng)險(xiǎn)承受能力02.根據(jù)個(gè)人的投資目標(biāo)確定所需的投資收益水平?？紤]投資收益目標(biāo)03.評(píng)估投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的定義和特征了解風(fēng)險(xiǎn)的含義和風(fēng)險(xiǎn)的不確定性特征收益的定義和特征了解收益的含義和收益的潛在回報(bào)特征風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡了解投資決策中風(fēng)險(xiǎn)和收益的權(quán)衡關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系了解基金風(fēng)險(xiǎn)和收益監(jiān)測(cè)投資基金比較績(jī)效指標(biāo)將基金與同類(lèi)基金或基準(zhǔn)進(jìn)行比較02歷史回報(bào)率審查評(píng)估基金過(guò)去的表現(xiàn)，并根據(jù)市場(chǎng)情況預(yù)測(cè)未來(lái)表現(xiàn)，從而幫助投資決策。01監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)關(guān)注基金的波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)水平03監(jiān)測(cè)和評(píng)估基金表現(xiàn)06.投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益公開(kāi)募集證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)影響證券市場(chǎng)整體波動(dòng)的不確定性因素流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)基金中的資產(chǎn)無(wú)法迅速變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)債券發(fā)行人或債務(wù)人違約的風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)表現(xiàn)關(guān)系市場(chǎng)影響投資組合市場(chǎng)表現(xiàn)是投資組合收益的重要因素01投資表現(xiàn)評(píng)估評(píng)估投資組