第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)南寧基金資格從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試合格的人員，需要在取得資格后多少年內(nèi)通過(guò)協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，方可申請(qǐng)基金從業(yè)資格注冊(cè)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為不屬于合規(guī)要求？（）

A.提供基金業(yè)績(jī)的過(guò)往數(shù)據(jù)

B.強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.夸大基金收益，承諾保本保息

D.說(shuō)明基金的投資策略與風(fēng)險(xiǎn)特征

3.基金份額持有人大會(huì)的決議，下列哪項(xiàng)必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)？（）

A.修改基金合同

B.基金擴(kuò)募或縮募

C.更換基金管理人或托管人

D.基金分紅方案

4.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.保護(hù)基金資產(chǎn)安全

B.防止不正當(dāng)利益輸送

C.提高基金運(yùn)營(yíng)效率

D.最大化基金短期收益

5.基金信息披露中，以下哪類信息屬于定期報(bào)告的披露內(nèi)容？（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金凈值公告

6.下列哪種投資工具通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

7.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容不包括？（）

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.客戶的投資目標(biāo)

C.客戶的財(cái)務(wù)狀況

D.客戶的基金投資歷史

8.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

C.保管基金份額登記資料

D.執(zhí)行基金資產(chǎn)清算指令

9.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，信息披露文件應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)間之前公告？（）

A.事件發(fā)生后的1日

B.事件發(fā)生后的2日

C.事件發(fā)生后的3日

D.事件發(fā)生后的5日

11.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記服務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審核服務(wù)機(jī)構(gòu)的？（）

A.資金實(shí)力

B.專業(yè)資質(zhì)

C.銷售業(yè)績(jī)

D.管理規(guī)模

12.基金估值的基本原則中，不包括？（）

A.實(shí)際成本法

B.公允價(jià)值法

C.市場(chǎng)利率法

D.收益法

13.基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)保管期限，一般不少于多少年？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)信息必須以顯著方式披露？（）

A.基金歷史業(yè)績(jī)

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金管理人的過(guò)往榮譽(yù)

D.基金的投資策略

15.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤？（）

A.基金份額持有人有權(quán)委托代理人出席大會(huì)

B.基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)代表基金份額1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或通訊會(huì)議形式

D.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力

16.基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查其？（）

A.投資業(yè)績(jī)

B.專業(yè)資質(zhì)

C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.機(jī)構(gòu)規(guī)模

17.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金凈值公告

C.基金合同變更公告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確標(biāo)注“非投資建議”？（）

A.基金業(yè)績(jī)的過(guò)往數(shù)據(jù)

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金管理人的投資理念

19.基金合同中約定的基金管理人更換條件，以下哪項(xiàng)不屬于法定更換情形？（）

A.基金管理人被取消基金管理資格

B.基金管理人無(wú)法繼續(xù)履行基金合同

C.基金份額持有人大會(huì)決議更換基金管理人

D.基金管理人主動(dòng)申請(qǐng)退任

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息必須？（）

A.完整

B.公平

C.真實(shí)

D.及時(shí)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵守的法律法規(guī)包括？（）

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《基金銷售管理辦法》

D.《公司法》

22.基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括？（）

A.基金管理人的提議

B.基金托管人的提議

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

D.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)提議

23.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.資產(chǎn)保護(hù)

D.業(yè)務(wù)操作

24.基金信息披露中，以下哪些信息屬于重大信息？（）

A.基金管理人的變更

B.基金托管人的變更

C.基金份額的申購(gòu)贖回

D.基金收益分配方案

25.基金銷售適用性原則中，以下哪些因素屬于投資者適當(dāng)性評(píng)估的核心內(nèi)容？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的財(cái)務(wù)狀況

D.投資者的投資期限

26.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

C.保管基金份額登記資料

D.執(zhí)行基金資產(chǎn)清算指令

27.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

28.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息必須？（）

A.全面

B.系統(tǒng)

C.無(wú)遺漏

D.無(wú)誤導(dǎo)

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確？（）

A.基金的歷史業(yè)績(jī)

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的投資策略

D.基金管理人的投資理念

30.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記服務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審核服務(wù)機(jī)構(gòu)的？（）

A.專業(yè)資質(zhì)

B.服務(wù)質(zhì)量

C.資金實(shí)力

D.管理規(guī)模

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試合格的人員，可以直接申請(qǐng)基金從業(yè)資格注冊(cè)。（×）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾保本保息。（×）

33.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力。（√）

34.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是最大化基金短期收益。（×）

35.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，信息披露文件應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后的1日之前公告。（√）

36.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（√）

37.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（√）

38.基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)保管期限，一般不少于5年。（√）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時(shí)，可以夸大基金收益。（×）

40.基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查其投資業(yè)績(jī)。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試分為______部和______部，考試合格后需要在______年內(nèi)通過(guò)協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，方可申請(qǐng)基金從業(yè)資格注冊(cè)。

42.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容包括客戶的______能力、______目標(biāo)和______狀況。

43.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息必須______、______、______。

44.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保護(hù)基金資產(chǎn)安全、______不正當(dāng)利益輸送和提高基金運(yùn)營(yíng)效率。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，修改基金合同、基金擴(kuò)募或縮募、更換基金管理人或托管人的決議，必須經(jīng)代表基金份額______以上通過(guò)。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容及其意義。

47.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)及其重要性。

48.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要原則及其具體要求。

49.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集條件和表決機(jī)制。

50.簡(jiǎn)述基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)及其意義。

六、案例分析題（共15分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣傳材料中多次強(qiáng)調(diào)該基金過(guò)去3年的業(yè)績(jī)排名同類基金第一，并承諾該基金未來(lái)收益將穩(wěn)定增長(zhǎng)，且投資風(fēng)險(xiǎn)極低。同時(shí)，該銷售機(jī)構(gòu)未向投資者充分說(shuō)明該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，也未告知投資者該基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)特征。

