第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試得分點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》的規(guī)定，私募基金管理人應當自基金合同生效之日起幾日內(nèi)對基金進行備案？（）

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是？（）

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額

B.基金份額凈值每日只計算一次

C.基金份額凈值會因基金份額的申購贖回而變動

D.基金份額凈值越高，基金投資風險越低

3.投資者張某在基金銷售機構(gòu)認購了一只封閉式基金，該基金封閉期為5年。張某在封閉期內(nèi)可以通過哪些方式變現(xiàn)其持有的基金份額？（）

A.在交易所上市交易

B.直接向基金管理人申購

C.通過銀行柜臺贖回

D.向其他投資者轉(zhuǎn)讓

4.基金信息披露中，"重大事件"通常不包括？（）

A.基金份額持有人大會的決議

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金管理人高級管理人員的薪酬變動

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是？（）

A.基金投資禁止利用未公開信息交易

B.基金投資禁止將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

C.基金投資禁止違反基金合同約定的投資范圍

D.基金投資禁止參與內(nèi)幕交易

6.基金業(yè)績評價中，"夏普比率"衡量的是什么？（）

A.基金的絕對收益

B.基金的相對收益

C.基金的風險調(diào)整后收益

D.基金的投資流動性

7.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的是？（）

A.基金管理費是投資者承擔的費用

B.基金托管費是基金管理人承擔的費用

C.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取

D.基金申購費是基金投資的主要成本

8.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金名稱、基金運作方式

B.基金投資目標、投資范圍、投資策略

C.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.以上所有

9.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是？（）

A.QDII基金可以投資境外證券市場

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國境內(nèi)證券市場

C.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金需要向中國基金業(yè)協(xié)會進行備案

10.基金風險中，"流動性風險"是指？（）

A.基金無法按期兌付本息的風險

B.基金投資標的價格波動的風險

C.基金管理人操作失誤的風險

D.基金無法收回投資本金的風險

11.基金信息披露中，"定期報告"通常包括？（）

A.基金招募說明書

B.基金中期報告、年度報告

C.基金臨時報告

D.基金凈值公告

12.下列關(guān)于基金投資組合管理的說法中，錯誤的是？（）

A.分散投資可以降低非系統(tǒng)性風險

B.基金投資組合管理需要考慮風險與收益的平衡

C.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風險承受能力

D.基金投資組合管理需要定期進行業(yè)績評估

13.基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)需要向投資者提供哪些信息？（）

A.基金招募說明書、基金合同

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金風險揭示書

D.以上所有

14.基金合同生效后，基金管理人需要履行的職責包括哪些？（）

A.組織基金財產(chǎn)的投資管理

B.編制基金財務(wù)會計報告

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.以上所有

15.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，錯誤的是？（）

A.基金資產(chǎn)的估值方法應當符合國家有關(guān)法規(guī)的規(guī)定

B.基金資產(chǎn)的估值方法應當在基金合同中載明

C.基金資產(chǎn)的估值方法應當保持一致性

D.基金資產(chǎn)的估值方法可以隨意變動

16.基金投資者中，"機構(gòu)投資者"通常包括哪些類型？（）

A.基金管理公司

B.保險公司

C.證券公司

D.以上所有

17.基金投資禁止行為中，"利益輸送"是指？（）

A.基金管理人利用基金財產(chǎn)為自身謀取利益

B.基金管理人未按規(guī)定披露信息

C.基金管理人違規(guī)操作基金財產(chǎn)

D.基金管理人未按規(guī)定進行基金估值

18.基金信息披露的"及時性"原則要求？（）

A.基金信息披露應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進行

B.基金信息披露應當在重大事件發(fā)生之日起5日內(nèi)進行

C.基金信息披露應當在重大事件發(fā)生之日起10日內(nèi)進行

D.基金信息披露應當在重大事件發(fā)生之日起15日內(nèi)進行

19.基金合同中約定的基金運作方式包括哪些類型？（）

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.混合型基金

D.以上所有

20.基金投資中，"久期"是指？（）

A.基金投資組合的平均剩余期限

B.基金投資組合的平均收益率

C.基金投資組合的平均風險水平

D.基金投資組合的平均規(guī)模

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容通常包括？（）

A.基金名稱、基金運作方式

B.基金投資目標、投資范圍、投資策略

C.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

E.基金費用的種類、計提標準和方式

22.基金信息披露的禁止行為包括？（）

A.提供虛假信息

B.誤導性陳述

C.濫用募集資金

D.違規(guī)承諾收益或承擔損失

E.隱瞞重要信息

23.基金投資組合管理中，需要考慮的因素包括？（）

A.投資者的風險承受能力

B.基金的投資目標

C.市場的風險收益狀況

D.基金的投資策略

E.基金的投資限制

24.基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)需要履行的職責包括？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品資料

B.辦理基金份額的申購和贖回

C.對投資者進行風險揭示

D.保存基金份額持有人信息

E.辦理基金份額的登記

25.基金投資禁止行為中，"利益輸送"的表現(xiàn)形式包括？（）

A.基金管理人利用基金財產(chǎn)為自身謀取利益

B.基金管理人未按規(guī)定披露信息

C.基金管理人違規(guī)操作基金財產(chǎn)

D.基金管理人未按規(guī)定進行基金估值

E.基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額。（）

27.基金管理費是基金投資者承擔的費用。（）

28.基金托管費是基金管理人承擔的費用。（）

29.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取。（）

30.基金申購費是基金投資的主要成本。（）

31.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。（）

32.基金信息披露的"及時性"原則要求基金信息披露應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)進行。（）

33.基金合同中約定的基金運作方式包括開放式基金和封閉式基金。（）

34.基金投資中，"久期"是指基金投資組合的平均剩余期限。（）

35.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風險承受能力。（）

36.基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)需要向投資者提供基金招募說明書、基金合同。（）

37.基金合同生效后，基金管理人需要履行的職責包括組織基金財產(chǎn)的投資管理。（）

38.基金資產(chǎn)的估值方法應當在基金合同中載明。（）

39.基金資產(chǎn)的估值方法應當保持一致性。（）

40.基金投資者中，"機構(gòu)投資者"通常包括基金管理公司、保險公司、證券公司。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應當建立健全的________和________制度。（）

42.基金信息披露的"完整性"原則要求基金信息披露應當________。（）

43.基金投資組合管理中，________是指基金投資組合中各種資產(chǎn)之間的比例關(guān)系。（）

44.基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)需要向投資者提供________。（）

45.基金合同生效后，基金管理人需要履行的職責包括________。（）

46.基金資產(chǎn)的估值方法應當在________中載明。（）

47.基金投資者中，"________"是指通過基金管理人或基金銷售機構(gòu)持有基金份額的投資者。（）

48.基金投資禁止行為中，"________"是指基金管理人利用基金財產(chǎn)為自身謀取利益的行為。（）

49.基金信息披露的"準確性"原則要求基金信息披露應當________。（）

50.基金投資組合管理中，________是指基金投資組合中各種資產(chǎn)的風險分散程度。（）

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的"及時性"原則的要求。

52.簡述基金投資組合管理中，分散投資的意義。

53.簡述基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)需要向投資者提供哪些信息。

54.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

55.簡述基金投資禁止行為中，"利益輸送"的表現(xiàn)形式。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金管理公司發(fā)行了一只QDII基金，該基金主要投資于境外證券市場?；鸷贤屑s定的基金運作方式為開放式，基金管理費為1.5%，基金托管費為0.25%?；痄N售機構(gòu)在基金募集過程中向投資者提供了基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要，并對投資者進行了風險揭示?；鹉技Y(jié)束后，基金管理人開始組織基金財產(chǎn)的投資管理，并定期編制基金財務(wù)會計報告。請問：

（1）該QDII基金的投資范圍主要有哪些？（4分）

（2）該QDII基金的主要費用有哪些？分別占基金資產(chǎn)凈值的比例是多少？（4分）

（3）該QDII基金的投資禁止行為有哪些？（7分）

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》第10條規(guī)定，私募基金管理人應當自基金合同生效之日起30日內(nèi)對基金進行備案，因此正確答案為D。

2.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額，這是基金份額凈值的定義，因此正確答案為A。

3.A

解析：封閉式基金在封閉期內(nèi)不能直接贖回，但通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰?，因此正確答案為A。

4.D

解析：基金信息披露中，"重大事件"通常包括基金份額持有人大會的決議、基金管理人變更、基金托管人變更等，但不包括基金管理人高級管理人員的薪酬變動，因此正確答案為D。

5.D

解析：基金投資禁止參與內(nèi)幕交易，這是基金投資的一項禁止行為，因此正確答案為D。

6.C

解析：夏普比率衡量的是基金的風險調(diào)整后收益，因此正確答案為C。

7.C

解析：基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取，因此正確答案為C。

8.D

解析：基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其主要包括基金名稱、基金運作方式、基金投資目標、投資范圍、投資策略、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容，因此正確答案為D。