問(wèn)題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)未充分說(shuō)明基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的行為可能帶來(lái)哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）結(jié)合案例，分析基金銷售適用性原則在該案例中的重要性。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.A

4.D

5.B

6.B

7.D

8.A

9.D

10.A

11.B

12.A

13.D

14.B

15.B

16.B

17.C

18.D

19.D

20.C

解析：

1.B：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試合格的人員，需要在取得資格后2年內(nèi)通過(guò)協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，方可申請(qǐng)基金從業(yè)資格注冊(cè)。

2.C：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金收益，不得承諾保本保息，屬于合規(guī)要求的是提供基金業(yè)績(jī)的過(guò)往數(shù)據(jù)、強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、說(shuō)明基金的投資策略與風(fēng)險(xiǎn)特征。

3.A：基金份額持有人大會(huì)的決議，修改基金合同必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)。

4.D：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是保護(hù)基金資產(chǎn)安全、防止不正當(dāng)利益輸送、提高基金運(yùn)營(yíng)效率，不包括最大化基金短期收益。

5.B：基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告的披露內(nèi)容。

6.B：債券通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低。

7.D：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容不包括客戶的基金投資歷史。

8.A：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

9.D：基金銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)屬于基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。

10.A：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，信息披露文件應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后的1日之前公告。

11.B：基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記服務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審核服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)資質(zhì)。

12.A：基金估值的基本原則中，不包括實(shí)際成本法。

13.D：基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)保管期限，一般不少于5年。

14.B：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，必須以顯著方式披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

15.B：基金份額持有人大會(huì)的決議必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)，而不是1/2。

16.B：基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查其專業(yè)資質(zhì)。

17.C：基金合同屬于基金合同，不屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容。

18.D：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確標(biāo)注“非投資建議”？答案是基金管理人的投資理念。

19.D：基金管理人主動(dòng)申請(qǐng)退任不屬于法定更換情形。

20.C：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息必須真實(shí)。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABD

25.ABCD

26.ABD

27.ABCD

28.ABC

29.BCD

30.ABC

解析：

21.ABC：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵守的法律法規(guī)包括《證券法》、《證券投資基金法》、《基金銷售管理辦法》。

22.ABCD：基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括基金管理人的提議、基金托管人的提議、代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)提議。

23.ABCD：基金管理人內(nèi)部控制制度的關(guān)鍵要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、資產(chǎn)保護(hù)、業(yè)務(wù)操作。

24.ABD：基金信息披露中，以下哪些信息屬于重大信息？基金管理人的變更、基金托管人的變更、基金收益分配方案屬于重大信息。

25.ABCD：基金銷售適用性原則中，以下哪些因素屬于投資者適當(dāng)性評(píng)估的核心內(nèi)容？投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、投資期限。

26.ABD：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、執(zhí)行基金資產(chǎn)清算指令。

27.ABCD：基金合同中約定的基金運(yùn)作方式包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

28.ABC：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息必須全面、系統(tǒng)、無(wú)遺漏。

29.BCD：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確？基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資策略、基金管理人的投資理念。

30.ABC：基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記服務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審核服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)資質(zhì)、服務(wù)質(zhì)量、資金實(shí)力。

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.×

解析：

31.×：基金從業(yè)資格考試合格的人員，需要在取得資格后2年內(nèi)通過(guò)協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，方可申請(qǐng)基金從業(yè)資格注冊(cè)。

32.×：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大基金收益，不得承諾保本保息。

33.√：基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力。

34.×：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是保護(hù)基金資產(chǎn)安全、防止不正當(dāng)利益輸送、提高基金運(yùn)營(yíng)效率，不包括最大化基金短期收益。

35.√：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，信息披露文件應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后的1日之前公告。

36.√：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

37.√：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

38.√：基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)保管期限，一般不少于5年。

39.×：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料時(shí)，不得夸大基金收益。

40.×：基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查其專業(yè)資質(zhì)，而不是投資業(yè)績(jī)。

四、填空題

41.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)實(shí)務(wù)；2

42.風(fēng)險(xiǎn)、投資、財(cái)務(wù)

43.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

44.防止

45.2/3

五、簡(jiǎn)答題

46.答：基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容包括了解你的客戶和適合的基金產(chǎn)品。了解你的客戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等信息，并根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。適合的基金產(chǎn)品是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。其意義在于保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。

47.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括保護(hù)基金資產(chǎn)安全、防止不正當(dāng)利益輸送、提高基金運(yùn)營(yíng)效率。保護(hù)基金資產(chǎn)安全是指基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。防止不正當(dāng)利益輸送是指基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防止基金資產(chǎn)的不正當(dāng)利益輸送。提高基金運(yùn)營(yíng)效率是指基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，提高基金運(yùn)營(yíng)效率。其重要性在于保障基金市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

48.答：基金信息披露的主要原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性。真實(shí)性要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；準(zhǔn)確性要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；完整性要求披露的信息必須全面、系統(tǒng)、無(wú)遺漏；及時(shí)性要求披露的信息應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后的1日之前公告；公平性要求披露的信息應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者。其具體要求包括：披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平；披露的信息應(yīng)當(dāng)以清晰、簡(jiǎn)潔、易懂的語(yǔ)言表述；披露的信息應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等文件一致。

49.答：基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括基金管理人的提議、基金托管人的提議、代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)提議?；鸱蓊~持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，修改基金合同、基金擴(kuò)募或縮募、更換基金管理人或托管人的決議，必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)。基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制還包括基金份額持有人有權(quán)委托代理人出席大會(huì)，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或通訊會(huì)議形式，基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力。

50.答：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金管理