9.B

解析：QDII基金可以投資境外證券市場，其投資范圍不僅限于中國境內(nèi)證券市場，因此正確答案為B。

10.A

解析：流動性風險是指基金無法按期兌付本息的風險，因此正確答案為A。

11.B

解析：定期報告通常包括基金中期報告、年度報告，因此正確答案為B。

12.C

解析：基金投資組合管理需要考慮投資者的風險承受能力，因此正確答案為C。

13.D

解析：基金銷售機構(gòu)需要向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金風險揭示書等信息，因此正確答案為D。

14.D

解析：基金合同生效后，基金管理人需要履行的職責包括組織基金財產(chǎn)的投資管理、編制基金財務(wù)會計報告、辦理基金份額的申購和贖回等，因此正確答案為D。

15.D

解析：基金資產(chǎn)的估值方法應當保持一致性，不能隨意變動，因此正確答案為D。

16.D

解析：機構(gòu)投資者通常包括基金管理公司、保險公司、證券公司等，因此正確答案為D。

17.A

解析：利益輸送是指基金管理人利用基金財產(chǎn)為自身謀取利益的行為，因此正確答案為A。

18.B

解析：基金信息披露應當在重大事件發(fā)生之日起5日內(nèi)進行，因此正確答案為B。

19.D

解析：基金合同中約定的基金運作方式包括開放式基金、封閉式基金、混合型基金，因此正確答案為D。

20.A

解析：久期是指基金投資組合的平均剩余期限，因此正確答案為A。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.A,B,C,D,E

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金名稱、基金運作方式、基金投資目標、投資范圍、投資策略、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式、基金費用的種類、計提標準和方式等，因此正確答案為A,B,C,D,E。

22.A,B,C,D,E

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導性陳述、濫用募集資金、違規(guī)承諾收益或承擔損失、隱瞞重要信息等，因此正確答案為A,B,C,D,E。

23.A,B,C,D,E

解析：基金投資組合管理中，需要考慮的因素包括投資者的風險承受能力、基金的投資目標、市場的風險收益狀況、基金的投資策略、基金的投資限制等，因此正確答案為A,B,C,D,E。

24.A,B,C,D,E

解析：基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)需要履行的職責包括向投資者提供基金產(chǎn)品資料、辦理基金份額的申購和贖回、對投資者進行風險揭示、保存基金份額持有人信息、辦理基金份額的登記等，因此正確答案為A,B,C,D,E。

25.A,E

解析：基金投資禁止行為中，利益輸送的表現(xiàn)形式包括基金管理人利用基金財產(chǎn)為自身謀取利益、基金管理人向關(guān)聯(lián)方輸送利益等，因此正確答案為A,E。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制制度，風險管理制度

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第38條規(guī)定，基金管理人應當建立健全的內(nèi)部控制制度和風險管理制度，因此答案為內(nèi)部控制制度，風險管理制度。

42.完整

解析：基金信息披露的"完整性"原則要求基金信息披露應當完整，因此答案為完整。

43.投資組合比例

解析：基金投資組合管理中，投資組合比例是指基金投資組合中各種資產(chǎn)之間的比例關(guān)系，因此答案為投資組合比例。

44.基金產(chǎn)品資料

解析：基金募集過程中，基金銷售機構(gòu)需要向投資者提供基金產(chǎn)品資料，因此答案為基金產(chǎn)品資料。

45.組織基金財產(chǎn)的投資管理

解析：基金合同生效后，基金管理人需要履行的職責包括組織基金財產(chǎn)的投資管理，因此答案為組織基金財產(chǎn)的投資管理。

46.基金合同

解析：基金資產(chǎn)的估值方法應當在基金合同中載明，因此答案為基金合同。

47.個人投資者

解析：基金投資者中，"個人投資者"是指通過基金管理人或基金銷售機構(gòu)持有基金份額的投資者，因此答案為個人投資者。

48.利益輸送

解析：基金投資禁止行為中，"利益輸送"是指基金管理人利用基金財產(chǎn)為自身謀取利益的行為，因此答案為利益輸送。

49.準確

解析：基金信息披露的"準確性"原則要求基金信息披露應當準確，因此答案為準確。

50.風險分散程度

解析：基金投資組合管理中，風險分散程度是指基金投資組合中各種資產(chǎn)的風險分散程度，因此答案為風險分散程度。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.答：基金信息披露的"及時性"原則要求基金信息披露應當在重大事件發(fā)生之日起5日內(nèi)進行，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息，以便做出投資決策。

52.答：分散投資可以降低非系統(tǒng)性風險，通過投資于不同的資產(chǎn)類別、行業(yè)、地區(qū)等，可以降低投資組合的整體風險，提高投資組合的穩(wěn)定性。

53.答：基金銷售機構(gòu)需要向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金風險揭示書等信息，確保投資者能夠全面了解基金產(chǎn)品。

54.答：基金合同的